kupić etf 

Fundusze ETF stają się coraz bardziej popularną formą inwestowania. Są one tańsze niż aktywne fundusze akcyjne i pozwalają inwestorom nabyć duży pakiet jednostek uczestnictwa przy niskich kosztach. Ale jak można kupić fundusze ETF? Przede wszystkim potrzebny jest broker internetowy.

Przedstawiamy najlepszych brokerów ETF online, podajemy przykłady obiecujących ETF-ów i wyjaśniamy niektóre techniczne terminy związane z obrotem ETF-ami. Dzięki temu początkujący mogą łatwo kupić swój pierwszy ETF.

Na co należy zwracać uwagę przy zakupie ETF-ów?

Contents

Przy zakupie akcyjnych funduszy ETF należy zwrócić uwagę na następujące kwestie:

  • Dlaczego warto inwestować w ETF-y? Kluczem do sukcesu w przypadku funduszy ETF jest dywersyfikacja. Dzięki ETF-om można inwestować w różne grupy akcji, które są zorganizowane w różnych kierunkach. Można więc postawić na określony sektor, kraj, a nawet na rynki wschodzące. Fundusze ETF oferują proste i niedrogie wejście w świat handlu akcjami i są zalecane dla inwestorów, którzy chcą uzyskać stosunkowo bezpieczny i długoterminowy zysk.
  • Gdzie można bezpiecznie kupować ETF-y? Fundusze ETF można kupować u wszystkich brokerów online. Zalecamy jednak korzystanie z godnego zaufania i niedrogiego brokera do kupowania ETF-ów, takiego jak zwycięzca naszego testu wśród brokerów online: eToro. Naszym zdaniem eToro jest najlepszym brokerem ETF, ponieważ możesz kupować i sprzedawać ETF-y całkowicie za darmo. Jest to jedyny sposób, aby naprawdę osiągnąć maksymalne zyski z ETF-ów!
  • Które fundusze ETF są interesujące? Fundusze ETF są tak różnorodne jak akcje i dlatego istnieje ich niezwykle duży wybór. Wszystkie fundusze ETF mają różne wady i zalety. Fundusze ETF doskonale nadają się do gromadzenia stosunkowo bezpiecznych aktywów długoterminowych. Co więcej, ETF-y pozwalają radzić sobie z rynkiem akcji bez konieczności zajmowania się całą jego złożonością. Obecnie szczególnie interesujące są różne fundusze ETF związane ze zdrowiem, zrównoważonym rozwojem, nieruchomościami i energią, którymi można handlować na eToro, takie jak Vanguard Real Estate ETF.
  • Jak może wyglądać przyszłość funduszy ETF? Fundusze ETF najprawdopodobniej zawsze będą istnieć. Wielu inwestorów lubi stosunkowo bezpieczne i stabilne zyski, jakie oferują ETF-y. Jeśli więc chcesz inwestować długoterminowo i ewentualnie nadal chcesz inwestować w ramach planu oszczędnościowego, zawsze dobrze jest skorzystać z solidnie pozycjonowanego funduszu ETF. Zwłaszcza jeśli odpowiada to poziomowi ryzyka użytkownika.

Obiecujące ETF-y 2021: Rekomendacje akcyjnych funduszy ETF na eToro:

eToro oferuje możliwość handlu ETF-ami poprzez inwestowanie w aktywa bazowe lub w formie kontraktów CFD. Łącznie można zainwestować w 154 różne ETF-y. Fundusze ETF obejmują szeroki zakres dziedzin.

Oprócz produktów odwzorowujących znane indeksy, takie jak MSCI czy S&P 500, możliwe jest również inwestowanie w rozwój rynków wschodzących, takich jak Rosja czy Brazylia. Fundusze ETF na surowce i operatorów górniczych pozwalają na jeszcze większy stopień specjalizacji.

Jak kupować ETF-y? Nasz przewodnik w 3 krokach:

Jak postępować, jeśli chcę kupić ETF? Przede wszystkim należy wybrać odpowiedniego brokera online. Przed rejestracją należy upewnić się, że pożądane ETF-y można u nich kupić.

Jeśli nadal nie jesteś pewien, który rachunek powierniczy ETF będzie dla Ciebie odpowiedni, z pewnością znajdziesz inspirację w naszym porównaniu rachunków powierniczych ETF (wybraliśmy zwycięzcę naszego testu – eToro, ponieważ ma najlepsze warunki).

W drugim kroku rejestrujemy się w serwisie eToro, przechodzimy weryfikację i wpłacamy żądaną kwotę inwestycji.

Krok 1: Wybór właściwego brokera ETF online

 

Jeśli chcesz kupować ETF-y, potrzebujesz odpowiedniego brokera online. Wybierając brokera, należy upewnić się, że może on pochwalić się niskimi opłatami. Jedną z najważniejszych opłat jest opłata za złożenie zlecenia.

Opłata ta jest pobierana przy realizacji zlecenia, np. kupna lub sprzedaży ETF. Niektórzy brokerzy online pobierają tę opłatę procentowo, inni pobierają ją w stałej wysokości. Mogą też występować formy mieszane.

Ponadto należy się upewnić, że broker online ma duży wybór akcji i ETF-ów. Jest to jedyny sposób, aby upewnić się, że pożądany ETF może być faktycznie zakupiony u danego dostawcy.

Efektywny portfel rozwija się dzięki różnorodności. Oczywiście, należy ufać tylko tym dostawcom, którzy posiadają wszystkie licencje i przepisy. Dlatego też należy upewnić się, że wybrany broker online jest licencjonowany, aby zapewnić sobie bezpieczeństwo prawne.

eToro doskonale spełnia wszystkie te warunki: 0% opłat za zakup ETF-ów, duża oferta handlowa, a także licencja i doskonała regulacja.

Krok 2: Rejestracja, weryfikacja i wpłata

Jeśli chcesz kupować ETF-y, musisz zarejestrować się na eToro. W UE weryfikacja jest również obowiązkowa.

Weryfikacja służy jednoznacznemu ustaleniu tożsamości użytkownika, a tym samym zapobiega praniu brudnych pieniędzy i innym działaniom przestępczym.

Następnie wpłacasz pieniądze, dla których dostępne są różne opcje płatności.

Rejestracja u wybranego dostawcy usług

 

Gdy tylko odwiedzisz witrynę eToro, Twój wzrok przyciągnie formularz rejestracyjny, który często zawiera komunikat “Zarejestruj się teraz”.

Tutaj podaje się swoje imię i nazwisko oraz wybiera nazwę użytkownika i hasło. Ponadto wymagane są niektóre dane, takie jak adres, miejsce zamieszkania i numer telefonu. Oczywiście należy również podać adres e-mail, który należy potwierdzić.

Weryfikacja

Po otwarciu konta należy dokonać jego weryfikacji. W tym celu stosuje się różne metody. Oprócz procedury identyfikacji za pośrednictwem czatu wideo, powszechne jest również przesłanie skanu dokumentu tożsamości lub podobnego dokumentu urzędowego.

Dokument ten zostanie następnie sprawdzony i jeśli wszystkie podane dane będą się zgadzać, konto zostanie aktywowane.

Wpłata pieniędzy na zakup i sprzedaż ETF-ów

 

Teraz należy wpłacić pieniądze. Najwięksi brokerzy online oferują wiele sposobów na wpłatę pieniędzy. Najpopularniejsze z nich to natychmiastowe przelewy bankowe i karty kredytowe.

W większości przypadków masz jednak także możliwość doładowania swojego kredytu za pomocą zwykłego przelewu bankowego, Skrill lub Netteller. Niektórzy operatorzy oferują nawet wpłaty za pośrednictwem Bitcoin.

Poniżej znajduje się przegląd wszystkich metod płatności dostępnych na eToro:

Opcja płatności

możliwe?

Kupuj ETF-y za pomocą karty kredytowej

 

Kupuj ETF-y za pomocą PayPal

 

Kupuj fundusze ETF za pomocą przelewu bankowego SOFORT

 

Kupuj fundusze ETF za pomocą szybkich przelewów

 

Kupuj ETF-y za pomocą Skrill

 

Kupuj ETF-y za pomocą przelewu bankowego

 

Kupuj fundusze ETF przez Neteller

 

Kupuj ETF-y za pomocą UnionPay

 

Krok 3: Kupuj ETF-y online

 

Po dokonaniu wpłaty możesz wybrać ETF, który chcesz mieć.

Po starannym wybraniu ETF wystarczy wpisać nazwę ETF lub numer ISIN lub WKN, a pożądany ETF powinien zostać szybko znaleziony. W naszym przykładzie wybieramy ETF “ACWI“.

Teraz użytkownik składa zlecenie, w którym określa, ile jednostek ETF chce kupić.

Czym dokładnie jest fundusz ETF? Definicja i wyjaśnienie:

 

Z reguły ETF-y nie są funduszami aktywnie zarządzanymi, ale zazwyczaj śledzą określone indeksy. Fundusze ETF mogą być przedmiotem obrotu giełdowego tak jak akcje, tzn. inwestor kupuje je bezpośrednio na wybranej przez siebie giełdzie.

Z drugiej strony, większość aktywnie zarządzanych funduszy akcyjnych jest emitowana przez towarzystwa funduszy i może być nabywana za ich pośrednictwem.

Fundusze ETF są dostępne w specjalnej formie dystrybucyjnej lub akumulacyjnej. Jest to szczególnie istotne dla osób zbierających dywidendy, ponieważ w przypadku formy dystrybucyjnej inwestor otrzymuje dywidendę wypłacaną z portfela swojego brokera internetowego.

