Comparaison des Brokers en ligne 2021 : Les meilleurs courtiers à l’essai

La grande comparaison des courtiers en ligne : si vous voulez négocier des actions et d’autres produits de base en ligne, vous avez besoin d’un compte titres pour cela. Il s’agit d’une exigence de base pour tous les investisseurs privés qui souhaitent négocier des actions et autres titres en bourse.

Toutefois, des frais élevés peuvent être facturés pour la négociation d’actions, surtout si vous passez par votre propre banque ou par des prestataires de services financiers indépendants. Si vous voulez économiser de l’argent, vous devriez ouvrir un compte de dépôt en ligne avec un courtier en ligne.

Le fait est que les meilleurs comptes titres sont disponibles sur Internet. Que ce soit auprès des banques directes ou des courtiers en ligne. En outre, un bon compte de dépôt en ligne propose généralement des plans d’épargne favorables et adaptés. Dans notre comparatif des courtiers en ligne, nous avons sélectionné les meilleurs courtiers et comptes titres et les avons comparés entre eux.

Que vous souhaitiez négocier des actions, des ETF, des CFD, des crypto ou des devises : Dans notre grande comparaison des courtiers en ligne 2021, nous avons sélectionné les meilleurs courtiers.

Contents

Les meilleurs courtiers en ligne en comparaison 2021 :

Qu’est-ce qu’un courtier ?

Un courtier ou un courtier en ligne traite toutes les exécutions d’ordres (ordres sur titres) de ses clients, en bourse et hors bourse. Le courtier fait donc office d’intermédiaire entre les investisseurs, d’une part, et les bourses (et les partenaires commerciaux hors bourse), d’autre part. Le courtier en ligne négocie des titres tels que des actions ou des obligations sur les matières premières, l’énergie ou les matières premières.

La négociation s’effectue donc avec l’aide du courtier en ligne sur les places boursières et également sur les places de gré à gré (OTC). Les particuliers qui veulent négocier et être actifs sur les marchés boursiers ou d’autres marchés tels que le marché des changes ont besoin d’un courtier. Le courtier joue le rôle d’un intermédiaire ou d’un médiateur.

Grâce à l’internet, la négociation d’actions et d’autres titres est devenue beaucoup plus facile et moins chère pour les investisseurs privés. Aujourd’hui, vous pouvez choisir entre différents courtiers en ligne, dont certains sont beaucoup moins chers que votre propre banque. En fonction de la stratégie, du profil de risque et du produit souhaité, il existe différents courtiers en ligne qui proposent un compte titres en ligne pour les investisseurs privés.

Quel est le meilleur courtier en ligne ?

Dans notre grande comparaison de courtiers en ligne, nous avons trouvé un vainqueur de test : eToro. Sur la base de plusieurs critères, le courtier en ligne nous a convaincus sur toute la ligne.

Fondée en 2007 à Tel Aviv, en Israël, eToro est une plateforme multi-actifs connue surtout pour sa fonction de trading social. Le courtier en ligne a des bureaux enregistrés au Royaume-Uni, à Chypre, en Israël et en Chine. Actuellement, plus de 10 millions de clients utilisent la plateforme, ce qui fait d’eToro le courtier en ligne le plus populaire.

eToro couvre à peu près toutes les offres de trading, et aux meilleures conditions. Sur eToro, vous pouvez négocier des actions, des ETF, des crypto-monnaies, des matières premières, des paires de devises et des CFD. En outre, la négociation d’actions et d’ETF est totalement gratuite. Seuls de petits écarts s’appliquent.

En outre, eToro est réglementé et autorisé. Elle est réglementée par les autorités de surveillance financière du pays concerné, notamment par les licences de la FCA, du CYSEC et de la GB. Ainsi, eToro peut marquer des points non seulement grâce aux conditions attractives, mais aussi grâce à la sécurité et à la respectabilité.

eToro convient aussi bien aux nouveaux venus qu’aux investisseurs privés expérimentés. La plateforme de trading est très claire et possède également un design moderne. Il existe une application interne qui permet également de réaliser des transactions mobiles lors de déplacements. Cela signifie que vous pouvez garder un œil sur le marché et votre propre portefeuille en ligne à tout moment et de n’importe où.

