Brokers

Wielkie porównanie brokerów internetowych: Jeśli chcesz handlować akcjami i innymi towarami online, potrzebuesz do tego rachunku papierów wartościowych. Jest to podstawowy wymóg dla wszystkich prywatnych inwestorów, którzy chcą handlować akcjami i innymi papierami wartościowymi na giełdzie.

Jednakże za obrót akcjami mogą być pobierane wysokie opłaty, zwłaszcza jeśli robisz to za pośrednictwem własnego banku lub niezależnych dostawców usług finansowych. Jeśli chcesz zaoszczędzić pieniądze, powinieneś założyć rachunek powierniczy online u brokera internetowego.

Faktem jest, że najlepsze rachunki papierów wartościowych są dostępne w Internecie. Zarówno w bankach bezpośrednich, jak i u brokerów internetowych. Ponadto, dobry rachunek powierniczy online zazwyczaj posiada również korzystne i odpowiednie plany oszczędnościowe. W naszym porównaniu brokerów online wybraliśmy najlepszych brokerów i rachunki papierów wartościowych i porównaliśmy je ze sobą.

Niezależnie od tego, czy chcesz trade Ackji, ETFs, CFDs, crypto lub forex: W naszym dużym porównaniu brokerów online 2021 wybraliśmy najlepszych brokerów.

Najlepsi brokerzy online w porównaniu 2021:

Contents

Co to jest broker?

Makler lub broker online obsługuje wszystkie giełdowe i pozagiełdowe egzekucje zleceń (zleceń na papiery wartościowe) swoich klientów. Broker działa zatem jako pośrednik między inwestorami z jednej strony a giełdami papierów wartościowych (i partnerami handlowymi spoza giełdy) z drugiej. Broker internetowy handluje papierami wartościowymi, takimi jak akcje lub obligacje, towarami, energią lub surowcami.

Z pomocą brokera internetowego dokonuje się więc transakcji na giełdach papierów wartościowych, a także na rynkach pozagiełdowych (OTC). Osoby prywatne, które chcą handlować i być aktywne na giełdach papierów wartościowych lub innych rynkach, takich jak rynek walutowy, potrzebują brokera. Broker pełni rolę pośrednika lub mediatora.

Dzięki Internetowi obrót akcjami i innymi papierami wartościowymi stał się znacznie łatwiejszy i tańszy dla inwestorów prywatnych. Obecnie można wybierać spośród różnych brokerów internetowych, z których niektórzy są znacznie tańsi niż własny bank. W zależności od strategii, profilu ryzyka i pożądanego towaru, istnieje wiele różnych brokerów online, którzy oferują rachunek papierów wartościowych online dla inwestorów prywatnych.

Jaki jest najlepszy broker online?

W naszym dużym porównaniu brokerów online znaleźliśmy zwycięzcę testu: eToro. Na podstawie kilku kryteriów ten broker online przekonał nas do siebie w całej rozciągłości.

Założony w 2007 roku w Tel Awiwie, w Izraelu, eToro jest platformą multi-asset najlepiej znaną z funkcji handlu społecznościowego. Broker online ma zarejestrowane biura w Wielkiej Brytanii, na Cyprze, w Izraelu, a także w Chinach. Obecnie z platformy korzysta ponad 10 milionów klientów, co czyni eToro najpopularniejszym brokerem online.

eToro obejmuje prawie wszystkie oferty handlowe, i to na najlepszych warunkach. Na eToro możesz handlować akcjami, ETF-ami, kryptowalutami, towarami, parami walutowymi i kontraktami CFD. Co więcej, handel akcjami i ETF-ami jest całkowicie darmowy. Obowiązują jedynie niewielkie spready.

Dodatkowo, eToro jest regulowane i licencjonowane. Jest regulowany przez organy nadzoru finansowego danego kraju, w tym przez licencje FCA, CYSEC i GB. Tak więc eToro może zdobyć punkty nie tylko dzięki atrakcyjnym warunkom, ale także dzięki bezpieczeństwu i szacunkowi.

eToro jest odpowiednie zarówno dla nowicjuszy, jak i zaawansowanych inwestorów prywatnych. Platforma handlowa jest bardzo przejrzysta i ma nowoczesny wygląd. Istnieje aplikacja, która umożliwia również handel mobilny w podróży. Oznacza to, że można obserwować rynek i własne portfolio online przez cały czas i z dowolnego miejsca.

Jak już wspomniano, prawdopodobnie najważniejszym obszarem zainteresowania eToro jest handel społecznościowy. Jest to funkcja umożliwiająca kopiowanie portfeli innych traderów.   Dzięki social tradingowi można powielać inwestycje innych inwestorów i włączać je do własnego portfela.

Z pomocą konta demo i obszernego bloga, nawet początkujący mogą poszerzyć swoją wiedzę na temat handlu różnymi aktywami.

Najlepsi brokerzy akcji, papierów wartościowych & ETF w porównaniu

Co to jest broker akcji, papierów wartościowych & ETF?

Jeśli chcesz handlować papierami wartościowymi, powinieneś wybrać brokera, który nie pobiera żadnych opłat za transakcje. Dzieje się tak dlatego, że opłaty za obrót akcjami są czasami niedoszacowane. Większość brokerów internetowych posiada opcję handlu akcjami, papierami wartościowymi lub ETF-ami. Istnieją również brokerzy, którzy specjalizują się wyłącznie w kontraktach CFD. Więcej o CFD można dowiedzieć się poniżej.

Depozyt na akcje to broker, który umożliwia inwestorom handel akcjami. Ale nie wszystkie transakcje akcjami są takie same – dlatego należy starannie wybrać odpowiedniego brokera akcji. Ważne jest, aby wiedzieć, jaką strategię inwestycyjną się stosuje. Często są to tylko drobne szczegóły, ale zależy to od tego, czy chcesz handlować akcjami w krótkim lub średnim terminie, czy też planujesz inwestycję długoterminową.

