Acheter des actions etf

Les ETF sont de plus en plus populaires en tant qu’investissement. Ils sont moins chers que les fonds d’actions actifs et permettent aux investisseurs d’acquérir un grand nombre d’actions à faible coût. Mais comment acheter des ETF ? Tout d’abord, vous avez besoin d’un courtier en ligne.

Nous présentons les meilleurs courtiers en ligne en ETF, donnons des exemples d’ETF prometteurs et clarifions certains termes techniques de la négociation d’ETF. Cela permet aux débutants d’acheter facilement leur premier ETF.

À quoi devez-vous faire attention lorsque vous achetez des FNB ?

Contents

Les points suivants doivent être pris en compte lors de l’achat de FNB d’actions :

  • Pourquoi investir dans les ETF ? Avec un ETF, la diversification est la clé du succès. Avec les ETF, vous pouvez investir dans différents groupes d’actions, qui sont organisés selon des orientations très diverses. Vous pouvez donc miser sur un certain secteur, un certain pays ou même sur les marchés émergents. Les ETF offrent une entrée simple et peu coûteuse dans le monde de la négociation d’actions et sont recommandés aux investisseurs qui souhaitent un rendement relativement sûr et à long terme.
  • Où pouvez-vous acheter des ETF en toute sécurité ? Vous pouvez acheter des ETF auprès de tous les courtiers en ligne. Cependant, nous vous recommandons d’utiliser un courtier fiable et peu coûteux pour acheter des ETF, tel que notre test gagnant parmi les courtiers en ligne : eToro. À notre avis, eToro est le meilleur courtier en ETF car vous pouvez acheter et vendre des ETF totalement gratuitement. C’est la seule façon de faire vraiment un maximum de bénéfices avec les ETF !
  • Quels sont les ETF intéressants ? Les ETF sont aussi diversifiés que les actions et il en existe donc un choix incroyablement large. Tous les ETF présentent des avantages et des inconvénients différents. Les ETF sont excellents pour se constituer un patrimoine à long terme relativement sûr. En outre, les ETF vous permettent d’avoir affaire au marché boursier sans avoir à affronter toute sa complexité. Actuellement, les différents ETF Santé, Développement durable, Immobilier et Énergie qui peuvent être négociés sur eToro sont particulièrement intéressants, comme l’ETF Immobilier Vanguard.
  • À quoi pourrait ressembler l’avenir des ETF ? Les FNB existeront très probablement toujours. De nombreux investisseurs apprécient les rendements relativement sûrs et stables qu’offrent les ETF. Ainsi, si vous souhaitez investir à long terme et éventuellement encore via un plan d’épargne, vous avez toujours intérêt à opter pour un ETF solidement positionné. Surtout s’il convient à votre propre niveau de risque.

ETFs prometteurs 2021 : Recommandations sur les ETFs d’actions sur eToro :

eToro offre la possibilité de négocier des ETFs soit en investissant dans l’actif sous-jacent, soit sous forme de CFDs. Il est possible d’investir dans un total de 154 ETF différents. Les ETFs couvrent un large éventail de domaines.

Outre les produits qui suivent des indices connus comme le MSCI ou le S&P 500, il est également possible d’investir spécifiquement dans le développement de marchés émergents comme la Russie ou le Brésil. Les ETFs sur les matières premières et les opérateurs miniers permettent un degré de spécialisation accru.

Comment acheter des ETFs ? Notre guide en 3 étapes :

Comment dois-je procéder si je veux acheter un ETF ? Tout d’abord, vous devez choisir le bon courtier en ligne. Avant de vous inscrire, vous devez vous assurer que les ETF souhaités peuvent effectivement être achetés chez lui.

Si vous ne savez toujours pas quel compte de dépôt ETF vous conviendrait, vous trouverez certainement de l’inspiration dans notre comparaison des comptes de dépôt ETF (nous avons choisi le gagnant de notre test, eToro, car il offre les meilleures conditions).

Dans la deuxième étape, nous nous inscrivons sur eToro, nous sommes vérifiés et nous déposons le montant d’investissement souhaité.

Étape 1 : Choisir le bon courtier en ligne ETF

 

Si vous voulez acheter des ETF, vous devez choisir le bon courtier en ligne. Lorsque vous en choisissez un, vous devez vous assurer qu’il peut offrir des frais peu élevés. L’un des frais les plus importants est celui de l’ordre.

Ces frais sont facturés lorsque vous exécutez un ordre, comme l’achat ou la vente d’ETF. Certains courtiers en ligne le facturent sous forme de pourcentage, d’autres le facturent à un prix fixe. On peut également trouver des formes mixtes.

En outre, il faut s’assurer que le courtier en ligne dispose d’un large choix d’actions et d’ETF. C’est la seule façon de s’assurer que l’ETF souhaité peut effectivement être acheté auprès du fournisseur respectif.

Un portefeuille efficace se nourrit de la diversité. Bien entendu, vous ne devez faire confiance qu’aux fournisseurs qui disposent de toutes les licences et réglementations. Par conséquent, il faut s’assurer que le courtier en ligne souhaité dispose d’une licence afin d’être en sécurité sur le plan juridique.

eToro remplit parfaitement toutes ces conditions : 0% de frais pour l’achat d’ETFs, une offre de trading importante ainsi qu’une licence et une réglementation parfaite.

Étape 2 : Inscription, vérification et dépôt

Si vous voulez acheter des ETF, vous devez vous inscrire auprès d’eToro. Dans l’UE, il est également obligatoire d’être vérifié.

La vérification sert à établir clairement l’identité de l’utilisateur et à prévenir ainsi le blanchiment d’argent et d’autres activités criminelles.

Vous déposez ensuite de l’argent, pour lequel diverses options de paiement sont prévues.

Inscription auprès du fournisseur souhaité

 

Dès que vous visitez le site web d’eToro, le formulaire d’inscription attire votre attention, qui contient souvent une invite telle que “Inscrivez-vous maintenant”.

Vous y saisissez votre prénom et votre nom de famille et choisissez un nom d’utilisateur et un mot de passe. En outre, certaines données, telles que l’adresse, le lieu de résidence et le numéro de téléphone, sont requises. Bien entendu, vous devez également saisir une adresse électronique, que vous devez confirmer.

Vérification

Une fois le compte ouvert, vous devez être vérifié. Différentes méthodes sont utilisées à cette fin. Outre une procédure d’identification par chat vidéo, il est également courant de télécharger simplement un scan du document d’identité ou un document officiel similaire.

Ce document sera ensuite vérifié et, si toutes les données fournies correspondent, le compte sera ensuite activé.

Déposer de l’argent pour acheter et vendre des ETF

 

Maintenant, vous déposez de l’argent. Les principaux courtiers en ligne proposent de nombreux moyens de déposer de l’argent. Les plus courantes sont les virements bancaires instantanés et les cartes de crédit.

Dans la plupart des cas, cependant, vous avez également la possibilité de recharger votre crédit par virement bancaire normal, Skrill ou Netteller. Certains fournisseurs proposent même des dépôts par Bitcoin.

Voici un aperçu de toutes les méthodes de paiement disponibles chez eToro :

Option de paiement

possible ?

Acheter des ETF avec une carte de crédit

 

Acheter des FNB avec PayPal

 

Acheter des ETF par virement bancaire SOFORT

 

Acheter des ETF avec Rapid Transfer

 

Acheter des ETFs avec Skrill

 

Acheter des ETF par virement bancaire

 

Acheter des ETFs avec Neteller

 

Acheter des ETFs avec UnionPay

 

Étape 3 : Achetez des ETF en ligne

 

Une fois le dépôt effectué, vous pouvez maintenant choisir l’ETF que vous souhaitez.

Une fois que vous avez soigneusement sélectionné l’ETF, il suffit d’entrer le nom de l’ETF ou le numéro ISIN ou WKN et l’ETF souhaité devrait généralement être trouvé rapidement. Dans notre exemple, nous choisissons l’ETF “ACWI“.

Vous passez maintenant la commande, qui contient le nombre d’unités de l’ETF que vous voulez acheter.

Qu’est-ce qu’un ETF ? Définition et explication :

 

En règle générale, les ETF ne sont pas des fonds gérés activement mais suivent généralement certains indices. Ces ETF peuvent être négociés en bourse comme des actions, c’est-à-dire que l’investisseur les achète directement à la bourse de son choix.

La plupart des fonds d’actions gérés activement, en revanche, sont émis par des sociétés de fonds et peuvent être achetés par leur intermédiaire.

Les ETF sont disponibles sous une forme spéciale de distribution ou d’accumulation. Ceci est particulièrement pertinent pour les collecteurs de dividendes, car avec la forme distributive, l’investisseur reçoit le dividende versé sur son portefeuille de son courtier en ligne.