Comme nous l’avons déjà mentionné, le point le plus important chez eToro est probablement le trading social. Il s’agit de la fonction permettant de copier les portefeuilles d’autres traders.   Grâce au trading social, il est possible de reproduire les investissements d’autres investisseurs performants et de les intégrer à son propre portefeuille.

Grâce à un compte de démonstration et à un blog très complet, même les débutants peuvent approfondir leurs connaissances en matière de trading avec différents actifs.

Comparaison des meilleurs courtiers en actions, titres et ETF

Qu’est-ce qu’un courtier en actions, titres et FNB ?

Si vous souhaitez négocier des titres, vous devez choisir un courtier qui ne facture pas de frais pour les transactions. En effet, les frais de négociation des actions sont parfois sous-estimés. La plupart des courtiers en ligne offrent également la possibilité de négocier des actions, des titres ou des ETF. Il existe également des courtiers qui se spécialisent uniquement dans les CFD. Vous pouvez en savoir plus sur les CFD ci-dessous.

Un dépôt d’actions est un courtier qui permet aux investisseurs de négocier des actions. Mais toutes les opérations sur actions ne se ressemblent pas – c’est pourquoi vous devez choisir soigneusement le bon courtier en actions. Il est important de savoir quelle stratégie d’investissement vous poursuivez. Il ne s’agit souvent que de petits détails, mais tout dépend si vous souhaitez négocier des actions à court ou moyen terme, ou si vous envisagez un investissement à long terme.

La situation est similaire avec les ETFs. Un ETF est un fonds indiciel négocié en bourse qui suit la performance d’un indice (par exemple, le DAX). En principe, les ETF combinent les avantages des actions et des fonds en un seul. Avec un ETF, vous pouvez investir sur les marchés à faible coût avec un seul titre – à condition de trouver le bon courtier en ETF. L’important dans le choix d’un courtier en ETF est la sélection.

Bourses, transactions hors bourse et transactions de fonds possibles ?

En fonction de leur stratégie d’investissement, les investisseurs doivent également réfléchir au type de négociation qu’ils souhaitent effectuer. Il existe différents types d’opérations de gré à gré. Il s’agit notamment de :

  • Négociation hors bourse de titres cotés
  • Négociation de gré à gré de produits financiers dérivés
  • Négociation hors bourse de valeurs mobilières non admises à la négociation en bourse

Grâce aux courtiers en ligne, les investisseurs privés ont la possibilité d’effectuer des transactions directement avec un émetteur ou un courtier. Ce faisant, l’investisseur demande à son courtier en ligne, via Internet, le prix du produit financier spécifié. L’émetteur communique alors le prix d’achat et de vente contraignant pour la quantité spécifiée. L’investisseur doit alors décider en quelques secondes s’il veut conclure la transaction à ces conditions.

Tous les courtiers en ligne que nous présentons vous permettent de négocier des parts de fonds via la bourse. Toutefois, l’offre varie d’un courtier à l’autre. Avec les meilleurs fonds ETF, vous pouvez facilement gagner de l’argent sur une période d’investissement à plus long terme. Ce dont vous avez besoin pour cela, cependant : Patience. En règle générale, les fonds ETF ne sont intéressants que si vous envisagez d’investir pendant au moins 10 à 15 ans. La façon la plus simple d’obtenir votre premier fonds propre est d’utiliser un courtier en ligne.

Quel est le meilleur courtier en actions, titres et ETF ?

Dans notre test pour le meilleur courtier en actions, titres et ETF, eToro nous a convaincus à tous les égards. Si vous êtes spécialisé dans le trading d’actions, vous pouvez ouvrir et fermer des positions en actions via eToro – et tout cela sans commission, sans majoration, sans frais d’ordre et également sans frais de gestion.