Podobnie jest z brokerami akcji.

Podobna sytuacja ma miejsce w przypadku ETF-ów. </Fundusz ETF to exchange-traded index fund, który śledzi wyniki indeksu (np. DAX). Zasadniczo ETF-y łączą w sobie zalety akcji i funduszy. Dzięki ETF można inwestować na rynkach po niskich kosztach, korzystając z jednego papieru wartościowego – pod warunkiem, że znajdzie się odpowiedniego brokera ETF. Ważną rzeczą przy wyborze brokera ETF jest wybór.

Giełdy, handel pozagiełdowy & handel funduszami możliwy?

Zależnie od strategii inwestycyjnej, inwestorzy powinni również zastanowić się, jaki rodzaj handlu chcą prowadzić. Istnieją różne rodzaje obrotu pozagiełdowego. Należą do nich:

  • Obrót pozagiełdowy papierami wartościowymi notowanymi na giełdzie
  • Obrót pozagiełdowy finansowymi instrumentami pochodnymi
  • Obrót pozagiełdowy papierami wartościowymi niedopuszczonymi do obrotu na giełdzie

Dzięki brokerom internetowym inwestorzy prywatni mają możliwość przeprowadzania transakcji bezpośrednio z emitentem lub brokerem. W tym celu inwestor składa przez Internet zapytanie o cenę określonego produktu finansowego do swojego brokera internetowego. Następnie emitent podaje wiążącą cenę kupna i sprzedaży dla określonej ilości. Inwestor musi następnie w ciągu kilku sekund zdecydować, czy chce zawrzeć transakcję na tych warunkach.

Wszyscy brokerzy internetowi, których prezentujemy, umożliwiają handel jednostkami funduszy za pośrednictwem giełdy. Jednak oferta różni się w zależności od brokera. Dzięki najlepszym funduszom ETF można łatwo zarobić pieniądze w dłuższym okresie inwestycyjnym. Do tego jednak potrzebna jest cierpliwość: Cierpliwość. Z reguły fundusze ETF są opłacalne tylko wtedy, gdy planujesz inwestować przez co najmniej 10 do 15 lat. Najłatwiejszym sposobem nabycia pierwszego własnego funduszu jest skorzystanie z usług brokera online.

Jaki jest najlepszy broker akcji, papierów wartościowych &ETF?

W naszym teście na najlepszego brokera akcji, papierów wartościowych i ETF, eToro przekonał nas pod każdym względem. Jeśli specjalizujesz się w handlu akcjami, możesz otwierać i zamykać pozycje na akcjach za pośrednictwem eToro – i to wszystko bez żadnej prowizji, bez marży, bez opłaty za zlecenie, a także bez opłat za zarządzanie.

To oznacza, że eToro nie pobiera żadnych kosztów za handel akcjami. Wielu brokerów pobiera opłaty handlowe lub administracyjne, które w eToro nie istnieją.

Inne zalety handlu akcjami za pośrednictwem eToro to:

  • Brak limitu wielkości obrotów
  • Możliwość kupowania tylko ułamków akcji
  • Darmowy dostęp do analiz akcji

Odnosi się to również do funduszy ETF. Kiedy kupujesz ETF na eToro, stajesz się właścicielem, a aktywa bazowe są przechowywane w imieniu inwestora. Również w tym przypadku nie ma żadnych prowizji ani innych opłat.

Uwaga!

Uwaga: Zerowa prowizja oznacza, że przy otwieraniu i zamykaniu pozycji na giełdzie amerykańskiej nie jest pobierana żadna opłata maklerska. Nie dotyczy to pozycji krótkich (SELL) lub lewarowanych. Inne opłaty mogą mieć zastosowanie.

Najlepsze kontrakty CFD na rynku amerykańskim.

Najlepsi brokerzy CFD w porównaniu 2021

Czym są kontrakty CFD i brokerzy CFD?

CFDs (Contracts for Difference) są wysoce spekulacyjnymi instrumentami pochodnymi i są odpowiednie dla dobrze poinformowanych inwestorów, którzy są świadomi ryzyka związanego z handlem CFD. Zasadniczo handel CFD umożliwia otwieranie dużych pozycji handlowych na rynku przy niewielkim zaangażowaniu kapitału. W przeciwieństwie do zakupu akcji, nabywca kontraktów CFD nie jest udziałowcem spółki, lecz jedynie posiadaczem wierzytelności.

Jako tzw.

Jako tak zwany instrument pochodny, cena kontraktów CFD jest pochodną instrumentu bazowego, którym często są akcje, ale także inne wartości (na przykład indeksy lub towary). W odróżnieniu od inwestorów kapitałowych, inwestorzy CFD uczestniczą wyłącznie w kształtowaniu się ceny instrumentu finansowego. Kontrakty CFD należą więc do grupy kontraktów finansowych na różnice kursowe.

W handlu kontraktami CFD, dzięki efektowi dźwigni, można osiągnąć wysokie kwoty przy niewielkim kapitale. Ponieważ handel wiąże się z wysokim ryzykiem, ważne jest, aby znaleźć odpowiedniego brokera CFD. Broker CFD to dostawca usług finansowych, który specjalizuje się w kontraktach na różnice kursowe.  Istnieją brokerzy CFD Forex, brokerzy CFD akcji, a także brokerzy CFD kryptowalut.

Za pośrednictwem brokera CFD można handlować różnymi kontraktami CFD i spekulować na wzrost lub spadek cen określonych instrumentów bazowych. Dzięki dźwigni finansowej wystarczy zainwestować stosunkowo niewiele pieniędzy, a mimo to na rynku można poruszać dużymi sumami.

Wybierając odpowiedniego brokera CFD, należy zadać sobie następujące pytania:

  • Czy jest to broker CFD z wezwaniami do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego?
  • Czy broker CFD jest niemieckim brokerem CFD?
  • Czy oferta jest dostępna w języku niemieckim?
  • Czy jest to tani broker CFD?
  • Czy jest to tani broker CFD?
  • Czy istnieje konto demo?