Dystrybucyjny a akumulacyjny fundusz ETF

Przy zakładaniu funduszu ETF jest jeszcze jedna cecha, o której inwestorzy muszą wiedzieć. Nie każdy ETF wypłaca dywidendy w ten sam sposób. Należy odróżnić dystrybucyjny fundusz ETF od akumulacyjnego funduszu ETF.

W przypadku dystrybucyjnego funduszu ETF inwestorzy otrzymują dywidendę w trakcie trwania inwestycji. Ten rodzaj funduszu ETF jest odpowiedni dla każdego, kto chce otrzymywać regularny dochód za pośrednictwem funduszu ETF.

Akumulacja oznacza reinwestycję. Oznacza to, że dywidenda nie jest wypłacana natychmiast, lecz reinwestowana. Dywidenda jest więc reinwestowana w ten sam fundusz. Te ETF-y są szczególnie odpowiednie dla inwestorów długoterminowych.

Dlaczego warto kupować ETF-y?

 

Fundusze ETF przenoszą korzyści płynące z inwestowania w fundusze inwestycyjne na wyższy poziom. Fundusze ETF oferują niższe koszty niż tradycyjne fundusze, elastyczny obrót, większą przejrzystość i lepszą efektywność podatkową.

W porównaniu z konwencjonalnymi funduszami ETF mają cztery główne zalety: elastyczność handlu, dywersyfikację portfela, zarządzanie ryzykiem i niskie koszty….

Fundusze ETF są bardzo dobrą inwestycją, zwłaszcza jeśli chodzi o dywersyfikację i zarządzanie ryzykiem. Jak już wspomniano, ETF odwzorowuje indeks, a im więcej udziałów zawiera ten indeks, tym lepsza jest dywersyfikacja ryzyka.

Z pomocą ETF można zainwestować w kilka tysięcy jednostek uczestnictwa i utrzymać koszty na niskim poziomie.

Kiedy najlepiej kupować ETF-y? Jaki jest najlepszy moment, aby zacząć?

 

Przy podejmowaniu decyzji o zakupie funduszu ETF ważną rolę odgrywa właściwe wyczucie czasu. Odpowiedni moment złożenia zlecenia może mieć duży wpływ na koszty transakcyjne. Odnosi się to do spreadu, który może się różnić w zależności od pory dnia.

Dlatego należy wcześniej dowiedzieć się, gdzie dany indeks jest notowany i jakie są godziny otwarcia odpowiedniej giełdy. Na przykład, jeśli wybierzesz amerykański ETF, godziny handlu na giełdzie w USA trwają od 15:30 do 22:00. W tym czasie akcje charakteryzują się wysoką płynnością i są notowane z najniższym spreadem.

Jeśli zdecydujesz się na handel pre- lub post-trade, musisz liczyć się z wyższym spreadem. Dzieje się tak dlatego, że brokerzy muszą zabezpieczać transakcje i dodawać dopłatę za bezpieczeństwo. Oczywiście, ma to również wpływ na wysokość spreadu.

Wybierając ETF o szerokiej bazie, w którego skład wchodzą akcje z całego świata, należy uważać, aby znać właściwe godziny notowań tych akcji. Przykładem może być MSCI World Index, który składa się w ponad 60% z akcji amerykańskich, ale zawiera także akcje europejskie. W tym przypadku najlepszy czas byłby między 15:30 a 17:30.

W przypadku azjatyckich ETF-ów należy handlować wcześnie rano. Najlepsze godziny handlu dla azjatyckich ETF-ów to 9:00 – 11:00.

Podstawowe warunki obrotu ETF – Co jest potrzebne do kupowania ETF-ów?

Jednak przed zakupem funduszu ETF należy zapoznać się z podstawowymi zasadami handlu ETF. Inwestować powinni tylko ci, którzy posiadają niezbędną wiedzę. Jak powiedział Warren Buffet, powinieneś inwestować tylko w te inwestycje, które rzeczywiście rozumiesz.

Dlatego należy upewnić się, że dokładnie znamy zalety i wady ETF-ów. Następnie należy opracować strategię. W przypadku ETF jest prawdopodobne, że chcemy po prostu realizować plan oszczędzania.

Może to być na przykład kupowanie ETF-ów co miesiąc. Oprócz tego trzeba oczywiście wybrać odpowiedni ETF. Po przejściu przez te etapy można z czystym sumieniem kupić wybrany ETF.

Cena

Cena zakupu, po której ETF może być obecnie nabyty

 

Cena ofertowa

Bieżąca cena otrzymywana przy sprzedaży ETF

 

Wskaźnik kosztów całkowitych TER

Wskaźnik kosztów całkowitych obejmuje wszystkie koszty, które muszą ponieść inwestorzy. Należą do nich na przykład opłaty indeksowe i inne koszty. Nie są natomiast wliczane do wskaźnika kosztów całkowitych koszty transakcyjne funduszu ETF oraz zwykłe opłaty związane z obrotem giełdowym, takie jak prowizja od zlecenia czy opłata maklerska, które są pobierane przez brokera internetowego.

 

Zlecenie rynkowe

Jest to zlecenie dla wybranego brokera na zakup określonego funduszu ETF dla inwestora.

 

Zlecenie z limitem

Zlecenie z limitem ceny zawiera polecenie kupna określonego ETF-u tylko po określonej cenie (lub poniżej) lub sprzedaży określonego ETF-u tylko po określonej cenie (lub powyżej). Czas realizacji zależy oczywiście od ceny ETF.

 

ETF

ETF to skrót od angielskiego terminu exchange-traded fund. Jest to fundusz inwestycyjny notowany na giełdzie (exchange-traded investment fund). Oznacza to, że zazwyczaj nie jest on kupowany lub sprzedawany za pośrednictwem emitującej go spółki inwestycyjnej, lecz bezpośrednio na giełdzie papierów wartościowych na rynku wtórnym. Większość ETF-ów to pasywnie zarządzane fundusze indeksowe.

 

Dywidenda

Wiele spółek pozwala swoim akcjonariuszom na udział w zyskach firmy. Wypłacają one dywidendę raz w roku, co może zapewnić akcjonariuszom atrakcyjny dodatkowy dochód. W przypadku dystrybucyjnych ETF-ów inwestorzy otrzymują dywidendy za pośrednictwem brokera ETF.

 

Rachunek powierniczy funduszu ETF

Jeśli faktycznie chcesz posiadać pożądany ETF, potrzebujesz rachunku powierniczego. Jest on oferowany przez największych brokerów internetowych i pozwala na przechowywanie, kupno lub sprzedaż wybranego ETF.

 

Eurex

Eurex jest giełdą instrumentów pochodnych i oferuje opcje i kontrakty terminowe na szereg ETFS. Giełda ta, działająca we Frankfurcie, jest jedną z największych giełd finansowych instrumentów pochodnych.

 

Zarządzający funduszem

Zarządzający funduszem określa strukturę funduszu. Z reguły fundusze ETF nie mają takiego zarządzającego, ponieważ są one zarządzane pasywnie. Pozwala to zaoszczędzić na opłatach, a niektóre badania wykazały, że tylko nieliczni zarządzający funduszami faktycznie oferują wartość dodaną i gwarantują ponadprzeciętne stopy zwrotu.

 

Plan Oszczędnościowy ETF

Plan oszczędnościowy ETF to inwestycja oszczędnościowa oparta na ETF. Można na przykład przeznaczać co miesiąc część swoich dochodów na wybrany ETF, aby później go kupić. Plan oszczędnościowy ETF daje często możliwość osiągnięcia wyższego zwrotu niż tradycyjne konto oszczędnościowe w banku. Oczywiście, ryzyko jest również wyższe.

 

Określenie strategii zakupu funduszy ETF

Z reguły należy stosować plan oszczędzania z funduszem ETF. Fundusze ETF nie nadają się do daytradingu, ponieważ ich zmienność jest często niska. Można jednak zdefiniować strategie, według których chcemy kupować ETF-y.

Na przykład, możesz zdecydować się na obiecujące sektory i odpowiednio dobrać swój ETF. Na przykład, jeśli obstawiasz, że w przyszłości najwięcej korzyści przyniosą spółki ekologiczne, możesz zastosować tę strategię za pomocą zrównoważonego ETF-u.

Ci, którzy widzą, że niektóre kraje będą się w przyszłości silnie rozwijać, mogą również wybrać odpowiedni dla nich ETF. Na przykład dla Niemiec można wybrać ETF, który śledzi DAX. Istnieje niezliczona liczba rodzajów funduszy ETF, więc każda strategia powinna znaleźć coś dla siebie.

 

Akcje czy akcyjny fundusz ETF: Jaka jest różnica?

Zamiast kupować pojedynczy papier wartościowy, inwestorzy mogą wykorzystać akcyjny fundusz ETF do zainwestowania w dziesiątki, setki, a nawet tysiące akcji za jednym zamachem. Jest to możliwe dzięki systemowi, na którym opiera się akcyjny ETF. Fundusz ETF odwzorowuje cały indeks giełdowy, zazwyczaj w stosunku 1:1. Może to być na przykład niemiecki indeks DAX, ale także tysiące innych krajowych i międzynarodowych funduszy ETF.

Ponieważ cały indeks jest replikowany, inwestorzy mogą odpowiednio rozłożyć swoje ryzyko za pomocą ETF. Słabe i silne akcje w indeksie równoważą się wzajemnie. Nabywca papierów wartościowych jednej spółki ponosi jednak znacznie większe ryzyko, ponieważ brakuje mu dywersyfikacji. Jeżeli spółka popadnie w kryzys i cena akcji spadnie, inwestor natychmiast odczuje to w swoim portfelu. Inaczej jest w przypadku akcyjnych funduszy ETF. Indeks zawsze pokazuje średnią wartość spółek notowanych na giełdzie.

