Kupuj etfy dywidendowe 

Fundusze ETF należą do inwestycji o najniższym ryzyku. Dlatego też coraz więcej inwestorów polega na planie oszczędzania z wykorzystaniem dywidendowych funduszy ETF. Dywidendowe ETF-y to ETF-y, które w szczególności koncentrują się na akcjach wypłacających wysokie dywidendy.

Dywidendy te mogą być następnie przekazywane inwestorowi, dzięki czemu plan oszczędnościowy z dywidendowym funduszem ETF jest odpowiedni jako inwestycja długoterminowa.

Dywidendowe ETF-y są tworzone w taki sposób, że akcje o najwyższych dywidendach są wybierane z danego sektora i łączone w jeden ETF. Jako inwestor wystarczy nabyć ten fundusz ETF, aby móc korzystać z dywidend.

Popularną metodą inwestycyjną jest comiesięczny zakup dywidendowego funduszu ETF. W ten sposób z czasem otrzymujesz coraz większe udziały w wypłatach, które możesz reinwestować lub wykorzystać jako dodatkowy dochód. W tym artykule przyjrzymy się najlepszym dywidendowym funduszom ETF.

Co to jest dywidendowy fundusz ETF i jak działa?

Contents

Dywidendowy ETF to fundusz, który inwestuje w różne akcje płacące dywidendy. Zarządzający funduszem wybiera portfel akcji w oparciu o indeks dywidendowy, który wypłaca dywidendy inwestorom, działając jako strategia dochodowa dla osób kupujących ETF.

Większość indeksów wykorzystywanych do tworzenia dywidendowych funduszy ETF obejmuje akcje, które charakteryzują się ponadrynkową stopą zwrotu z dywidendy i ponadprzeciętną płynnością. Większość dywidendowych funduszy ETF jest zarządzana pasywnie. Oznacza to, że podążają one za indeksem.

Jak działa zysk z dywidendy: Uwzględnione spółki wypłacają dywidendę z każdej akcji posiadanej przez ETF. Jeśli ETF posiada 1 00 000 akcji danej spółki, a spółka ta wypłaca 1 USD w rocznej dywidendzie pieniężnej, to ETF otrzyma 1 000 000 USD w dywidendzie. Dywidendy te są następnie przekazywane proporcjonalnie inwestorom ETF (dystrybucyjny ETF dywidendowy) lub reinwestowane dla inwestorów ETF (akumulacyjny ETF).

Indeks bazowy jest zwykle weryfikowany pod kątem uwzględnienia spółek o silnej historii wzrostu dywidend oraz, w miarę możliwości, większych spółek typu “blue chip”. Te ostatnie są często dodawane do indeksów dywidendowych w celu zmniejszenia ryzyka związanego z indeksem.

Wskaźnik kosztów (expense ratio) dywidendowego funduszu ETF powinien być zdecydowanie niższy lub co najmniej równy opłatom za zarządzanie (TER) funduszu inwestycyjnego. Z reguły dywidendowe ETF-y są polecane inwestorom szczególnie ostrożnym w podejmowaniu ryzyka.

Na co należy zwrócić uwagę przy zakupie dywidendowych funduszy ETF?

Przy zakupie dywidendowych funduszy ETF należy zwrócić uwagę na następujące kwestie:

  • Dlaczego warto inwestować w dywidendowe ETF-y? Dywidendowe ETF-y oferują inwestorom możliwość otrzymywania regularnych i stosunkowo bezpiecznych wypłat w trudnych okresach rynkowych, kiedy trudno o zyski kapitałowe. Stanowią one dobre zabezpieczenie przed inflacją, zwłaszcza że ich wartość rośnie w czasie. Dywidendowy ETF oferuje dodatkową korzyść w postaci dywersyfikacji ryzyka.
  • Gdzie mogę kupić dywidendowe ETF-y? Dywidendowe ETF-y można kupić u wszystkich brokerów online. Jednak zdecydowanie zalecamy korzystanie z godnego zaufania i taniego brokera, takiego jak nasz zwycięzca testu, broker eToro. eToro jest najlepszym brokerem dywidendowych ETF-ów, ponieważ możesz kupować i sprzedawać akcje dywidendowe i dywidendowe ETF-y całkowicie za darmo. Jest to jedyny sposób na osiągnięcie maksymalnych zysków z dywidendowych ETF-ów!
  • Które ETF-y dywidendowe są interesujące? Istnieje niewiarygodnie duży wybór różnych, naprawdę dobrych dywidendowych funduszy ETF, z których każdy ma swoje wady i zalety. Dywidendowe ETF-y są świetne do budowania długoterminowego bogactwa w stosunkowo bezpieczny sposób. Ponadto ETF-y pozwalają na zajmowanie się rynkiem akcji bez konieczności radzenia sobie z jego pełną złożonością. Obecnie bardzo popularnymi i przystępnymi cenowo dywidendowymi funduszami ETF są iShares Global Select Dividend oraz Euro Dividend UCITS ETF.
  • Jak może wyglądać przyszłość dywidendowych funduszy ETF? Dywidendowe ETF-y najprawdopodobniej zawsze będą istnieć. Wielu inwestorów lubi regularne przepływy pieniężne, jakie oferują dywidendowe ETF-y. Niektórzy uważają, że prawdziwa wartość spółki zależy od jej zdolności do zwrotu zysków akcjonariuszom poprzez dywidendy.

Obiecujące dywidendowe ETF-y 2021: Rekomendacje dywidendowych funduszy ETF:

Symbol

Nazwa ETF

Kategoria

TER (opłata za zarządzanie)

Dywidenda

Wydajność %

PIN

Invesco India ETF

Akcje w regionie Azji i Pacyfiku

0,82% rocznie

$5.65

28.49%

SMHB

ETRACS 2xMonthly Pay Leveraged US Small Cap High Dividend ETN Series B

Akcje lewarowane

0,85% rocznie

$0.81

16.05%

KBWD

Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF

Spółki o niskiej kapitalizacji rynkowej

1,58% rocznie

$1.79

12.91%

ALTY

Global X SuperDividend Alternatives ETF

Spółki o niskiej kapitalizacji rynkowej

3,48% rocznie

$1.38

12.73%

KBWY

Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF

Nieruchomości

0,35% rocznie

$2.28

12.46%

SDIV

Global X SuperDividend ETF

Akcje globalne

0,58% rocznie

$1.20

10.91%

Jak kupować dywidendowe ETF-y? Nasz przewodnik w 3 krokach

Aby kupować dywidendowe ETF-y, wystarczy mieć dostęp do rynku akcji.