Cela signifie qu’eToro ne facture aucun frais pour une transaction boursière. De nombreux courtiers facturent des frais de négociation ou des frais administratifs, qui n’existent pas chez eToro.

Les autres avantages de la négociation d’actions via eToro sont les suivants :

  • Aucune limite sur le volume des transactions
  • Possibilité d’acheter uniquement des fractions d’actions
  • Accès gratuit à l’analyse des actions

Cela vaut également pour les ETF. Lorsque vous achetez un ETF sur eToro, vous en devenez le propriétaire et l’actif sous-jacent est détenu au nom de l’investisseur. Là encore, il n’y a pas de commissions ni d’autres frais.

Note : Une commission nulle signifie qu’aucun frais de courtage n’est facturé lors de l’ouverture ou de la fermeture de la position sur la bourse américaine. Elle ne s’applique pas aux positions courtes (SELL) ou à effet de levier. D’autres frais peuvent s’appliquer.

Les meilleurs courtiers en CFD en comparaison 2021

Que sont les CFD et les courtiers en CFD ?

Les CFD (Contracts for Difference) sont des produits dérivés hautement spéculatifs et conviennent aux investisseurs bien informés qui sont conscients des risques liés à la négociation de CFD. En principe, le trading CFD vous permet d’ouvrir des positions importantes sur le marché avec un faible investissement en capital. Contrairement à l’achat d’actions, l’acheteur de CFD n’est pas un actionnaire d’une société, mais simplement le détenteur d’une créance.

En tant que produit dérivé, le prix des CFD est dérivé d’un sous-jacent, qui est souvent une action, mais aussi d’autres valeurs (par exemple des indices ou des matières premières). Contrairement aux investisseurs en actions, les investisseurs en CFD participent exclusivement à l’évolution du prix de l’instrument financier. Les CFD appartiennent donc au groupe des contrats financiers pour les différences.

Avec le trading CFD, vous pouvez atteindre des sommes élevées avec un petit capital grâce à l’effet de levier. Comme le trading comporte des risques élevés, il est important de trouver le bon courtier en CFD. Un courtier CFD est un fournisseur de services financiers spécialisé dans les contrats de différence.  Il existe des courtiers CFD pour le Forex, des courtiers CFD pour les actions et également des courtiers CFD pour les crypto-monnaies.

Par l’intermédiaire du courtier CFD, il est possible de négocier différents CFD et de spéculer sur la hausse ou la baisse du prix de certains sous-jacents. Grâce à l’effet de levier, il suffit d’investir relativement peu d’argent, mais des sommes importantes peuvent être déplacées sur le marché.

Lorsque vous choisissez un courtier CFD approprié, vous devez vous poser les questions suivantes :

  • S’agit-il d’un courtier en CFD avec des appels de marge ?
  • Le courtier CFD est-il un courtier CFD allemand ?
  • L’offre est-elle disponible en allemand ?
  • Est-ce un courtier CFD bon marché ?
  • Existe-t-il un compte de démonstration ?

Avec un courtier en CFD, il est important que la plateforme soit disponible en allemand et qu’elle soit soumise au droit européen. Par conséquent, vous devez également prêter attention à la réglementation.

 

 

CFDs ou trading normal – lequel est le meilleur ?

Négociation de CFD

  • Des frais inférieurs à ceux des transactions réelles
  • Réglementation nationale et protection des dépôts
  • Pas de mise en place compliquée d’un dépôt
  • Négocier avec un effet de levier
  • Aucune valeur commerciale “réelle” – Aucun droit dans l’entreprise
  • Désavantage en termes de frais pour les investisseurs à long terme
  • Investissement risqué : pertes importantes possibles en cas de négociation avec effet de levier (leveraged)

