Dans cet article, nous clarifions d’abord ce que sont le trading ECN et un courtier ECN, puis nous donnons quelques exemples de réussite dans ce domaine.

Dans notre comparaison des courtiers ECN, nous avons pu tester les meilleurs courtiers ECN dans les catégories suivantes : convivialité, frais, actifs, formation et conception.

Après cet article, vous devriez avoir toutes les informations sur la façon de choisir un courtier ECN approprié et sur le gagnant du test de la rédaction de Kryptoszene.de.

Bonne lecture et réussissez à choisir le bon courtier ECN !

Comparaison des courtiers ECN : Les meilleurs courtiers ECN

Nous arrivons maintenant à la partie la plus intéressante de notre comparaison des courtiers ECN. Les gagnants de notre test sont clairement eToro, Plus500 et Libertex. Pourquoi ? Découvrons-le maintenant !

1ère place : eToro

eToro est certainement l’un des courtiers les plus connus. En conséquence, eToro est également extrêmement bien équipé en ce qui concerne la gamme de services pour les traders. Il n’y a presque rien ici qui ne soit pas disponible. Depuis 2007, eToro a déjà rassemblé plus de deux millions de clients sur sa plateforme.

eToro est réglementé à Chypre par l’autorité de surveillance financière CySEC. La plateforme de trading est conçue pour être extrêmement conviviale. Cela signifie sans promesses publicitaires distrayantes, avec de nombreuses structures claires et un design attrayant. Les frais sont également limités, bien que les écarts sur les devises soient supérieurs à la moyenne.

Si vous voulez tenter votre chance ici, vous devez payer le dépôt minimum extrêmement bas de 250 euros. Heureusement, non seulement l’offre négociable est importante, mais aussi les options de dépôt et de retrait. En outre, un service clientèle diligent vient compléter cette offre.

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2ème place : Libertex

Le deuxième fournisseur du groupe est Libertex. Ce fournisseur est actif depuis 1997. Entre-temps, la Libertex Bank fait partie du Forex Club, avec de nombreux autres produits financiers. Un aspect positif est que le logiciel de trading Global Trading System est disponible pour les clients ici.

Cela rend le trading extrêmement simple et rapide. En outre, la sécurité est totalement gratuite et les traders attentifs peuvent toujours attraper des achats dits gratuits. Ces achats gratuits sont des commandes qui ne comportent aucun frais.

Libertex peut également se réjouir d’avoir une large base de clients qui utilisent avec diligence le vaste portefeuille. Grâce à un site web simple, l’utilisation du grand portefeuille devrait également être facile pour les débutants.

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3ème place : Plus500

Plus500 existe depuis 2008, et a donc eu tout le temps de développer sa gamme de devises, de matières premières, d’actions, d’indices et de crypto-monnaies. En tant que trader, vous ne vous ennuierez certainement pas ici. En outre, la plateforme CFD est extrêmement simple et conviviale.

Un compte de démonstration gratuit et illimité est disponible pour mettre en pratique vos propres stratégies. Néanmoins, il faut bien sûr garder à l’esprit que les CFD sont des produits d’investissement complexes qui ne doivent pas être négociés sans connaissances préalables. Entre-temps, Plus500 s’est également constitué une communauté de fans, qui sont extrêmement satisfaits de ce courtier ECN.

Si vous voulez acquérir votre propre expérience ici, vous devez d’abord gérer le dépôt minimum de 100 euros. Cette plateforme offre également un large éventail d’options de dépôt et de retrait. Le seul inconvénient, que l’on peut déduire des nombreux avis des clients, est le retard occasionnel des retraits.

Si vous souhaitez contacter le service clientèle de Plus500 à ce sujet, vous ne pouvez malheureusement le faire que par courrier électronique. À propos, Plus500 a également son siège à Chypre et y est réglementé.

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Comparaison des courtiers ECN : Comment utiliser un courtier ECN ?