FNB de distribution et FNB d’accumulation

Lors de la création d’un ETF, il existe une autre caractéristique dont les investisseurs doivent être conscients. Tous les FNB ne versent pas des dividendes de la même manière. Vous devez faire la distinction entre un FNB de distribution et un FNB d’accumulation.

Avec un FNB de distribution, les investisseurs reçoivent une distribution de dividendes pendant la période d’investissement. Ce type de FNB convient à toute personne qui souhaite recevoir un revenu régulier par le biais d’un FNB.

L’accumulation signifie le réinvestissement. Cela signifie que le dividende n’est pas versé immédiatement mais réinvesti. Ainsi, le dividende est réinvesti dans le même fonds. Ces ETF sont particulièrement adaptés aux investisseurs à long terme.

Pourquoi acheter des FNB ?

 

Les FNB font passer les avantages de l’investissement dans les fonds communs de placement à un niveau supérieur. Les ETF offrent des coûts inférieurs à ceux des fonds traditionnels, une négociation flexible, une plus grande transparence et une meilleure efficacité fiscale.

Par rapport aux fonds classiques, les ETF présentent quatre avantages majeurs : la souplesse de négociation, la diversification du portefeuille, la gestion des risques et les faibles coûts…..

En particulier lorsqu’il s’agit de diversification et de gestion du risque, les ETF sont un très bon investissement. Comme nous l’avons déjà mentionné, un ETF reproduit un indice et plus cet indice contient de parts, meilleure est la diversification des risques.

Avec l’aide d’un ETF, vous pouvez investir dans plusieurs milliers d’actions et maintenir des coûts faibles.

Quel est le meilleur moment pour acheter des FNB ? Quel est le meilleur moment pour commencer ?

 

Lorsque vous décidez d’acheter un ETF, le bon timing joue un rôle important. Le bon moment pour passer un ordre peut avoir un fort impact sur les coûts de transaction. Il s’agit du spread, qui peut varier en fonction du moment de la journée.

Par conséquent, vous devez vous renseigner à l’avance sur le lieu où l’indice est négocié et sur les heures d’ouverture de la bourse concernée. Par exemple, si vous choisissez un ETF américain, les heures de négociation de la bourse américaine sont de 15h30 à 22h00. Pendant cette période, les actions sont très liquides et sont négociées avec le spread le plus faible.

Si vous choisissez de négocier en pré ou post-marché, vous devez vous attendre à un écart plus élevé. Cela est dû au fait que les courtiers doivent se couvrir et ajouter une surcharge de sécurité. Bien entendu, cela affecte également le spread.

Lorsque l’on choisit un ETF à base large, composé d’actions du monde entier, il faut veiller à connaître les heures de cotation correctes des actions. Par exemple, il y a l’indice MSCI World, qui est composé de plus de 60 % d’actions américaines, mais qui comprend aussi des actions européennes. Le meilleur moment ici serait entre 15h30 et 17h30.

Pour les ETF asiatiques, vous devez négocier tôt le matin. Les meilleures heures de négociation pour les ETF asiatiques se situent entre 09h00 et 11h00.

Conditions essentielles de la négociation des ETF – De quoi ai-je besoin pour acheter des ETF ?

Toutefois, avant d’acheter l’ETF, il faut apprendre les termes essentiels de la négociation des ETF. Seuls ceux qui possèdent le savoir-faire nécessaire devraient investir. Comme l’a dit Warren Buffet, vous ne devriez investir que dans des placements que vous comprenez réellement.

Il faut donc s’assurer que l’on connaît exactement les avantages et les inconvénients des ETF. Ensuite, on élabore une stratégie. Dans le cas des ETF, il est probable que l’on veuille simplement suivre un plan d’épargne.

Il peut s’agir, par exemple, d’acheter des ETF sur une base mensuelle. En outre, vous devez bien sûr choisir le bon ETF. Une fois que vous avez franchi ces étapes, vous pouvez acheter l’ETF sélectionné en toute conscience.

Prix

Le prix d’achat auquel un ETF peut actuellement être acquis

 

Prix de l’offre

Le prix actuel reçu lors de la vente de l’ETF

 

Total expense ratio TER

Le ratio des dépenses totales comprend tous les coûts qui doivent être supportés par les investisseurs. Il s’agit, par exemple, des frais d’indice et d’autres coûts. Ne sont toutefois pas inclus dans le ratio des dépenses totales les coûts de transaction de l’ETF et les frais habituels de négociation en bourse, tels que la commission d’ordre ou les frais de courtage, qui sont facturés par le courtier en ligne.

 

Ordre du marché

Il s’agit de l’ordre donné au courtier choisi d’acheter un ETF spécifique pour l’investisseur.

 

Ordre à cours limité

Un ordre limité contient l’ordre d’acheter un certain ETF uniquement à un certain prix (ou en dessous) ou de vendre un certain ETF uniquement à un certain prix (ou au-dessus). Le moment choisi dépend bien sûr du prix de l’ETF.

 

ETF

ETF signifie “exchange-traded fund” (fonds négocié en bourse). Il s’agit d’un fonds d’investissement négocié en bourse. Cela signifie qu’il n’est généralement pas acheté ou vendu par l’intermédiaire de la société d’investissement émettrice, mais directement par la bourse sur le marché secondaire. La plupart des ETF sont des fonds indiciels gérés passivement.

 

Dividende

De nombreuses sociétés permettent à leurs actionnaires de participer aux bénéfices de l’entreprise. Elles versent un dividende une fois par an, ce qui peut procurer aux actionnaires un revenu supplémentaire intéressant. Dans le cas des FNB de distribution, les investisseurs reçoivent leurs dividendes par l’intermédiaire du courtier en FNB.

 

Compte de dépôt ETF

Si vous voulez réellement posséder l’ETF souhaité, vous avez besoin d’un compte de dépôt. Celui-ci est fourni par les principaux courtiers en ligne et permet de conserver l’ETF souhaité, de l’acheter ou de le vendre.

 

Eurex

Eurex est une bourse de produits dérivés et propose des options et des contrats à terme sur un certain nombre d’ETFS. La bourse, qui opère à Francfort, est l’une des plus grandes bourses de produits dérivés financiers.

 

Gestionnaire de fonds

Un gestionnaire de fonds détermine la structure d’un fonds. En règle générale, les ETF se passent d’un tel gestionnaire de fonds car ils sont gérés passivement. Cela permet d’économiser des frais et certaines études ont montré que seuls quelques gestionnaires de fonds offrent réellement une valeur ajoutée et garantissent des rendements supérieurs à la moyenne.

 

Plan d’épargne ETF

Un plan d’épargne ETF est un placement d’épargne basé sur un ETF. Vous pouvez par exemple consacrer chaque mois une partie de vos revenus à l’ETF souhaité afin de l’acheter plus tard. Avec un plan d’épargne ETF, vous avez souvent l’avantage d’obtenir un rendement plus élevé qu’avec un compte d’épargne traditionnel auprès de votre banque. Bien entendu, le risque est également plus élevé.

 

Déterminer la stratégie d’achat des fonds ETF

En règle générale, vous souhaitez suivre un plan d’épargne avec un ETF. Les ETF ne sont pas adaptés au day trading, car ces fonds négociés en bourse ont souvent une faible volatilité. Toutefois, vous pouvez définir des stratégies en fonction desquelles vous souhaitez acheter des ETF.

Par exemple, vous pouvez choisir des secteurs prometteurs et choisir votre ETF en conséquence. Par exemple, si vous pariez que les entreprises vertes seront les plus profitables à l’avenir, vous pouvez suivre cette stratégie avec un ETF durable.

Ceux qui voient certains pays en forte croissance à l’avenir peuvent également choisir le FNB qui leur convient. Pour l’Allemagne, par exemple, vous pouvez choisir un ETF qui suit le DAX. Il existe d’innombrables types d’ETF, il devrait donc y avoir quelque chose pour chaque stratégie.

 

Actions ou ETF d’actions : quelle est la différence ?

Au lieu d’acheter un seul titre, les investisseurs peuvent utiliser un FNB d’actions pour investir dans des dizaines, des centaines ou même des milliers d’actions en une seule fois. Cela est rendu possible par le système qui sous-tend les FNB d’actions. Un ETF reproduit un indice boursier entier, généralement dans un rapport de 1:1. Il peut s’agir de l’indice allemand DAX, par exemple, mais aussi de milliers d’autres ETF nationaux et internationaux.

Comme un indice entier est répliqué, les investisseurs peuvent répartir leur risque en conséquence via un ETF. Les actions individuelles faibles et fortes s’équilibrent dans l’indice. Toutefois, l’acheteur de titres d’une seule entreprise court un risque nettement plus élevé car la diversification fait défaut. Si l’entreprise traverse une crise et que le cours de l’action chute, l’investisseur le ressent immédiatement dans son portefeuille. Il en va autrement avec les ETF sur actions. L’indice indique toujours la valeur moyenne des entreprises cotées.