Oferta brokerów online jest tak duża, że każdy powinien znaleźć tutaj odpowiedniego brokera.

Odpowiedni broker internetowy musi jednak spełniać wiele kryteriów. Musi on nie tylko oferować szeroką gamę towarów, którymi można handlować, ale także wyróżniać się łatwością obsługi, podziałem kosztów, niezawodnością i przejrzystością.

Wybraliśmy zwycięzcę naszego testu dywidendowych funduszy ETF – eToro, ponieważ ma najniższe opłaty. Ponadto, eToro jest w pełni regulowane i licencjonowane.

1. rejestracja w serwisie eToro

 

Najpierw należy odwiedzić oficjalną stronę internetową eToro. W formularzu rejestracyjnym podajesz swoje dane osobowe. Zazwyczaj jest to imię i nazwisko, adres e-mail i numer telefonu.

 

W międzyczasie powinieneś otrzymać od eToro wiadomość e-mail z potwierdzeniem. Będzie on zawierał link potwierdzający, który aktywuje Twój rachunek.

Ze względu na bardziej rygorystyczne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, usługodawcy muszą przejść proces weryfikacji.

W tym celu nowi klienci muszą przesłać do eToro kopię dokumentu tożsamości oraz dowód adresu zamieszkania. Dopiero po pomyślnej weryfikacji konto może być w pełni wykorzystywane.

 2. pierwsza wpłata

 

Po zweryfikowaniu konta możesz rozpocząć dokonywanie pierwszego depozytu. Minimalny depozyt na eToro wynosi 250 EUR.

Standardowe opcje wpłat na eToro obejmują płatności kartą kredytową, natychmiastowy przelew bankowy, PayPal oraz różnych dostawców płatności cyfrowych.

Tutaj znajdziesz przegląd wszystkich dostępnych metod płatności na eToro:

Opcja płatności

możliwe?

Kup dywidendowy ETF za pomocą karty kredytowej

 

Kupuj dywidendowy fundusz ETF za pomocą PayPal

 

Kupuj Dywidendowy ETF za pomocą SOFORT Przelew Bankowy

 

Kup dywidendowy ETF za pomocą Szybkiego Przelewu

 

Kupuj Dywidendowy ETF za pomocą Skrill

 

Kup Dywidendowy ETF za pomocą Przelewu Bankowego

 

Kupuj dywidendowe fundusze ETF przez Neteller

 

Kupuj dywidendowe ETF-y za pomocą UnionPay

 

W zależności od metody płatności, zaksięgowanie środków może potrwać kilka minut lub kilka dni roboczych. W międzyczasie możesz wypróbować platformę w trybie demonstracyjnym.

Tutaj można przetestować różne funkcje handlowe bez żadnego ryzyka finansowego. Można również wypróbować różne strategie handlowe i zapoznać się z różnymi funkcjami platformy.

3. kupuj dywidendowe ETF-y online

 

Po otrzymaniu przez brokera online salda rachunku można kupować dywidendowe ETF-y. Wystarczy w oknie wyszukiwania wpisać hasło “dividends” (dywidendy).

Od razu widać najpopularniejsze dywidendowe ETF-y. Wybieramy dywidendowy fundusz ETF: iShares Core Dividend Growth ETF

Teraz wyświetlane są indywidualne ustawienia zakupu.

Aby nie przeciążyć się finansowo, przed zakupem jednostek uczestnictwa należy zastanowić się, ile chcemy przeznaczyć na inwestycję. Ogólnie rzecz biorąc, nie należy inwestować w ETF więcej niż 5% wszystkich swoich aktywów.

Ale uwaga! O cenie zakupu decyduje nie tylko cena ETF, ale być może także opłaty pobierane przez brokera online. Dlatego przed zakupem należy bardzo dokładnie zapoznać się z opłatami pobieranymi przez brokera (przy okazji, eToro ma najniższe opłaty, co czyni go zwycięzcą naszego testu).

Akcje Dywidendowe czy Dywidendowy ETF: Jaka jest różnica?

Nie wszystkie spółki notowane na giełdzie wypłacają dywidendę. Niemniej jednak dywidenda pozostaje popularnym sposobem pozyskiwania akcjonariuszy, dlatego większość dużych spółek polega na wypłacaniu dywidendy. Decyzje w tej sprawie są podejmowane w określonych odstępach czasu przez walne zgromadzenie danej spółki, a następnie wypłacane.

Na całym świecie istnieją różnice w częstotliwości wypłacania dywidendy. Podczas gdy w USA powszechna jest kwartalna wypłata dywidendy, spółki europejskie zazwyczaj wypłacają dywidendę raz w roku.

Jak najlepiej wykorzystać dywidendy? Czy należy raczej inwestować bezpośrednio w akcje dywidendowe, czy też lepszym wyborem jest dywidendowy fundusz ETF?

W tym przypadku rolę odgrywa kilka czynników. Czy ludzie mają duże zaufanie do tego, że cena akcji wybranej przez nich spółki w przyszłości jeszcze wzrośnie? A może bardziej zależy nam na bardziej stabilnym zysku w dłuższym okresie czasu?

Analiza zalet i wad dywidendowych funduszy ETF: Czy kupowanie dywidendowych funduszy ETF ma sens?