W przypadku brokera CFD ważne jest, aby platforma była dostępna w języku niemieckim i podlegała prawu europejskiemu. Dlatego też należy zwrócić uwagę na regulacje prawne.

CFD czy normalny handel – co jest lepsze?

Transakcje CFD

  • Niższe opłaty niż w przypadku prawdziwego handlu
  • Regulacje państwowe & ochrona depozytów
  • Nie jest wymagana skomplikowana konfiguracja depozytu
  • Transakcje z dźwignią
  • Brak “prawdziwych” wartości handlowych – brak praw w firmie
  • Wyłączenie z oferty.
  • Niekorzystne opłaty dla inwestorów długoterminowych
  • Ryzykowna inwestycja: Możliwość dużych strat w przypadku handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej (lewarowanego)

“Prawdziwy” handel

  • Posiadanie prawdziwych par handlowych
  • Głosowanie na dorocznym walnym zgromadzeniu
  • Prawo do wypłaty dywidendy
  • Łagodna krzywa uczenia się
  • Ci, którzy chcą handlować długoterminowo, mają tutaj przewagę pod względem opłat
  • Podatność na włamania i cyberataki (zwłaszcza na kryptowaluty)
  • Samodzielna odpowiedzialność
  • Samodzielna odpowiedzialność za zarządzanie rachunkiem powierniczym

Zależnie od strategii inwestycyjnej, zarówno CFD, jak i handel akcjami lub handel rzeczywisty mają swoje wady i zalety. Ogólnie rzecz biorąc, handel CFD jest korzystniejszy pod względem opłat; co więcej, handel CFD jest regulowany i nie wymaga skomplikowanej konfiguracji rachunku papierów wartościowych.

Jednakże handel rzeczywisty ma swoje wady.

Jednakże handel rzeczywisty oferuje korzyść w postaci fizycznego posiadania zakupionych aktywów. W ten sposób ma się również prawo do głosowania na corocznym zgromadzeniu i prawo do dywidendy.

Jaki jest najlepszy broker CFD?

W ostatnich latach kontrakty CFD stały się najbardziej popularnym sposobem inwestowania w towary, indeksy, forex i akcje dla inwestorów internetowych. Ponieważ handel kontraktami CFD nie obejmuje rzeczywistych aktywów i działa niezależnie od rynku, pozwala na większą elastyczność niż handel tradycyjny – na przykład poprzez dostęp do rynków zagranicznych, handel z dźwignią, udziały frakcyjne i krótką sprzedaż.

Będziemy dalej wyjaśniać, dlaczego eToro jest najlepszym brokerem CFD w oparciu o twarde kryteria. Handel akcjami i ETF-ami jest całkowicie bezpłatny. Oznacza to: 0% opłat za obrót akcjami & co. Ponadto, ponoszone są tylko bardzo niskie spready.

Dodatkowo, eToro jest w pełni regulowane i licencjonowane. Dostawca jest multiregulowany i posiada ponad 10 milionów użytkowników. Co więcej, w jednym portfelu można handlować kontraktami CFD na Forex, towary, akcje, indeksy i inne.

Zarządzanie ryzykiem jest również niezwykle ważne w handlu CFD. Tutaj eToro oferuje zaawansowane funkcje zarządzania ryzykiem, takie jak powiadomienia w czasie rzeczywistym i regulowany stop loss. Ten broker online przekonuje również dźwignią finansową do 1:30.

Najlepsi brokerzy forex w porównaniu 2021

Czym jest inwestowanie na rynku Forex i czym są brokerzy Forex?

Forex (FX) oznacza walutę obcą. Podczas handlu na rynku Forex dwie waluty są wymieniane między sobą: Zakup jednej waluty powoduje jednoczesną sprzedaż innej. Walutami handluje się zawsze parami, dlatego nazywa się je również parami walutowymi.

Ważne jest, aby wiedzieć, że w handlu walutowym zawsze handluje się tylko jedną walutą. Spekulacja zawsze odbywa się w odniesieniu do dwóch walut lub pary walutowej. W handlu na rynku forex spekuluje się na różnych zmianach kursów walutowych. Przykładem tego może być sytuacja euro w stosunku do dolara amerykańskiego.

Rynek Forex jest uważany za najbardziej płynny rynek na świecie. Dlatego też inwestowanie na rynku forex wybiera się szczególnie wtedy, gdy chce się osiągnąć niezależność finansową.

Brokerzy forexowi są w stanie pomóc nam w osiągnięciu sukcesu.

Brokerzy forex oferują handel takimi walutami, jak euro, dolar, frank szwajcarski, funt brytyjski i wiele innych. Rynek walutowy podlega czasem silnym wahaniom

Jaki jest najlepszy broker Forex?

Na rynku jest wielu brokerów forex, którzy oferują bardzo dobre warunki. Zwycięzcą testu na podstawie naszych kryteriów jest eToro. Rynek forex jest atrakcyjny dla szerokiego grona inwestorów, ponieważ jest otwarty 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu, a także dlatego, że stosunkowo niewielka liczba forex umożliwia nawet najbardziej niedoświadczonym inwestorom dostrzeżenie wahań rynkowych. Można to zrobić w dość wygodny sposób za pośrednictwem eToro.

Powinno się również zwrócić uwagę na fakt, że stosunkowo niewielka liczba forexów umożliwia nawet najbardziej niedoświadczonym inwestorom dostrzeżenie wahań rynku.

W tym miejscu należy również wspomnieć, że eToro po założeniu w 2007 roku poświęciło się całkowicie inwestowaniu na rynku forex. Dopiero z biegiem czasu dodano inne aktywa.

eToro oferuje różnorodne seminaria internetowe, kursy i filmy o tematyce handlowej, które dotyczą handlu na rynku forex.

Najlepsi brokerzy kryptowalut w porównaniu 2021

Co to jest broker kryptowalutowy?

