Acheter des etfs de dividendes 

Les ETF font partie des placements les moins risqués. C’est pourquoi de plus en plus d’investisseurs misent sur un plan d’épargne en ETF de dividendes. Les ETF de dividendes sont des ETF qui sont particulièrement axés sur les actions qui versent des dividendes élevés.

Ces dividendes peuvent ensuite être transmis à l’investisseur, ce qui fait du plan d’épargne ETF dividendes un investissement à long terme.

Les ETF de dividendes sont constitués de telle manière que les actions ayant les dividendes les plus élevés sont sélectionnées dans un certain secteur et combinées en un ETF. En tant qu’investisseur, il vous suffit alors d’acheter cet ETF et de bénéficier de tous les dividendes.

Une méthode d’investissement populaire consiste à acheter votre ETF de dividendes sur une base mensuelle. Vous recevez ainsi des parts de plus en plus importantes des distributions au fil du temps, que vous pouvez soit réinvestir, soit utiliser comme revenu supplémentaire. Dans cet article, nous examinons les meilleurs ETF de dividendes.

Qu’est-ce qu’un FNB de dividendes et comment fonctionne-t-il ?

Contents

Un ETF de dividendes est un fonds qui investit dans diverses actions versant des dividendes. Le gestionnaire du fonds sélectionne un portefeuille d’actions sur la base d’un indice de dividendes qui verse des dividendes aux investisseurs, agissant comme une stratégie de rendement pour les personnes qui achètent le FNB.

La plupart des indices utilisés pour créer les FNB de dividendes contiennent des actions dont le rendement en dividendes est supérieur à celui du marché et dont la liquidité est supérieure à la moyenne. La plupart des FNB de dividendes sont gérés passivement. Cela signifie qu’ils suivent un indice.

Comment fonctionne le rendement du dividende : Les sociétés incluses versent un dividende par action que le FNB possède. Si le FNB poss?de 1 00 000 actions d’une soci?t ? et que celle-ci verse 1 $ en dividendes annuels en esp?ces, le FNB recevra donc 1 000 000 $ en dividendes. Ces dividendes sont ensuite transmis proportionnellement aux investisseurs du FNB (FNB de distribution de dividendes) ou réinvestis pour les investisseurs du FNB (FNB d’accumulation).

L’indice sous-jacent est généralement revu pour inclure des sociétés ayant un fort historique d’augmentation des dividendes et, si possible, de grandes sociétés de premier ordre. Ces dernières sont souvent ajoutées aux indices de dividendes afin de réduire le risque de l’indice.

Le ratio des dépenses d’un ETF sur dividendes doit absolument être inférieur ou au moins égal aux frais de gestion (TER) du fonds d’investissement. En règle générale, les ETF de dividendes sont recommandés aux investisseurs particulièrement averses au risque.

Que devez-vous rechercher lorsque vous achetez des FNB de dividendes ?

Vous devez prêter attention aux points suivants lorsque vous achetez des ETF de dividendes :

  • Pourquoi investir dans les FNB de dividendes ? Les FNB de dividendes offrent aux investisseurs la possibilité de recevoir un versement régulier et relativement sûr pendant les périodes de marché difficiles où les gains en capital sont difficiles à obtenir. Ils constituent une bonne couverture contre l’inflation, d’autant plus qu’ils croissent avec le temps. Un FNB de dividendes offre l’avantage supplémentaire de la diversification des risques.
  • Où puis-je acheter des ETF de dividendes ? Vous pouvez acheter des ETF de dividendes auprès de tous les courtiers en ligne. Cependant, nous vous recommandons vivement d’utiliser un courtier fiable et bon marché, tel que notre courtier gagnant du test, eToro. eToro est le meilleur courtier en ETF de dividendes car vous pouvez acheter et vendre des actions et des ETF de dividendes totalement gratuitement. C’est le seul moyen de faire un maximum de profits avec les ETF de dividendes !
  • Quels FNB de dividendes sont intéressants ? Il existe un choix incroyablement large de différents ETF de dividendes très intéressants, qui ont tous leurs propres inconvénients et avantages. Les ETF de dividendes sont parfaits pour se constituer un patrimoine à long terme de manière relativement sûre. En outre, les ETF vous permettent d’aborder le marché boursier sans avoir à en affronter toute la complexité. Les ETF de dividendes actuellement très populaires et abordables sont l’iShares Global Select Dividend et l’Euro Dividend UCITS ETF.
  • À quoi pourrait ressembler l’avenir des FNB de dividendes ? Les FNB de dividendes existeront très probablement toujours. De nombreux investisseurs aiment les flux de trésorerie réguliers qu’offrent les FNB de dividendes. Certains pensent que la véritable valeur d’une société dépend de sa capacité à reverser des bénéfices aux actionnaires sous forme de dividendes.

FNB de dividendes prometteurs 2021 : Recommandations de FNB de dividendes :

Symbole

Nom de l’ETF

Catégorie

TER (frais de gestion)

Dividende

Rendement (%)

PIN

Invesco India ETF

Actions Asie-Pacifique

0,82% par an

$5.65

28.49%

SMHB

ETRACS 2xMonthly Pay Leveraged US Small Cap High Dividend ETN Series B

Actions à effet de levier

0,85% par an

$0.81

16.05%

KBWD

ETF financier Invesco KBW High Dividend Yield

Sociétés à faible capitalisation boursière

1,58% par an

$1.79

12.91%

ALTY

ETF Global X SuperDividend Alternatives

Sociétés à faible capitalisation boursière

3,48% par an

$1.38

12.73%

KBWY

Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF (en anglais)

Immobilier

0,35% par an

$2.28

12.46%

SDIV

Global X SuperDividend ETF

Actions mondiales

0,58% par an

$1.20

10.91%

Comment acheter des FNB de dividendes ? Notre guide en 3 étapes

Si vous voulez acheter des ETF de dividendes, tout ce dont vous avez besoin est d’avoir accès au marché boursier.