L’utilisation d’un courtier ECN n’est pas difficile, à condition que le courtier ECN ait suffisamment d’expérience et soit réputé. En effet, l’accent est alors mis sur la convivialité de l’environnement, qui devrait faire de chaque enregistrement un jeu d’enfant. Nous allons maintenant examiner comment un tel enregistrement pourrait fonctionner.

1. enregistrement

L’inscription commence par le remplissage d’un formulaire d’inscription. Bien sûr, cela existe sous forme numérique sur la plateforme du courtier ECN lui-même. En général, il n’est pas nécessaire de le chercher longtemps, car on peut toujours trouver un lien vers l’enregistrement. Vous saisissez ensuite vos données dans le formulaire d’inscription.

Ensuite, vous devez saisir un mot de passe sécurisé et votre compte est ouvert. Cependant, vous ne pouvez pas commencer à négocier tout de suite car vous devez d’abord vérifier votre identité et doter votre compte d’une base financière.

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2. vérification

Il n’y a aucun moyen de contourner la vérification – du moins avec les courtiers ECN légaux, autorisés et réglementés. Et c’est une bonne chose, car cette mesure de sécurité rend l’utilisation de la plateforme beaucoup plus sûre. Les fournisseurs dignes de ce nom n’évitent pas à leurs clients cette partie du processus d’enregistrement.

Malheureusement, la vérification est un peu fastidieuse, car vous devez généralement télécharger une copie de votre carte d’identité ou de votre passeport. Les opérateurs demandent aussi souvent une preuve d’adresse. Parfois, cette partie de l’enregistrement se fait uniquement par téléchargement, qui est ensuite vérifié par le personnel. Les appels vidéo sont également souvent utilisés pour vérifier des données personnelles.

3. dépôt

Vous ne devriez pas non plus rencontrer de problèmes majeurs lorsque vous effectuez un dépôt. La plupart des fournisseurs sont bien positionnés dans ce domaine et proposent un large éventail d’options de dépôt. La plupart du temps, la zone de dépôt comprend le paiement par carte de crédit, le transfert instantané et certains fournisseurs de services de paiement numérique.

Une fois que vous avez choisi votre méthode de dépôt préférée, vous pouvez définir une valeur de dépôt. De nombreuses plateformes fonctionnent avec un montant de dépôt minimum à ce stade. Vous ne devriez pas dépasser ce montant de dépôt minimum tant que vous n’êtes pas complètement convaincu par la plateforme.

En règle générale, vous ne devriez donner que le montant dont vous pouvez supporter la perte sans problèmes financiers en cas d’urgence. Bien entendu, investir sur le marché boursier en ligne comporte certains risques qui peuvent conduire à la perte de la totalité de l’investissement.

Voici un aperçu de toutes les méthodes de paiement disponibles chez eToro :

Option de paiementpossible ?
Dépôt par carte de crédit✔️
Dépôt avec PayPal✔️
Dépôt avec SOFORT Virement bancaire✔️
Dépôt avec transfert rapide✔️
Déposer avec Skrill✔️
Dépôt par virement bancaire✔️
Déposer avec Neteller✔️
Déposer avec UnionPay✔️

4. commerce

Une fois que vous avez effectué le dépôt, vous pouvez enfin passer à la partie réelle du processus : le trading. Cette partie n’est pas difficile non plus, car l’offre est généralement bien structurée et utilisable de manière intuitive. Une fois que vous avez choisi un produit financier, il ne vous reste plus qu’à passer commande.

Si l’offre et la demande se rencontrent, l’échange est réalisé. Même si le trading sur les plateformes des courtiers ECN est assez simple, il ne faut pas perdre de vue les frais encourus.