À propos, les ETF d’actions ne sont pas une invention nouvelle. Dès le début des années 1970, l’idée est née d’intégrer un indice boursier entier dans le portefeuille en un seul investissement. Depuis l’éclatement de la bulle Internet, les ETF ont connu un véritable boom. Entre-temps, des milliers de milliards de dollars sont investis dans le monde entier dans des milliers d’ETF différents.

Négociation d’actions ou d’ETF : avantages et inconvénients

Cela vaut-il la peine d’investir dans un ETF ? Ou faut-il finalement opter pour des actions ? Il n’y a pas de réponse claire à ces questions.

En général, les ETF sont moins volatils et conviennent donc mieux aux plans d’épargne à long terme. Toutefois, si vous vous voyez plus actif dans le day trading, les actions seront probablement le meilleur choix, car les prix peuvent fluctuer beaucoup plus ici.

Actions Investissement

  • Risque plus élevé
  • Un suivi étroit du cours est nécessaire
  • Actualités boursières dépendantes
  • Faible dispersion
  • Des frais plus élevés

Investissement dans les FNB

  • Des possibilités de bénéfices plus stables
  • Risque plus faible
  • Pas de suivi rapproché du parcours nécessaire
  • Dépendant de l’économie
  • Haute dispersion
  • Des tarifs avantageux

Acheter des parts d’ETF avec le plan d’épargne ETF pour des rendements à long terme

 

Les FNB d’actions offrent une excellente occasion d’obtenir des rendements élevés au fil des ans, surtout pour les débutants et les investisseurs soucieux de sécurité. Il n’est pas nécessaire d’avoir une connaissance approfondie du marché pour investir dans un ETF. Du moins, pas s’ils investissent dans l’un des ETF diversifiés à l’échelle mondiale, comme l’indice MSCI World.

Pour ceux qui ne veulent ou ne peuvent pas investir une somme importante en une seule fois, un plan d’épargne ETF offre la possibilité de se constituer une couverture de capital à long terme avec des versements mensuels réguliers adaptés à son propre budget. Différents prestataires proposent de tels plans d’épargne ETF dans leurs programmes.

Les ETF sont également des fonds indiciels gérés passivement. La composition de l’ETF est déjà prédéterminée par l’indice sous-jacent. Des programmes informatiques composent l’ETF et surveillent et actualisent en permanence l’indice. Cela signifie que les frais parfois élevés de la gestion active d’un fonds par un gestionnaire de fonds sont éliminés.

Achat de FNB ou plan d’épargne ?

Un plan d’épargne ETF présente de nombreux avantages par rapport à un investissement ponctuel. Un plan d’épargne ETF offre une possibilité intéressante de se constituer un patrimoine à long terme, même avec une petite somme d’argent. Même de petits montants mensuels sont suffisants pour investir de manière rentable dans un ETF. En outre, un plan d’épargne offre une grande flexibilité en cas de changement. Vous pouvez modifier à tout moment le montant du taux d’épargne et la fréquence du plan d’épargne. Vous pouvez également suspendre temporairement le plan d’épargne ou même le supprimer complètement.

Le plus grand avantage d’un plan d’épargne est l’effet du coût moyen. Étant donné qu’avec un plan d’épargne ETF, vous achetez des parts d’un ETF avec un montant convenu fixe et que le prix change constamment, vous recevez un nombre différent de parts d’ETF par achat. À des prix plus bas, vous recevez plus de parts d’ETF pour votre plan d’épargne et à des prix plus élevés, vous recevez automatiquement moins de parts. Au fil du temps, il en résulte un prix moyen favorable.

Cet effet de coût moyen a un impact positif à long terme sur votre investissement. Avec un investissement ponctuel, en revanche, vous achetez des actions au prix du jour. Cela signifie qu’il existe une certaine dépendance à l’égard de l’évolution future du cours de l’ETF. Nous recommandons donc un plan d’épargne ETF.

Négocier un FNB ? Pourquoi vous ne devriez pas négocier un FNB :

L’un des plus grands avantages des FNB est leur flexibilité. Malheureusement, cette souplesse incite souvent les investisseurs à faire trop d’opérations ou à en faire trop. Les investisseurs peuvent négocier leurs ETF aussi rapidement et facilement qu’ils le feraient avec des actions. Malheureusement, ils incitent donc les investisseurs à faire des transactions, ce qui n’est pas bon pour l’accumulation de richesse.

L’achat et la vente excessifs de FNB entraînent généralement des pertes ou des rendements faibles. Les investisseurs ont souvent tendance à “sur-échanger” après avoir subi une perte importante. Pour récupérer leur capital, ils peuvent chercher à faire des bénéfices partout où ils le peuvent, généralement en augmentant la taille et la fréquence de leurs transactions.

Fondamentalement, il y a deux façons de gagner de l’argent sur le marché boursier : Rapide et risquée ou sûre et stable. En fin de compte, les FNB conviennent à une stratégie “acheter et conserver“. Ils sont utilisés pour obtenir des rendements sûrs et stables et ne doivent donc pas faire l’objet de transactions excessives.

Quand devez-vous vendre votre position sur les ETF ?

Bien sûr, il existe aussi des raisons légitimes de revendre votre position sur les FNB. Examinons brièvement certaines de ces raisons.

Une nouvelle stratégie : Bien que cela soit inhabituel, un FNB peut modifier sa stratégie sous-jacente et même changer l’indice de référence suivi au fil du temps. Dans ce cas, les investisseurs doivent examiner comment ce changement peut affecter la diversification de leur portefeuille. .

Des frais plus élevés sans meilleurs rendements : Bien que les ETF soient conçus pour minimiser les coûts, vous devez tout de même faire attention à ce que vous payez pour les rendements qu’ils génèrent. Les frais de nombreux ETF varient, tout comme leurs performances. Or, les frais jouent un rôle important dans l’attrait d’un ETF. Il est donc important de vérifier si un ETF semble devenir plus cher au fil du temps. La hausse des frais est souvent un signe d’alerte, car en général, les frais des ETF diminuent de plus en plus.

En cas d’augmentation des frais, les investisseurs doivent donc comparer les frais entre des FNB similaires. Si le FNB semble surévalué par rapport à d’autres FNB similaires, cela peut être une bonne raison de le vendre.

Une performance qui ne correspond pas à l’indice de référence : L’objectif d’un FNB est de suivre un indice de marché spécifique. Toutefois, cela ne signifie pas que le fonds reflétera fidèlement les rendements de l’indice sur une base régulière. C’est là que la “tracking error” entre en jeu. L’erreur de suivi désigne la différence entre le rendement d’un FNB et l’indice de référence qu’il tente de reproduire.

Frais réduits avec les FNB d’actions

Dans l’ensemble, les ETF d’actions pourraient également convaincre par des frais peu élevés. En règle générale, aucune surtaxe d’émission n’est due pour les ETF d’actions. Les frais de garde, de négociation et de gestion sont faibles. Le ratio de dépenses annuel pour l’investisseur est généralement bien inférieur à 1 % et souvent même à 0,5 %. Les coûts sont indiqués par un ratio, le Total Expense Ratio (TER). Cela permet de comparer les coûts de différents ETF entre eux de manière très concrète. En revanche, ceux qui misent sur les actions traditionnelles doivent souvent compter avec des coûts totaux plus élevés, qui peuvent être plus de deux fois supérieurs, voire plus. En outre, il est beaucoup plus difficile pour les investisseurs de comparer les frais entre eux.

Composition du portefeuille avec un ETF d’actions

Cependant, on ne peut pas ­dire en principe que les ETF sont un meilleur investissement que les fonds d’actions classiques. Cela dépend toujours du type d’investisseur et de sa connaissance du marché. Il est également possible de mal investir dans les ETF. En principe, il est conseillé aux nouveaux venus sur le marché de répartir la partie principale de l’investissement de manière large et donc avec un risque comparativement faible. Les ­ETF plus étroitement diversifiés ne devraient être inclus dans le portefeuille qu’à titre d’adjuvant et ne ­devraient pas représenter plus de 30 pour cent. En plus des ETF d’actions, les obligations ou les matières premières telles que l’or peuvent également être un complément utile au portefeuille pour créer plus de stabilité et réduire davantage le risque.

Les rendements des FNB dépendent de la performance globale des marchés boursiers. Si les ETF sont souvent une valeur sûre en période de prospérité des marchés financiers, l’achat individuel de parts peut être plus rentable dans un marché baissier. Mais là encore, il faut du savoir-faire pour être capable d’évaluer quels titres sont moins affectés par une crise ou peuvent même en profiter. Les investisseurs expérimentés peuvent ici marquer des points.