L’éventail des courtiers en ligne est si large que chacun devrait trouver ici le courtier qui lui convient.

Toutefois, le bon courtier en ligne doit répondre à de nombreux critères. Le courtier en ligne doit non seulement offrir un large éventail de biens négociables, mais aussi se distinguer par sa convivialité, la répartition des coûts, la fiabilité et la transparence.

Nous avons choisi le gagnant de notre test d’ETF sur les dividendes, eToro, car il a les frais les plus bas. En outre, eToro est entièrement réglementé et agréé.

1. inscription auprès d’eToro

Vous devez d’abord vous rendre sur le site officiel d’eToro. Dans le formulaire d’inscription, vous saisissez vos données personnelles. Il s’agit généralement de votre nom et prénom, de votre adresse e-mail et de votre numéro de téléphone.

Dans l’intervalle, vous devriez recevoir un email de confirmation d’eToro. L’email contiendra un lien de confirmation qui activera votre compte.

En raison des lois plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, les fournisseurs doivent se soumettre à un processus de vérification.

Ici, les nouveaux clients doivent télécharger une copie d’une pièce d’identité et un justificatif de domicile et les envoyer à eToro. Ce n’est qu’après une vérification réussie que le compte peut être utilisé dans son intégralité.

 2. premier dépôt

Une fois que le compte a été vérifié, vous pouvez commencer à effectuer votre premier dépôt. Le dépôt minimum chez eToro est de 250 €.

Les options de dépôt standard chez eToro comprennent les paiements par carte de crédit, les virements bancaires instantanés, PayPal et divers fournisseurs de paiement numérique.

Vous trouverez ici un aperçu de toutes les méthodes de paiement disponibles chez eToro :

Option de paiement

possible ?

Acheter un ETF de dividendes avec une carte de crédit

 

Acheter un FNB de dividendes avec PayPal

 

Acheter un ETF de dividendes par virement bancaire SOFORT

 

Acheter des FNB de dividendes avec le transfert rapide

 

Acheter des ETF de dividendes avec Skrill

 

Acheter un ETF de dividendes par virement bancaire

 

Acheter des ETF de dividendes avec Neteller

 

Acheter un FNB de dividendes avec UnionPay

 

En fonction du mode de paiement, le crédit peut prendre quelques minutes ou quelques jours ouvrables. En attendant, vous pouvez essayer la plateforme en mode démo.

Vous pouvez y tester les différentes fonctions de trading sans aucun risque financier. Vous pouvez également essayer différentes stratégies de trading et vous familiariser avec les différentes fonctions de la plateforme.

3. Acheter des ETF de dividendes en ligne

Dès que le solde du compte a été reçu par le courtier en ligne, vous pouvez acheter vos ETF de dividendes. Il suffit de rechercher “dividendes” dans la fenêtre de recherche.

Les ETF de dividendes les plus populaires sont affichés immédiatement. Nous choisissons l’ETF de dividendes : iShares Core Dividend Growth ETF

Les paramètres d’achat individuels sont maintenant affichés.

Afin de ne pas vous surmener financièrement, vous devez réfléchir au montant que vous souhaitez consacrer à votre investissement avant d’acheter les actions. En général, vous ne devriez pas investir plus de 5 % de votre actif total dans un FNB.

Mais attention ! Le prix d’achat est déterminé non seulement par le prix de l’ETF, mais aussi éventuellement par les frais facturés par le courtier en ligne. Par conséquent, vous devez vous informer très soigneusement sur les frais facturés par votre courtier avant d’acheter (à propos, eToro a les frais les plus bas, ce qui fait de ce courtier le gagnant de notre test).

Actions de dividendes ou ETF de dividendes : quelle est la différence ?

Toutes les sociétés cotées en bourse ne versent pas de dividendes. Néanmoins, le dividende reste un moyen populaire d’attirer les actionnaires, de sorte que la plupart des grandes entreprises ont recours au versement d’un dividende. Celui-ci est décidé à certains intervalles par l’assemblée générale de la société concernée et est ensuite versé.

Au niveau mondial, il existe des différences dans la fréquence de paiement des dividendes. Alors qu’il est courant aux États-Unis de verser des dividendes trimestriels, les sociétés européennes versent généralement des dividendes annuels.

Comment tirer le meilleur parti des dividendes ? Faut-il préférer investir directement dans des actions à dividendes, ou un ETF de dividendes est-il le meilleur choix ?

Plusieurs facteurs jouent ici un rôle. Les gens ont-ils confiance dans le fait que le cours de l’action de la société qu’ils ont choisie augmentera davantage à l’avenir ? Ou sont-ils plus soucieux d’un rendement plus stable sur une longue période ?

Analyse des avantages et des inconvénients des FNB de dividendes : Est-il judicieux d’acheter des FNB de dividendes ?