W ostatnich latach kryptowaluty zyskały dużą popularność. Oznacza to nie tylko kupowanie kryptowalut, ale także handel nimi. W międzyczasie istnieje wiele różnych kryptowalut, którymi handluje się w Internecie. Jeśli jednak chcesz inwestować w kryptowaluty, potrzebujesz najpierw brokera kryptowalutowego.

Broker kryptowalutowy jest zatem miejscem handlu walutami cyfrowymi. Proces działania brokera kryptowalut można porównać do procesu działania zwykłego brokera lub giełdy papierów wartościowych. Handel kryptowalutami jest podobny do kupowania akcji. Cena jest ustalana przez rynek, a broker kryptowalutowy działa jako pośrednik lub mediator.

Oferta dobrego brokera kryptowalutowego jest bardzo atrakcyjna.

Oferta dobrego brokera kryptowalut powinna obejmować przynajmniej najbardziej popularne kryptowaluty. Zanim więc zdecydujesz się na brokera kryptowalut, ale już chcesz spekulować na kryptowalucie, jest to zdecydowanie kryterium wyboru. Nie wszyscy brokerzy kryptowalut mają te same kryptowaluty dostępne do handlu.  Godna polecenia platforma powinna więc mieć szeroki wybór różnych monet.

Czy można kupić prawdziwe kryptowaluty, czy handlować CFD na kryptowaluty?

Możesz kupować prawdziwe kryptowaluty, jak również kontrakty CFD. Należy jednak zauważyć, że niektórzy brokerzy online specjalizują się wyłącznie w handlu kontraktami CFD. W takim przypadku można kupić tylko kontrakty CFD na kryptowaluty. U naszego zwycięzcy testu eToro, możesz jednak kupić prawdziwą kryptowalutę lub zainwestować w kontrakty CFD na kryptowaluty i handlować nimi.

W handlu kontraktami CFD na kryptowaluty inwestorzy obstawiają możliwy trend cenowy waluty cyfrowej. Dźwignia finansowa pomnaża stawkę, dzięki czemu można osiągnąć wysokie zyski (ale także straty!) w bardzo krótkim czasie.

Szanowany broker online, który oferuje również kontrakty CFD na kryptowaluty, dba nie tylko o sam handel, ale również o obsługę wokół niego.

Jaki jest najlepszy broker kryptowalutowy?

W naszym teście, eToro okazał się być wyraźnym zwycięzcą testu pod względem brokerów kryptowalutowych. Z jednej strony, broker oferuje handel prawdziwymi kryptowalutami, ale także handel CFD na kryptowaluty. W ten sposób broker obejmuje szerokie spektrum dla prywatnych inwestorów. Jeśli chcesz inwestować w prawdziwe monety na eToro, oszczędzasz również portfel – ponieważ eToro oferuje swój własny portfel.

Do tego dochodzi doskonała obsługa klienta, nowoczesny interfejs użytkownika, własna aplikacja i duży wybór kryptowalut. Obecnie można kupować, przechowywać, odbierać lub przekazywać ponad 120 kryptowalut. Istnieje również możliwość przełączania się między 500 parami.

Kolejną zaletą eToro są opcje depozytu. Podczas gdy wciąż trudno jest kupić kryptowaluty u innych brokerów online, na przykład za pomocą PayPal, tutaj możesz to zrobić bez żadnych dodatkowych pytań.

Podczas handlu kryptowalutami ważną kwestią jest również bezpieczeństwo. eToro wykorzystuje uwierzytelnianie dwuskładnikowe do podwójnej ochrony konta. Utrudnia to hakerom dostęp do Twoich monet. Kupując kryptowaluty, często potrzebujesz własnego portfela, który powinieneś bezpiecznie przechowywać w pamięci USB – w tym przypadku tak nie jest.

Najlepsi robo-doradcy w porównaniu

Czym jest Robo Doradca?

Jako inwestor prywatny z pewnością słyszałeś o terminie Robo Advisor. Termin Robo Advisor składa się z angielskich słów robot i advisor. Robo Advisor (również Robo-Advisor) to platformy cyfrowe, które zapewniają zautomatyzowane, oparte na algorytmach usługi planowania finansowego z niewielkim lub żadnym nadzorem człowieka.

Robo-doradcy istnieją już od dłuższego czasu. Już w latach 90. ubiegłego wieku opracowywano oprogramowanie, które wykonywało czynności podobne do dzisiejszych robo-doradców. Oprogramowanie to nie było jednak dostępne dla wszystkich. Internet sprawił, że robo-doradcy stali się popularni – a przede wszystkim interesujący dla każdego inwestora prywatnego. Robo-doradcy wyróżniają się przede wszystkim niskimi barierami wejścia, niskimi kosztami i intuicyjnym interfejsem.

Jaki jest najlepszy robo-doradca?

Dobry robo-doradca oferuje kompleksowe rozwiązania inwestycyjne w atrakcyjnych cenach. Doradca automatycznie opiekuje się inwestycją. W naszym teście udało nam się wyłonić wyraźnego zwycięzcę testu: Scalable Capital. Robodoradca jest tańszy niż klasyczne firmy zarządzające aktywami, a przy tym przejmuje inwestycję i zajmuje się jej całością.

Dużym plusem Scalable Capital jest to, że w Niemczech jest pięć lokalizacji, w których faktycznie można uzyskać poradę. Większość doradców działa wyłącznie online i nie oferuje takiej usługi.

Dodatkowo Scalable Capital postępuje zgodnie ze specyfikacją inwestora i w ten sposób tworzy dla niego odpowiedni portfel papierów wartościowych. Jest on następnie również zarządzany przez Scalable Capital. Obejmuje on 23 kategorie ryzyka, inwestycje w tanie fundusze ETF i globalną dywersyfikację.

Najlepsze aplikacje transakcyjne w zestawieniu 2021:

         

Co to jest aplikacja handlowa?