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Qu’est-ce qu’un courtier ECN ? La définition du courtier ECN :

Précisons d’abord ce qu’est un courtier ECN. Ce n’est que sur la base de ces connaissances que nous pouvons évaluer quel courtier fait vraiment du bon travail. L’ECN, ou Electronic Communication Network, concerne les opérations de change. Cependant, il ne s’agit pas d’un commerce standard avec les devises, mais plutôt de la combinaison du commerce des devises avec la connexion des traders à un réseau.

Dans ce réseau, non seulement les traders se rencontrent, mais aussi les courtiers et les autres participants. Dans ce réseau, l’objectif est d’offrir de la liquidité, de sorte que les opérations de change se déroulent quasiment en dehors de la bourse. Cependant, le prix sur ce marché de gré à gré dépend également de la demande.

Le courtier ECN en tant que plate-forme rentable

En termes simplifiés, un courtier ECN met en relation les fournisseurs de liquidités avec les traders, les banques et les autres courtiers. Les participants du réseau peuvent donc entrer leurs ordres directement dans le carnet d’ordres du courtier ECN. Les ordres qui y sont saisis restent visibles pour les participants.

En gros, le courtier ECN donne aux traders l’accès à la plateforme de négociation électronique et se charge de transmettre les ordres. Comme le courtier ECN se situe entre les parties, cette entité n’a absolument rien à voir avec la formation des prix. Pour les traders, cependant, l’accès via un courtier ECN présente un avantage financier décisif.

Les courtiers ECN eux-mêmes ne profitent pas des spreads. Par conséquent, il y a toujours des écarts avantageux à découvrir ici. Si vous gardez les yeux ouverts, vous pouvez trouver des spreads avec de faibles écarts entre les offres et les demandes.

Étant donné que les courtiers ECN ne gagnent pas d’argent grâce aux spreads, il existe d’autres frais auxquels les investisseurs doivent prêter attention. Les courtiers ECN facturent une commission qui varie d’une plateforme à l’autre. En résumé, le trading ECN via un courtier ECN présente certains avantages.

D’une part, il y a les spreads étroits et les frais relativement faibles. Cependant, la grande transparence dans ce domaine est au moins aussi avantageuse que la grande liquidité et l’offre complète.

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Avantages et inconvénients de l’ECN

  • Le courtier ne fournit pas ses propres cours
  • Les commandes sont transmises sans bureau de négociation
  • Les ordres trouvent les meilleurs acheteurs
  • Moins de conflits d’intérêts
  • Des spreads plus faibles
  • Particulièrement adapté aux traders avancés
  • Les écarts sont variables
  • Certains courtiers facturent des frais de commande supplémentaires

L’un des principaux avantages d’un courtier ECN est qu’il ne fournit pas ses propres cotations et que les ordres sont transmis directement. Il n’est pas nécessaire d’avoir un bureau de négociation. Les courtiers du pupitre de négociation gagnent le plus lorsque le client enregistre des pertes élevées. Si les clients font des bénéfices, le courtier perd. Cela conduit toujours à un conflit d’intérêts.

Les courtiers ECN gagnent généralement leur argent uniquement grâce aux spreads et essaient de trouver le meilleur acheteur pour le client. Il n’y a pas de dealing desk (traitement de bout en bout). Avec un courtier ECN, il n’y a pas de conflit d’intérêts tant que le spread répond aux exigences de l’investisseur. Plus le client effectue de transactions via un courtier ECN, plus le profit du courtier est important.

Toutefois, l’inconvénient est que certains courtiers ECN proposent des spreads variables (ou dynamiques), ce qui peut avoir un impact négatif sur le bénéfice de l’investisseur. En outre, certains courtiers facturent des frais de commande en plus de l’écart.

Courtier ECN ou teneur de marché

Les teneurs de marché sont des courtiers dits “dealing desk” qui fournissent leurs propres prix car ils n’exécutent pas d’ordres sur le marché interbancaire. Ils mettent en relation acheteurs et vendeurs en interne ou sécurisent la position du client. Les prix des teneurs de marché peuvent parfois s’écarter considérablement de ceux des clients sur le marché interbancaire. Les teneurs de marché sont donc des membres de la bourse qui fournissent des prix pour certains actifs et négocient à leurs propres risques et pour leur propre compte.