A propos, akcyjne fundusze ETF nie są nowym wynalazkiem. Już na początku lat 70. ubiegłego wieku narodził się pomysł, aby za pomocą jednej inwestycji wprowadzić do portfela cały indeks giełdowy. Zwłaszcza od czasu po bańce dotcomów ETF-y przeżywają prawdziwy boom. W międzyczasie biliony dolarów są inwestowane na całym świecie w tysiące różnych ETF-ów.

Handel akcjami czy ETF-ami: wady i zalety

Czy w ogóle warto inwestować w ETF? A może jednak warto zdecydować się na akcje? Na te pytania nie ma jednoznacznej odpowiedzi.

Ogólnie rzecz biorąc, ETF-y są mniej zmienne, a zatem bardziej odpowiednie dla długoterminowych planów oszczędnościowych. Jeśli jednak uważasz, że jesteś bardziej aktywny w daytradingu, to prawdopodobnie lepszym wyborem będą akcje, ponieważ w tym przypadku ceny mogą podlegać znacznie większym wahaniom.

Akcje Inwestycje

  • Wyższe ryzyko
  • Wymagane jest ścisłe monitorowanie kursu
  • Wiadomości giełdowe zależne
  • Mała dyspersja
  • Wyższe opłaty

Inwestycje ETF

  • Bardziej stabilne możliwości osiągania zysków
  • Niższe ryzyko
  • Nie jest konieczne dokładne śledzenie kursu
  • Zależne od gospodarki
  • Wysoka dyspersja
  • Korzystne opłaty

Kupuj akcje ETF z planem oszczędnościowym ETF dla długoterminowych zysków

 

Akcyjne fundusze ETF oferują świetną okazję do osiągania wysokich zysków przez lata, zwłaszcza dla początkujących i dbających o bezpieczeństwo inwestorów. Nie trzeba posiadać dogłębnej wiedzy o rynku, aby inwestować w ETF. Przynajmniej nie wtedy, gdy inwestuje się w jeden z globalnie zdywersyfikowanych ETF-ów, takich jak MSCI World Index.

Dla tych, którzy nie chcą lub nie mogą zainwestować jednorazowo dużej sumy, plan oszczędnościowy ETF oferuje możliwość zbudowania długoterminowego zabezpieczenia kapitałowego przy regularnych miesięcznych wpłatach dopasowanych do własnego budżetu. Różni dostawcy mają w swoich programach takie plany oszczędnościowe ETF.

Fundusze ETF to również pasywnie zarządzane fundusze indeksowe. Skład funduszu ETF jest już z góry określony przez indeks bazowy. Programy komputerowe tworzą ETF oraz stale monitorują i aktualizują indeks. Oznacza to, że wyeliminowane są wysokie niekiedy opłaty za aktywne zarządzanie funduszem przez zarządzającego funduszem.

Zakup ETF czy plan oszczędnościowy?

Plan oszczędnościowy ETF ma wiele zalet w porównaniu z jednorazową inwestycją. Plan oszczędnościowy ETF oferuje atrakcyjną możliwość gromadzenia długoterminowych aktywów nawet przy niewielkich kwotach. Nawet niewielkie miesięczne kwoty są wystarczające do zyskownego inwestowania w ETF. Ponadto plan oszczędnościowy oferuje wysoki stopień elastyczności w przypadku jakichkolwiek zmian. W każdej chwili można dostosować wysokość stopy oszczędności i częstotliwość planu oszczędnościowego. Można również czasowo zawiesić plan oszczędnościowy lub nawet całkowicie go usunąć.

Największą zaletą planu oszczędnościowego jest efekt kosztu średniego. Ponieważ w planie oszczędnościowym ETF kupujesz udziały w ETF za ustaloną kwotę, a cena zmienia się w sposób ciągły, otrzymujesz różną liczbę udziałów w ETF przy każdym zakupie. Przy niższych cenach otrzymujesz więcej tytułów uczestnictwa ETF w ramach planu oszczędnościowego, a przy wyższych cenach automatycznie otrzymujesz mniej tytułów uczestnictwa. Z czasem daje to korzystną średnią cenę.

Ten efekt kosztu średniego ma pozytywny długoterminowy wpływ na inwestycję. Z drugiej strony, w przypadku inwestycji jednorazowej kupujesz udziały po bieżącej cenie dziennej. Oznacza to, że istnieje pewne uzależnienie od przyszłego rozwoju cen ETF. Dlatego zalecamy plan oszczędnościowy ETF.

Handlować ETF-em? Dlaczego nie powinieneś handlować funduszami ETF:

Jedną z największych zalet funduszy ETF jest ich elastyczność. Niestety, ta elastyczność ETF-ów często zachęca inwestorów do zbyt częstych transakcji lub do “overtrade”. Inwestorzy mogą handlować swoimi ETF-ami tak samo szybko i łatwo, jak akcjami. Niestety, w ten sposób ETF-y kuszą inwestorów do handlowania, co w rzeczywistości nie jest korzystne dla gromadzenia bogactwa.

Nadmierne kupowanie i sprzedawanie ETF-ów zwykle prowadzi do strat lub niskich stóp zwrotu. Często po poniesieniu znacznej straty inwestorzy mają tendencję do “overtrade”. Aby odzyskać swój kapitał, mogą oni dążyć do osiągnięcia zysków wszędzie tam, gdzie jest to możliwe, zazwyczaj poprzez zwiększenie wielkości i częstotliwości transakcji.

Zasadniczo istnieją dwa sposoby zarabiania pieniędzy na giełdzie: szybki i ryzykowny lub bezpieczny i stabilny. Ostatecznie ETF-y są odpowiednie dla strategii “kup i trzymaj“. Służą one do osiągania bezpiecznych i stabilnych zysków i dlatego nie należy nimi nadmiernie obracać.

Kiedy powinieneś sprzedać swoją pozycję w ETF?

Oczywiście istnieją także uzasadnione powody, by ponownie sprzedać swoją pozycję w ETF-ie. Przyjrzyjmy się pokrótce niektórym z tych powodów.

Nowa strategia: Choć jest to nietypowe, ETF może z czasem zmienić swoją strategię, a nawet benchmark. W takim przypadku inwestorzy powinni rozważyć, jak taka zmiana może wpłynąć na dywersyfikację ich portfela. .

Wyższe opłaty bez lepszych zysków: Chociaż fundusze ETF zostały zaprojektowane w celu minimalizacji kosztów, nadal należy zwracać uwagę na to, ile płacimy za zyski, które one generują. Opłaty wielu funduszy ETF różnią się od siebie, podobnie jak ich wyniki. Koszty odgrywają jednak dużą rolę w atrakcyjności funduszu ETF. Dlatego ważne jest, aby sprawdzić, czy ETF nie wydaje się droższy w czasie. Rosnące opłaty są często sygnałem ostrzegawczym, gdyż generalnie opłaty dla funduszy ETF coraz bardziej spadają.

W przypadku podwyżki opłat inwestorzy powinni więc porównywać opłaty między podobnymi ETF-ami. Jeżeli dany ETF wydaje się być przeceniony w porównaniu z innymi podobnymi ETF-ami, może to być dobry powód do sprzedaży.

Wyniki, które nie są zgodne z indeksem odniesienia: Celem funduszu ETF jest śledzenie określonego indeksu rynkowego. Nie oznacza to jednak, że fundusz będzie dokładnie odzwierciedlał stopy zwrotu tego indeksu w sposób ciągły. W tym miejscu w grę wchodzi “tracking error“. Tracking error oznacza różnicę między wynikami funduszu ETF a benchmarkiem, który fundusz stara się replikować.

Niskie opłaty w przypadku akcyjnego funduszu ETF

Ogólnie rzecz biorąc, akcyjne ETF-y mogą również przekonać niskimi opłatami. Z reguły w przypadku akcyjnych funduszy ETF nie są pobierane opłaty emisyjne. Opłaty za przechowywanie, transakcje i zarządzanie są niskie. Roczny wskaźnik kosztów dla inwestora wynosi zazwyczaj znacznie poniżej 1 procenta, a często nawet poniżej 0,5 procenta. Koszty są podawane w formie wskaźnika, tzw. wskaźnika kosztów całkowitych (Total Expense Ratio – TER). Pozwala to na bardzo konkretne porównanie kosztów różnych ETF-ów między sobą. Z drugiej strony, osoby polegające na tradycyjnych akcjach często muszą liczyć się z wyższymi kosztami całkowitymi, które mogą być ponad dwukrotnie wyższe lub wyższe. Ponadto inwestorom znacznie trudniej jest porównywać opłaty między sobą.

Skład portfela z akcyjnym funduszem ETF

Nie można jednak z całą pewnością ­stwierdzić, że ETF-y są lepszą inwestycją niż klasyczne fundusze akcyjne. Zależy to zawsze od typu inwestora i jego wiedzy o rynku. Można też źle zainwestować w ETF-y. Zasadniczo dla nowicjuszy na rynku wskazane jest szerokie rozłożenie głównej części inwestycji, a więc przy stosunkowo niewielkim ryzyku. Bardziej wąsko zdywersyfikowane ETF-y powinny być włączane do portfela tylko jako domieszka i nie ­powinny stanowić więcej niż 30 procent. Oprócz akcyjnych ETF-ów przydatnym dodatkiem do portfela mogą być obligacje lub towary, takie jak złoto, które zapewniają większą stabilność i dodatkowo zmniejszają ryzyko.

Zwroty z funduszy ETF zależą od ogólnych wyników rynków akcji. Podczas gdy ETF-y są często bezpiecznym bankiem w czasach dobrej koniunktury na rynkach finansowych, indywidualny zakup udziałów może być bardziej opłacalny w czasie bessy. Ale i w tym przypadku potrzebna jest wiedza, aby móc ocenić, które papiery wartościowe są mniej dotknięte kryzysem, a nawet mogą na nim zyskać. Doświadczeni inwestorzy mogą tu zdobyć punkty.