W dzisiejszych czasach wielu brokerów online coraz bardziej skupia się na handlu mobilnym. Oznacza to, że brokerzy online są często dostępni nie tylko przez komputer i aplikację internetową, ale także udostępniają własną aplikację handlową. Oznacza to, że wszystkie swoje sprawy można załatwiać także w podróży i z dowolnego miejsca.

Ważne jest, aby brokerzy byli dostępni nie tylko przez komputer i aplikację internetową, ale także udostępniają własną aplikację handlową.

Ważne jest, aby aplikacja posiadała te same funkcje, co aplikacja internetowa. Ponadto, powinna być dostępna analiza wykresów, która pokazuje obroty i historię cen. Dobra aplikacja handlowa musi być również dostępna dla urządzeń z systemem Android i iOS, przejrzyście zaprojektowana i łatwa do opanowania dla początkujących. Wszystkie funkcje aplikacji handlowej brokera online powinny być dostępne za pomocą zaledwie kilku kliknięć.

Więcej

Co więcej, pobieranie i korzystanie z aplikacji powinno być bezpłatne. Kolejnym plusem jest oczywiście konto demo, na którym można najpierw “pobawić się” fikcyjnymi kredytami. Daje to użytkownikom możliwość zapoznania się z aplikacją i brokerem online przed rozpoczęciem handlu na żywo.

Jaka jest najlepsza aplikacja handlowa?

eToro również jest na szczycie, jeśli chodzi o aplikację handlową. Ten broker online oferuje swoją aplikację na urządzenia z systemem Android i iOS. Aplikacja jest również przejrzyście zaprojektowana i dostępna w wielu językach. Ponadto, istnieje również samouczek, dzięki któremu można najpierw zapoznać się z aplikacją.

Najważniejsza funkcja eToro, handel społecznościowy, jest również dostępna za pośrednictwem aplikacji mobilnej. Broker online ułatwia wszystkim użytkownikom uczenie się od innych doświadczonych użytkowników i kopiowanie ich portfeli lub strategii nawet za pośrednictwem smartfona lub tabletu.

eToro oferuje ponad 1000 różnych opcji inwestycyjnych, w tym akcje CFD, forex, towary, indeksy, ETF-y i kopiowanie portfeli. Powiadomienia w aplikacji odbywają się w czasie rzeczywistym. Minimalna kwota wejścia wynosi 200 EUR.

eToro oferuje również możliwość utworzenia bezpłatnego rachunku próbnego w celu zapoznania się z funkcjami. Pozwala to użytkownikowi na eksperymentowanie z liczbami bez konieczności wydawania prawdziwych pieniędzy. W zasadzie eToro ma bardzo dobrą aplikację handlową.

Rejestracja u zwycięskiego brokera eToro: Przewodnik krok po kroku do handlu z najlepszym brokerem

Ułatwione kupowanie akcji dla początkujących: poniższe kroki to najszybszy sposób na zarejestrowanie się u naszego zwycięzcy testu, eToro. Mimo że nie jest to skomplikowane, traderzy powinni działać uważnie. Niezależnie od tego, czy chcesz handlować akcjami, kontraktami CFD, kryptowalutami czy na rynku forex – eToro oferuje szeroki wachlarz możliwości inwestycyjnych dla każdego.

Każdy, kto jest stosunkowo nowy w tej dziedzinie, jest w dobrych rękach z eToro: dzięki licznym materiałom szkoleniowym, świetnej obsłudze klienta i handlowi społecznościowemu nawet początkujący mogą szybko i łatwo wejść do świata handlu.

Krok 1: Zarejestruj się u zwycięzcy testu w porównaniu brokerów online eToro

Wybór odpowiedniego dostawcy jest pierwszym istotnym krokiem, gdy chcesz zainwestować swoje pieniądze w akcje. Istnieje wiele kryteriów, które decydują o tym, który dostawca jest najlepszy dla początkujących.

Po pierwsze, należy wybrać brokera, który będzie w stanie zapewnić Ci środki finansowe.

Po pierwsze, należy zwrócić uwagę na to, które narzędzia handlowe i jaki interfejs użytkownika najlepiej odpowiadają naszym wymaganiom. Następnie, oczywiście, ważną rolę odgrywają opłaty, które są często związane z wysokością depozytu, który chcesz wpłacić.

Wybieramy naszego testowego dostawcę.

Wybraliśmy zwycięzcę naszego testu, brokera eToro, ponieważ oferuje on najlepsze warunki: W eToro możesz handlować akcjami & ETF-ami bez żadnych opłat. Ponadto, dostawca oferuje również kontrakty CFD, kryptowaluty, forex i wiele innych. Co więcej, eToro jest w pełni regulowane i licencjonowane.

Rejestracja w serwisie eToro jest szybka i łatwa:

Aby utworzyć konto użytkownika, należy najpierw wprowadzić nazwę użytkownika, adres e-mail i silne hasło. Z reguły rejestracja w eToro trwa kilka minut. Na przykład w eToro należy podać nie tylko poprawny adres e-mail, ale także numer telefonu komórkowego, aby zweryfikować konto.

Nie ma różnych sposobów weryfikacji konta.

Na rynku istnieją różne procesy weryfikacji. W większości przypadków należy zweryfikować konto za pomocą dowodu osobistego. Procedura ta jest jednak zazwyczaj dość prosta i można ją przeprowadzić w krótkim czasie. W tym celu wysyła się lub przesyła kopię dowodu osobistego, prawa jazdy lub paszportu. W niektórych przypadkach możliwe jest również wykonanie tej czynności bezpośrednio przez kamerę internetową, co może zaoszczędzić trochę czasu.

Procedury potwierdzania tożsamości mogą trwać od kilku minut do kilku dni. Z reguły powinny one przebiegać dość szybko, ale należy się liczyć z tym, że czasami trzeba będzie poczekać nieco dłużej.

Krok 2.