“Commerce “réel

  • Posséder de véritables paires d’échange
  • Vote à l’assemblée générale annuelle
  • Droit à la distribution de dividendes
  • Courbe d’apprentissage abrupte
  • Ceux qui veulent trader à long terme ont un avantage en termes de frais.
  • Vulnérabilité aux piratages et aux cyberattaques (notamment les crypto-monnaies)
  • L’auto-responsabilité dans la gestion d’un compte de dépôt

En fonction de la stratégie d’investissement, les CFD et le trading d’actions ou le trading réel ont tous deux leurs avantages et leurs inconvénients. D’une manière générale, le trading de CFD présente un avantage en termes de frais ; de plus, le trading de CFD est réglementé et la mise en place complexe d’un compte titres n’est pas nécessaire.

Cependant, la négociation réelle offre l’avantage d’être en possession physique du bien que vous avez acheté. Ainsi, on a également le droit de voter à l’assemblée annuelle et le droit aux dividendes.

Quel est le meilleur courtier en CFD ?

Ces dernières années, les CFD sont devenus le moyen le plus populaire pour les investisseurs en ligne de négocier des matières premières, des indices, des devises et des actions. Étant donné que la négociation de CFD n’implique pas l’actif réel et fonctionne indépendamment du marché, elle permet une plus grande flexibilité que la négociation traditionnelle – par exemple, par l’accès aux marchés étrangers, la négociation à effet de levier, les actions fractionnées et la vente à découvert.

Nous continuerons à expliquer pourquoi eToro est le meilleur courtier en CFD selon des critères stricts. La négociation des actions et des ETF est totalement gratuite. Cela signifie : 0% de frais sur les transactions en actions & co. En outre, seuls des spreads très faibles sont encourus.

En outre, eToro est entièrement réglementé et agréé. Le fournisseur est multiréglementé et compte plus de 10 millions d’utilisateurs. De plus, vous pouvez négocier des CFD de forex, de matières premières, d’actions, d’indices et plus encore dans un seul portefeuille.

La gestion du risque est également extrêmement importante dans le trading de CFD. Ici, eToro propose des fonctions avancées de gestion du risque, telles que des notifications en temps réel et un stop loss réglable. Le courtier en ligne convainc également avec un effet de levier allant jusqu’à 1:30.

Les meilleurs courtiers en forex en comparaison 2021

Qu’est-ce que la négociation sur le marché des changes et quels sont les courtiers en devises ?

Forex (FX) est l’abréviation de foreign exchange (change). Lorsque l’on négocie avec le Forex, deux devises sont échangées l’une contre l’autre : L’achat d’une devise entraîne la vente simultanée d’une autre. Les devises sont toujours négociées par paires, c’est pourquoi on les appelle aussi paires de devises.

Il est important de savoir que dans les opérations de change, une seule devise est négociée. La spéculation se fait toujours par rapport à deux devises ou à une paire de devises. Dans les opérations de change, on spécule sur les différentes évolutions des taux de change. La position de l’euro par rapport au dollar américain en est un exemple.

Le marché du Forex lui-même est considéré comme le marché le plus liquide au monde. Ainsi, on choisit le trading forex surtout si l’on veut atteindre l’indépendance financière.

Les courtiers Forex proposent des opérations sur des devises telles que l’euro, le dollar, le franc suisse, la livre sterling et bien d’autres encore. Le marché des changes est parfois soumis à de fortes fluctuations

Quel est le meilleur courtier en devises ?

Il existe sur le marché de nombreux courtiers en devises qui offrent de très bonnes conditions. Le gagnant du test selon nos critères est eToro. Le marché des changes est attrayant pour un large éventail de traders car il est ouvert 24 heures sur 24, cinq jours par semaine, et parce que le nombre relativement limité de devises permet même aux traders les moins expérimentés de repérer les fluctuations du marché. Cela peut être fait de manière très pratique via eToro.

Il convient également de mentionner ici qu’eToro s’est entièrement consacré au trading de forex après sa fondation en 2007. Ce n’est qu’au fil du temps que d’autres actifs ont été ajoutés.

eToro propose une variété de webinaires, de cours et de vidéos de trading qui tournent autour du trading forex.