  • Długoterminowa stopa zwrotu
  • Dobra dywersyfikacja ryzyka dzięki ETF
  • Niskie opłaty
  • Dobry dochód pasywny
  • Akcje mogą przynieść wyższe zyski

Długoterminowy zysk z dywidendowego funduszu ETF Plan Oszczędnościowy

W przypadku planu oszczędnościowego opartego na dywidendowych funduszach ETF nie jesteś uzależniony od poszczególnych spółek, lecz korzystasz z bardzo szerokiego wachlarza akcji dywidendowych. Oznacza to, że długoterminowy zwrot z dywidendowego funduszu ETF jest bardziej pewny niż w przypadku postawienia na pojedynczą spółkę. Jednocześnie, oczywiście, w przypadku funduszu ETF mamy do czynienia z bardziej stabilną stopą zwrotu.

Z drugiej strony, jeśli zdecydujesz się na akcje dywidendowe, a ich cena bardzo mocno wzrośnie, po następnym walnym zgromadzeniu prawdopodobnie otrzymasz znacznie wyższą dywidendę. Nie można więc powiedzieć, że dywidendowy ETF jest zawsze lepszy od akcji dywidendowych.

Jeśli jednak chcesz inwestować konserwatywnie i postępować zgodnie z planem oszczędzania w ramach dywidendowych funduszy ETF, powinieneś być w stanie stabilnie pomnażać swoje środki z większym prawdopodobieństwem niż w przypadku postawienia na pojedynczą akcję.

Niskie opłaty związane z dywidendowymi funduszami ETF

Kolejną zaletą dywidendowych ETF-ów jest to, że opłaty są niższe niż np. w przypadku funduszy. ETF-y są w większości zarządzane pasywnie, więc nie trzeba ponosić drogich opłat dla zarządzających funduszami ani wysokich kosztów zarządzania. Także w tym przypadku dywidendowy fundusz ETF wydaje się sensownym rozwiązaniem. Oczywiście koszty zawsze zależą od emitenta.

Jeśli wybierasz kilka dywidendowych funduszy ETF, powinieneś zwrócić uwagę na wysokość opłat, aby móc je lepiej porównać. Innym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę, jest wysokość kapitału zainwestowanego przez inwestora.

Jeśli inwestujesz dużo pieniędzy, ETF jest często tańszy niż inwestowanie bezpośrednio w akcje. Jeśli jednak jesteś klientem taniego brokera internetowego, opłaty te i tak powinny być ograniczone.

Portfel mieszany z dywidendowym funduszem ETF

Bardzo ważnym powodem, dla którego dywidendowy ETF ma sens, jest fakt, że ETF ten ma często szeroką bazę. Fakt, że wiele akcji i spółek wchodzi w skład funduszu ETF oznacza, że ryzyko poniesienia strat jest znacznie niższe niż w przypadku postawienia na pojedynczą spółkę.

Na przykład, jeśli posiadasz akcje spółki, która wypłaca wysoką dywidendę, ale spółka przynosi straty, jest bardzo prawdopodobne, że następne walne zgromadzenie zatwierdzi jedynie bardzo niską dywidendę lub dywidenda nie zostanie wypłacona.

Jeśli chcesz inwestować rozsądnie, powinieneś utrzymywać to ryzyko na niskim poziomie. O wiele łatwiej jest utrzymać dywidendowy fundusz ETF, który kwalifikuje się do planu oszczędnościowego. Nawet jeśli poszczególne spółki wchodzące w skład funduszu ETF przeżywają trudne chwile, straty te są rekompensowane przez większość pozostałych spółek.

Dzięki dywidendowemu ETF-owi nadal będzie można uzyskiwać dobry dochód pasywny.

Dywidendowy fundusz ETF w ciągu roku Corona

Niektóre spółki zmniejszyły wypłaty dywidend dla akcjonariuszy z powodu strat finansowych spowodowanych pandemią koronawirusów. Ma to oczywiście również wpływ na dywidendy dywidendowych funduszy ETF.

Około 20 spółek z indeksu S&P 500 wdrożyło plany zmniejszenia lub nawet zawieszenia wypłaty dywidend. Pokazuje to, że chociaż dywidendy są historycznie mniej zmienne niż ceny akcji, to jednak nie są w 100% zabezpieczone przed czasami kryzysu. Obniżenie dywidendy jest aktywną decyzją zespołu zarządzającego i często jednym z ostatnich kroków, jakie spółka chce podjąć.

Wypłata dywidendy nie jest jednak gwarancją i podlega ryzyku ekonomicznemu oraz ryzyku związanemu z daną spółką. Przewiduje się jednak, że większość spółek wznowi wypłatę dywidendy w 2021 roku.

Opłaty przy zakupie dywidendowych funduszy ETF

Na poniższym przykładzie porównujemy opłaty pobierane przez największych brokerów funduszy ETF:

  • Kupujemy dywidendowe ETF-y o wartości 1 000 euro
  • Trzymamy dywidendowe ETF-y przez miesiąc i sprzedajemy je ponownie
  • Zakładamy, że stawka nie ulegnie zmianie w ciągu 30 dni

Przy tych założeniach porównamy teraz opłaty Comdirect, eToro i Plus500:

Dostawca

Comdirect

etoro

Plus500

Depozyt

nieodpłatnie

nieodpłatnie

nieodpłatnie

Opłaty za zakup

3,90€

0%

3,08%

Opłaty za przechowywanie

nieodpłatnie

nieodpłatnie

0,05%

Opłaty za sprzedaż

3,90€

0%

3,08%

Płatność

nieodpłatnie

5 USD

1,9%

Opłaty ogółem

7,80€

4,22€

92,32€

Kupować dywidendowe ETF-y w Comdirect, Consorsbank czy Trade Republic? Dlaczego polecamy zwycięzcę testu eToro jako alternatywę?

 

eToro

Comdirect

Libertex

Republika Handlowa

Consorsbank

Koszt jednej transakcji

0 €

3,95 €

0 €

1 €

3,95 €

Miesięczne opłaty za konto

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Aplikacja mobilna

Tak

Tak

Tak

Tak (nie jest dostępna wersja na komputery stacjonarne)

Tak

Opcje wpłat

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Karta kredytowa, Skrill, Neteller

Sepa

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Karta kredytowa, Skrill, Neteller

Sepa

Sepa

Opłaty depozytowe

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Opłaty za odstąpienie od umowy

5,00 €

0 €

0,1 %

0 €

0 €

Akcje

+ 2000

+ 10.000

+ 200

+ 7500

+ 420

ETF-y

+ 150

+ 600

+ 10

+ 500

+ 280

Plany Oszczędnościowe Funduszy ETF

Tak, możliwe nieodpłatnie

Tak, za 3,95 euro za wykonanie.