Krok 2: Wpłata

Po założeniu i pomyślnej weryfikacji konta, możesz teraz dokonać wpłaty na swoje konto klienta. Niezależnie od tego, jakimi aktywami chcesz handlować, ogólną zasadą jest, że powinieneś zawsze wpłacać tylko tyle pieniędzy, ile jesteś gotów stracić, nawet jeśli dojdzie do najgorszego.

Jak już zdecydujesz się na kwotę, z którą chcesz zacząć handlować, musisz zdecydować się na metodę płatności. W przypadku prezentowanych tu platform zawsze masz kilka opcji – możesz skorzystać z przelewu bankowego, jak również z płatności kartą kredytową. eToro oferuje w tym przypadku szeroki wachlarz opcji płatności, z których korzystają prywatni inwestorzy.

Wybierając metodę płatności, zawsze należy pamiętać o opłatach. Wynika to z faktu, że opłaty są zazwyczaj ponoszone już przy dokonywaniu wpłaty. Naturalnie, musi upłynąć trochę czasu, zanim dana kwota będzie mogła zostać wprowadzona do obrotu.

Przy wyborze metody płatności należy zawsze pamiętać o opłatach.

Najdłużej trwa to w przypadku przelewów bankowych, natomiast płatność kartą kredytową jest zazwyczaj najszybsza i umożliwia obrót akcjami w ciągu kilku minut. Jeśli więc się spieszysz, powinieneś wcześniej sprawdzić, który dostawca i która metoda płatności doprowadzi Cię do celu najszybciej.

Tutaj znajdziesz przegląd wszystkich metod płatności dostępnych na eToro:

Opcja płatności

możliwe?

Kupić akcje za pomocą karty kredytowej

.
 

Kupuj akcje za pomocą PayPal

 

Kupuj akcje za pomocą przelewu bankowego SOFORT

 

Kupuj akcje za pomocą Szybkiego Transferu

 

Kupuj akcje za pomocą Skrill

.
 

Kupić akcje przelewem bankowym

 

Kup akcje za pośrednictwem Neteller

 

Kupuj akcje za pomocą UnionPay

 

 

Krok 3: Handluj akcjami, kontraktami CFD, forex, kryptowalutami & więcej online

Po wpłaceniu żądanej kwoty na konto klienta na eToro, można rozpocząć handel. Powinieneś wcześniej wiedzieć, w co chcesz inwestować.

eToro oferuje szeroki wachlarz opcji handlowych. Możesz handlować i inwestować w akcje, kontrakty CFD, forex, kryptowaluty i wiele innych. Istnieje również możliwość zakupu prawdziwej kryptowaluty.

Podczas handlu najważniejszą rzeczą jest wybór właściwej strategii i jej wdrożenie. Dobrze, że ta strona dostarcza dalszych informacji na temat strategii inwestycyjnych. Wystarczy czytać dalej. Oczywiście, przed złożeniem zlecenia i rozpoczęciem handlu należy również wybrać formę transakcji.

Na co należy zwrócić uwagę przy wyborze odpowiedniego brokera?

.

1. porównanie opłat i kosztów brokera? Nasze porównanie opłat za prowadzenie rachunku powierniczego:

Nie jest tak łatwo określić, który broker online jest najtańszy. Wynika to głównie z faktu, że istnieją różne modele finansowania i opcje inwestycyjne. Na przykład, niektórzy zarabiają poprzez pobieranie opłat od wpłat i wypłat. Inni brokerzy, z drugiej strony, osiągają zyski tylko dzięki spreadowi.

Termin “najtańszy broker” jest również względny. Dla kogo korzystne? Niektórzy dostawcy są szczególnie korzystni dla profesjonalnych traderów z dużym wolumenem obrotów, podczas gdy inni są bardziej korzystni dla tych, którzy handlują tylko okazjonalnie. Z tego powodu postanowiliśmy ustalić zdrową średnią.

Porównamy więc opłaty największych brokerów online na następującym przykładzie:

  • Zakup akcji o wartości 1 000 EUR
  • Trzymanie akcji przez miesiąc, a następnie ich sprzedaż
  • Brak zmian cen w ciągu 30 dni

Przy tych założeniach porównamy teraz opłaty Libertex, eToro & Plus500:

Dostawca

Libertex

etoro

Plus500

Depozyt

bezpłatnie

bezpłatnie

bezpłatnie

Opłaty za zakup

2,20€

0%

3,08%

Opłaty za przechowywanie

bezpłatnie

bezpłatnie

0,05%

Opłaty z tytułu sprzedaży

2,20€

0%

3,08%

Płatność

bezpłatnie

5 USD

1,9%

Opłaty ogółem

4,40€

4,22€

92,32€

 

 

 

 

Porównanie brokerów: Czy jest konto demo?

Kolejnym ważnym kryterium jest konto demo. Większość oferowanych brokerów online posiada konto demo. W tym trybie można najpierw spróbować swoich sił z wirtualnymi kredytami – i to w czasie rzeczywistym.

Jest to szczególnie ważne dla początkujących, aby najpierw zapoznać się z platformą brokera online. W ten sposób można również dokonywać ustawień i handlować bez ryzykowania własnego kapitału. Dopiero gdy będziesz pewny w korzystaniu z platformy, możesz rozpocząć handel na żywo.

Porównanie brokerów: Jak dobra jest obsługa klienta &support?

Dobry broker online opiera się przede wszystkim na bardzo dobrym wsparciu klienta i obsłudze klienta. Na eToro masz możliwość najpierw zajrzeć na stronę wsparcia. Znajdziesz tam odpowiedzi na najczęstsze pytania dotyczące brokera online i handlu.

Jak tylko podczas handlu pojawi się problem lub pytanie, należy skontaktować się z obsługą klienta. W eToro masz kilka opcji kontaktu z obsługą klienta.

Możesz również skorzystać z wygodnego czatu na żywo lub zadzwonić pod numer telefonu.