 

 

 

 

Les meilleurs courtiers en crypto-monnaies en comparaison 2021

Qu’est-ce qu’un courtier en crypto-monnaies ?

Les crypto-monnaies ont gagné beaucoup de popularité ces dernières années. Il ne s’agit pas seulement d’acheter des crypto-monnaies, mais aussi de les négocier. En attendant, il existe de nombreuses crypto-monnaies différentes qui sont échangées sur internet. Cependant, si vous voulez investir dans les crypto-monnaies, vous avez d’abord besoin d’un courtier en crypto-monnaies.

Un crypto broker est donc une place de marché pour les monnaies numériques. Vous pouvez comparer le processus d’un courtier en crypto-monnaies à celui d’un courtier normal ou de la bourse. Le trading de crypto-monnaies est similaire à l’achat d’actions. Le prix est décidé par le marché, et le courtier en crypto-monnaies joue le rôle d’intermédiaire ou de médiateur.

L’offre d’un bon courtier en crypto-monnaies doit inclure au moins les crypto-monnaies les plus courantes. Ainsi, avant de vous décider pour un courtier en crypto-monnaies, mais déjà désireux de spéculer sur une crypto-monnaie, il s’agit bien d’un critère de sélection. Tous les courtiers en crypto-monnaies n’ont pas les mêmes crypto-monnaies disponibles pour le trading.  Une plateforme recommandable doit donc disposer d’un large éventail de pièces différentes.

Pouvez-vous acheter des crypto-monnaies réelles ou négociez-vous des CFD de crypto-monnaies ?

Vous pouvez acheter des crypto-monnaies réelles ainsi que des CFD. Toutefois, il convient de noter que certains courtiers en ligne se sont spécialisés uniquement dans le trading de CFD. Dans ce cas, vous ne pouvez acheter que des crypto CFD. Avec notre lauréat eToro, cependant, vous pouvez acheter des crypto-monnaies réelles ou investir dans des CFD de crypto-monnaies et négocier avec eux.

Dans le trading de crypto CFD, les investisseurs parient sur l’évolution possible du cours d’une monnaie numérique. L’effet de levier multiplie la mise de sorte que des profits élevés (mais aussi des pertes !) peuvent être réalisés en très peu de temps.

Un courtier en ligne réputé qui propose également des CFD crypto ne s’occupe pas seulement de la négociation elle-même, mais aussi du service qui l’entoure.

Quel est le meilleur courtier en crypto-monnaies ?

Dans notre test, eToro s’est avéré être le grand gagnant en termes de courtiers en crypto-monnaies. D’une part, le courtier propose le trading avec des crypto-monnaies réelles, mais aussi le trading avec des crypto CFDs. Ainsi, le courtier couvre un large spectre pour les investisseurs privés. Si vous souhaitez investir dans des pièces réelles chez eToro, vous économisez également un portefeuille – car eToro propose son propre portefeuille.

À cela s’ajoutent un excellent service clientèle, une interface utilisateur moderne, une application interne et un large éventail de crypto-monnaies. Actuellement, on peut acheter, stocker, recevoir ou transférer plus de 120 crypto-monnaies. Il est également possible de passer d’une paire à l’autre.

Un autre avantage d’eToro sont les options de dépôt. S’il est encore difficile d’acheter des crypto-monnaies chez d’autres courtiers en ligne avec PayPal, par exemple, vous pouvez le faire ici sans autre forme de procès.

Lorsque l’on négocie des crypto-monnaies, la sécurité est également une question importante. eToro utilise une authentification à deux facteurs pour protéger le compte à deux reprises. Il est donc difficile pour les pirates d’accéder à vos pièces. Lorsque vous achetez des crypto-monnaies, vous avez souvent besoin de votre propre portefeuille, que vous devez stocker en toute sécurité sur une clé USB – ce n’est pas le cas ici.