  • Rendement à long terme
  • Bonne diversification des risques grâce aux ETF
  • Frais réduits
  • Bon revenu passif
  • Les actions peuvent générer des rendements plus élevés

Rendement à long terme avec le plan d’épargne du FNB de dividendes

Avec un plan d’épargne ETF de dividendes, vous ne dépendez pas de sociétés individuelles, mais bénéficiez d’un champ très large d’actions de dividendes. Cela signifie que le rendement à long terme avec l’ETF de dividendes est plus sûr que si vous pariez sur une seule entreprise. En même temps, bien sûr, vous recherchez un rendement plus stable avec un ETF.

En revanche, si vous optez pour une action à dividende et que son cours augmente très fortement, vous bénéficierez probablement d’un dividende beaucoup plus élevé après la prochaine assemblée générale. On ne peut donc pas dire qu’un ETF de dividendes est toujours meilleur qu’une action de dividendes.

Cependant, si vous souhaitez investir de manière prudente et suivre un plan d’épargne ETF de dividendes, vous devriez pouvoir augmenter votre argent de manière stable avec une plus grande probabilité que si vous pariez sur une seule action.

Frais réduits pour les FNB de dividendes

Un autre avantage des ETF de dividendes est que les frais sont moins élevés que pour les fonds, par exemple. Les ETF sont pour la plupart gérés passivement, ce qui évite de payer des frais onéreux pour les gestionnaires de fonds ou des frais de gestion élevés. Dans ce cas également, un ETF de dividendes semble être un choix judicieux. Bien entendu, les coûts dépendent toujours de l’émetteur.

Si vous êtes en train de présélectionner des ETF de dividendes, vous devez rechercher le taux de frais afin de pouvoir mieux comparer. Un autre facteur à prendre en compte est le montant du capital investi par l’investisseur.

Si vous investissez beaucoup d’argent, un ETF est souvent moins cher qu’un investissement direct en actions. Toutefois, si vous êtes client d’un courtier en ligne à bas prix, ces frais devraient de toute façon rester dans les limites.

Composition du portefeuille avec le FNB de dividendes

Une raison très importante pour laquelle un ETF de dividendes a du sens est que l’ETF a souvent une base large. Le fait que de nombreuses actions et sociétés fassent partie de l’ETF signifie que le risque de faire des pertes est beaucoup plus faible que si vous pariez sur une seule société.

Par exemple, si vous détenez des actions d’une société qui verse un dividende élevé, mais que la société est déficitaire, il est très probable que la prochaine assemblée générale n’approuve qu’un dividende très faible, voire que le dividende ne soit pas versé.

Si vous voulez investir de manière raisonnable, vous devez maintenir ce risque à un niveau faible. Il est beaucoup plus facile de conserver un ETF de dividendes dans le cadre d’un plan d’épargne. Même si certaines entreprises représentées dans l’ETF traversent des périodes difficiles, ces pertes sont compensées par la majorité des autres entreprises.

Cela permettra de continuer à assurer un bon revenu passif grâce à l’ETF de dividendes.

ETF de dividendes pendant Corona

Certaines entreprises ont réduit les paiements de dividendes aux actionnaires en raison des dommages financiers causés par la pandémie de coronavirus. Cela affecte bien sûr aussi les dividendes des ETF de dividendes.

Une vingtaine d’entreprises du S&P 500 ont mis en œuvre des plans de réduction, voire de suspension, des paiements de dividendes. Cela montre que, même si les dividendes sont historiquement moins volatils que les cours des actions, ils ne sont toujours pas protégés à 100 % en temps de crise. La réduction des dividendes est une décision active de l’équipe de direction et souvent l’une des dernières mesures qu’une entreprise souhaite prendre.

Néanmoins, les paiements de dividendes ne constituent pas une garantie et sont également soumis à des risques économiques et liés aux entreprises. Toutefois, la plupart des entreprises devraient reprendre le versement de dividendes en 2021.

Frais liés à l’achat de FNB de dividendes

Nous comparons les frais des plus grands courtiers en ETF à l’aide de l’exemple suivant :

  • Nous achetons des ETF de dividendes d’une valeur de 1 000 €.
  • Nous conservons les FNB de dividendes pendant un mois et les vendons à nouveau.
  • Nous supposons que le taux ne changera pas dans les 30 jours.

Avec ces hypothèses, nous allons maintenant comparer les frais de Comdirect, eToro et Plus500 :

Prestataire

Comdirect

etoro

Plus500

Dépôt

gratuit

gratuit

gratuit

Frais d’achat

3,90€

0%

3,08%

Frais de participation

gratuit

gratuit

0,05%

Frais de vente

3,90€

0%

3,08%

Paiement

gratuit

5 USD

1,9%

Total des frais

7,80€

4,22€

92,32€

Acheter des ETF de dividendes chez Comdirect, Consorsbank ou Trade Republic ? Pourquoi nous recommandons notre gagnant de test eToro comme alternative

 

eToro

Comdirect

Libertex

République de commerce

Consorsbank

Coûts par transaction

0 €

3,95 €

0 €

1 €

3,95 €

Frais de compte par mois

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Application mobile

Oui

Oui

Oui

Oui (aucune version de bureau disponible)

Oui

Options de dépôt

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Carte de crédit, Skrill, Neteller

Sepa

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Carte de crédit, Skrill, Neteller

Sepa

Sepa

Frais de dépôt

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Frais de retrait

5,00 €

0 €

0,1 %

0 €

0 €

Actions

+ 2000

+ 10.000

+ 200

+ 7500

+ 420

ETFs

+ 150

+ 600

+ 10

+ 500

+ 280

Plans d’épargne ETF

Oui, possiblement sans frais

Oui, pour 3,95 euros par exécution possible.