Dla przyszłych inwestorów istnieje możliwość złożenia nowego wniosku i pozostawienia swojego adresu e-mail w formularzu kontaktowym wraz z wiadomością.

Dla osób, które nie są jeszcze zarejestrowanymi inwestorami, obsługa klienta działa przez całą dobę.

Obsługa klienta działa przez całą dobę, od poniedziałku do piątku.  Nawet w sklepie Android lub iOS, pracownicy brokera Forex & CFD odpowiadają z osobistą wiadomością już po kilku dniach.

Kolejną zaletą jest fakt, że możesz korzystać z pomocy w kilku językach.

Licencja brokera & Lokalizacja: Co wyróżnia renomowanego brokera? Niemiecki broker czy międzynarodowy dostawca?

Regulacja brokera online jest równie ważna. Jest to również ważna wskazówka, która może być używana do określenia, czy dostawca jest renomowany czy nieuczciwy.

To, czy siedziba brokera CFD znajduje się w Niemczech, nie jest decydujące. Dla większości ludzi o wiele ważniejsze jest to, czy platforma jest dostępna w języku niemieckim, czy podlega prawu europejskiemu i czy jest wystarczająco uregulowana. W tym porównaniu brokerów CFD dotyczy to wszystkich testowanych dostawców.

Tutaj również obowiązuje następująca zasada: Wszystkich testowanych brokerów online można polecić bez wahania, ponieważ są oni regulowani przez różne organy. Gwarantuje to na przykład, że dochody z inwestycji traderów muszą być przechowywane na rachunkach powierniczych. Podsumowując, stwarza to ogromne korzyści dla traderów CFD.

Nasz zwycięzca testu, eToro, posiada również rządową gwarancję depozytu w wysokości €20,000 i jest w pełni regulowany i licencjonowany.

eToro (Europe) Ltd. jest dostawcą usług finansowych licencjonowanym (numer licencji 109/10) przez Cypryjską Komisję Giełd Papierów Wartościowych (CySEC) i podlega jej regulacjom. Źródło: strona internetowa eToro

Licencja brokera (Forex Broker, CFD Broker, Stock Broker, Commodities & Crypto Broker) pochodzi z kraju UE – Cypru. W związku z tym muszą być przestrzegane przepisy europejskie, w przeciwnym razie eToro nie mógłby oferować swoich usług.

5. oferta brokera

Należy zauważyć, że Libertex i Plus500 są wyłącznie brokerami CFD i Forex. Natomiast eToro, oferuje również zakup aktywów fizycznych.

Aktywa

eToro

Libertex

Plus500

Udziały

 

 

 

ETF-y

 

 

 

 

Waluta kryptograficzna

   

 

 

Materiały surowe

   

 

 

Forex

   

 

 

CFD

     

 

6 Porównanie brokerów: Czy istnieje wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego?

Szczególnie w handlu kontraktami CFD, należy zdeponować depozyt zabezpieczający. Ze względu na efekt dźwigni, straty mogą przekroczyć wysokość stawki. W większości przypadków pozycje są następnie zamykane przez brokera CFD, jeśli inwestor nie spełnia żądań brokera dotyczących wniesienia dodatkowego kapitału.

W Niemczech, de facto, nie jest już legalne oferowanie wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. W związku z tym, wszyscy sprawdzeni brokerzy online nie stosują wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Niemniej jednak, ważne jest, aby postępować strategicznie i zawczasu przygotować swoją strategię handlową. Zarządzanie ryzykiem jest niezbędne, aby uniknąć całkowitej straty.

7. funkcje brokera online

 

Funkcje

 

eToro

Libertex

Libertex

Plus500

iOS & Android

   

 

   
 

Zgodność z Apple Watch

     

 

 

 

Wykresy w czasie rzeczywistym

     

 

   
 

Alerty cenowe

   

 

   
 

Lista obserwowanych

     

 

   
 

Transakcje mobilne

           
 

Zarządzanie kontami

   

 

   
 

Konto demonstracyjne

     

 

   

8. opcje depozytowe brokerów online w porównaniu

Opcje depozytowe

eToro

Libertex

Plus500

Karty kredytowe

   

 

 

PayPal

 

 

 

 

Błyskawiczny przelew bankowy

   

 

 

Skrill

   

 

 

Neteller

   

 

 

Giropay

     

Przelew bankowy

   

 

 

Inne

 

 

 

Który broker mi odpowiada?

Decyzja o wyborze odpowiedniego brokera online zależy od własnej strategii inwestycyjnej, zarządzania ryzykiem, zainwestowanego kapitału i rodzaju inwestycji. W zależności od tego, czy chcesz handlować akcjami, kontraktami CFD, ETF, forex lub kryptowalutami, czy też chcesz stworzyć plan oszczędnościowy – musisz być świadomy z wyprzedzeniem, czego tak naprawdę chcesz.

W naszym porównaniu brokerów okazało się, że eToro oferuje największy wybór towarów handlowych. Na eToro możesz rozszerzyć swoje portfolio i masz możliwość handlu wszystkimi różnymi towarami. Ponadto, możesz kupować kryptowaluty i oszczędzać na własnym portfelu.

Należy pamiętać, że niektórzy dostawcy oferują tylko handel CFD, a nie “prawdziwy” handel. Jeśli od samego początku chcesz handlować tylko kontraktami CFD, możesz wybrać brokera online, który się w tym specjalizuje. W naszym porównaniu brokerów stwierdziliśmy, że zaletą eToro jest to, że można handlować zarówno “realnie”, jak i CFD.

Jak zarabiam pieniądze u brokera online?

To zależy wyłącznie od własnej strategii inwestycyjnej i aktywów, w które chce się inwestować. Handel CFD powinien być traktowany z ostrożnością i powinien być przeprowadzany tylko przez doświadczonych traderów. Kontrakty CFD są dostępne na wszystkie możliwe aktywa bazowe: akcje, fundusze, waluty lub towary, a także kryptowaluty. Zwłaszcza w przypadku już bardzo drogich akcji, kontrakty CFD umożliwiają również wejście do handlu przy niższych inwestycjach.