Les meilleurs robo-conseillers en comparaison

Qu’est-ce qu’un robot-conseiller ?

En tant qu’investisseur privé, vous avez certainement entendu parler du terme Robo Advisor. Le terme Robo Advisor est composé des mots anglais robot et advisor. Les robots-conseillers (également appelés Robo-Advisor) sont des plateformes numériques qui fournissent des services de planification financière automatisés, pilotés par des algorithmes, avec peu ou pas de supervision humaine.

 

Un robot-conseiller type recueille des informations auprès de ses clients sur leur situation financière et leurs objectifs futurs, puis utilise ces données pour fournir des conseils et investir automatiquement les actifs des clients. Les roboconseillers sont des gestionnaires d’actifs numériques qui proposent des solutions d’investissement complètes à des prix attractifs et transparents.

Les robots-conseillers existent depuis un certain temps. Dans les années 90, on développait déjà des logiciels qui exerçaient une activité similaire à celle des robo advisors d’aujourd’hui. Cependant, le logiciel n’était pas accessible à tous. L’internet a ensuite rendu les Robo Advisors populaires – et surtout intéressants pour tout investisseur privé. Les robo-conseillers se distinguent avant tout par leurs faibles barrières à l’entrée, leurs coûts réduits et leurs interfaces intuitives.

Quel est le meilleur robot-conseiller ?

Un bon robo-conseiller propose des solutions d’investissement complètes à des prix attractifs. Le conseiller se charge automatiquement de l’investissement. Dans notre test, nous avons pu déterminer un vainqueur clair : Scalable Capital. Moins cher que les sociétés de gestion classiques, le robo advisor prend en charge l’investissement et s’en occupe entièrement.

Un gros avantage de Scalable Capital est qu’il y a cinq sites en Allemagne où vous pouvez réellement obtenir des conseils. La plupart des conseillers sont purement en ligne et ne proposent pas ce service.

En outre, Scalable Capital suit les spécifications de l’investisseur et crée ainsi un portefeuille de titres adapté au client. Celle-ci est ensuite également gérée par Scalable Capital. Cela comprend 23 catégories de risque, des investissements dans des ETF à faible coût et une diversification mondiale.

Les meilleures applications de trading en comparaison 2021 :

 

         

Qu’est-ce qu’une application de trading ?

Aujourd’hui, de nombreux courtiers en ligne se concentrent de plus en plus sur le trading mobile. Cela signifie que les courtiers en ligne sont souvent non seulement accessibles via l’ordinateur et l’application web, mais qu’ils proposent également une application de trading interne. Cela signifie que vous pouvez également exercer toutes vos activités en déplacement et de n’importe où.

Il est important que l’application ait les mêmes fonctions que l’application web. En outre, il doit y avoir une analyse graphique qui montre le chiffre d’affaires et l’historique des prix. Une bonne application de trading doit également être disponible pour les appareils Android et iOS, clairement conçue et facile à apprendre pour les débutants. Toutes les fonctions de l’application de trading du courtier en ligne doivent être accessibles en quelques clics.

En outre, le téléchargement et l’utilisation de l’application doivent être gratuits. Un autre point positif serait bien sûr un compte de démonstration avec lequel vous pouvez d’abord “jouer” avec un crédit fictif. Cela donne aux utilisateurs la possibilité de se familiariser avec l’application et le courtier en ligne avant de commencer à trader en direct.

Quelle est la meilleure application de trading ?

eToro est également en tête pour ce qui est de son application de trading. Le courtier en ligne propose son application pour les appareils Android et iOS. L’application est également conçue de manière claire et disponible dans de nombreuses langues. En outre, il existe également un tutoriel qui vous permet de vous familiariser avec l’application.