Pas possible

Oui, possiblement sans frais

Oui, possiblement sans frais

En particulier avec les ETF de dividendes, il est très important de garder une vue d’ensemble des coûts. Comme vous pouvez le voir dans ce tableau clair, eToro n’est pas le gagnant de notre test sans raison. Le courtier en ligne bat tous les autres fournisseurs tels que Comdirect, Consorsbank ou même Libertex dans presque toutes les catégories. Donc, si vous souhaitez investir dans un ETF de dividendes, nous vous recommandons d’utiliser eToro.

eToro ne se caractérise pas seulement par ses faibles frais, mais peut également convaincre avec une sélection vraiment impressionnante d’actions et d’ETFs. Bien entendu, le courtier en ligne eToro est un fournisseur de services financiers entièrement agréé et réglementé.

Quels sont les ETF de dividendes et quels sont les meilleurs ETF de dividendes ? Notre comparaison des FNB de dividendes :

TICKER TAPE de TradingView

Les ETF se présentent sous de nombreuses formes différentes. Il existe des ETF qui suivent des indices tels que l’indice DAX, des ETF qui se concentrent sur des pays individuels ou des ETF qui couvrent des secteurs spécifiques.

Les ETF de dividendes sont composés de telle manière que seules les actions qui versent traditionnellement des dividendes très élevés sont incluses. Examinons quelques exemples des ETF de dividendes les plus connus (mais pas nécessairement ceux qui versent les dividendes les plus élevés).

1. iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

ISPA SYMBOL INFO de TradingView

Cet ETF de dividendes est émis par BlackRock Allemagne. Il contient plus de 40 % de sociétés du secteur des services financiers qui versent des dividendes très élevés.

 

2. iShares Euro Dividend UCITS ETF

EXSG SYMBOL INFO de TradingView

Cet ETF de dividendes Blackrock contient aussi principalement des actions de services financiers. Ici, l’ETF est même composé à plus de 55% de ce secteur. Ici aussi, vous pouvez compter sur des dividendes élevés.

 

3 Schroder ISF European Dividend Maximiser EUR

Cet ETF de dividendes est émis par la société d’investissement luxembourgeoise Schroder Investment Management. Il s’agit d’un ETF qui regroupe des actions provenant d’un large éventail de secteurs. L’objectif est toujours d’obtenir le dividende le plus élevé possible.

 

4 Templeton Global Income Fund A

Ce FNB de dividendes provient également du Luxembourg. Il est émis par la société d’investissement Franklin Templeton International Services S.à r.l.. Ici aussi, il travaille avec différents secteurs, mais avant tout avec des liquidités.

 

Dividendes ETFs DAX

Les ETF de dividendes sont également populaires en Allemagne. Par exemple, si vous achetez un ETF qui suit le DAX, vous pourrez également profiter des dividendes.

Par exemple, la société SAP, qui est représentée dans le DAX, est connue pour ses dividendes élevés. Donc, si vous voulez acheter un ETF sur les dividendes en Allemagne, vous pouvez simplement miser sur un ETF qui suit le DAX.

ComStage DAX UCITS ETF

C001 SYMBOL INFO de TradingView

Le ComStage DAX UCITS ETF est un FNB de dividendes très abordable qui suit le DAX. L’émetteur est la société d’investissement Lyxor Funds Solutions S.A. du Luxembourg. Toutefois, des FNB similaires sont également émis par de nombreuses autres sociétés d’investissement.

ETFs avec de bons dividendes par secteur

Pour que votre plan d’épargne ETF de dividendes reste éligible, vous pouvez également rechercher des secteurs spécifiques qui sont les plus susceptibles de croître à l’avenir.

Il s’agit, par exemple, du secteur technologique, du secteur pharmaceutique ou du secteur des biens de consommation. Il existe des ETF spéciaux qui comprennent principalement des actions à dividendes élevés et qui se concentrent en même temps sur un secteur spécifique.

Par exemple, si vous êtes un fan du secteur technologique, vous pouvez continuer à acheter de plus en plus de votre ETF de dividendes chaque mois pour bénéficier des dividendes des entreprises technologiques.

Il existe de nombreux secteurs différents pour lesquels des ETF de dividendes sont émis. Bien entendu, un tel ETF spécialisé dans les dividendes peut souvent être un peu plus cher qu’un très gros ETF de dividendes qui couvre tous les secteurs.

FNB de dividendes du secteur de la technologie

Les ETF de dividendes du secteur technologique continuent d’être très populaires. Si vous souhaitez acheter un ETF de dividendes en Allemagne, le choix est généralement relativement simple.

De nombreuses sociétés qui versent des dividendes élevés sont cotées dans le TecDAX. Vous ne devez donc pas nécessairement chercher un ETF spécial, mais pouvez simplement prendre un ETF qui suit le TecDAX.

ComStage 1 TecDAX UCITS ETF

E908 SYMBOL INFO de TradingView

Le ComStage 1 TecDAX UCITS ETF est un ETF de dividendes à faible coût qui suit l’indice TecDAX. L’émetteur est également Lyxor Funds Solutions S.A. Investment Company du Luxembourg.