Udziały Podatek od funduszu ETF

Jeśli osiągasz zyski z inwestycji kapitałowych, to oczywiście państwo również chce mieć w tym swój udział. Nie ma znaczenia, czy zyski te pochodzą z akcji, czy z ETF-ów. Od 2009 roku odbywa się to za pomocą “końcowego podatku u źródła“.

Opłata ta jest należna od wszystkich zysków kapitałowych. Dotyczy to nie tylko zysków kapitałowych, ale również dywidend i wypłat z funduszy, jak również odsetek od obligacji i rachunków. Obecnie ostateczny podatek u źródła w Niemczech wynosi 25 procent dochodu brutto. Do tego dochodzi podatek solidarnościowy w wysokości 5,5 procent i ewentualnie podatek kościelny w wysokości kolejnych ośmiu lub dziewięciu procent. Bez podatku kościelnego stawka podatkowa wynosi 26,37 procent.

Ostateczny podatek u źródła jest zazwyczaj potrącany przez brokera internetowego natychmiast po osiągnięciu zysku i automatycznie odprowadzany do niemieckiego urzędu skarbowego na koniec roku. Ostateczny podatek u źródła jest obliczany zgodnie z “zasadą FIFO“.

Fifo oznacza “first in, first out“. Zasada ta określa, że w przypadku dwóch papierów wartościowych o tej samej wartości, jako pierwszy sprzedawany jest ten, który również został kupiony jako pierwszy. Czyli np. jeśli kupisz 10 tytułów uczestnictwa ETF w dwóch transakcjach po 5 tytułów uczestnictwa ETF i po różnych cenach, to gdy później sprzedasz pięć tytułów uczestnictwa, pierwsza transakcja zostanie sprzedana jako pierwsza. Ostateczna wysokość podatku u źródła jest obliczana na podstawie zysku lub straty osiągniętej przy pierwszej transakcji.

Wszyscy brokerzy internetowi i banki z siedzibą w Niemczech płacą końcowy podatek u źródła bezpośrednio i automatycznie do urzędu skarbowego. Nie dotyczy to jednak zagranicznych rachunków papierów wartościowych. W tym przypadku należy samodzielnie zadeklarować dochód w zeznaniu podatkowym. Ponieważ podatek jest należny także od dywidend z funduszy ETF, lepszym wyborem często fundusze ETF reinwestujące, które reinwestują dywidendę bezpośrednio, bez podatku liniowego.

Akcje ETF Instrumenty pochodne

Często słyszy się termin “instrumenty pochodne“, gdy ma się do czynienia z giełdą lub papierami wartościowymi. Termin “instrumenty pochodne” można w przybliżeniu zdefiniować słowem “zastępować“. Instrumenty pochodne “zastępują” zakup lub krótką sprzedaż papierów wartościowych, takich jak akcje, obligacje, waluty, indeksy lub towary. Kupujesz instrument pochodny, aby uczestniczyć w zmianach cen danego papieru wartościowego.

Termin “instrumenty pochodne” obejmuje:

  • Warranty i certyfikaty (certyfikaty knock-out, certyfikaty turbo, certyfikaty factor).
  • Opcje
  • Kontrakty CFD i futures

Większość ETF-ów nie jest jednak uznawana za instrumenty pochodne. Po kryzysie finansowym w 2008 r. wielu ekspertów obwiniało instrumenty pochodne i inżynierię finansową za załamanie rynku. W rezultacie wielu inwestorów trzymało się z dala od pochodnych papierów wartościowych i innych nowych produktów finansowych, aby uniknąć związanego z nimi ryzyka. Niestety, ta niechęć do ryzyka doprowadziła do wielu nieporozumień, zwłaszcza w odniesieniu do funduszy ETF, które niedawno zyskały popularność.

Ogólnie rzecz biorąc, fundusze ETF nie są instrumentami pochodnymi. Fundusze ETF oparte na akcjach są podobne do funduszy inwestycyjnych pod tym względem, że faktycznie posiadają udziały. Inwestor, który kupuje udziały w ETF, kupuje papier wartościowy zabezpieczony rzeczywistymi aktywami określonymi w statucie funduszu, a nie kontraktami opartymi na tych aktywach. To rozróżnienie sprawia, że ETF nie zachowują się jak instrumenty pochodne ani nie są do nich zaliczane.

Wyjątki: ETF-y oparte na instrumentach pochodnych. Fundusze ETF zasadniczo nie są uznawane za instrumenty pochodne, ale są od tego wyjątki. W ostatnim czasie pojawiło się wiele funduszy ETF wykorzystujących dźwignię finansową, które dążą do zapewnienia zysków będących wielokrotnością indeksu bazowego. Na przykład fundusz ProShares Ultra S&P 500 ETF dąży do zapewnienia inwestorom zysków dwukrotnie przewyższających wyniki indeksu S&P 500. Jeżeli indeks S&P 500 wzrośnie o 1% w danym dniu giełdowym, udziały funduszu ProShares Ultra S&P 500 ETF powinny wzrosnąć o 2%. Ten rodzaj funduszu ETF można uznać za pochodny fundusz ETF, ponieważ aktywa wchodzące w skład jego portfela same są pochodnymi papierami wartościowymi.

Inverse ETFs to także inna kategoria pochodnych ETF-ów, które odzwierciedlają przeciwieństwo aktywów lub funduszy bazowych.

Jakie akcyjne fundusze ETF są dostępne?

Dla początkujących w handlu ETF-ami wskazane jest posiadanie w portfelu filaru stabilizującego ETF o bardzo szerokiej dywersyfikacji.

W tym celu wybiera się zwykle akcyjne ETF-y o największej dywersyfikacji, które nie skupiają się na konkretnym rynku. Takie ETF-y, które śledzą różne indeksy, zawierają zazwyczaj bardzo silne, bardzo szybko rozwijające się lub bardzo dominujące spółki.

Inwestując w taki fundusz ETF, kupujesz bardzo mały udział w spółce takiej jak Apple.

Indeks MSCI World

Można tu uwzględnić liczne fundusze ETF MSCI World.

Jest to międzynarodowy indeks giełdowy, który śledzi wyniki cenowe spółek z 23 krajów uprzemysłowionych. Ponieważ indeks ten obejmuje obecnie około 1650 spółek z całego świata, reprezentuje on około 85% całkowitej kapitalizacji rynkowej w krajach uprzemysłowionych.

MSCI World Index należy do tzw. grupy funduszy Equity Funds World – znajduje to również odzwierciedlenie w strukturze funduszu ETF, który ściśle podąża za danym indeksem, co może prowadzić do pewnego przeważenia lub niedoważenia niektórych regionów.

Stany Zjednoczone są obecnie dominującą siłą w indeksie MSCI World Index, a zatem także w funduszach ETF MSCI World ETF. Efekt koncentracji na poziomie krajowym jest widoczny w wadze USA w Indeksie Światowym.

Udział rynku amerykańskiego w tym indeksie wynosi ponad 60%. Ten stopień dominacji jest kolejnym powodem, dla którego wielu inwestorów chce dalej optymalizować i dywersyfikować swoje portfele za pomocą regionalnych i krajowych funduszy ETF.

Nie dziwi zatem, że 10 najsilniejszych spółek notowanych w MSCI World pochodzi ze Stanów Zjednoczonych; waga poszczególnych spółek w indeksie zależy od ich wartości giełdowej – im wyższa wartość giełdowa, tym większy udział w indeksie:

Fundusze ETF MSCI World są oferowane m.in. przez firmy iShares i Xtrackers, które należą do największych i prawdopodobnie najbardziej znanych providerów. Na przykład agencja ratingowa Morningstar przyznała funduszowi iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN IE00B4L5Y983, WKN A0RPWH) 5 gwiazdek na 5 możliwych. Wskaźnik kosztów całkowitych (total annual expense ratio) funduszu MSCI World ETF wynosi od 0,12 do 0,50 procent w zależności od dostawcy, czyli jest stosunkowo niski. Na przykład wspomniany wcześniej fundusz iShares Core MSCI World UCITS ETF odnotował w ubiegłym roku wzrost o ponad 30%. Jednak ze względu na spadki w 2020 r. w okresie trzech lat ETF ten przyniósł jedynie niewielki zwrot w wysokości nieco poniżej 1%.

Indeks MSCI All Countries World

Dobrą alternatywą dla indeksu MSCI World może być indeks MSCI All Countries World Index (w skrócie MSCI ACWI).

Orientacja funduszu ETF tego indeksu jest nieco bardziej ofensywna niż indeksu MSCI World, ponieważ indeks ten śledzi nie tylko akcje z 23 krajów uprzemysłowionych, ale także z 26 rynków wschodzących na całym świecie. Składa się on zatem z MSCI World i MSCI Emerging Markets (światowego indeksu rynków wschodzących).

Indeks ten, obejmujący ponad 3000 akcji, jest jeszcze bardziej zdywersyfikowany niż MSCI World. Dywersyfikacja nie odbywa się jednak równomiernie między krajami uprzemysłowionymi i wschodzącymi. Na indeks MSCI World przypada obecnie nieco poniżej 88%, a na indeks rynków wschodzących – tylko 12%.

Jednak ten skrajny rozkład powoduje również, że w niektórych przypadkach wzrost ulega stagnacji. Na przykład, jeśli potencjał przesunie się z USA do Azji, indeks praktycznie się wyrówna, podczas gdy ETF rynków wschodzących wzrośnie.