Niemożliwe

Tak, możliwe nieodpłatnie

Tak, możliwe nieodpłatnie

Zwłaszcza w przypadku dywidendowych funduszy ETF bardzo ważne jest, aby mieć przegląd kosztów. Jak widać z tej przejrzystej tabeli, eToro nie jest zwycięzcą naszego testu bez powodu. Broker online pokonuje wszystkich innych dostawców takich jak Comdirect, Consorsbank czy nawet Libertex w prawie wszystkich kategoriach. Jeśli więc chcesz zainwestować w dywidendowy ETF, zalecamy korzystanie z eToro.

eToro charakteryzuje się nie tylko niskimi opłatami, ale może również przekonać naprawdę imponującym wyborem akcji i ETF-ów. Oczywiście, broker internetowy eToro jest w pełni licencjonowanym i regulowanym dostawcą usług finansowych.

Jakie są dywidendowe ETF-y i które z nich są najlepsze? Nasze porównanie dywidendowych funduszy ETF:

TICKER TAPE z TradingView

Fundusze ETF występują w wielu różnych formach. Istnieją ETF-y śledzące indeksy, takie jak indeks DAX, ETF-y koncentrujące się na poszczególnych krajach lub ETF-y obejmujące określone sektory.

Dywidendowe ETF-y skomponowane w taki sposób, że w ich skład wchodzą tylko akcje, które tradycyjnie wypłacają bardzo wysokie dywidendy. Przyjrzyjmy się kilku przykładom najbardziej znanych (ale niekoniecznie oferujących najwyższą dywidendę) dywidendowych funduszy ETF.

1. iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

ISPA SYMBOL INFO z TradingView

Ten dywidendowy fundusz ETF jest emitowany przez BlackRock Germany. Zawiera on ponad 40% spółek z sektora usług finansowych, które wypłacają bardzo wysokie dywidendy.

 

2. iShares Euro Dividend UCITS ETF

EXSG SYMBOL INFO z TradingView

Ten dywidendowy ETF firmy Blackrock również zawiera głównie akcje sektora usług finansowych. W tym przypadku ETF zawiera nawet ponad 55% akcji z tego sektora. Również w tym przypadku można liczyć na wysokie dywidendy.

 

3 Schroder ISF European Dividend Maximiser EUR

Ten dywidendowy fundusz ETF jest emitowany przez luksemburską spółkę inwestycyjną Schroder Investment Management. Jest to ETF, który łączy akcje z wielu różnych sektorów. Celem jest zawsze osiągnięcie jak najwyższej dywidendy.

 

4 Fundusz Templeton Global Income Fund A

Ten dywidendowy fundusz ETF również pochodzi z Luksemburga. Jest on emitowany przez firmę inwestycyjną Franklin Templeton International Services S.à r.l.. Również w tym przypadku działa on w oparciu o różne sektory, ale przede wszystkim w oparciu o gotówkę.

 

Dywidendy DAX ETFs

Dywidendowe ETF-y są również popularne w Niemczech. Na przykład, jeśli kupisz ETF, który śledzi DAX, będziesz mógł również czerpać zyski z dywidend.

Na przykład spółka SAP, która jest reprezentowana w DAX, jest znana z wysokich dywidend. Jeśli więc chcesz kupić dywidendowy ETF Niemcy, możesz po prostu postawić na ETF, który śledzi DAX.

ComStage DAX UCITS ETF

C001 SYMBOL INFO z TradingView

ComStage DAX UCITS ETF jest bardzo przystępnym dywidendowym funduszem ETF, który śledzi DAX. Jego emitentem jest spółka inwestycyjna Lyxor Funds Solutions S.A. z Luksemburga. Podobne ETF-y są jednak emitowane także przez wiele innych firm inwestycyjnych.

ETF-y z dobrymi dywidendami według sektorów

Aby Twój plan oszczędzania w ramach dywidendowych funduszy ETF był kwalifikowalny, możesz również poszukać konkretnych branż, w których istnieje największe prawdopodobieństwo wzrostu w przyszłości.

Należą do nich na przykład sektor technologiczny, farmaceutyczny czy sektor dóbr konsumpcyjnych. Istnieją specjalne fundusze ETF, które obejmują przede wszystkim akcje o wysokich dywidendach, a jednocześnie koncentrują się na określonym sektorze.

Na przykład, jeśli jesteś fanem sektora technologicznego, możesz co miesiąc kupować coraz więcej jednostek swojego dywidendowego funduszu ETF, aby czerpać korzyści z dywidend od spółek technologicznych.

Istnieje wiele różnych sektorów, dla których emitowane są dywidendowe ETF-y. Oczywiście, taki specjalny dywidendowy ETF może być często nieco droższy niż bardzo duży dywidendowy ETF obejmujący wszystkie sektory.

Dywidendowe ETF-y z sektora technologicznego

Dywidendowe ETF-y z sektora technologicznego nadal cieszą się dużą popularnością. Jeśli chcesz kupić dywidendowy fundusz ETF w Niemczech, wybór jest zazwyczaj stosunkowo prosty.

Wiele spółek, które wypłacają wysokie dywidendy, jest notowanych w TecDAX. Nie musisz więc koniecznie szukać specjalnego funduszu ETF, ale możesz po prostu wybrać fundusz ETF, który śledzi TecDAX.

ComStage 1 TecDAX UCITS ETF

E908 SYMBOL INFO z TradingView

ComStage 1 TecDAX UCITS ETF to tani dywidendowy fundusz ETF, który śledzi indeks TecDAX. Jego emitentem jest również Lyxor Funds Solutions S.A. Investment Company z Luksemburga.