 

FNB de dividendes du secteur de la santé

Le secteur de la santé continuera toujours à se développer. Il y a toujours quelque chose à développer et le besoin sera toujours là. C’est une autre raison pour laquelle il peut être intéressant d’acheter un ETF de dividendes composé en grande partie d’actions du secteur de la santé.

Garder ce FNB de dividendes dans le cadre d’un plan d’épargne n’est donc pas une mince affaire. De plus, il existe des FNB très bon marché qui se concentrent à la fois sur les dividendes et sur le secteur de la santé.

DWS Top Dividend

HJUA SYMBOL INFO de TradingView

Dans cet ETF de dividendes d’Allemagne, le secteur le plus important est celui des services de santé. Il est émis par DWS Investment GmbH

 

FNB de dividendes du secteur des biens de consommation

La consommation est la base du système social capitaliste. À l’heure de la mondialisation, les biens de consommation sont toujours nécessaires. Il existe quelques ETF intéressants qui se concentrent à la fois sur les dividendes et sur les biens de consommation.

LUPUS ALPHA DIVIDEND CHAMPIONS – R EUR DIS

LPNI SYMBOL INFO de TradingView

Le LUPUS ALPHA DIVIDEND CHAMPIONS est un ETF de dividendes d’Allemagne. Il est géré par Kreissparkasse Köln et se concentre sur les actions du secteur des biens de consommation. Ce secteur est représenté à plus de 35% dans l’ETF. Si vous recherchez un ETF allemand dans le secteur des biens de consommation, cet ETF de dividendes pourrait être une alternative.

FNB de dividendes de pays/continents

Il existe d’innombrables ETF de dividendes qui se concentrent sur des régions spécifiques. Ce à quoi pourrait ressembler un ETF sur les dividendes en Allemagne a déjà été précisé ci-dessus.

Toutefois, si vous préférez investir dans d’autres pays ou continents par le biais d’ETF et obtenir un dividende élevé, il existe de nombreuses alternatives. Il est également possible d’acheter des ETF qui se concentrent sur des continents individuels et qui visent à obtenir un dividende élevé.

DJE – Asie à dividendes élevés

LU9H SYMBOL INFO de TradingView

L’émetteur de l’ETF Asia High Dividend est DJE Investment SA. Ceux qui souhaitent percevoir des dividendes élevés, notamment en provenance d’Asie, pourraient se tourner vers ce FNB.

ETF de dividendes Europe

Les ETF de dividendes européens ciblent les actions versant des dividendes et domiciliées sur le continent européen. Ces fonds visent à fournir une exposition multinationale à un large éventail d’économies, de marchés, de capitalisations boursières, de devises et de secteurs d’activité.

Le thème principal d’un ETF de dividendes Europe est également que les participations versent les dividendes les plus élevés possibles.

WisdomTree Europe Hedged Equity Fund

Nom de l’ETF

WisdomTree Europe Hedged Equity Fund

Performance 2018

– 4,83 %

Performance 2019

+ 29,67 %

Performance 2020

– 10.74 %

Devise de base

Dollar américain

Date de la fondation de l’ETF

01 novembre 2016

ISIN

IE00BYQCZP72

WKN

A2AB76

Ratio de paiement

2,66 %

Les 3 principaux actifs de l’ETF

·        Unilever PLC (6,25 %)

·        Linde PLC (6,22 %)

·        ASML Holding NV (5.01 %)

Indice de suivi

Indice UCITS WisdomTree Europe Hedged Equity

Frais de gestion (TER)

0,58 % par an

Le WisdomTree Europe Hedged Equity Fund est un ETF de dividendes axé sur le marché européen. Il suit l’indice WisdomTree Europe Hedged Equity UCITS. L’année dernière, l’ETF n’a réalisé qu’une performance de – 10.74 %.

L’ETF suit actuellement 101 sociétés de divers secteurs. Le secteur le plus important est celui des matériaux avec 23,40 %, suivi du secteur industriel avec 19,25 %. Les 10 plus grandes positions du FNB représentent actuellement 42,69 % du FNB. Le volume du fonds s’élève actuellement à 73 418 897 dollars US.

ETF de dividendes dans le monde

En fait, il n’est toutefois pas vraiment conseillé de se concentrer sur une seule région avec un ETF de dividendes. Les dividendes sont généralement versés par des sociétés rentables et bien établies. Il est donc souvent préférable pour les investisseurs de choisir ces sociétés parmi une sélection aussi large et globale que possible.

L’un de ces ETF est le Fidelity Global Quality Income UCITS ETF.

Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Nom de l’ETF

Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Performance 2018

– 7,87 %

Performance 2019

+ 25,43 %

Performance 2020

+ 6,50 %

Devise de base

Dollar américain

Date de la fondation de l’ETF

29 novembre 2017

ISIN

IE00BYV1YH46

WKN

A2DWQ2

Ratio de paiement

2,62 %

Les 3 principaux actifs de l’ETF

·        Apple Inc. (4,70 %)

·        Microsoft Corp. (3,80 %)

·        Activision Blizzard Inc. (1,40 %)

Indice de suivi

Indice Fidelity Global Quality Income

Frais de gestion (TER)

0,45 % par an

Le Fidelity Global Quality Income UCITS ETF est un FNB mondial de dividendes. Il suit l’indice Fidelity Global Quality Income. L’année dernière, l’ETF a réalisé une performance de 6,50% en plus de son dividende de 2,62%.

L’ETF suit les sociétés des pays industrialisés. Le secteur le plus important est celui des technologies de l’information avec 23,30%, suivi du secteur financier avec 13,40%.