Jeśli więc chcesz mieć zdrową mieszankę MSCI World i Emerging Markets ETF, jesteś w dobrych rękach, wybierając MSCI All Countries World ETF i rozkładając swoje inwestycje na cały świat i całą globalną gospodarkę, że tak powiem.

Obecnie jednak przewaga firm amerykańskich jest wyraźnie zauważalna:

W latach 2015-2019 indeks MSCI ACWI wygenerował średni roczny zwrot w wysokości nieco ponad 10,05%, czyli nieco mniej niż indeks MSCI World (10,53%). Jednak w ciągu roku ruchy cenowe w dół i w górę były również średnio nieco mniejsze. Dlatego też akcje rynków wschodzących nie podlegały w tym okresie większym wahaniom.

Nie zawsze jednak tak się dzieje. Zasadniczo można sobie wyobrazić, że rozwój Internetu i firm technologicznych w krajach takich jak Tajwan, Korea Południowa czy Chiny, a także wahania na rynkach towarowych mogą powodować znaczne wzrosty cen, ale także częściowe ich spadki.

 

Emerging Markets ETFS – Emerging Markets as an Opportunity?

Rozwój na rynkach wschodzących wiąże się z pewnymi możliwościami, ale także z ryzykiem. Na przykład w przypadku pozytywnego rozwoju sytuacji na rynkach wschodzących indeks MSCI All Countries World Index może odnotować bardziej dynamiczny wzrost niż indeks MSCI World. Jednak ryzyko ujemnej dynamiki jest również odpowiednio wyższe niż w przypadku indeksu MSCI World, który koncentruje się wyłącznie na krajach uprzemysłowionych. Roczny wskaźnik kosztów wynosi od 0,4 do 0,5 procent, co w zależności od dostawcy jest nieco wyższe niż w przypadku MSCI World. Na rynku jest jednak także mniej funduszy ETF dla MSCI ACWI, na przykład oferowanych przez iShares i Xtrackers.

Jednym z przykładów jest SPDR MSCI ACWI UCITS ETF (ISIN IE00B44Z5B48, WKN A1JJTC). W 2019 r. wartość tego funduszu ETF wzrosła o prawie 29%, co jest porównywalne z wartością funduszu MSCI World ETF. Jednak ze względu na spadki w 2020 r. inwestorzy odnotują minimalny spadek o niespełna jeden procent w okresie trzech lat.

Innym przykładem jest iShares MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (ISIN IE00BKM4GZ66, WKN A111X9). Ten fundusz ETF jest funduszem indeksowym typu ETF, który jak najdokładniej odwzorowuje wyniki indeksu MSCI Emerging Markets IMI Index. ETF inwestuje bezpośrednio w papiery wartościowe wchodzące w skład tego indeksu. Indeks ten zapewnia dostęp do akcji o średniej i małej kapitalizacji z rynków wschodzących na całym świecie, które spełniają kryteria MSCI dotyczące wielkości, płynności i kapitalizacji w wolnym obrocie.

Ponadto Emerging Markets jest funduszem ETF przeznaczonym dla planów oszczędnościowych. W dużej mierze koncentruje się on na spółkach chińskich. W pierwszej dziesiątce najsilniejszych i największych pozycji znajduje się 6 spółek chińskich oraz po jednej spółce z Tajwanu, Korei Południowej, RPA i Indii. Największą pozycją w funduszu iShares MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF jest Alibaba, której udział wynosi 6,07%.

Ticker

Firma

Sektor

Współczynniki korygujące

Wartość rynkowa

BABA

Alibaba

Dobra konsumpcyjne

5.93 %

1.030.369.814 USD

2330

TAJWAN PRODUKCJA PÓŁPRZEWODNIKÓW

IT

5.14 %

892 388 340 USD

700

TENCENT HOLDINGS LTD

Komunikacja

5.12 %

888 886 291 USD

005930

SAMSUNG ELECTRONICS LTD

IT

3.70 %

641 755 393 USD

3690

MEITUAN

Dobra konsumpcyjne

1.57 %

273 174 959 USD

ICSUAGD

BLK ICS USD LIQ AGENCY DIS

Bankowość

1.27 %

221.387.430 USD

NPN

NASPERS LIMITED NTD

Dobra konsumpcyjne

1.07 %

185 700 852 USD

939

CHINA CONSTRUCTION BANK CORP H

Finanse

0.88 %

152 944 800 USD

2318

PING AN INSURANCE (GROUP) CO OF CH

Finanse

0.88 %

152 127 116 USD

RELIANCE

RELIANCE INDUSTRIES LTD

Energia

0.87 %

150 348 375 USD

Ponadto w skład tego funduszu ETF wchodzą głównie następujące sektory: technologia, finanse, dobra konsumpcyjne i komunikacja. Śledzenie indeksu ma charakter fizyczny, a wielkość funduszu odpowiada ok. 13 974 mln EUR. Ponadto jest to akumulacyjny fundusz ETF. Inwestycje koncentrują się zatem na ekspozycji na szeroki wachlarz spółek z rynków wschodzących na rynkach rozwijających się.

IEMG według TradingView

 

ETF na indeks DAX

Ci, którzy chcą wzbogacić swoje portfolio na przykład o ETF-y niemieckiego indeksu akcji DAX, również mają taką możliwość. W związku z tym w indeksie tym reprezentowane są wyłącznie akcje 30 spółek z indeksu DAX.

Obok iShares, Xtrackers i takich dostawców jak Amundi, Lyxor czy ComStage również Deka – dom maklerski Sparkassen Finanzgruppe – ma w swojej ofercie ETF na DAX. Roczny wskaźnik kosztów w wysokości 0,08 – 0,16% jest bardzo niski dla inwestorów. Jednak w okresie trzech lat indeks DAX, a tym samym także wartość tego funduszu ETF, kształtowały się negatywnie, co wynika głównie ze spadku kursu w marcu 2020 roku. Strata funduszu Deka DAX UCITS ETF (ISIN DE000ETFL011, WKN ETFL01) w ciągu trzech lat wynosi około minus 23 procent.

Wybierając odpowiedni ETF na niemiecki indeks benchmarkowy, należy zatem zwrócić uwagę nie tylko na jego emitenta, ale także na opłaty pobierane przez brokera, ponieważ opłaty transakcyjne mogą dodatkowo obniżyć i tak już ujemną stopę zwrotu.

Symbol

Nazwy

Sektor

Wartość rynkowa

Współczynnik ważności (%)

LIN

IE00BZ12WP82

LINDE PLC

Materiały

600 619 727 EUR

9,78

TY

DE0007236101

SIEMENS N AG

Branża

555 627 176 EUR

9,04

ALV

DE0008404005

ALLIANCE

Informacje finansowe

494 518 482 EUR

8,05

SAP

DE0007164600

SAP

IT

452 744 253 EUR

7,37

BAS

DE000BASF111

BASF N

Materiały

337 104 423 EUR

5,49

ADS

DE000A1EWW0

ADIDAS N AG

Cykliczne dobra konsumpcyjne

300 179 535 EUR

4,89

DTE

DE0005557508

DEUTSCHE TELEKOM N AG

Komunikacja

293 383 686 EUR

4,77

DAI

DE0007100000

DAIMLER AG

Cykliczne dobra konsumpcyjne

288 395 290 EUR

4,69

BAYN

DE000BAY0017

BAYER AG

Opieka zdrowotna

283 804 540 EUR

4,62

DPW

DE0005552004

GERMAN POST AG

Branża

240 678 009 EUR

3,92

DAX ETF według TradingView

Które ETF-y należy teraz kupić? Jak już wspomniano, zależy to nie tylko od własnych preferencji i strategii przyjętej w handlu ETF-ami.

Podsumowaliśmy najpopularniejsze ETF-y we wszystkich sektorach. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej, możesz odwiedzić odpowiednie strony internetowe poświęcone kryptowalutom w poszczególnych ETF-ach.

MSCI World ETF

Jeśli dopiero zaczynasz swoją przygodę z ETF-ami, możesz rozważyć ETF, który śledzi MSCI World. Zawiera on najważniejsze spółki z wszystkich krajów przemysłowych.

Wyniki tego funduszu są zatem ściśle związane z gospodarką światową, a ze względu na swoją wielkość jest on jednym z najważniejszych funduszy ETF.

ETF akcji wysokodywidendowych – Który ETF ma najwyższą dywidendę?

Osoby, które chcą utworzyć plan oszczędzania w ETF-ach, mogą skłaniać się ku wybraniu dywidendowych ETF-ów. Te ETF-y są skomponowane w taki sposób, że wypłacają wysokie dywidendy.

Pod warunkiem, że ETF dokonuje wypłat, a nie akumulacji, dywidendy są wypłacane proporcjonalnie na Twój własny rachunek papierów wartościowych. Więcej o dywidendowych funduszach ETF można przeczytać tutaj.

Top Dividend ETF: iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

ISPA SYMBOL INFO z TradingView

Złote ETF-y

Istnieją także oddzielne fundusze ETF na złoto. Ci, którzy chcą postawić na kryzys walutowy, ale nie chcą kupować złota bezpośrednio, mogą spekulować na długoterminowym rozwoju ceny złota za pomocą złotego funduszu ETF. Więcej o ETF-ach na złoto można przeczytać tutaj.

Top Gold ETF: ZKB Gold ETF

ZGLD SYMBOL INFO z TradingView

ETF-y Nowej Energii

Jeżeli ktoś zakłada, że wodór będzie formą napędu przyszłości, to może również kupić fundusz ETF New Energies. W tym przypadku ponadprzeciętna liczba akcji wodorowych jest oferowana w formie ETF. Więcej o wodorowych funduszach ETF można przeczytać tutaj.