Actions Taxe ETF

Si vous réalisez des bénéfices à partir d’investissements en capital, il va de soi que l’État en veut aussi une partie. Peu importe que ces bénéfices proviennent d’actions ou d’ETF. Depuis 2009, cela se fait par le biais du “précompte mobilier final“.

Elle est due sur toutes les plus-values. Cela s’applique non seulement aux gains en capital, mais aussi aux paiements de dividendes et aux distributions de fonds, ainsi qu’aux intérêts sur les obligations et les comptes. Actuellement, la retenue à la source finale en Allemagne s’élève à 25 pour cent du revenu brut. S’y ajoutent une surtaxe de solidarité de 5,5 pour cent et, le cas échéant, un impôt ecclésiastique de huit ou neuf pour cent supplémentaires. Sans l’impôt d’église, le taux d’imposition est de 26,37 pour cent.

La retenue à la source finale est généralement prélevée par le courtier en ligne immédiatement après la réalisation du bénéfice et est automatiquement versée aux autorités fiscales allemandes à la fin de l’année. La retenue à la source finale est calculée selon le “principe FIFO“.

Fifo signifie “premier entré, premier sorti“. Cette règle détermine que dans le cas de deux titres de valeur égale, celui qui a été acheté en premier est vendu en premier. Ainsi, par exemple, si vous achetez 10 parts d’ETF en deux transactions de 5 parts d’ETF chacune et à des prix différents, lorsque vous vendez ensuite cinq parts, la première transaction est vendue en premier. Le précompte mobilier final est calculé à partir du bénéfice ou de la perte que vous avez réalisé avec cette première transaction.

Tous les courtiers en ligne et les banques basés en Allemagne versent la retenue finale directement et automatiquement aux autorités fiscales. Toutefois, cela ne s’applique pas aux comptes de titres étrangers. Dans ce cas, vous devez effectivement déclarer les revenus de manière indépendante dans votre déclaration d’impôts. Étant donné que l’impôt est également dû sur les dividendes des ETF, les ETF de réinvestissement sont souvent le meilleur choix, car ils réinvestissent le dividende directement sans l’impôt forfaitaire.

Actions Dérivés d’ETF

On entend souvent le terme “dérivés” lorsqu’on parle de bourse ou de titres. Les “produits dérivés” peuvent être définis grossièrement par le mot “remplacer“. Les produits dérivés “remplacent” l’achat ou la vente à découvert de titres tels que des actions, des obligations, des devises, des indices ou des matières premières. Vous achetez un produit dérivé afin de participer à l’évolution du prix d’un titre.

Le terme “dérivés” comprend :

  • Warrants et certificats (certificats knock-out, certificats turbo, certificats factor).
  • Options
  • CFD et contrats à terme

Cependant, la plupart des ETF ne sont pas considérés comme des produits dérivés. Après la crise financière de 2008, de nombreux experts ont rendu les produits dérivés et l’ingénierie financière responsables de l’effondrement des marchés. En conséquence, de nombreux investisseurs se sont tenus à l’écart des produits dérivés et autres nouveaux produits financiers pour éviter les risques encourus. Malheureusement, cette aversion au risque a donné lieu à de nombreux malentendus, notamment en ce qui concerne les ETF, qui avaient récemment gagné en popularité.

En général, les FNB ne sont pas des produits dérivés. Les FNB basés sur des actions sont semblables aux fonds communs de placement en ce sens qu’ils possèdent réellement des actions. L’investisseur qui achète des actions d’un FNB achète un titre garanti par les actifs réels énoncés dans la constitution du fonds et non par des contrats fondés sur ces actifs. Grâce à cette distinction, les ETF n’agissent pas comme des produits dérivés et ne sont pas classés comme tels.

Exceptions : Les FNB basés sur des produits dérivés. Bien que les FNB ne soient généralement pas considérés comme des produits dérivés, il existe des exceptions. Dans l’histoire récente, de nombreux FNB à effet de levier ont vu le jour et cherchent à offrir des rendements qui sont des multiples de l’indice sous-jacent. Par exemple, le FNB ProShares Ultra S&P 500 cherche à offrir aux investisseurs des rendements qui sont le double de ceux de l’indice S&P 500. Si l’indice S&P 500 augmente de 1 % un jour de bourse, les actions du FNB ProShares Ultra S&P 500 devraient augmenter de 2 %. Ce type de FNB peut être considéré comme un FNB dérivé, car les actifs de son portefeuille sont eux-mêmes des titres dérivés.

Les ETF inversés sont également une autre catégorie d’ETF dérivés qui reflètent l’opposé de l’actif ou du fonds d’ancrage.

Quels sont les FNB d’actions disponibles ?

Pour les nouveaux venus dans le trading des ETF, il est conseillé d’avoir un pilier ETF stabilisateur dans le portefeuille avec une très large diversification.

À cette fin, on choisit habituellement les FNB d’actions les plus diversifiés et qui ne sont pas axés sur un marché particulier. Ces ETF, qui suivent divers indices, contiennent généralement des sociétés très fortes, à croissance très rapide ou très dominantes.

En investissant dans un tel ETF, vous achetez une toute petite part d’une société telle qu’Apple.

Indice MSCI World

Les nombreux ETFs MSCI World peuvent être considérés ici.

Il s’agit d’un indice boursier international qui suit l’évolution des cours des entreprises de 23 pays industrialisés. Comme cet indice contient actuellement environ 1 650 sociétés dans le monde, il représente environ 85 % de la capitalisation totale du marché dans les pays industrialisés.

L’indice MSCI World appartient à ce que l’on appelle le groupe de fonds Equity Funds World – cela se reflète également dans la structure de l’ETF, qui suit de près l’indice donné et peut donc conduire à une certaine sur- ou sous-pondération de certaines régions.

Les États-Unis sont actuellement la puissance dominante dans l’indice MSCI World et donc aussi dans les ETF MSCI World. L’effet de concentration au niveau national est visible dans le poids des États-Unis dans l’indice mondial.

Le marché américain représente plus de 60 % de l’indice. Ce degré de domination est une autre raison pour laquelle de nombreux investisseurs souhaitent optimiser et diversifier davantage leurs portefeuilles avec des ETF régionaux et nationaux.

Il n’est donc pas surprenant que les 10 entreprises les plus solides de l’indice MSCI World proviennent toutes des États-Unis. La pondération de chaque entreprise dans l’indice dépend de la valeur boursière respective, plus la valeur boursière est élevée, plus la part dans l’indice est importante :

Les ETF MSCI World sont proposés, par exemple, par iShares et Xtrackers, qui comptent parmi les fournisseurs les plus importants et probablement les plus connus. L’agence de notation Morningstar, par exemple, attribue 5 étoiles sur 5 au iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN IE00B4L5Y983, WKN A0RPWH). Le ratio des dépenses annuelles totales pour un ETF MSCI World se situe entre 0,12 et 0,50 pour cent, selon le fournisseur, ce qui est comparativement faible. Le iShares Core MSCI World UCITS ETF susmentionné, par exemple, a connu une hausse de plus de 30 % au cours de l’année dernière. Toutefois, en raison des baisses enregistrées en 2020, l’ETF n’affiche qu’un faible rendement d’un peu moins de 1 % sur une période de trois ans.

Indice mondial MSCI tous pays

Une bonne alternative au MSCI World peut être l’indice MSCI All Countries World (MSCI ACWI en abrégé).

L’orientation d’un ETF de cet indice est un peu plus offensive que celle du MSCI World, car cet indice suit non seulement les actions de 23 pays industrialisés, mais aussi celles de 26 marchés émergents du monde entier. Il est donc composé du MSCI World et du MSCI Emerging Markets (indice mondial des marchés émergents).

Avec plus de 3 000 titres, l’indice est encore plus largement diversifié que le MSCI World. Toutefois, la diversification ne se fait pas de manière égale entre les pays industrialisés et les pays émergents. Le MSCI World représente actuellement un peu moins de 88 % et l’indice des marchés émergents seulement 12 %.

Toutefois, cette répartition extrême entraîne également une stagnation de la croissance dans certains cas. Si le potentiel se déplace des États-Unis vers l’Asie, par exemple, l’indice s’équilibre pratiquement, alors qu’un ETF des marchés émergents progresserait.

Donc, si vous souhaitez avoir un mélange sain d’un ETF MSCI World et d’un ETF marchés émergents, vous êtes entre de bonnes mains avec un ETF MSCI All Countries World et répartissez vos investissements dans le monde entier et dans l’ensemble de l’économie mondiale, pour ainsi dire.

Cependant, à l’heure actuelle, la prépondérance des entreprises américaines est clairement perceptible :

Entre 2015 et 2019, le MSCI ACWI a généré un rendement annuel moyen d’un peu plus de 10,05 %, soit un peu moins que le MSCI World (10,53 %). Toutefois, les mouvements de prix à la baisse et à la hausse ont également été un peu plus faibles en moyenne sur l’année. Par conséquent, les actions des marchés émergents n’ont pas subi de fluctuations majeures au cours de cette période.