 

Dywidendowe ETF-y z sektora ochrony zdrowia

Branża medyczna zawsze będzie się rozwijać. Zawsze jest coś do zrobienia i zawsze będzie istniało zapotrzebowanie. Jest to kolejny powód, dla którego warto kupić dywidendowy ETF, który w dużej mierze składa się z akcji z sektora opieki zdrowotnej.

Tak więc zakwalifikowanie tego dywidendowego funduszu ETF do planu oszczędnościowego nie jest wielkim wyczynem. Co więcej, istnieją bardzo niedrogie ETF-y, które koncentrują się zarówno na dywidendach, jak i na sektorze ochrony zdrowia.

DWS Top Dividend

HJUA SYMBOL INFO z TradingView

W tym dywidendowym funduszu ETF z Niemiec największym sektorem są usługi opieki zdrowotnej. Jest on emitowany przez DWS Investment GmbH.

 

Dywidendowe ETF-y z sektora dóbr konsumpcyjnych

Konsumpcja jest podstawą kapitalistycznego systemu społecznego. W czasach globalizacji dobra konsumpcyjne są zawsze potrzebne. Istnieje kilka interesujących funduszy ETF, które koncentrują się jednocześnie na dywidendach i dobrach konsumpcyjnych.

LUPUS ALFA DIVIDEND CHAMPIONS – R EUR DIS

LPNI SYMBOL INFO z TradingView

LUPUS ALPHA DIVIDEND CHAMPIONS to dywidendowy fundusz ETF z Niemiec. Jest on zarządzany przez Kreissparkasse Köln i koncentruje się na akcjach z sektora dóbr konsumpcyjnych. Sektor ten jest reprezentowany w ponad 35% w tym ETF-ie. Jeśli szukasz niemieckiego funduszu ETF z sektora dóbr konsumpcyjnych, ten dywidendowy ETF może być dla Ciebie alternatywą.

Dywidendowe ETF-y dla krajów/kontynentów

Istnieje niezliczona liczba dywidendowych funduszy ETF, które koncentrują się na konkretnych regionach. Jak może wyglądać ETF dywidendowy Niemcy, zostało już wyjaśnione powyżej.

Jeśli jednak wolisz inwestować w inne kraje lub kontynenty za pośrednictwem funduszy ETF i uzyskiwać wysokie dywidendy, masz do dyspozycji wiele alternatyw. Można również kupować ETF-y koncentrujące się na poszczególnych kontynentach i zapewniające wysoką dywidendę.

DJE – Asia High Dividend

LU9H SYMBOL INFO z TradingView

Emitentem funduszu Asia High Dividend ETF jest spółka DJE Investment SA. Osoby, które chcą zbierać wysokie dywidendy, zwłaszcza z Azji, mogą zwrócić się do tego funduszu ETF.

Dywidendowy ETF Europa

Europejskie Dywidendowe Fundusze ETF są ukierunkowane na akcje płacące dywidendę mające siedzibę na kontynencie europejskim. Celem tych funduszy jest zapewnienie wielonarodowej ekspozycji na szeroki zakres gospodarek, rynków, kapitalizacji rynkowych, walut i sektorów biznesowych.

Głównym założeniem funduszu Dividend ETF Europe jest również to, że jego tytuły uczestnictwa wypłacają możliwie najwyższe dywidendy.

WisdomTree Europe Hedged Equity Fund

Nazwa ETF

WisdomTree Europe Hedged Equity Fund

Wyniki 2018 r.

– 4,83 %

Wyniki 2019 r.

+ 29,67 %

Wydajność 2020

– 10.74 %

Waluta bazowa

Dolar amerykański

Data założenia ETF

01 listopada 2016 r.

ISIN

IE00BYQCZP72

WKN

A2AB76

Wskaźnik wypłaty

2,66 %

3 największe aktywa funduszu ETF

·        Unilever PLC (6,25 %)

·        Linde PLC (6,22 %)

·        ASML Holding NV (5,01 %)

Indeks śledzony

WisdomTree Europe Hedged Equity UCITS Index

Opłata za zarządzanie (TER)

0,58 % p.a.

WisdomTree Europe Hedged Equity Fund jest dywidendowym funduszem ETF koncentrującym się na rynku europejskim. ETF ten śledzi WisdomTree Europe Hedged Equity UCITS Index. W ubiegłym roku ETF ten osiągnął wynik – 10,74%.

ETF ten śledzi obecnie 101 spółek z różnych sektorów. Największym sektorem są materiały z udziałem 23,40%, a następnie sektory przemysłowe z udziałem 19,25%. 10 największych pozycji funduszu ETF stanowi obecnie 42,69% jego aktywów. Wolumen funduszu wynosi obecnie 73 418 897 dolarów amerykańskich.

Dywidendowe ETF na świecie

W rzeczywistości jednak nie zaleca się koncentrowania się na jednym regionie w przypadku dywidendowego funduszu ETF. Dywidendy są zazwyczaj wypłacane przez dochodowe spółki o ugruntowanej pozycji. Dlatego też często lepszym wyborem dla inwestorów jest wybranie tych spółek z możliwie jak największej i globalnej oferty.

Jednym z takich funduszy ETF jest Fidelity Global Quality Income UCITS ETF.

Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Nazwa ETF

Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Wyniki 2018 r.

– 7,87 %

Wyniki 2019 r.

+ 25,43 %

Wydajność 2020

+ 6,50 %

Waluta bazowa

Dolar amerykański

Data założenia ETF

29 listopada 2017 r.

ISIN

IE00BYV1YH46

WKN

A2DWQ2

Wskaźnik wypłaty

2,62 %

3 największe aktywa funduszu ETF

·        Apple Inc. (4,70 %)

·        Microsoft Corp. (3,80 %)

·        Activision Blizzard Inc. (1,40 %)

Indeks śledzony

Fidelity Global Quality Income Index

Opłata za zarządzanie (TER)

0,45% p.a.

Fidelity Global Quality Income UCITS ETF jest globalnym dywidendowym funduszem ETF. ETF ten śledzi indeks Fidelity Global Quality Income Index. W ubiegłym roku, oprócz dywidendy w wysokości 2,62%, ETF ten osiągnął wynik 6,50%.