Podczas handlu akcjami kluczowa jest jasna strategia. W ten sposób można szybko opracować własne rekomendacje dotyczące kupna akcji. Szukając odpowiedniej strategii, należy najpierw jasno określić, jak duże ryzyko jest się gotowym podjąć. W tym celu, na stronach prezentowanych brokerów znajdują się bardzo pomocne testy, które pomagają optymalnie ocenić własne możliwości.

Zasadniczo rozróżnia się agresywną i konserwatywną strategię inwestycyjną. Oczywiście, pomiędzy tymi dwoma skrajnościami istnieją różnego rodzaju gradacje. Podstawowa zasada jest następująca: im bardziej agresywne podejście, tym większe zyski można osiągnąć w przypadku sukcesu, nawet w stosunkowo krótkim czasie. Jednak im większe zyski, tym większe ryzyko.

Najprostszym sposobem zarabiania na akcjach jest kupienie ich po niskiej cenie. Następnie należy starać się jak najkorzystniej przechowywać akcje, aby czerpać zyski ze wzrostu cen. Na koniec należy poszukać odpowiedniego momentu, aby sprzedać akcje po wyższej cenie.

Ważne jest, aby mieć jasność co do tego, jaki rodzaj handlu chcemy prowadzić i w jakim okresie czasu. Na przykład w przypadku kryptowalut warto opracować długoterminowy plan inwestycyjny, ponieważ ich cena czasami ulega znacznym wahaniom. Jednak, jak widać na przykładzie Bitcoina, cena rośnie nieprzerwanie przez lata. Jednak, jak w przypadku każdego towaru, w przypadku spadku ceny mogą wystąpić straty.

Jakie ryzyko wiąże się z brokerami online?

Jak pokazuje nasze porównanie brokerów: Ogólnie rzecz biorąc, ryzyko związane z brokerami online jest takie samo jak to, z którym masz do czynienia na giełdzie lub w handlu pozagiełdowym. W zależności od towaru, którym handluje się, zawsze istnieje ryzyko utraty zainwestowanego kapitału. Niewykluczone są również całkowite straty – zwłaszcza w handlu CFD.

Ogólnie rzecz biorąc, im bardziej skomplikowany handel i im mniejsza wiedza użytkownika, tym większe ryzyko z brokerem internetowym.

Ważne jest, aby korzystać tylko z kapitału, który jest rzeczywiście dostępny i którego straty można ponieść. Ponadto, należy zarejestrować się u brokera online, który oferuje również ochronę depozytu. W ten sposób kapitał jest chroniony w przypadku niewypłacalności brokera online.

Jak zmienić brokera?

Zmiana rachunku powierniczego jest nieskomplikowana i całkowicie bezpłatna na terenie Niemiec. Na przykład, jeśli chcesz przejść do naszego zwycięzcy testu eToro, który był przekonujący w naszym porównaniu brokerów, najpierw otwierasz tam konto klienta. W końcu przed zleceniem transferu trzeba mieć nowy rachunek papierów wartościowych.

Jeśli posiadasz papiery wartościowe lub inne aktywa w banku lub u innego brokera, składasz tam wniosek o zmianę rachunku papierów wartościowych. Dotychczasowy broker lub bank nie może pobierać oddzielnych opłat za poszczególne papiery wartościowe lub całe rachunki papierów wartościowych.

W przypadku brokerów internetowych użytkownik identyfikuje się również za pomocą tzw. procedury PostIdent. Weryfikuje to Twoje konto i ostatecznie pozwala Ci przenieść swój rachunek papierów wartościowych od innego brokera lub banku na eToro.

Niewielkim nakładem pracy możesz usunąć rachunek papierów wartościowych, z którego korzystałeś do tej pory, a następnie przejść do innego brokera. Proces ten trwa zazwyczaj tylko chwilę i jest realizowany przez nowego brokera. Jako inwestor, nie musisz wykazywać się dużą aktywnością i wystarczy, że zlikwidujesz poprzedni rachunek papierów wartościowych u swojego brokera.

Najlepszy broker online – nasz wniosek

Na rynku jest obecnie wielu brokerów online, więc wybór dla inwestorów jest odpowiednio duży. W naszym wielkim porównaniu brokerów online, poddaliśmy testowi najlepszych brokerów i naszym zwycięzcą testu jest bezsprzecznie eToro.

Niewiele jest giełd, które oferują tak szeroką gamę produktów handlowych jak eToro. Niezależnie od tego, czy chcesz handlować akcjami, kontraktami CFD, ETF, forex czy kryptowalutami: wszystko to jest możliwe na eToro. Tutaj możesz budować i poszerzać swoje portfolio.

Dodatkowo, strona internetowa i aplikacja wewnętrzna przekonują nowoczesnym wyglądem i przyjazną obsługą. Aplikacja jest teraz dostępna również w 20 różnych językach. Również obsługa klienta przekonuje nas pod każdym względem.

eToro jest szczególnie popularne wśród początkujących, ponieważ ten broker online jest pionierem w handlu społecznościowym. Młodzi traderzy mogą kopiować strategie i portfele odnoszących sukcesy traderów i sami z nich korzystać.

Jeśli więc lubisz polegać na wszechstronnym pakiecie, eToro jest najlepszym miejscem do bycia.

Wszystkie transakcje są ryzykowne. Nie ma gwarancji zysku. Wszelkie treści na naszej stronie internetowej służą wyłącznie celom informacyjnym i nie stanowią rekomendacji do kupna lub sprzedaży. Dotyczy to aktywów, produktów, usług lub innych inwestycji. Opinie przedstawione na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej i w miarę możliwości należy zawsze korzystać z niezależnej porady finansowej. Niniejsza witryna jest dostępna bezpłatnie, ale możemy otrzymywać prowizje od firm, które przedstawiamy na tej witrynie.