Quel ETF a le dividende le plus élevé

Le FNB dont le ratio de distribution actuel est le plus élevé est le Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF. Le ratio de distribution est actuellement supérieur à 10 % par an.

Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF (en anglais)

Nom de l’ETF

Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF (en anglais)

Performance – 1 an

– 10,86 %

Performance – 3 ans

– 8,39 %

Performance – 5 ans

+ 5,31 %

Devise de base

Dollar américain

Date de la fondation de l’ETF

02 décembre 2010

Symbole

KBWY

Thème d’investissement

Immobilier (REITs)

Ratio de distribution

10,09 %

Les 3 principaux actifs de l’ETF

·        American Finance Trust Inc. (6,91 %)

·        Groupe GEO Inc. (5,26 %)

·        Office Properties Income Trust (5,07 %)

Indice de suivi

Indice KBW Nasdaq Premium Yield Equity REIT

Frais de gestion (TER)

0,35 % par an

Le Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF est un FNB de dividendes dont le ratio de distribution est très élevé. Ce FNB est axé sur le marché immobilier. Il suit l’indice KBW Nasdaq Premium Yield Equity REIT. Au cours de la dernière année, le FNB n’a réalisé qu’une performance négative de – 10,86 %.

FNB Aristocrates de dividendes

Les aristocrates de dividendes sont un groupe d’actions du S&P 500 qui ont augmenté leurs versements de dividendes annuels pendant au moins 25 années consécutives et dont la capitalisation boursière individuelle dépasse 3 milliards de dollars US.

Les investisseurs peuvent investir spécifiquement dans ces sociétés par le biais de FNB Aristocrates de dividendes. Certains de ces FNB Dividend Aristocrats ne suivent que la performance des 65 sociétés Dividend Aristocrats. D’autres FNB Aristocrates de dividendes suivent le rendement d’autres actions à rendement élevé en plus des Aristocrates de dividendes.

Un très bon ETF d’aristocrates de dividendes est le Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF.

Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF

Nom de l’ETF

Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF

Performance 2018

– 6,10 %

Performance 2019

+ 19,66 %

Performance 2020

– 11,04 %

Devise de base

Euro

Date de la fondation de l’ETF

25 septembre 2012

ISIN

LU0832436512

WKN

LYX0PP

Ratio de paiement

4,58 %

Les 3 principaux actifs de l’ETF

·        Seagate Technology (1,48 %)

·        Elisa Oyj (1,44 %)

·        Telia Co Ab (1,43 %)

Affectation des dividendes

Distribuer

Frais de gestion (TER)

0,45 % par an

Le Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF est un ETF aristocrate de dividendes. L’année dernière, l’ETF a versé un dividende de 4,85% et a enregistré une performance négative de – 11,04%.

Les dividendes sont-ils versés sur les FNB ?

Oui. Les FNB versent le dividende intégral associé aux actions détenues dans le FNB. À cette fin, la plupart des FNB versent des dividendes trimestriellement ou semestriellement.

Pour ce faire, ils conservent les paiements de dividendes de toutes les actions sous-jacentes pendant le trimestre et les distribuent ensuite aux investisseurs au prorata. Ils sont généralement versés en espèces ou sous forme de parts supplémentaires d’ETF.

Comment fonctionne la distribution des dividendes avec les ETF ?

Nous avons maintenant appris à connaître certains FNB intéressants. Mais comment la distribution de dividendes fonctionne-t-elle réellement avec un ETF ? Tout d’abord, bien sûr, vous avez besoin d’un courtier en ligne où vous pouvez acheter votre ETF de dividendes.

Vous êtes sûr de trouver ce que vous cherchez dans notre vaste comparaison de courtiers en ligne. Une fois que vous avez trouvé le bon ETF, vous pouvez l’acheter et il fera partie de votre portefeuille. Toutefois, les sociétés représentées dans cet ETF ne versent pas toutes leurs dividendes au même moment.

Dans la plupart des modèles, la distribution des dividendes est gérée de telle manière que l’émetteur de l’ETF collecte les dividendes et les transmet aux courtiers respectifs à certains moments. Le courtier, à son tour, transmet le dividende à l’investisseur.

C’est pratique pour les investisseurs car cela signifie qu’ils n’ont pas grand-chose à faire. Ils n’ont qu’à attendre que le courtier en ligne leur verse leur part du dividende.

Mais attention : selon l’ETF, les dividendes peuvent également être utilisés pour payer les frais de gestion ou pour acheter des actions supplémentaires. Par conséquent, lorsque vous achetez un ETF de dividendes, vous devez faire attention à savoir s’il distribue ou accumule.

FNB de dividendes – cumulatif

Comme nous l’avons déjà mentionné, la plupart des FNB versent des dividendes trimestriellement. Les dividendes sont versés en espèces ou sous forme d’actions supplémentaires de l’ETF. Le paiement sous forme d’actions supplémentaires est également appelé “cumul”. Un FNB accumulateur porte souvent le suffixe “acc”. Avec ce type d’ETF, les dividendes versés par les sociétés incluses dans l’ETF sont réinvestis directement par le gestionnaire du fonds.

Les dividendes ne sont donc jamais crédités sur votre compte, mais permettent seulement d’augmenter la taille du fonds de l’ETF, ce qui augmente automatiquement la valeur de vos parts d’ETF. Il se peut que vous ne remarquiez même pas quand les dividendes sont réinvestis, car cela se produit tout au long de l’année. Néanmoins, vous pouvez voir la différence nette entre un ETF accumulateur et un ETF distributeur si vous regardez le graphique à long terme des différents prix des ETF.