ETF ten śledzi spółki z krajów uprzemysłowionych. Największym sektorem jest sektor technologii informacyjnych z udziałem 23,30%, a następnie sektor finansowy z udziałem 13,40%.

Który ETF ma najwyższą dywidendę

Funduszem ETF o najwyższym obecnie wskaźniku wypłaty jest Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF. Wskaźnik wypłaty wynosi tu obecnie ponad 10% w skali roku.

Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF

Nazwa ETF

Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF

Wydajność – 1 rok

– 10,86 %

Wydajność – 3 lata

– 8,39 %

Wydajność – 5 lat

+ 5,31 %

Waluta bazowa

Dolar amerykański

Data założenia ETF

02 grudnia 2010 r.

Symbol

KBWY

Temat inwestycyjny

Nieruchomości (REITs)

Wskaźnik wypłaty

10,09 %

3 największe aktywa funduszu ETF

·        American Finance Trust Inc (6,91 %)

·        GEO Group Inc (5,26 %)

·        Office Properties Income Trust (5,07 %)

Indeks śledzony

Indeks KBW Nasdaq Premium Yield Equity REIT

Opłata za zarządzanie (TER)

0,35% p.a.

Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF jest dywidendowym funduszem ETF o bardzo wysokim wskaźniku wypłaty. ETF ten koncentruje się na rynku nieruchomości. ETF ten śledzi indeks KBW Nasdaq Premium Yield Equity REIT Index. W ostatnim roku ETF ten osiągnął jedynie ujemny wynik wynoszący – 10,86 %.

Dividend Aristocrats ETF

Arystokraci dywidendowi to grupa spółek z indeksu S&P 500, które zwiększały roczne wypłaty dywidendy przez co najmniej 25 kolejnych lat i których indywidualna kapitalizacja rynkowa przekracza 3 mld USD.

Inwestorzy mogą inwestować w te spółki poprzez Dividend Aristocrats ETFs. Niektóre z tych funduszy ETF Dividend Aristocrats śledzą jedynie wyniki 65 spółek Dividend Aristocrats. Inne fundusze ETF Dividend Aristocrats śledzą wyniki innych spółek o wysokiej stopie zwrotu, oprócz Dividend Aristocrats.

Bardzo dobrym funduszem ETF typu dividend aristocrat jest Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF.

Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF

Nazwa ETF

Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF

Wyniki 2018 r.

– 6,10 %

Wyniki 2019 r.

+ 19,66 %

Wydajność 2020

– 11,04 %

Waluta bazowa

Euro

Data założenia ETF

25 września 2012 r.

ISIN

LU0832436512

WKN

LYX0PP

Wskaźnik wypłaty

4,58 %

3 największe aktywa funduszu ETF

·        Seagate Technology (1,48%)

·        Elisa Oyj (1,44%)

·        Telia Co Ab (1,43 %)

Przeznaczenie dywidend

Dystrybucja

Opłata za zarządzanie (TER)

0,45% p.a.

Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF jest funduszem ETF będącym arystokratą dywidendowym. W ubiegłym roku fundusz ten wypłacił dywidendę w wysokości 4,85%, a jego wynik był ujemny i wyniósł -11,04%.

Czy ETF-y wypłacają dywidendy?

Tak. ETF-y wypłacają pełną dywidendę związaną z udziałami posiadanymi w ETF-ie. W tym celu większość ETF-ów wypłaca dywidendę kwartalnie lub półrocznie.

W tym celu przechowują one dywidendy ze wszystkich akcji bazowych w danym kwartale, a następnie wypłacają je inwestorom w sposób proporcjonalny. Dywidendy są zazwyczaj wypłacane w gotówce lub w formie dodatkowych udziałów w ETF-ie.

Jak dystrybucja dywidendy przebiega w przypadku funduszy ETF?

Poznaliśmy już kilka interesujących funduszy ETF. Ale jak właściwie działa dystrybucja dywidendy za pomocą ETF? Przede wszystkim, oczywiście, potrzebny jest broker online, u którego można kupić swój dywidendowy ETF.

W naszym dużym porównaniu brokerów online na pewno znajdziesz to, czego szukasz. Kiedy już znajdziesz odpowiedni ETF, możesz go kupić i znajdzie się on w Twoim portfelu. Jednak nie wszystkie spółki reprezentowane w tym ETF-ie wypłacają swoje dywidendy w tym samym czasie.

W większości modeli dystrybucja dywidend odbywa się w ten sposób, że emitent ETF zbiera dywidendy i przekazuje je w określonych terminach odpowiednim brokerom. Broker z kolei przekazuje dywidendę inwestorowi.

Jest to wygodne dla inwestorów, ponieważ nie muszą wiele robić. Muszą jedynie czekać, aż broker online wypłaci ich część dywidendy.

Ale uwaga: w zależności od funduszu ETF, dywidendy mogą być także wykorzystywane do pokrycia kosztów zarządzania lub do zakupu dodatkowych udziałów. Dlatego kupując dywidendowy ETF, należy zwrócić uwagę na to, czy wypłaca on dywidendy, czy je akumuluje.

Dywidendowy fundusz ETF – Akumulacyjny

Jak już wspomniano, większość ETF-ów wypłaca dywidendę kwartalnie. Dywidendy są wypłacane w gotówce lub w formie dodatkowych udziałów w ETF. Wypłata w formie dodatkowych udziałów nazywana jest również “akumulacją“. Akumulacyjny ETF często otrzymuje przyrostek “acc”. W przypadku tego typu ETF dywidendy wypłacane przez spółki wchodzące w skład ETF są reinwestowane bezpośrednio przez zarządzającego funduszem.

Dywidendy nie są więc nigdy zapisywane na Twoim rachunku, a jedynie zapewniają wzrost wielkości funduszu ETF, co automatycznie zwiększa wartość Twoich udziałów w ETF. Możesz nawet nie zauważyć, kiedy dywidendy są reinwestowane, ponieważ dzieje się to w ciągu roku. Niemniej jednak można dostrzec wyraźną różnicę między akumulującym a dystrybucyjnym funduszem ETF, jeśli spojrzymy na długoterminowy wykres cen różnych ETF-ów.