Top New Energies ETF: Lyxor New Energy UCITS ETF

LYM9 SYMBOL INFO z TradingView

DAX ETFs

Można założyć, że w przyszłości niemiecka gospodarka będzie się umacniać. Osoby, które chcą realizować plan oszczędnościowy ukierunkowany przede wszystkim na gospodarkę niemiecką, mogą kupić fundusz ETF, który śledzi DAX.

W tym celu oferowane są różne produkty. Więcej o DAX ETF można przeczytać tutaj.

Top DAX ETF: iShares DAX UCITS ETF

EXS1 SYMBOL INFO z TradingView

Który fundusz ETF kupić? Porównanie najlepszych ETF-ów 2021

ETF

Wyniki w 2020 r.

TER (p.a.)

S&P Globalna Czysta Energia

87,79%

0,65%

BVP Nasdaq Emerging Cloud

82,38%

0,40%

MVIS Globalne gry wideo i eSporty

65,15%

0,55%

EMQQ Emerging Markets Internet & Ecommerce

63,24%

0,86%

Elwood Blockchain Global Equity

61,34%

0,65%

Łańcuch wartości baterii solaktywnych

59,17%

0,49%

Nasdaq CTA Sztuczna inteligencja

57,78%

0,40%

ROBO Światowa sztuczna inteligencja

49,73%

0,49%

ROBO Globalne technologie i innowacje w opiece zdrowotnej

48,33%

0,49%

Nasdaq 100® (EUR Hedged)

43,60%

0,35%

Oprócz dobrze znanych MSCI World, MSCI ACWI i MSCI EM istnieją oczywiście tysiące innych ETF-ów, które mogą stać się sukcesem dla inwestorów.

Które z nich w ostatnich trzech latach radziły sobie szczególnie dobrze pomimo ogromnych korekt cenowych w 2020 r., pokazujemy w przeglądzie (wybór redakcji): Najlepsze ETF-y 2021 r.

ETF z sektora technologicznego

Amerykańskie spółki technologiczne, takie jak Apple, Alphabet, Facebook i Microsoft, należą do najbardziej wartościowych firm na świecie i w ostatnich latach odnotowały ogromne wzrosty cen na giełdach.

Odpowiednio dobre wyniki osiągnęły również fundusze ETF dla amerykańskiego sektora technologicznego.

SPDR S&P US Technology Select Sector

Technology Select Sector SPDR ETF

SPDR ETF oferuje możliwości inwestycyjne w największe spółki rynku technologicznego, głównie z USA.

Ten fundusz ETF nosi nazwę SPDR S&P US Technology Select Sector UCITS ETF (ISIN IE00BWBXM948, WKN A14QB5). Wielkość funduszu w tym przypadku wynosi 205 mln euro.

ETF ten, którym można handlować na platformie eToro, składa się ze spółek technologicznych, a w jego portfelu znajduje się ok. 25% spółek z indeksu S&P 500, w tym Microsoft, Apple i IBM. SPDR ETF oferuje stosunkowo zyskowną “pasywną” opcję dla inwestorów poszukujących skoncentrowanego na technologii wehikułu inwestycyjnego, którego cena zależy od czynników branżowych, a którzy nie chcą inwestować bezpośrednio w akcje spółek.

Dostawca

Strategia

1 rok zwrotu

Dystrybucja

Koszty

Waluta

SPDR

long-only

33,89%

Akumulowanie

0,15% p.a.

USD

S&P 500 Sektor technologii informacyjnych

NADAQ 100

MSCI World Information Technology Index

Kupuj udziały ETF dla sektora opieki zdrowotnej

Inwestycje w sektorze farmaceutycznym również przyniosły inwestorom w większości przypadków wysokie zyski w ostatnich latach.

W obecnej sytuacji niemal wszystkie firmy farmaceutyczne i związane z opieką zdrowotną korzystają z rosnącego popytu na szeroki zakres usług i związanych z nim rosnących cen akcji; wzrost ten jest również odzwierciedlony w licznych sektorowych funduszach ETF.

W szczególności wysokie udziały amerykańskich spółek, takich jak Pfizer czy Johnson & Johnson, które znajdują się w centrum uwagi związanej z rozwojem i marketingiem szczepionek, nadal napędzają ETF-y.

SPDR US Healthcare Select Sector

SPDR US Healthcare Select Sector

Fundusz SPDR Healthcare Staples Select Sector śledzi wyniki wybranych akcji sektora opieki zdrowotnej w indeksie S&P 500 i jest najstarszym i największym funduszem w tym sektorze.

Ponieważ w jego skład wchodzą przede wszystkim spółki o dużej kapitalizacji zarówno z sektora farmaceutycznego, jak i opieki zdrowotnej, oferuje on inwestorom duże możliwości inwestycji tematycznych w amerykański sektor opieki zdrowotnej.

Wpływają na niego zmiany poszczególnych akcji wchodzących w jego skład, a także ogólne wydarzenia rynkowe mające wpływ na sektor.

Dostawca

Strategia

1 rok zwrotu

Dystrybucja

Koszty

Waluta

SPDR

długi

12,82%

Dystrybucja

0,14% p.a.

USD

MSCI World Health Care

MSCI Europe Health Care

STOXX Europe 600 Optimised Health Care

Fundusze ETF inwestujące w dobra konsumpcyjne, infrastrukturę lub surowce podstawowe

ETF-y z sektorów technologicznego i farmaceutycznego są szczególnie popularne wśród inwestorów, ponieważ w ostatnich latach rozwijały się one bardzo dynamicznie. Warto jednak przyjrzeć się również ETF-om o innym profilu inwestycyjnym.

Dzięki wielu różnym dostawcom można obecnie skoncentrować się na konkretnym obszarze, np. na dobrach konsumpcyjnych, wysoko wyspecjalizowanych spółkach z sektora infrastruktury lub na odpowiednich surowcach i towarach.

W międzyczasie można również inwestować w wodę za pomocą funduszu ETF, który śledzi indeks World Water Index i składa się z szerokiej gamy spółek o zasięgu globalnym, które zajmują się kwestiami związanymi z wodą, takimi jak uzdatnianie, dostarczanie, odsalanie czy usuwanie odpadów.

S&P Consumer Staples Select Sector

S&P Consumer Staples Select Sector

Jednym z indeksów skupiających akcje z sektora dóbr konsumpcyjnych jest na przykład S&P Consumer Staples Select Sector.

Indeks ten jest śledzony przez SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector UCITS ETF (ISIN IE00BWBXM385, WKN A14QBZ).

W ciągu trzech lat ETF ten przyniósł stopę zwrotu na poziomie nieco poniżej 4,3%. Wskaźnik kosztów całkowitych na poziomie 0,15% rocznie jest bardzo korzystny dla inwestorów.

Dostawca

Strategia

1 rok zwrotu

Dystrybucja

Koszty

Waluta

SPDR

long-only

0,74%

Akumulowanie

0,15%

USD

Morningstar Global Multi-Asset Infrastructure

NYSE Arca Gold BUGS

World Water ETF

Kup kapitałowy fundusz ETF – skup się na poszczególnych krajach

Interesujące dla inwestorów są fundusze ETF, które śledzą indeksy danego kraju, np. niemiecki DAX. W ten sposób można łatwo uczestniczyć w silnych tendencjach rozwojowych w poszczególnych krajach. Inwestorzy, którzy lubią korzystać z regionalnej siły na rynkach akcji, korzystają z funduszy ETF, które koncentrują się na państwach lub regionach. Jeśli rynek posiada wiedzę na temat globalnych regionalnych mocnych i słabych stron, można osiągnąć znacznie większe zyski z akcji.

iShares MSCI Germany ETF

iShares MSCI Germany ETF

Na rynku niemieckim istnieją różne segmenty rynku akcji. Są one reprezentowane przez odpowiednie indeksy.  Do najbardziej znanych indeksów akcji należą DAX, MDAX i SDAX. Ponadto Niemcy oferują inwestorom wiele możliwości inwestycyjnych w zakresie funduszy ETF. Oprócz szerokiego rynku DAX dostępne są również specjalne segmenty.

Dobrym przykładem jest tu fundusz iShares MSCI Germany ETF (ISIN US4642868065, WKN 905631), który nie śledzi indeksu DAX 1:1, lecz koncentruje się na Niemczech. ETF ten jest funduszem ETF inwestującym w akcje niemieckich spółek należących do rodziny indeksów MSCI (Morgan Stanley Capital International). Obejmuje akcje 73 niemieckich spółek o dużej i średniej kapitalizacji, z których większość jest notowana na giełdzie we Frankfurcie. Należą do nich SAP, Siemens AG, Bayer AG, Allianz oraz Deutsche Telekom AG.

EWG według TradingView

 

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

MSCI FTSE China A50

FTSE China A-H-50

Dow Jones Switzerland Titans 30

SPI

Szwajcaria i Chiny to tylko dwa z wielu interesujących rynków dla inwestorów ETF. Jak już wspomniano na początku, inwestorom zaleca się, aby nie zaopatrywali swojego portfela tylko w jeden ETF. Połączenie bardzo stabilnych ETF-ów o niskiej zmienności z nieco ryzykownymi papierami wartościowymi o dużej stopie zwrotu w ostatnich latach jako domieszka w wysokości maksymalnie 30 procent może prowadzić do sukcesu.

Inwestorzy mogą dodać jeszcze więcej stabilności do swoich portfeli inwestując na przykład oprócz akcyjnych ETF-ów także w obligacyjne ETF-y. Chociaż oczekiwane zyski są w tym przypadku stosunkowo niskie, są one również mniej niepewne niż w przypadku akcyjnych funduszy ETF lub klasycznych funduszy akcyjnych.