Un FNB à accumulation est le meilleur choix si vous voulez maximiser le rendement de vos placements, car les revenus sont automatiquement réinvestis dans le FNB sans frais supplémentaires (comme les impôts). Cela augmente vos rendements à long terme, vous fait gagner du temps et, bien sûr, des frais de transaction inutiles.

FNB de dividendes – Distribution

L’opposé d’un FNB accumulateur est le FNB distributeur. Il distribue les dividendes directement aux investisseurs. Un tel ETF est souvent reconnaissable au suffixe “dist“. Avec un ETF de distribution de dividendes, les dividendes sont crédités sur votre compte en espèces.

Le problème ? Dans de nombreux pays, des impôts sont dus sur ces revenus de dividendes. L’objectif d’un tel ETF de distribution est généralement de générer un revenu passif.

Portefeuille de FNB de dividendes – Revenu passif possible ?

 

Pour de nombreux investisseurs, le revenu passif semble être une bonne idée. Il offre la possibilité de se simplifier considérablement la vie. L’objectif des revenus passifs est généralement la liberté financière. Cependant, le moment exact où cela commence est différent pour chacun.

La liberté financière est-elle possible avec un portefeuille d’ETF de dividendes ? À cette fin, nous supposons au départ que vous disposez d’un revenu passif suffisant avec un revenu de 1 000 € par mois pour permettre votre liberté financière. Pour notre exemple de calcul, nous supposons également un ETF de dividendes dont le ratio de distribution est de 3,5 % par an. Pour notre exemple d’un revenu passif de 1 000 € par mois, vous auriez besoin d’un investissement d’environ 340 000 €.

Ainsi, comme vous pouvez le constater, une grande quantité de capital est nécessaire pour générer réellement un revenu passif suffisant à partir d’un portefeuille d’ETF de dividendes. Il y a également deux autres problèmes. Tout d’abord, il y a les impôts : Les dividendes sont soumis à l’impôt sur les plus-values. Ceux-ci s’élèvent à 25 % en Allemagne. Le problème suivant est l’intervalle de distribution.

FNB de dividendes – trimestriel

Les intervalles de distribution des ETF de dividendes sont généralement d’un trimestre, c’est-à-dire trimestriels. Certaines sociétés et certains ETF allemands ne versent même leurs dividendes qu’une fois par an.

Pour vous, en tant qu’investisseur, cela signifie toutefois que vous devez gérer seul vos ressources financières provenant des bénéfices des dividendes sur une période de temps relativement longue. Cela est bien sûr très lourd et ne correspond pas à l’idée d’un revenu passif simple et direct.

Mais existe-t-il aussi un ETF de dividendes qui verse des dividendes mensuels ?

FNB de dividendes – Périodes de distribution mensuelles

Bien qu’ils soient également disponibles, ces ETF n’ont actuellement qu’une faible liquidité et ne sont pas recommandés. Une meilleure option consiste à obtenir une distribution mensuelle de dividendes en combinant différents ETF :

Nom de l’ETF

WKN

Frais de gestion des ETF (TER)

Dividende annuel

iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF

A0F5UH

0,46 % par an

3,72 %

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

A1T8GD

0,45 % par an

3,63 %

Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETF

A2AHZU

0,49 % par an

3,83 %

La combinaison des FNB suivants donne lieu à un versement de dividendes mensuel, car tous les FNB ont un versement trimestriel différent qui ne se chevauche pas :

  • ETF iShares STOXX Global Select Dividend 100
    • Janvier, avril, juillet et octobre.
  • ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats
    • Février, mai, août et novembre.
  • Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility ETF (en anglais)
    • Mars, juin, septembre et décembre.

Stratégie des FNB de dividendes

Bien que les fonds négociés en bourse soient principalement associés au suivi d’indices et à l’investissement de croissance, il existe de nombreux FNB qui offrent un revenu provenant de la détention d’actions à dividendes.

Dans ce cas, ils perçoivent les dividendes réguliers et les distribuent ensuite aux actionnaires de l’ETF. Ces dividendes peuvent être distribués de deux façons, à la discrétion de la direction du fonds : Un versement en espèces aux investisseurs ou un réinvestissement dans les investissements sous-jacents des ETF.

Les FNB de dividendes offrent également un certain nombre de stratégies d’investissement différentes en matière de dividendes. L‘avantage des ETF de dividendes, cependant, est qu’ils sont idéaux pour les débutants, car l’ETF détermine la stratégie d’investissement que vous poursuivez avec votre placement.

Si votre objectif est de créer un flux de revenus fiable, votre stratégie d’investissement en dividendes doit se concentrer sur des sociétés de grande qualité plutôt que sur le rendement ou la croissance. Si votre tolérance au risque est un peu plus élevée, d’autres approches doivent être envisagées.

L’investissement en dividendes croissants est une excellente stratégie à long terme. L’idée est de trouver des sociétés qui ont le potentiel d’augmenter leurs dividendes au fil du temps. Les meilleurs candidats sont les sociétés qui présentent un bon équilibre entre rentabilité et potentiel de croissance. Si vous visez la croissance des dividendes, vous n’avez pas à vous préoccuper outre mesure du rendement initial.