Toutefois, ce n’est pas toujours le cas. En principe, il est concevable que le développement de l’Internet et des entreprises technologiques dans des pays comme Taïwan, la Corée du Sud ou la Chine, ainsi que les fluctuations sur les marchés des matières premières, puissent provoquer des gains de prix importants, mais aussi des pertes de prix partielles.

 

ETFS Marchés émergents – Les marchés émergents, une opportunité ?

L’évolution des marchés émergents est associée à des opportunités mais aussi à des risques. Ainsi, l’indice MSCI All Countries World pourrait enregistrer une hausse plus dynamique que le MSCI World en cas d’évolution positive des marchés émergents. Toutefois, le risque d’une dynamique négative est également plus élevé que pour le MSCI World, qui se concentre uniquement sur les pays industrialisés. Le taux de frais annuel se situe entre 0,4 et 0,5 pour cent, ce qui est un peu plus élevé que pour le MSCI World, selon le fournisseur. Cependant, il y a également moins d’offres d’ETF pour le MSCI ACWI sur le marché, par exemple chez iShares et Xtrackers.

Le SPDR MSCI ACWI UCITS ETF (ISIN IE00B44Z5B48, WKN A1JJTC) en est un exemple. En 2019, la valeur de l’ETF a augmenté de près de 29 %, ce qui est comparable à un ETF MSCI World. Toutefois, en raison des baisses prévues en 2020, les investisseurs constateront une baisse minimale d’un peu moins d’un pour cent sur la période de trois ans.

Un autre exemple est le iShares MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (ISIN IE00BKM4GZ66, WKN A111X9). Cet ETF est un fonds indiciel négocié en bourse qui suit d’aussi près que possible la performance de l’indice MSCI Emerging Markets IMI. L’ETF investit directement dans les titres contenus dans l’indice. L’indice donne accès aux actions de moyenne et petite capitalisation des marchés émergents du monde entier qui répondent aux critères de MSCI en matière de taille, de liquidité et de capitalisation boursière flottante.

En outre, Emerging Markets est un ETF de plan d’épargne. La pondération est largement concentrée sur les sociétés chinoises. Les 10 positions les plus fortes et les plus importantes comprennent 6 sociétés chinoises, ainsi qu’une société de Taiwan, de Corée du Sud, d’Afrique du Sud et d’Inde. La position la plus importante du iShares MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF est Alibaba, avec une pondération de 6,07 %.

Ticker

Entreprise

Secteur

Pondération

Valeur de marché

BABA

Alibaba

Biens de consommation

5.93 %

USD 1,030,369,814

2330

FABRICATION DE SEMI-CONDUCTEURS AU TAÏWAN

IT

5.14 %

892.388.340 DOLLARS AMÉRICAINS

700

TENCENT HOLDINGS LTD

Communication

5.12 %

888 886 291 DOLLARS AMÉRICAINS

005930

SAMSUNG ELECTRONICS LTD

IT

3.70 %

641 755 393 DOLLARS AMÉRICAINS

3690

MEITUAN

Biens de consommation

1.57 %

273 174 959 DOLLARS AMÉRICAINS

ICSUAGD

BLK ICS USD LIQ AGENCY DIS

Banque

1.27 %

221 387 430 DOLLARS AMÉRICAINS

NPN

NASPERS LIMITED N LTD

Biens de consommation

1.07 %

185 700 852 DOLLARS AMÉRICAINS

939

CHINA CONSTRUCTION BANK CORP H

Finances

0.88 %

152 944 800 DOLLARS AMÉRICAINS

2318

PING AN INSURANCE (GROUP) CO OF CH

Finances

0.88 %

152,127,116 DOLLARS AMÉRICAINS

RELIANCE

RELIANCE INDUSTRIES LTD

Énergie

0.87 %

150 348 375 DOLLARS AMÉRICAINS

En outre, les secteurs suivants sont majoritairement présents dans cet ETF : technologie, finance, biens de consommation et communications. Le suivi de l’indice est physique et la taille du fonds correspond à environ 13,974 millions d’euros. En outre, il s’agit d’un ETF de capitalisation. L’objectif d’investissement est donc l’exposition à un large éventail de sociétés des marchés émergents.

IEMG par TradingView

 

ETF sur l’indice DAX

Ceux qui souhaitent enrichir leur portefeuille avec des ETF de l’indice boursier allemand DAX, par exemple, ont également la possibilité de le faire. Ainsi, seules les actions des 30 sociétés du DAX sont représentées dans cet indice.

Outre iShares, Xtrackers et des fournisseurs comme Amundi, Lyxor ou ComStage, Deka, la maison de titres du Sparkassen Finanzgruppe, par exemple, propose également un tel ETF DAX. Le taux de frais annuel de 0,08 à 0,16 % est très faible pour les investisseurs. Cependant, sur une période de trois ans, l’indice DAX et donc aussi la valeur de cet ETF ont évolué négativement, ce qui est principalement dû à la chute des cours en mars 2020. La perte sur le Deka DAX UCITS ETF (ISIN DE000ETFL011, WKN ETFL01) sur trois ans est d’environ moins 23 pour cent.

Lors du choix du bon ETF sur l’indice de référence allemand, il convient donc de prêter attention non seulement à l’émetteur de l’ETF, mais aussi aux frais facturés par le courtier, car les frais de transaction peuvent réduire davantage un rendement déjà négatif.

Symbole

Noms

Secteur

Valeur de marché

Pondération (%)

LIN

IE00BZ12WP82

LINDE PLC

Matériaux

600 619 727 EUR

9,78

VOUS

DE0007236101

SIEMENS N AG

Industrie

555 627 176 EUR

9,04

ALV

DE0008404005

ALLIANCE

Finances

494 518 482 EUROS

8,05

SAP

DE0007164600

SAP

IT

452 744 253 EUROS

7,37

BAS

DE000BASF111

BASF N

Matériaux

337 104 423 EUROS

5,49

ADS

DE000A1EWW0

ADIDAS N AG

Biens de consommation cycliques

300 179 535 EUR

4,89

DTE

DE0005557508

DEUTSCHE TELEKOM N AG

Communication

EUR 293 383 686

4,77

DAI

DE0007100000

DAIMLER AG

Biens de consommation cycliques

288.395.290 EUROS

4,69

BAYN

DE000BAY0017

BAYER AG

Soins de santé

283 804 540 EUROS

4,62

DPW

DE0005552004

GERMAN POST AG

Industrie

240 678 009 EUROS

3,92

Le FNB DAX par TradingView

Quels FNB faut-il acheter maintenant ? Comme nous l’avons déjà dit, cela dépend notamment de nos propres préférences et de la stratégie que nous avons adoptée pour négocier les ETF.

Nous avons résumé les ETF les plus populaires dans tous les secteurs. Si vous souhaitez en savoir plus, vous pouvez consulter les revues respectives de la scène cryptographique sur les différentes formes d’ETF.

MSCI World ETF

Si vous débutez dans la négociation des ETF, vous pouvez envisager un ETF qui suit le MSCI World. Celui-ci contient les entreprises les plus importantes de toutes les nations industrielles.

La performance de cet ETF est donc étroitement liée à l’économie mondiale et, en raison de sa taille, c’est l’un des ETF les plus importants de tous.

FNB à dividendes élevés – Quel FNB a le dividende le plus élevé ?

Ceux qui veulent mettre en place un plan d’épargne ETF pourraient être enclins à choisir un ETF de dividendes. Ces ETF sont composés de telle manière qu’ils versent des dividendes élevés.

À condition que l’ETF distribue et ne s’accumule pas, les dividendes sont versés proportionnellement sur votre propre compte titres. Pour en savoir plus sur les FNB de dividendes, cliquez ici.

Meilleur FNB de dividendes : iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

ISPA SYMBOL INFO de TradingView

ETFs or

Il existe également des ETF distincts pour l’or. Ceux qui veulent parier sur la monnaie de crise mais ne veulent pas acheter de l’or directement peuvent spéculer sur l’évolution à long terme du prix de l’or au moyen d’un ETF sur l’or. Vous pouvez en savoir plus sur les ETF sur l’or ici.

Meilleur ETF sur l’or : ZKB Gold ETF

ZGLD SYMBOL INFO de TradingView

ETF sur les énergies nouvelles

Si l’on part du principe que l’hydrogène sera le mode de propulsion de l’avenir, on peut également acheter un ETF New Energies. Ici, un nombre supérieur à la moyenne d’actions d’hydrogène est proposé sous forme d’ETF. Pour en savoir plus sur les ETF sur l’hydrogène, cliquez ici.