Który ETF dla początkujących

Fundusze ETF są jednym z najlepszych produktów finansowych do rozpoczęcia inwestowania. Pozwalają one nowym inwestorom łatwo zdywersyfikować swoje inwestycje. Ale jaki jest najlepszy ETF dla początkujących? Najlepszy ETF dla początkujących powinien mieć następujące cechy:

Niskie opłaty: Opłaty za zarządzanie (TER) funduszem ETF są często pomijane przez początkujących inwestorów. A przecież mogą one stanowić dużą różnicę. Dla przykładu: Weźmy inwestycję w wysokości 10 000 euro w ETF, który pobiera 0,1% opłat i przynosi średni roczny zwrot w wysokości 7%. W okresie inwestycyjnym wynoszącym 30 lat taki ETF przyniósłby o 17 500 euro więcej zysku niż ETF o takim samym zwrocie, ale obciążony opłatami w wysokości 1%.

Dywersyfikacja: Być może najważniejszy punkt dla początkujących inwestorów w ETF. Szczególnie dla niedoświadczonego inwestora najważniejsza jest dywersyfikacja portfela. Dlatego zalecamy rozpoczęcie od szerokiego międzynarodowego funduszu ETF, który inwestuje w różnych krajach i sektorach.

Stabilny wzrost: Zwłaszcza początkujący inwestorzy mają tendencję do reagowania na ruchy na rynku. Zwłaszcza gdy nagle spada. Nie istnieje ETF, który gwarantowałby, że nigdy nie zanotuje znaczącej straty. Początkujący inwestorzy powinni jednak szukać ETF-ów, które całkowicie unikają zmienności, nie rezygnując przy tym ze stabilnego wzrostu.

Jednym z takich funduszy ETF jest na przykład MSCI World ETF:

MSCI World jest międzynarodowym funduszem ETF o szerokiej dywersyfikacji, który śledzi akcje z 23 różnych krajów rozwiniętych. Fundusz ETF składa się z 1 603 uczestników, którzy reprezentują około 85% kapitalizacji rynkowej w każdym z krajów.

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD

Nazwa ETF

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD

Wyniki 2018 r.

– 4,30 %

Wyniki 2019 r.

+ 30,22 %

Wydajność 2020

+ 6,13 %

Waluta bazowa

Dolar amerykański

Data założenia ETF

25 września 2009 r.

ISIN

IE00B4L5Y983

WKN

A0RPWH

Liczba aktywów

1.591

3 największe aktywa funduszu ETF

·        Apple Inc (3,94 %)

·        Microsoft Corp. (3,19 %)

·        Amazon.com Inc (2,52 %)

Indeks śledzony

 Indeks MSCI World

Opłata za zarządzanie (TER)

0,20 % p.a.

ETF Value Shares

Value investing to strategia inwestycyjna polegająca na identyfikowaniu niedowartościowanych akcji w celu osiągnięcia zysku z niedoszacowania ich wartości. Zazwyczaj inwestorzy analizują dane fundamentalne spółki i porównują je z podobnymi spółkami, aby zidentyfikować potencjalnie niedowartościowane akcje. Dzięki funduszom ETF inwestorzy mogą kupować duże koszyki wartościowych akcji w ramach jednej inwestycji. ETF oferuje bardziej zróżnicowany sposób inwestowania w strategię wartościową, ponieważ pieniądze są rozłożone na wiele akcji.

  • W ubiegłym roku akcje spółek o wysokiej wartości pozostawały w tyle za rynkiem ogólnym.
  • Wartościowe ETF-y o najlepszym jednorocznym całkowitym zwrocie to RZV, RFV i IVOV.

Istnieje kilka wartościowych funduszy ETF, którymi można handlować. Na przykład, akcje wartościowe są mierzone przez Russell 1000 Value Index i w ciągu ostatnich 12 miesięcy pozostały w tyle za szerokim rynkiem, osiągając całkowity zwrot w wysokości 25,0%.

Jednym z takich funduszy ETF opartych na akcjach wartościowych jest Invesco S&P SmallCap 600 Pure Value ETF (RZV).

Invesco S&P SmallCap 600 Pure Value ETF

Nazwa ETF

Invesco S&P SmallCap 600 Pure Value ETF

Wyniki 2018 r.

– 19,52 %

Wyniki 2019 r.

+ 22,65 %

Wydajność 2020

– 4,26 %

Waluta bazowa

Dolar amerykański

Data założenia ETF

01 marca 2006 r.

Fundusz Ticker

RZV

Wskaźnik wypłaty (dywidenda)

0,70 %

Liczba aktywów

165

3 największe aktywa funduszu ETF

·        Aarons (1,39%)

·        CONSOL Energy (1,30 %)

·        Wertykalny (1,25 %)

Indeks śledzony

Indeks S&P SmallCap 600 Pure Value

Opłata za zarządzanie (TER)

0,35% p.a.

Kakaowy ETF

Towarowe ETF-y to fundusze, które inwestują w określone towary lub kilka różnych towarów. Towarami w tych ETF-ach mogą być metale szlachetne, zwierzęta hodowlane, ropa naftowa, kawa, cukier i kakao. Kakao jest obecnie jednym z towarów o największym potencjale. Od kilku lat ceny kakao utrzymują się na stosunkowo niskim poziomie, ale wielu analityków uważa, że wkrótce mogą one osiągnąć nowe szczyty.

Nie mniej ważne jest to, że rosnący popyt na czekoladę może zapewnić ponowny wzrost cen kakao. Ponieważ kakao jest podstawą czekolady, szybko rosnąca konsumpcja czekolady przyczynia się do wzrostu popytu na kakao i ETF-y kakaowe. Zwłaszcza ze względu na rosnący popyt na czekoladę w Azji. W ostatnich latach w Azji odnotowano wręcz dwukrotny wzrost sprzedaży. Jest to również napędzane przez rosnącą siłę nabywczą ludności o średnich dochodach na wielu rynkach wschodzących, takich jak Chiny.

Jeśli jesteś inwestorem, który chce zainwestować w towarowy fundusz ETF koncentrujący się na kakao, dobrym wyborem jest iPath Dow Jones-UBS Cocoa ETN.

 iPath Dow Jones-UBS Cocoa ETN

Ten ETN oferuje ekspozycję na kontrakty terminowe na kakao, co czyni go bardzo ukierunkowanym towarowym ETN-em. Ceny kakao często wykazują znaczną zmienność ze względu na koncentrację produkcji i niestabilność geopolityczną. Dla inwestorów poszukujących ekspozycji na kakao, NIB jest jedną z najlepszych opcji na rynku.

Nazwa ETN

 iPath Dow Jones-UBS Cocoa ETN

Wydajność: 4 tygodnie

– 19,52 %

Wydajność: 1 rok

+ 22,65 %

Wydajność: 5 lat

– 4,26 %

Waluta bazowa

Dolar amerykański

Data założenia ETF

24 czerwca 2008 r.

Fundusz Ticker

NIB

Liczba aktywów

1

Do czego dąży ETN

Kontrakty terminowe na kakao

Opłata za zarządzanie (TER)

0,75% p.a.

Jakie koszty poniosę, kupując ETF?

Fundusze ETF należą do inwestycji o korzystniejszych cenach. Ponieważ w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych nie trzeba płacić proporcjonalnie zarządzającemu funduszem, opłaty są ograniczone. Niemniej jednak należy oczywiście uiszczać zwykłe opłaty związane z obrotem giełdowym.

Obejmuje to na przykład prowizję za złożenie zlecenia. Jeśli obrót ETF-ami odbywa się za pośrednictwem brokera internetowego, koszty te są zwykle obsługiwane w pełni automatycznie.

Konieczne jest wybranie taniego brokera internetowego, aby utrzymać koszty bieżące na jak najniższym poziomie.

Roczne koszty zarządzania funduszami ETF są zazwyczaj niższe niż jeden procent. W przeciwieństwie do aktywnie zarządzanych funduszy, które często mają znacznie wyższe koszty zarządzania. Jest to kolejny powód, dla którego fundusze ETF powinny być bardziej opłacalne.

Fundusze ETF nie są również nabywane bezpośrednio w firmie inwestycyjnej, lecz są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych. Eliminuje to również obciążenie wstępne, które wiele firm inwestycyjnych pobiera przy sprzedaży funduszy inwestycyjnych.

Aby porównać opłaty związane z zakupem funduszy ETF, posłużmy się następującym przykładem:

  • Kupujemy fundusze ETF o wartości 1000 euro
  • Trzymamy ETF-y przez miesiąc i sprzedajemy je ponownie.
  • Zakładamy, że stawka nie ulegnie zmianie w ciągu 30 dni

Przy tych założeniach, w Comdirect, eToro i Plus500 obowiązują następujące opłaty:

Dostawca

Comdirect

etoro

Plus500

Depozyt

nieodpłatnie

nieodpłatnie

nieodpłatnie

Opłaty za zakup

3,90€

0%

3,08%

Opłaty za przechowywanie

nieodpłatnie

nieodpłatnie

0,05%

Opłaty za sprzedaż

3,90€

0%

3,08%

Płatność

nieodpłatnie

5 USD

1,9%

Opłaty ogółem

7,80€

4,22€

92,32€

Kupić fundusze JETF w Comdirect, Consorsbank czy Trade Republic? Dlaczego zamiast tego polecamy zwycięzcę naszego testu – eToro?