Si vous achetez une action avec un rendement de 1%, mais que le dividende augmente de 50% chaque année, le rendement de votre premier achat sera bientôt de 3% ou 4%. Cela entraîne généralement une augmentation rapide du prix de l’action. Même si l’action ne se négocie jamais à un rendement élevé, le dividende peut toujours augmenter assez rapidement.

Une autre approche consiste à rechercher des actions à dividendes bon marché. Il s’agit d’une forme d’investissement axé sur la valeur qui consiste à rechercher des sociétés qui versent des dividendes et se négocient à de faibles valorisations. Il s’agit souvent d’entreprises en cours de redressement ou de restructuration. Ce type de sélection d’actions exige plus de compétences et de connaissances que les autres méthodes.

Stratégie du FNB de dividendes – Effet du coût moyen et Buy & Hold

En outre, recherchez toujours l’effet d’étalement lorsque vous investissez dans un ETF de dividendes : l’effet d’étalement est la technique qui consiste à investir régulièrement un montant prédéterminé dans un ETF, indépendamment de l’évolution de son coût. Cela devrait constituer une petite partie de votre revenu stable à partir de laquelle vous pouvez épargner un peu chaque mois.

En investissant le même montant dans un FNB chaque mois, vous accumulerez automatiquement plus de parts de FNB lorsque le prix du FNB est bas et moins de parts de FNB lorsque le prix du FNB est élevé. Il en résulte un effet bénéfique du coût moyen.

L’élément le plus important de la meilleure stratégie en matière de FNB de dividendes est sans doute le principe “acheter et conserver”. Cela signifie que vous achetez un FNB de dividendes et que vous le conservez pendant une longue période.

Il existe des preuves accablantes que tenter de prédire quels ETF et quels titres vont surperformer et à quel moment est une stratégie perdante pour la grande majorité des investisseurs. Même les gestionnaires de fonds les plus expérimentés peuvent rarement y parvenir de manière constante sur le long terme.

L’alternative à la sous-performance du marché dans le but de le battre est d’accepter le rendement du marché en investissant dans un ETF de dividendes avec une stratégie d’achat et de conservation.

Vous ignorez donc les corrections du marché et, surtout, vous ne commettez jamais le péché capital de bloquer les pertes en vendant lorsque vos actifs ont chuté. Vous conservez votre ETF de dividendes pendant les périodes de volatilité et résistez à l’envie de vous joindre à la ruée lorsque les autres investisseurs perdent la tête et vendent.

Conclusion sur les ETF de dividendes – Notre évaluation et notre recommandation : Quel ETF de dividendes acheter ?

Un FNB de dividendes a-t-il un sens ? Absolument. Avec des frais avantageux, vous pouvez créer un plan d’épargne en dividendes avec lequel vous pouvez générer un petit revenu supplémentaire sans grand risque.

Le risque est ici beaucoup plus faible que pour les actions à dividendes. En cas de crise mondiale, un ETF de dividendes souffrira bien sûr aussi. Néanmoins, ils sont généralement plus stables que les entreprises individuelles.

Une façon populaire d’utiliser les ETF de dividendes consiste à acheter l’ETF de dividendes de votre choix avec un certain montant chaque mois. Le paiement du dividende peut également être réinvesti ou versé comme revenu supplémentaire.

Un aperçu des avantages des FNB de dividendes :

  • Rendement à long terme
  • Bonne diversification des risques grâce aux ETF
  • Frais réduits
  • Bon revenu passif

FNB de dividendes : FAQs

Qu’est-ce qu’un ETF de dividendes ?

Un FNB de dividendes est un FNB qui contient des actions de sociétés qui versent des dividendes élevés. En tant que propriétaire du FNB, vous en profitez en recevant les dividendes.

Un plan d’épargne ETF à dividendes est-il utile ?

Les plans d’épargne ETF de dividendes sont un moyen facile de préparer l’avenir. Vous avez le choix de réinvestir les distributions de dividendes ou de les verser comme revenu supplémentaire.

Quel est le meilleur ETF de dividendes en Allemagne ?

Il n’y a pas de réponse générale à cette question. Les FNB qui suivent le DAX semblent être très sûrs. Toutefois, il existe également des FNB à dividendes spéciaux qui se concentrent entièrement sur les actions allemandes à dividendes très élevés.

Où puis-je acheter des FNB de dividendes ?

Pour ce faire, il suffit de passer par un courtier en ligne qui propose des ETF. Vous recherchez l’ETF de votre choix et l’achetez. La distribution des dividendes est alors répercutée sur le client, à condition que l’ETF sélectionné distribue et ne s’accumule pas.

Comment puis-je savoir si un FNB se concentre principalement sur les dividendes ?

La plupart du temps, ces FNB contiennent un -dividende- ou un -dividende- dans leur nom. Souvent, les ETF de dividendes figurent également dans des listes distinctes que les sociétés de gestion d’actifs qui les émettent rendent publiques.

La fréquence de paiement des dividendes dans un ETF de dividendes.

Comme pour les actions, la plupart des FNB versent leurs dividendes trimestriellement. C’est-à-dire tous les trois mois. Cependant, il existe aussi quelques FNB qui versent des dividendes semestriellement ou mensuellement.

Combien de temps dois-je détenir un FNB pour recevoir des dividendes ?

61 jours. Vous devez avoir détenu le FNB pendant au moins 61 jours au cours de la période de 121 jours commençant 60 jours avant la date ex-dividende.