Akumulacyjny ETF jest najlepszy, jeśli chcesz zmaksymalizować zyski z inwestycji, ponieważ dochody są automatycznie reinwestowane z powrotem w ETF bez żadnych dodatkowych kosztów (takich jak podatki). Zwiększa to zyski w długim okresie, oszczędza czas i oczywiście niepotrzebne opłaty transakcyjne.

Dywidendowy fundusz ETF – dystrybucyjny

Przeciwieństwem akumulującego funduszu ETF jest dystrybucyjny fundusz ETF. Dystrybuuje on dywidendy bezpośrednio do inwestorów. Taki ETF można często rozpoznać po końcówce “dist“. W przypadku dywidendowego funduszu ETF dywidendy są zapisywane na Twoim rachunku w gotówce.

Problem? W wielu krajach od dochodów z dywidend należy odprowadzać podatki. Celem takiego dystrybucyjnego funduszu ETF jest zazwyczaj generowanie dochodu pasywnego.

Portfel Dywidendowych Funduszy ETF – Czy możliwy jest dochód pasywny?

Dla wielu inwestorów dochód pasywny brzmi jak niezły pomysł. Daje on możliwość znacznego uproszczenia życia. Celem dochodu pasywnego jest zazwyczaj wolność finansowa. Jednak to, kiedy dokładnie się ona zaczyna, zależy od każdego.

Czy wolność finansowa jest możliwa dzięki portfelowi dywidendowych funduszy ETF? W tym celu zakładamy na początku, że posiadasz wystarczający dochód pasywny w wysokości 1000 € miesięcznie, aby umożliwić sobie wolność finansową. Dla naszych przykładowych obliczeń zakładamy również, że dywidendowy ETF ma wskaźnik wypłaty na poziomie 3,5% rocznie. Dla naszego przykładu dochodu pasywnego w wysokości 1 000 € miesięcznie potrzebna byłaby inwestycja o wartości około 340 000 €.

Jak więc widać, aby naprawdę wygenerować wystarczający dochód pasywny z portfela dywidendowych funduszy ETF, potrzebna jest duża ilość kapitału. Istnieją również dwa inne problemy. Po pierwsze, są to podatki: Dywidendy podlegają podatkowi od zysków kapitałowych. W Niemczech wynosi on 25%. Kolejnym problemem jest przedział czasowy dystrybucji.

Dywidendowy fundusz ETF – kwartalny

Dywidendowe ETF-y zwykle wypłacają dywidendę raz na kwartał, tj. kwartalnie. Niektóre niemieckie spółki i ETF-y dywidendowe wypłacają swoje dywidendy nawet tylko raz w roku.

Dla Ciebie jako inwestora oznacza to jednak konieczność samodzielnego zarządzania środkami finansowymi pochodzącymi z zysków z dywidend przez stosunkowo długi okres czasu. Jest to oczywiście bardzo kłopotliwe i nie jest ideą prostego i nieskomplikowanego dochodu pasywnego.

Czy istnieje jednak ETF dywidendowy, który wypłaca dywidendę co miesiąc?

Dywidendowy ETF – miesięczne okresy dystrybucji

Mimo że są one również dostępne, ETF-y te charakteryzują się obecnie niską płynnością i nie zalecane. Lepszym rozwiązaniem jest uzyskanie miesięcznej wypłaty dywidendy poprzez połączenie różnych ETF-ów:

Nazwa funduszu ETF

WKN

Opłata za zarządzanie ETF (TER)

Dywidenda roczna

iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF

A0F5UH

0,46 % p.a.

3,72 %

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

A1T8GD

0,45% p.a.

3,63 %

Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETF

A2AHZU

0,49 % p.a.

3,83 %

Połączenie następujących ETF-ów daje miesięczną wypłatę dywidendy, ponieważ wszystkie ETF-y mają inną kwartalną wypłatę, która się nie pokrywa:

  • iShares STOXX Global Select Dividend 100 ETF
    • Styczeń, kwiecień, lipiec i październik.
  • SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF
    • Luty, maj, sierpień i listopad.
  • Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility ETF
    • Marzec, czerwiec, wrzesień i grudzień.

Strategia dywidendowych funduszy ETF

Chociaż fundusze ETF kojarzone są głównie ze śledzeniem indeksów i inwestowaniem we wzrost, istnieje wiele funduszy ETF, które oferują dochód z posiadania akcji dywidendowych.

W tym czasie zbierają regularne wypłaty dywidend, a następnie rozdzielają je między udziałowców ETF. Dywidendy te mogą być wypłacane na dwa sposoby, zależnie od decyzji zarządu funduszu: gotówka wypłacana inwestorom lub reinwestycja w inwestycje bazowe ETF-ów.

Dywidendowe ETF-y oferują także wiele różnych strategii inwestowania w dywidendy. Zaletą dywidendowych ETF-ów jest jednak to, że są one idealne dla początkujących inwestorów, ponieważ ETF określa strategię inwestycyjną, którą realizujesz w ramach swojej inwestycji.

Jeżeli celem jest uzyskanie pewnego strumienia dochodów, strategia inwestowania w dywidendy powinna koncentrować się na spółkach wysokiej jakości, a nie na zyskach czy wzroście. Jeżeli Twoja tolerancja ryzyka jest nieco wyższa, należy rozważyć inne podejścia.

Inwestowanie we wzrost dywidend to doskonała strategia długoterminowa. Polega ona na wyszukiwaniu spółek, które mają potencjał do zwiększania dywidendy w czasie. Najlepszymi kandydatami są spółki, w których dobrze wyważono rentowność i potencjał wzrostu. Jeżeli celem jest wzrost dywidendy, nie trzeba się zbytnio martwić o początkową stopę zwrotu.