Top New Energies ETF : Lyxor New Energy UCITS ETF

LYM9 SYMBOL INFO de TradingView

ETFs DAX

On pourrait parier sur un renforcement de l’économie allemande à l’avenir. Si vous souhaitez suivre un plan d’épargne principalement orienté vers l’économie allemande, vous pouvez acheter un ETF qui suit le DAX.

Divers produits sont proposés à cet effet. Pour en savoir plus sur les FNB DAX, cliquez ici.

Meilleur ETF DAX : iShares DAX UCITS ETF

EXS1 SYMBOL INFO de TradingView

Quel FNB dois-je acheter ? Les meilleurs ETF 2021 en comparaison

ETF

Performances en 2020

TER (p.a.)

S&P Global Clean Energy

87,79%

0,65%

BVP Nasdaq Emerging Cloud

82,38%

0,40%

MVIS Global Video Gaming et eSports

65,15%

0,55%

EMQQ Marchés émergents Internet & Ecommerce

63,24%

0,86%

Elwood Blockchain Global Equity

61,34%

0,65%

Chaîne de valeur des batteries solactives

59,17%

0,49%

Nasdaq CTA Intelligence Artificielle

57,78%

0,40%

ROBO Global Intelligence Artificielle

49,73%

0,49%

ROBO Global Healthcare Technology and Innovation

48,33%

0,49%

Nasdaq 100® (couvert en EUR)

43,60%

0,35%

Outre les célèbres MSCI World, MSCI ACWI et MSCI EM, il existe bien sûr des milliers d’autres ETF qui pourraient devenir un succès pour les investisseurs.

Ceux qui ont particulièrement bien performé au cours des trois dernières années malgré les immenses corrections de cours en 2020 sont présentés dans l’aperçu (sélection de la rédaction) : Les meilleurs ETFs 2021

ETF du secteur technologique

Les entreprises technologiques américaines telles qu’Apple, Alphabet, Facebook et Microsoft font partie des sociétés les plus précieuses au monde et ont enregistré d’énormes gains de prix sur les marchés boursiers ces dernières années.

Les ETF du secteur technologique américain ont également enregistré une performance correspondante.

SPDR S&P US Technology Select Sector

Technology Select Sector SPDR ETF

Le SPDR ETF offre des opportunités d’investissement dans les plus grandes entreprises du marché de la technologie, principalement aux Etats-Unis.

Le FNB correspondant s’appelle SPDR S&P US Technology Select Sector UCITS ETF (ISIN IE00BWBXM948, WKN A14QB5). La taille du fonds est ici de 205 millions d’euros.

L’ETF, qui est négociable sur eToro, est composé de sociétés technologiques et le portefeuille comprend environ 25 % des sociétés de l’indice S&P 500, dont Microsoft, Apple et IBM. L’ETF SPDR offre une option “passive” relativement rentable pour les investisseurs qui recherchent un véhicule d’investissement axé sur la technologie dont le prix est influencé par des facteurs sectoriels et qui ne veulent pas investir dans les actions directes des sociétés.

Prestataire

Stratégie

1 an de retour

Distribution

Coûts

Monnaie

SPDR

à long terme

33,89%

Accumulation

0,15 % par an

USD

Secteur des technologies de l’information de l’indice S&P 500

NADAQ 100

Indice MSCI World Information Technology

Achat d’actions ETFs pour le secteur de la santé

Ces dernières années, les investissements dans le secteur pharmaceutique ont également rapporté aux investisseurs des rendements élevés dans la majorité des cas.

En raison de la situation actuelle, presque toutes les entreprises pharmaceutiques ou liées aux soins de santé bénéficient d’une demande accrue pour une large gamme de services et de la hausse des prix des actions qui en découle ; cette croissance se reflète également dans les nombreux ETF sectoriels.

En particulier, les actions élevées de sociétés américaines telles que Pfizer ou Johnson & Johnson, qui sont au centre de l’attention autour du développement et de la commercialisation des vaccins, continuent de tirer les ETF.

SPDR US Healthcare Select Sector

SPDR US Healthcare Select Sector

Le fonds SPDR Healthcare Staples Select Sector suit la performance d’une sélection d’actions du secteur des soins de santé du S&P 500. C’est le plus ancien et le plus grand fonds du secteur.

Comme il est principalement composé de sociétés à grande capitalisation dans les secteurs de la pharmacie et des soins de santé, il offre aux traders une solide opportunité d’investissement thématique dans le secteur des soins de santé américain.

Il est influencé par les variations des actions individuelles qui le composent ainsi que par l’évolution générale du marché qui affecte le secteur.

Prestataire

Stratégie

1 an de retour

Distribution

Coûts

Monnaie

SPDR

long

12,82%

Distribuer

0,14% p.a.

USD

MSCI World Health Care

MSCI Europe Health Care

STOXX Europe 600 Soins de santé optimisés

FNB d’actions sur les biens de consommation, les infrastructures ou les matériaux de base

Les ETF des secteurs de la technologie et de la pharmacie sont particulièrement populaires auprès des investisseurs car ils ont connu un développement très dynamique ces dernières années. Mais il existe également des ETF qui ont un objectif d’investissement différent et qui valent la peine d’être consultés.

Grâce à de nombreux fournisseurs différents, il est désormais possible de se concentrer sur un domaine spécifique tel que les biens de consommation, sur des entreprises hautement spécialisées dans le secteur des infrastructures ou sur des matières premières ou des produits de base correspondants.

Entre-temps, il est également possible d’investir dans la matière première qu’est l’eau au moyen d’un ETF ; cet ETF suit l’indice mondial de l’eau et se compose d’un large éventail de sociétés distribuées dans le monde entier qui traitent de sujets liés à l’eau tels que le traitement, l’approvisionnement, le dessalement ou l’élimination.

Secteur sélectif des biens de consommation de base S&P

Secteur sélectif des biens de consommation de base S&P

Un indice pour les actions du secteur des biens de consommation, par exemple, est le S&P Consumer Staples Select Sector.

Le SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector UCITS ETF (ISIN IE00BWBXM385, WKN A14QBZ) suit cet indice.

Sur une période de trois ans, le FNB a généré un rendement d’un peu moins de 4,3 pour cent. Le ratio des dépenses totales de 0,15 pour cent par an est très favorable aux investisseurs.

Prestataire

Stratégie

1 an de retour

Distribution

Coûts

Monnaie

SPDR

à long terme

0,74%

Accumulation

0,15%

USD

Morningstar Global Multi-Asset Infrastructure

NYSE Arca Gold BUGS

ETF mondial de l’eau

Acheter des FNB d’actions – se concentrer sur les différents pays

Les ETF qui suivent les indices d’un pays spécifique, comme le DAX pour l’Allemagne, sont intéressants pour les investisseurs. Il est ainsi facile de participer à de fortes évolutions dans des États individuels. Les investisseurs qui aiment profiter de la force régionale sur les marchés boursiers utilisent les ETF qui se concentrent sur les états ou les régions. Si le marché connaît les forces et les faiblesses régionales globales, il est possible de réaliser des gains en actions nettement plus élevés.

iShares MSCI Germany ETF

iShares MSCI Germany ETF

Le marché allemand comporte différents segments d’actions. Ceux-ci sont représentés par des indices correspondants.  Les indices boursiers les plus connus sont le DAX, le MDAX et le SDAX. En outre, l’Allemagne offre aux investisseurs un grand nombre de possibilités d’investissement dans le domaine des ETF. Outre le vaste marché du DAX, des segments spéciaux sont également disponibles.

Le iShares MSCI Germany ETF (ISIN US4642868065, WKN 905631)est un bon exemple ici, car il ne suit pas le DAX 1:1, mais se concentre sur l’Allemagne. Cet ETF est un fonds qui investit dans des actions de sociétés allemandes incluses dans la famille d’indices MSCI (Morgan Stanley Capital International). Sont incluses les actions de 73 sociétés allemandes à grande et moyenne capitalisation, dont la plupart sont négociées à la Bourse de Francfort. Parmi celles-ci figurent SAP, Siemens AG, Bayer AG, Allianz et également Deutsche Telekom AG.

EWG par TradingView

 

ETF iShares Core U.S. Aggregate Bond

MSCI FTSE Chine A50

FTSE Chine A-H-50

Dow Jones Suisse Titans 30

SPI

La Suisse et la Chine ne sont que deux des nombreux marchés intéressants pour les investisseurs en ETF. Comme nous l’avons déjà mentionné au début, il est conseillé aux investisseurs de ne pas garnir leur portefeuille d’un seul ETF. Une combinaison d’ETF très stables avec une faible volatilité et de titres quelque peu risqués avec une grande évolution du rendement ces dernières années, sous la forme d’un mélange de 30 % maximum, peut mener au succès.