Les teneurs de marché transmettent les ordres aux fournisseurs qui créent le meilleur prix pour le teneur de marché – et non pour le client. Cela crée généralement un conflit d’intérêts, car les teneurs de marché ont tendance à négocier contre le client. Les teneurs de marché fixent les prix d’achat et de vente à leur propre discrétion.

ECN est l’abréviation de Electronic Communication Network. Les courtiers ECN intègrent leurs clients directement dans un réseau de liquidités. Les participants, y compris les clients, ont donc la possibilité de passer des ordres dans le carnet d’ordres du courtier ECN. Les courtiers ECN, ou courtiers non croupiers, reçoivent des cotations de banques partenaires connectées via le marché interbancaire. Ces banques fixent les prix, et le courtier propose ensuite à ses clients les prix les plus avantageux.

Quels sont les critères utilisés pour sélectionner les meilleurs courtiers ECN ?

Maintenant que nous avons clarifié ce qu’est réellement un courtier ECN, passons à la façon dont nous avons sélectionné les meilleurs courtiers en ligne en 2021. La bourse en ligne n’est plus une nouveauté, c’est pourquoi il est plus facile que jamais de gagner de l’argent en ligne. Toutefois, si vous voulez réussir à long terme avec cette stratégie, vous ne devez pas seulement vous demander quelles actions vous achetez, mais aussi où vous investissez votre argent.

Nous avons sélectionné certains des meilleurs critères. Sur la base de ces critères, nous avons évalué les différents courtiers ECN dans notre comparaison des courtiers ECN. Il devient rapidement clair quel courtier ECN a vraiment quelque chose à offrir.

1. Utilisabilité et conception

Tout en haut de notre catalogue d’évaluation se trouve la catégorie “Utilisabilité”. Il s’agit de la convivialité de la structure d’une offre. Cela inclut la présentation de la plateforme, l’accessibilité du site web, l’existence d’un site web ou même d’une application optimisée pour les appareils mobiles, un portefeuille intéressant, l’existence d’un service clientèle et d’une empreinte.

En gros, la facilité d’utilisation consiste à évaluer l’ensemble du paquet – qu’est-ce que les clients y gagnent lorsqu’ils utilisent la plate-forme ?

Oui, la conception est également importante. Après tout, vous voulez vous sentir à l’aise lorsque vous gagnez de l’argent en ligne. Même dans le domaine des meilleurs courtiers en ligne 2021, l’œil mange avec vous. Les courtiers STP et les courtiers ECN que nous avons présentés brillent tous par une plateforme conviviale au design attrayant.

Il est ainsi plus facile, notamment pour les nouveaux arrivants, de s’orienter rapidement sur le site web et d’utiliser toute la gamme de services. Toutefois, il ne faut pas attacher trop d’importance à ces caractéristiques extérieures. A moins qu’une abondance de promesses publicitaires intrusives ne rende l’utilisation du site web une torture. Heureusement, c’est différent avec nos courtiers STP et nos courtiers ECN.

2. les frais

Les plateformes réputées facturent des frais parce qu’elles ne veulent pas voler le dépôt initial des clients mais gagner de l’argent avec les fonds des clients sur le long terme. Des coûts apparaissent donc ici et là pour la gestion des comptes, les commissions et autres. Ainsi, avant de vous lancer dans l’aventure de “gagner de l’argent en ligne” avec le meilleur courtier ECN, vous devez réfléchir à la manière dont vous souhaitez utiliser cette plateforme.

Cela s’explique par le fait que des prix différents sont facturés pour les différentes fonctionnalités. Si vous ne prévoyez de négocier que quelques fois par an, les frais d’ordre sont probablement moins intéressants que si vous utilisez ce service plusieurs fois par semaine. En général, cependant, les frais facturés par les meilleurs courtiers en ligne en 2021 restent dans des limites raisonnables.