Jeśli kupisz akcję, której stopa zwrotu wynosi 1%, ale dywidenda wzrasta co roku o 50%, stopa zwrotu z pierwszego zakupu wyniesie wkrótce 3% lub 4%. Zwykle prowadzi to również do szybkiego wzrostu ceny akcji. Nawet jeśli akcje nigdy nie są notowane z wysoką stopą zwrotu, dywidenda może rosnąć dość szybko.

Innym podejściem jest poszukiwanie tanich akcji dywidendowych. Jest to forma inwestowania wartościowego, w której poszukuje się spółek wypłacających dywidendy i handlujących na niskich wycenach. Często poszukuje się spółek, które są w trakcie przekształcania lub restrukturyzacji. Ten rodzaj selekcji akcji wymaga więcej umiejętności i wiedzy niż inne metody.

Strategia dywidendowych funduszy ETF – efekt średnich kosztów oraz kup i trzymaj

Inwestując w dywidendowy ETF, zawsze zwracaj uwagę na efekt uśredniania: Efekt uśredniania polega na regularnym inwestowaniu określonej kwoty w ETF, niezależnie od zmieniających się kosztów ETF. Powinna to być niewielka część Twojego stałego dochodu, z którego możesz co miesiąc nieco zaoszczędzić.

Inwestując co miesiąc taką samą kwotę w ETF, automatycznie gromadzisz więcej udziałów w ETF, gdy cena ETF jest niska, a mniej udziałów, gdy cena ETF jest wysoka. Powoduje to korzystny efekt kosztu średniego.

Prawdopodobnie najważniejszą częścią najlepszej strategii dywidendowych ETF-ów jest strategia “kup i trzymaj”. Oznacza to, że kupujesz dywidendowy ETF i trzymasz go przez długi okres czasu.

Istnieją przytłaczające dowody na to, że próby przewidywania, które ETF-y i papiery wartościowe osiągną lepsze wyniki i kiedy to nastąpi, są dla ogromnej większości inwestorów strategią przynoszącą straty. Nawet najbardziej doświadczeni zarządzający funduszami rzadko są w stanie robić to konsekwentnie w długim terminie.

Alternatywą dla osiągania gorszych wyników niż te, które osiąga rynek, jest zaakceptowanie stopy zwrotu z rynku poprzez inwestowanie w dywidendowy ETF w ramach strategii “kup i trzymaj”.

Ignorujesz więc korekty rynkowe i, co najważniejsze, nigdy nie popełniasz kardynalnego grzechu blokowania strat poprzez sprzedaż, gdy Twoje aktywa spadły. Trzymaj swój dywidendowy ETF w niestabilnych okresach i oprzyj się chęci przyłączenia się do pośpiechu, gdy inni inwestorzy tracą głowę i sprzedają.

Podsumowanie dywidendowych funduszy ETF – Nasza ocena i rekomendacja: Który dywidendowy ETF kupić?

Czy dywidendowy fundusz ETF ma sens? Zdecydowanie tak. Dzięki korzystnym opłatom można stworzyć dywidendowy plan oszczędnościowy, dzięki któremu można uzyskać niewielki dodatkowy dochód bez dużego ryzyka.

Ryzyko jest tu znacznie niższe niż w przypadku akcji dywidendowych. Jeśli dojdzie do globalnego kryzysu, oczywiście ucierpi na tym również dywidendowy ETF. Niemniej jednak są one zazwyczaj bardziej stabilne niż pojedyncze spółki.

Popularnym sposobem wykorzystania dywidendowych funduszy ETF jest kupowanie wybranego dywidendowego funduszu ETF za określoną kwotę co miesiąc. Wypłata dywidendy może być reinwestowana lub wypłacana jako dodatkowy dochód.

Omówienie zalet dywidendowych funduszy ETF:

  • Długoterminowa stopa zwrotu
  • Dobra dywersyfikacja ryzyka dzięki ETF
  • Niskie opłaty
  • Dobry dochód pasywny

Dywidendowe ETF-y: FAQs

Co to jest dywidendowy fundusz ETF?

Dywidendowy ETF to ETF zawierający akcje spółek, które wypłacają wysokie dywidendy. Jako właściciel funduszu ETF korzystasz z tego, że dywidendy są przekazywane dalej.

Czy warto mieć plan oszczędnościowy w postaci dywidendowego funduszu ETF?

Dywidendowe plany oszczędnościowe ETF to prosty sposób na zabezpieczenie się na przyszłość. Możesz reinwestować dywidendy lub wypłacać je jako dodatkowy dochód.

Jaki jest najlepszy dywidendowy fundusz ETF w Niemczech?

Nie ma ogólnej odpowiedzi na to pytanie. ETF-y śledzące indeks DAX wydają się bardzo bezpieczne. Istnieją jednak również specjalne dywidendowe fundusze ETF, które skupiają się wyłącznie na niemieckich akcjach o bardzo wysokich dywidendach.

Gdzie mogę kupić dywidendowe ETF-y?

Można to łatwo zrobić za pośrednictwem brokera internetowego, który oferuje ETF-y. Użytkownik wyszukuje wybrany ETF i dokonuje jego zakupu. Dywidenda jest następnie przekazywana klientowi, pod warunkiem, że wybrany ETF wypłaca dywidendę, a nie ją akumuluje.

Jak mogę sprawdzić, czy ETF koncentruje się głównie na dywidendach?

W większości przypadków ETF-y te zawierają w swojej nazwie człon -dividend- lub -dividend-. Często dywidendowe ETF-y znajdują się także na oddzielnych listach, które publicznie udostępniają spółki zarządzające aktywami, które je emitują.

Jak często wypłacane są dywidendy w dywidendowym ETF-ie?

Podobnie jak w przypadku akcji, większość ETF-ów wypłaca dywidendę kwartalnie. To znaczy co trzy miesiące. Istnieje jednak kilka ETF-ów, które wypłacają dywidendę półrocznie lub miesięcznie.

Jak długo muszę posiadać ETF, aby otrzymywać dywidendy?

61 dni. Musisz posiadać ETF przez co najmniej 61 dni w 121-dniowym okresie rozpoczynającym się 60 dni przed datą ex-dywidendy.