Les investisseurs peuvent ajouter encore plus de stabilité à leurs portefeuilles en investissant dans des ETF d’obligations en plus des ETF d’actions, par exemple. Bien que les rendements attendus soient comparativement faibles dans ce cas, ils sont également moins incertains qu’avec les ETF d’actions ou les fonds d’actions classiques.

Quel FNB pour les débutants ?

Les ETF sont l’un des meilleurs produits financiers pour commencer à investir. Ils permettent aux nouveaux investisseurs de diversifier facilement leurs placements. Mais quel est le meilleur ETF pour les débutants ? Le meilleur ETF pour les débutants doit présenter les caractéristiques suivantes :

Frais réduits : Les frais de gestion (TER) d’un ETF sont souvent négligés par les débutants. Pourtant, ils peuvent faire une grande différence. Prenons un exemple : Prenons un investissement de 10 000 € dans un ETF qui prélève 0,1 % de frais et dégage un rendement annuel moyen de 7 %. Sur une période d’investissement de 30 ans, cet ETF générerait un rendement supérieur de 17 500 euros à celui d’un ETF offrant le même rendement mais facturant 1 % de frais.

Diversification : Peut-être le point le plus important pour les FNB débutants. Surtout en tant qu’investisseur inexpérimenté, il est primordial de diversifier son portefeuille. Nous recommandons donc de commencer par un ETF international large qui investit dans différents pays et secteurs.

Une croissance stable : Les débutants, en particulier, ont tendance à réagir aux mouvements du marché. Surtout lorsqu’il chute soudainement. Il n’existe pas d’ETF qui soit garanti de ne jamais enregistrer une perte importante. Cependant, les débutants devraient rechercher des ETF qui évitent totalement la volatilité sans sacrifier la stabilité de la croissance.

L’un de ces ETF est, par exemple, l’ETF MSCI World :

Le MSCI World est un ETF international largement diversifié qui suit les actions de 23 pays développés différents. L’ETF compte 1 603 composants, couvrant environ 85 % de la capitalisation boursière ajustée au flottant dans chaque pays investi.

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD

Nom de l’ETF

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD

Performance 2018

– 4,30 %

Performance 2019

+ 30,22 %

Performance 2020

+ 6,13 %

Devise de base

Dollar américain

Date de la fondation de l’ETF

25 septembre 2009

ISIN

IE00B4L5Y983

WKN

A0RPWH

Nombre d’actifs

1.591

Les 3 principaux actifs de l’ETF

·        Apple Inc. (3,94 %)

·        Microsoft Corp. (3,19 %)

·        Amazon.com Inc. (2,52 %)

Indice de suivi

 Indice MSCI World

Frais de gestion (TER)

0,20 % par an

Parts de valeur du FNB

L’investissement dans la valeur est une stratégie d’investissement qui consiste à identifier les actions sous-évaluées afin de tirer profit de la sous-estimation de leur valeur. En général, les investisseurs examinent les fondamentaux d’une entreprise et les comparent à ceux d’entreprises similaires pour identifier les actions potentiellement sous-évaluées. Avec les FNB, les investisseurs peuvent acheter de grands paniers d’actions de valeur en un seul investissement. Un FNB offre un moyen plus diversifié d’investir dans une stratégie de valeur, car votre argent est réparti entre de nombreuses actions.

  • Les valeurs de rendement ont été à la traîne du marché plus large l’année dernière.
  • Les FNB de valeur ayant le meilleur rendement total sur un an sont RZV, RFV et IVOV.

Il existe plusieurs FNB de valeur qui peuvent être négociés. Les actions de valeur, par exemple, sont mesurées par l’indice Russell 1000 Value et ont été à la traîne du marché plus large avec un rendement total de 25,0 % au cours des 12 derniers mois.

L’un de ces FNB d’actions de valeur est le FNB Invesco S&P SmallCap 600 Pure Value (RZV).

ETF Invesco S&P SmallCap 600 Pure Value

Nom de l’ETF

ETF Invesco S&P SmallCap 600 Pure Value

Performance 2018

– 19,52 %

Performance 2019

+ 22,65 %

Performance 2020

– 4,26 %

Devise de base

Dollar américain

Date de la fondation de l’ETF

01 mars 2006

Ticker du fonds

RZV

Ratio de distribution (dividende)

0,70 %

Nombre d’actifs

165

Les 3 principaux actifs de l’ETF

·        Aarons (1,39 %)

·        CONSOL Energy (1,30 %)

·        Veritif (1,25 %)

Indice de suivi

Indice S&P SmallCap 600 Pure Value

Frais de gestion (TER)

0,35 % par an

ETF Cacao

Les FNB de matières premières sont des fonds qui investissent dans des matières premières spécifiques ou dans plusieurs matières premières différentes. Les matières premières de ces ETF peuvent être des métaux précieux, du bétail, du pétrole, du café, du sucre et du cacao. Le cacao est actuellement l’une des matières premières présentant le plus grand potentiel. Les prix du cacao sont relativement stables depuis plusieurs années, mais de nombreux analystes estiment que les prix du cacao pourraient bientôt atteindre de nouveaux sommets.

En outre, la demande croissante de chocolat peut garantir une nouvelle hausse des prix du cacao. Comme le cacao est la base du chocolat, la croissance rapide de la consommation de chocolat contribue à la demande de cacao et d’ETFs sur le cacao. En particulier en raison de la hausse de la demande de chocolat en Asie. En fait, l’Asie a vu ses ventes doubler ces dernières années. Ce phénomène est également alimenté par le pouvoir d’achat croissant de la population à revenu moyen dans de nombreux marchés émergents tels que la Chine.

Si vous êtes un investisseur qui cherche à investir dans un ETF de matières premières avec un fort accent sur le cacao, l’ETN iPath Dow Jones-UBS Cocoa est un bon choix.

 iPath Dow Jones-UBS Cacao ETN

Cet ETN offre une exposition aux contrats à terme sur le cacao, ce qui en fait un ETN très ciblé sur les matières premières. Les prix du cacao peuvent souvent présenter une volatilité importante en raison de la concentration de la production et de l’instabilité géopolitique. Pour les investisseurs qui cherchent une exposition au cacao, NIB est l’une des meilleures options sur le marché.

Nom de l’ETN

 iPath Dow Jones-UBS Cacao ETN

Performance : 4 semaines

– 19,52 %

Performance : 1 an

+ 22,65 %

Performance : 5 ans

– 4,26 %

Devise de base

Dollar américain

Date de la fondation de l’ETF

24 juin 2008

Ticker du fonds

NIB

Nombre d’actifs

1

Que poursuit l’ETN

Contrats à terme sur le cacao

Frais de gestion (TER)

0,75 % par an

Quels sont les coûts que je dois supporter en achetant un FNB ?

Les ETF font partie des placements dont les prix sont les plus avantageux. Comme, contrairement aux fonds de placement, vous ne devez pas rémunérer proportionnellement un gestionnaire de fonds, les frais sont limités. Néanmoins, les frais habituels pour les opérations boursières sont bien sûr dus.

Cela inclut, par exemple, la commission d’ordre. Si les ETF sont négociés via un courtier en ligne, ces coûts sont généralement traités de manière entièrement automatique.

Il est nécessaire de choisir un courtier en ligne bon marché afin de maintenir les coûts de fonctionnement aussi bas que possible.

Les frais de gestion annuels des ETF sont généralement inférieurs à 1 %. En revanche, les fonds gérés activement peuvent souvent avoir des coûts de gestion beaucoup plus élevés. C’est une autre raison pour laquelle les FNB devraient être plus intéressants.

Les FNB ne sont pas non plus achetés directement auprès de la société d’investissement, mais négociés en bourse. Cela élimine également les frais d’entrée que de nombreuses sociétés d’investissement facturent lorsqu’elles vendent des fonds d’investissement.

Pour comparer les frais lors de l’achat de FNB, prenons l’exemple suivant :

  • Nous achetons des ETF d’une valeur de 1 000 euros
  • Nous conservons les ETF pendant un mois et les vendons à nouveau.
  • Nous supposons que le taux ne changera pas dans les 30 jours.

Avec ces hypothèses, les frais suivants s’appliquent chez Comdirect, eToro et Plus500 :

Prestataire

Comdirect

etoro

Plus500

Dépôt

gratuit

gratuit

gratuit

Frais d’achat

3,90€

0%

3,08%

Frais de participation

gratuit

gratuit

0,05%

Frais de vente

3,90€

0%

3,08%

Paiement

gratuit

5 USD

1,9%

Total des frais

7,80€

4,22€

92,32€

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eToro

Comdirect

Libertex

République de commerce

Consorsbank

Coûts par transaction

0 €

3,95 €

0 €

1 €

3,95 €

Frais de compte par mois

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Application mobile

Oui

Oui

Oui

Oui (aucune version de bureau disponible)

Oui

Options de dépôt

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Carte de crédit, Skrill, Neteller

Sepa

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Carte de crédit, Skrill, Neteller

Sepa

Sepa

Frais de dépôt

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Frais de retrait

5,00 €

0 €

0,1 %

0 €

0 €

Actions

+ 2000

+ 10.000

+ 200

+ 7500

+ 420

ETFs

+ 150

+ 600

+ 10

+ 500

+ 280

Plans d’épargne ETF

Oui, possibilité de gratuité

Oui, pour 3,95 euros par exécution possible.