 

eToro

Comdirect

Libertex

Republika Handlowa

Consorsbank

Koszt jednej transakcji

0 €

3,95 €

0 €

1 €

3,95 €

Miesięczne opłaty za konto

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Aplikacja mobilna

Tak

Tak

Tak

Tak (nie jest dostępna wersja na komputery stacjonarne)

Tak

Opcje wpłat

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Karta kredytowa, Skrill, Neteller

Sepa

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Karta kredytowa, Skrill, Neteller

Sepa

Sepa

Opłaty depozytowe

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Opłaty za odstąpienie od umowy

5,00 €

0 €

0,1 %

0 €

0 €

Akcje

+ 2000

+ 10.000

+ 200

+ 7500

+ 420

ETF-y

+ 150

+ 600

+ 10

+ 500

+ 280

Plany Oszczędnościowe Funduszy ETF

Tak, możliwe nieodpłatnie

Tak, za 3,95 euro za wykonanie.

Niemożliwe

Tak, możliwe nieodpłatnie

Tak, możliwe nieodpłatnie

Jak widać z tej tabeli, eToro jest zwycięzcą naszego testu brokerów online nie bez powodu. Dostawca eToro pokonuje wszystkich innych dostawców, takich jak Comdirect, Consorsbank czy nawet Libertex, praktycznie we wszystkich kategoriach. Tak więc, jeśli chcesz kupić ETF, zaleca się korzystanie z eToro.

Przy okazji, eToro charakteryzuje się nie tylko niskimi opłatami, ale może również przekonać naprawdę imponującym wyborem akcji i ETF-ów. Oczywiście, broker online eToro jest w pełni licencjonowanym i regulowanym dostawcą.

ETF Shares App

Coraz więcej inwestorów chce mieć możliwość śledzenia swoich inwestycji w podróży za pomocą aplikacji. Aplikacja ETF pozwala na inwestowanie w fundusze ETF w dowolnym miejscu i czasie. Powinna być bezpłatna i dostępna do pobrania w zwykłych sklepach z aplikacjami. Ponadto użytkownicy powinni zwracać uwagę na licencję europejską.

Naszym zdaniem najlepsza aplikacja do obsługi udziałów ETF pochodzi od brokera eToro i może zaoferować cały szereg korzyści. Za pośrednictwem aplikacji mobilnej można uzyskać dostęp do dużego portfela różnych aktywów inwestycyjnych. W rzeczywistości aplikacja eToro ma prawie wszystkie funkcje wariantu przeglądarkowego brokera ETF. Jeśli szukasz obszernego porównania najlepszych aplikacji akcyjnych ETF, po prostu spójrz na ten artykuł.

Zakup ETF czy funduszu? Zalety i wady

Fundusze giełdowe cieszą się ostatnio coraz większą popularnością, mimo że istnieją od około 25 lat. Z drugiej strony, fundusze wzajemne są dostępne znacznie dłużej. Pierwszy nowoczesny fundusz wzajemny powstał w 1924 roku za sprawą Massachusetts Investors Trust. W latach 80. wielu inwestorów wybierało fundusze wzajemne ze względu na ich wysokie zyski, ale obecnie ETF-y reklamowane jako tańsza i lepsza alternatywa.

Czy ETF jest rzeczywiście lepszy od funduszu inwestycyjnego? Fundusze ETF naśladują indeksy. Tak dobrze, jak to tylko możliwe. To, czy indeks idzie w górę czy w dół, jest zupełnie nieistotne dla funduszu ETF. Zachowują się one jak udziały w ETF. Z drugiej strony, fundusz inwestycyjny pozwala grupie inwestorów połączyć swoje pieniądze i zatrudnić zarządzającego portfelem.

Niezależnie od tego, ETF-y i fundusze ETF mają wspólną kluczową zaletę: za pomocą zarówno funduszy wzajemnych, jak i ETF-ów można kupić szeroką grupę akcji, które spełniają nawet bardzo konkretne kryteria inwestycyjne. Zarówno fundusze wzajemne, jak i fundusze ETF mają zazwyczaj niskie opłaty.

Zwykle fundusze ETF są uważane za tańsze. Opłata za ETF wynosi często poniżej 0,5% w skali roku, podczas gdy wiele funduszy inwestycyjnych pobiera opłatę przekraczającą 1,0% w skali roku. Tak więc zarówno ETF-y, jak i Fons pozwalają na pełną dywersyfikację przy pomocy zaledwie kilku inwestycji.

Ponadto ETF-y nie wymagają minimalnej inwestycji i zazwyczaj łatwiej nimi handlować, ponieważ można je kupować bezpośrednio na giełdzie. Można więc kupować i sprzedawać ETF-y na giełdzie tak samo jak akcje indywidualne, choć płaci się za ten przywilej opłaty i prowizje. Dzieje się tak dlatego, że fundusze inwestycyjne z zasady nie obciążają udziałowców kosztami transakcyjnymi. Natomiast koszty takie jak podatki i opłaty za zarządzanie są niższe w przypadku funduszy ETF.

Oba rodzaje inwestycji są uważane za konserwatywne, długoterminowe strategie.

ETF-y

  • Korzyści z dywersyfikacji
  • Są przedmiotem obrotu na giełdzie
  • Przezroczysta
  • Często mają korzystniejszy TER
  • Opłaty za zakup ponosi inwestor.

Fundusz

  • Korzyści z dywersyfikacji
  • nie są przedmiotem obrotu giełdowego
  • Nie można handlować w ciągu dnia.
  • nie są tak przejrzyste
  • Często mają droższy TER

Wnioski z kupna ETF – Nasze rekomendacje:

Można wykazać, że fundusz ETF z pewnością może być opłacalny. Ten produkt finansowy jest szczególnie odpowiedni dla inwestorów, którzy chcą się skupić na długoterminowych planach oszczędnościowych. Fundusze ETF można wybierać według sektora, kraju lub wypłaty dywidendy.

Ze względu na szerokie pozycjonowanie funduszy giełdowych, ryzyko inwestycyjne jest niższe niż w przypadku inwestycji w akcje poszczególnych spółek. Oczywiście, oczekiwana stopa zwrotu jest również niższa, ale bardziej stabilna.

Do handlu ETF-ami potrzebny jest dostęp do brokera online. Z pewnością znajdziesz odpowiednią alternatywę w naszym porównaniu rachunków powierniczych ETF. Bez względu na to, którego brokera wybierzesz, zawsze powinieneś upewnić się, że jest on w pełni autoryzowany i regulowany.

Fundusze ETF są obecnie najpopularniejszą alternatywą dla inwestycji długoterminowych. Ponieważ konta oszczędnościowe nie są już tak atrakcyjne jak kiedyś, warto rozważyć zakup funduszu ETF.

Do zakupu ETF-ów polecamy zwycięzcę naszego testu – eToro, ponieważ oferuje najlepsze warunki.

Zalety funduszy ETF w skrócie:

  • Bardziej stabilne możliwości osiągania zysków
  • Niższe ryzyko
  • Nie jest konieczne dokładne śledzenie kursu
  • Zależne od gospodarki
  • Wysoka dyspersja
  • Korzystne opłaty

Kupno i sprzedaż funduszy ETF – najczęściej zadawane pytania

Co to jest fundusz ETF?

ETF to fundusz typu ETF (exchange-traded fund). Termin ten jest skrótem od Exchange Traded Fund. Jest to zazwyczaj pasywnie zarządzany fundusz akcyjny.

Czy ETF jest lepszy od aktywnie zarządzanego funduszu akcji?

Z reguły ETF jest tańszy. Ponieważ często nie ma zarządzającego funduszem, opłaty za zarządzanie są zwykle niższe niż jeden procent.

Który fundusz ETF kupić?

Można wybierać spośród szerokiej gamy funduszy ETF o różnym składzie. Jako punkt wyjścia można polecić ETF, który śledzi MSC World. Jednak w zależności od strategii można również wybrać ETF-y, które są specyficzne dla danego tematu.

Gdzie można kupić fundusze ETF?

Funduszy ETF nie kupuje się bezpośrednio od emitujących je spółek inwestycyjnych, lecz są one przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych. Oznacza to, że fundusze ETF można zazwyczaj nabyć u maklera giełdowego.

Czy istnieją niemieckie fundusze ETF?

Istnieje szeroka gama niemieckich funduszy ETF. Szczególnie popularnym rozwiązaniem jest ETF śledzący indeks DAX. W artykule przedstawiono przykład funduszu ETF śledzącego DAX.

Kiedy jest najlepszy czas na zakup ETF-ów?

Kupując ETF-y, należy trzymać się godzin handlu na poszczególnych giełdach. W przypadku giełd amerykańskich jest to zwykle popołudnie, podczas gdy giełdy azjatyckie są otwarte bardzo wcześnie.

Który ETF ma najwyższą dywidendę?

Najwyższą dywidendę wypłacają następujące fundusze ETF: iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (WKN A0F5UH), Vanguard FTSE All-World High Dividend UCITS ETF (WKN: A1T8FV) oraz SPDR S&P Global Dividen Aristocrats UCITS ETF (WKN: A1T8GD).

Czy fundusze ETF mają jeszcze sens?

Fundusze ETF mają zarówno wady, jak i zalety. To, czy chcesz inwestować w ETF, zależy od Twoich własnych pomysłów i preferencji. Większość osób inwestuje w ETF, jeśli chce oszczędzać aktywa w długim okresie i utrzymywać ryzyko na jak najniższym poziomie.

Jak kupować ETF-y?

Aby kupić ETF, należy posiadać rachunek powierniczy lub rachunek u wybranego brokera. W tym przypadku polecamy eToro.

Kupić pakiet ETF?

Aby kupić pakiet ETF, trzeba kupić kilka różnych ETF-ów. Istnieją jednak bardzo zdywersyfikowane ETF-y, które w ostatecznym rozrachunku mają taki sam efekt jak pakiet ETF. Możemy również polecić brokera eToro dla pakietów ETF. Tutaj można łatwo utworzyć pakiet ETF za pomocą funkcji CopyPortfolio.