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3. actifs

Il est clair que ce n’est pas seulement la transparence de la structure des frais qui est extrêmement importante. L’éventail des différents actifs joue également un rôle majeur. Mais dans ce cas, vous devez également être clair à l’avance sur ce que vous attendez réellement. Êtes-vous plus intéressé par les produits de niche ou par les actions que vous souhaitez acheter ?

Une sélection surdimensionnée est-elle importante ou un portefeuille modéré est-il suffisant ? Car chaque courtier ECN a sa propre configuration, qui peut ou non convenir à vos idées.

4. la formation continue

Le concept de Börse Online est bien connu, mais il est en constante évolution. C’est pourquoi il est judicieux de faire l’effort de toujours rester à jour. Car les connaissances actuelles sur l’évolution du marché boursier en ligne contribuent également au choix des actions que l’on achète en définitive.

Bien entendu, les opérateurs le savent aussi et offrent régulièrement à leurs clients des possibilités de formation continue. Les cours en ligne et autres supports d’information jouent ici un rôle majeur. Le coaching est également un gadget populaire dans le domaine de la formation continue. Les plateformes que nous avons présentées offrent un domaine intéressant pour la formation continue.

5. Service et assistance à la clientèle

Bien entendu, le service clientèle revêt également une grande importance avec un courtier ECN. Il est particulièrement important qu’il existe différents moyens de contacter le support. Un simple formulaire de contact n’est plus suffisant aujourd’hui – car chaque seconde compte souvent dans le commerce.

Un bon courtier ECN propose donc diverses options de contact, notamment une assistance téléphonique, un courrier électronique et même un chat en direct.

Chez eToro, vous avez la possibilité de jeter d’abord un coup d’œil à la page de support. Les questions les plus courantes sur le courtier en ligne et le trading y trouvent une réponse. Le support eToro peut être contacté dès qu’un problème ou une question survient pendant le trading. Chez eToro, vous avez plusieurs options pour contacter le service client.

Si vous êtes déjà un investisseur enregistré, vous pouvez sélectionner l’onglet correspondant sous “Aide en ligne”. Vous pouvez également utiliser le chat pratique en direct ou le téléphone.

Pour les futurs investisseurs, il y a la possibilité de faire une nouvelle demande et de laisser son adresse e-mail dans un formulaire de contact avec un message.

Le fait que l’assistance soit disponible en plusieurs langues est également un grand avantage.

6. licence

La réglementation d’un courtier ECN est tout aussi importante. Cela représente également un indice important qui permet de déterminer s’il s’agit d’un fournisseur de bonne réputation ou non.

Le fait que le siège d’un courtier ECN soit en Allemagne n’est pas déterminant. Il est beaucoup plus important que la plateforme soit disponible en allemand, qu’elle soit soumise au droit européen et qu’elle soit suffisamment réglementée. Dans cette comparaison des courtiers ECN, cela s’applique à tous les fournisseurs testés.

Ici aussi, la règle suivante s’applique : tous les courtiers ECN testés peuvent être recommandés sans hésitation, car ils sont réglementés par différentes autorités. Cela garantit, par exemple, que les revenus d’investissement des traders doivent être détenus sur des comptes séquestres.

Le gagnant de notre test, eToro, dispose également d’une garantie de dépôt gouvernementale de 20 000 € et est entièrement réglementé et agréé.

eToro (Europe) Ltd. est un fournisseur de services financiers agréé (numéro de licence 109/10) par la Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) et soumis à sa réglementation.

La licence de courtier provient de Chypre, pays de l’UE. La réglementation européenne doit donc être respectée, sinon eToro ne pourrait pas proposer son service.