Pas possible

Oui, possibilité de gratuité

Oui, possibilité de gratuité

Comme vous pouvez le voir dans ce tableau, eToro est le gagnant de notre test de courtiers en ligne pour une raison bien précise. Le fournisseur eToro bat tous les autres fournisseurs tels que Comdirect, Consorsbank ou même Libertex dans pratiquement toutes les catégories. Donc si vous voulez acheter un ETF, il est conseillé d’utiliser eToro pour cela.

D’ailleurs, eToro ne se caractérise pas seulement par ses faibles frais, mais peut également convaincre avec une sélection vraiment impressionnante d’actions et d’ETF. Bien entendu, le courtier en ligne eToro est un fournisseur entièrement agréé et réglementé.

App. parts ETF

De plus en plus d’investisseurs souhaitent pouvoir suivre leurs investissements en déplacement à l’aide d’une application. Une application ETF vous permet d’investir dans des fonds négociés en bourse à tout moment et en tout lieu. Elle doit pouvoir être téléchargée gratuitement depuis les magasins d’applications habituels. En outre, les utilisateurs doivent prêter attention à une licence européenne.

Selon nous, la meilleure application pour les actions ETF provient du courtier eToro et peut offrir toute une série d’avantages. L’application mobile vous permet d’accéder à un large portefeuille de différents actifs d’investissement. En fait, l’application eToro possède à peu près toutes les fonctionnalités de la version navigateur du courtier ETF. Si vous recherchez un comparatif détaillé des meilleures applications d’ETF, jetez un coup d’œil à cet article.

Achat de FNB ou de fonds ? Avantages et inconvénients

Les fonds négociés en bourse sont devenus de plus en plus populaires récemment, même s’ils existent depuis environ 25 ans. Les fonds communs de placement, en revanche, sont disponibles depuis bien plus longtemps. Le premier fonds commun de placement moderne remonte à 1924 avec le Massachusetts Investors Trust. Dans les années 1980, de nombreux investisseurs ont opté pour les fonds communs de placement en raison de leurs rendements élevés, mais aujourd’hui, les FNB sont présentés comme des solutions moins coûteuses et plus intéressantes.

Un FNB est-il vraiment meilleur qu’un fonds commun de placement ? Les FNB suivent les indices. Aussi bien qu’ils le peuvent. Que l’indice monte ou descende dans le processus n’a aucune importance pour l’ETF. Ils se comportent comme des participations dans le FNB. Un fonds commun de placement, par contre, permet à un groupe d’investisseurs de mettre en commun leur argent et d’engager un gestionnaire de portefeuille.

Quoi qu’il en soit, les FNB et les fonds partagent d’abord un avantage essentiel : vous pouvez utiliser à la fois les fonds communs de placement et les FNB pour acheter un large groupe d’actions répondant à des critères d’investissement même très spécifiques. Les fonds communs de placement et les FNB ont généralement tous deux des frais peu élevés.

Normalement, les ETF sont considérés comme moins chers. Les frais d’un ETF sont souvent inférieurs à 0,5 % par an, alors que de nombreux fonds de placement facturent généralement des frais supérieurs à 1 % par an. Ainsi, tant les ETF que les Fons vous permettent de vous diversifier complètement avec seulement quelques investissements.

En outre, les FNB n’ont pas d’investissement minimum et sont généralement plus faciles à négocier car ils peuvent être achetés directement à la bourse. Vous pouvez donc acheter et vendre des FNB en bourse comme vous le feriez avec des actions individuelles, même si vous payez des frais et des commissions pour ce privilège. En effet, en règle générale, les fonds communs de placement n’entraînent pas de frais de transaction pour les actionnaires. En revanche, les coûts tels que les taxes et les frais de gestion sont moins élevés pour les FNB.

Ces deux types d’investissements sont considérés comme des stratégies conservatrices à long terme.

ETFs

  • Avantages de la diversification
  • sont négociés en bourse
  • Transparent
  • ont souvent un TER plus favorable
  • Les frais d’achat sont à la charge de l’investisseur.

Fonds

  • Avantages de la diversification
  • ne sont pas négociés en bourse
  • Ne peut être négocié pendant la journée
  • ne sont pas aussi transparents
  • ont souvent un TER plus cher

Conclusion d’achat d’ETF – Nos recommandations :

Il a pu être démontré qu’un ETF peut certainement être intéressant. Ce produit financier est particulièrement adapté aux investisseurs qui veulent se concentrer sur des plans d’épargne à long terme. Les ETF peuvent être sélectionnés par secteur, par pays ou en fonction des dividendes versés.

En raison du positionnement large des fonds négociés en bourse, le risque d’investissement est plus faible que si l’on parie sur des actions de sociétés individuelles. Bien entendu, le rendement attendu est également plus faible, mais plus stable.

Pour négocier des ETF, vous devez avoir accès à un courtier en ligne. Vous êtes sûr de trouver la bonne alternative dans notre comparaison des comptes de dépôt ETF. Quel que soit le courtier que vous choisissez, vous devez toujours vous assurer qu’il est pleinement autorisé et réglementé.

Les ETF sont aujourd’hui l’alternative la plus populaire pour les investissements à long terme. Les comptes d’épargne n’étant plus aussi attrayants qu’autrefois, il est logique d’envisager l’achat d’un ETF.

Pour l’achat d’ETFs, nous recommandons notre gagnant de test eToro, car il offre les meilleures conditions.

Les avantages des ETF en un coup d’œil :

  • Des possibilités de bénéfices plus stables
  • Risque plus faible
  • Pas de suivi rapproché du parcours nécessaire
  • Dépendant de l’économie
  • Haute dispersion
  • Des tarifs avantageux

Achat et vente de FNB – FAQ sur le trading

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF est un fonds négocié en bourse. Ce terme est un acronyme de Exchange Traded Fund. Il s’agit généralement d’un fonds d’actions géré de manière passive.

Un ETF est-il meilleur qu’un fonds d’actions géré activement ?

En règle générale, un ETF est moins cher. Comme il n’y a souvent pas de gestionnaire de fonds, les frais de gestion sont généralement inférieurs à un pour cent.

Quel FNB devrais-je acheter ?

Vous pouvez choisir parmi une grande variété de compositions de FNB. Un FNB qui suit le MSC World pourrait être recommandé comme point de départ. Toutefois, en fonction de votre stratégie, vous pouvez également choisir des ETF spécifiques à un thème particulier.

Où acheter les ETF ?

Les ETF ne sont pas achetés directement auprès des sociétés d’investissement émettrices, mais sont négociés en bourse. Cela signifie que les ETF peuvent généralement être achetés auprès de votre propre courtier en valeurs mobilières.

Existe-t-il des ETF allemands ?

Il existe un large éventail de FNB allemands. Une option particulièrement populaire consiste à utiliser un ETF qui suit le DAX. L’article explique un exemple de FNB qui suit le DAX.

Quel est le meilleur moment pour acheter des FNB ?

Lorsque vous achetez des ETF, vous devez respecter les heures de négociation des bourses respectives. Pour les bourses américaines, c’est généralement l’après-midi, tandis que les bourses asiatiques sont ouvertes très tôt.

Quel FNB a le dividende le plus élevé ?

Les FNB suivants versent le dividende le plus élevé : iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (WKN A0F5UH), Vanguard FTSE All-World High Dividend UCITS ETF (WKN : A1T8FV) et SPDR S&P Global Dividen Aristocrats UCITS ETF (WKN : A1T8GD).

Les ETF ont-ils encore un sens ?

Les ETF présentent à la fois des avantages et des inconvénients. Le choix d’investir dans un ETF dépend de vos propres idées et préférences. La plupart des gens investissent dans un ETF s’ils veulent économiser des actifs à long terme et maintenir le risque aussi bas que possible.

Comment acheter des ETFs ?

Pour acheter un ETF, vous avez besoin d’un compte de dépôt ou d’un compte auprès d’un courtier de votre choix. Dans ce cas, nous vous recommandons eToro.

Acheter le paquet ETF ?

Pour acheter un paquet d’ETF, vous devez acheter plusieurs ETF différents. Cependant, il existe des ETF très diversifiés qui, au final, ont le même effet qu’un package ETF. Nous pouvons également recommander le courtier eToro pour un package ETF. Ici, vous pouvez facilement composer un paquet ETF grâce à la fonction CopyPortfolio.