7. Fonctions des courtiers ECN

FonctionseToroLibertexPlus500
iOS et Android 
Compatible avec l’Apple Watch  
Graphiques en temps réel 
Alertes sur les prix 
Liste de surveillance 
Commerce mobile
Gestion des comptes 
Compte de démonstration 

8. Options de dépôt des courtiers ECN

Options de dépôteToroLibertexPlus500
Cartes de crédit 
PayPal  
Virement bancaire instantané 
Skrill 
Neteller 
Giropay
Virement bancaire 
Autre 

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Comparaison des courtiers ECN – les meilleurs fournisseurs dans une comparaison détaillée

Courtiers ECN allemands ou fournisseurs internationaux ?

Le fait que le siège d’un courtier ECN soit en Allemagne n’est pas déterminant. Pour la plupart des gens, il est beaucoup plus important de savoir si la plateforme est disponible en allemand, si elle est soumise au droit européen et si elle est suffisamment réglementée. Dans cette comparaison des courtiers ECN, cela s’applique à tous les fournisseurs testés.

Comparaison des courtiers ECN : la conclusion

Avec le bon savoir-faire, il n’est pas si difficile de trouver un courtier ECN approprié. Toutefois, vous devez d’abord acquérir ce savoir-faire afin de pouvoir effectuer des évaluations et des comparaisons approfondies.

C’est bien que nous ayons fait cela et que nous puissions montrer des résultats utiles dans la comparaison des courtiers 2021. Le meilleur courtier ECN est eToro, comme l’a montré notre test.

Ce courtier ECN a su convaincre dans tous les critères de notre test. Néanmoins, tous les courtiers ECN présentés dans le test sont assez différents et ont donc leurs propres caractéristiques dans leurs manches pour chaque projet.

Tous ceux qui veulent se défouler dans le domaine des courtiers ECN ont maintenant la base idéale pour le faire !

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Comparaison des courtiers ECN : FAQs

Qu’est-ce qu’un courtier ECN ?

ECN Trading est l’abréviation de Electronic Communication Network Trading. Un courtier ECN est donc une bourse qui offre ce type de négociation.

Quelles sont les meilleures alternatives lorsque je recherche un courtier ECN ?

Dans le test des courtiers ECN, eToro, Plus500 et Libertex ont été particulièrement convaincants.

La négociation avec un courtier ECN en vaut-elle la peine ?

Il n’y a pas de réponse générale à cette question. Cependant, avec un courtier ECN, vous êtes certainement en mesure de générer des bénéfices.

Que dois-je rechercher pour choisir le bon courtier ECN ?

Avant tout, le sérieux du courtier doit être de la plus haute importance. Mais les frais et d’autres facteurs jouent également un rôle. Les courtiers ECN présentés ont été convaincants sur tous ces aspects.

Y a-t-il une garantie de gagner ?

Non, les bénéfices garantis ne sont pas possibles avec n’importe quel investissement financier. Cependant, on peut choisir le degré de risque de la méthode d’investissement choisie.

Tout commerce est risqué. Le contenu de notre site Web est fourni à titre d’information uniquement et ne constitue pas une recommandation d’achat ou de vente. Cela s’applique aux actifs, produits, services ou autres investissements. Les opinions communiquées sur ce site ne constituent pas des conseils en matière d’investissement et il convient toujours de solliciter un conseil financier indépendant dans la mesure du possible. Ce site web est mis à votre disposition gratuitement, mais nous pouvons recevoir des commissions de la part des entreprises que nous présentons sur ce site.

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Raphael Adrian

Après avoir obtenu mon master en journalisme en 2013, j’ai travaillé en tant que journaliste et auteur indépendant pendant plusieurs années. Pendant cette période, je me suis spécialisé dans la finance, le commerce et les crypto-monnaies. Depuis novembre 2018, je travaille en tant que rédacteur en chef de cryptoscène.

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Comparaison des courtiers ECN 2021 : Les meilleurs courtiers ECN d’Allemagne en test
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