La fonction la plus importante d’eToro, le trading social, est également disponible via l’application mobile. Le courtier en ligne permet à tous les utilisateurs d’apprendre facilement auprès d’autres utilisateurs expérimentés et de copier leurs portefeuilles ou stratégies, même via un smartphone ou une tablette.

eToro propose plus de 1000 options d’investissement différentes, notamment des actions CFD, des devises, des matières premières, des indices, des ETF et des portefeuilles de copie. Les notifications au sein de l’application sont en temps réel. Le montant minimum d’une participation est de 200 €.

eToro offre également la possibilité de créer un compte d’essai gratuit afin de se familiariser avec les fonctions. Cela permet à l’utilisateur d’expérimenter les chiffres sans avoir à dépenser de l’argent réel. En principe, eToro dispose d’une très bonne application de trading.

S’inscrire auprès du courtier testé eToro : Guide étape par étape pour trader avec le meilleur courtier

Acheter des actions pour les débutants en toute simplicité : Les étapes suivantes constituent le moyen le plus rapide de s’inscrire chez notre lauréat eToro. Bien que cela ne soit pas compliqué, les traders doivent agir avec attention. Que vous souhaitiez négocier des actions, des CFD, des crypto ou du forex – eToro offre un large éventail d’opportunités d’investissement pour tous.

Quiconque est également relativement nouveau dans le domaine est entre de bonnes mains avec eToro : Grâce aux nombreux supports de formation, à l’excellent service clientèle et au trading social, même les débutants peuvent entrer rapidement et facilement dans le monde du trading.

Étape 1 : S’inscrire sur le comparateur de courtiers en ligne eToro, lauréat du test.

Le choix du bon fournisseur est la première étape essentielle lorsque vous souhaitez investir votre argent dans des actions. Un certain nombre de critères permettent de déterminer quel fournisseur est le mieux adapté aux débutants.

Tout d’abord, vous devez examiner quels outils de négociation et quelle interface utilisateur sont les mieux adaptés à vos besoins. Ensuite, bien sûr, les frais jouent un rôle, qui sont souvent liés au montant du dépôt que vous souhaitez effectuer.

Nous avons choisi notre courtier gagnant du test, eToro, car il offre les meilleures conditions : Chez eToro, vous pouvez négocier des actions et des ETF gratuitement. En outre, le fournisseur propose également des CFD, des crypto, des forex et bien plus encore. En outre, eToro est entièrement réglementé et agréé.

S’inscrire à eToro est rapide et facile :

Pour créer un compte utilisateur, vous devez d’abord saisir un nom d’utilisateur, votre adresse électronique et un mot de passe fort. En règle générale, l’inscription à eToro se fait en quelques minutes. Chez eToro, par exemple, il faut non seulement fournir une adresse électronique correcte, mais aussi un numéro de téléphone portable pour vérifier le compte.

Il existe différents processus de vérification sur le marché. Dans la plupart des cas, vous devez vérifier le compte à l’aide d’une carte d’identité. Toutefois, cette procédure est généralement assez simple et peut être réalisée en peu de temps. Une copie de la carte d’identité, du permis de conduire ou du passeport est envoyée ou téléchargée à cette fin. Dans certains cas, il est également possible de le faire directement via la webcam, ce qui permet de gagner du temps.

Les procédures de confirmation d’identité peuvent prendre entre quelques minutes et plusieurs jours. En règle générale, il devrait fonctionner assez rapidement, mais vous devez vous attendre à devoir attendre un peu plus longtemps parfois.

 

Étape 2 : Le dépôt

Après avoir configuré et vérifié avec succès votre compte, vous pouvez maintenant effectuer un dépôt sur votre compte client. Quel que soit l’actif que vous souhaitez négocier, la règle générale est que vous ne devez jamais miser autant d’argent que vous êtes prêt à en perdre, même si le pire devait arriver.

Une fois que vous avez décidé du montant avec lequel vous voulez commencer à négocier, vous devez choisir une méthode de paiement. Avec les plateformes présentées ici, vous avez toujours plusieurs options – un virement bancaire peut être utilisé ainsi qu’un paiement par carte de crédit. eToro offre dans ce cas une large gamme d’options de paiement, dont bénéficient les investisseurs privés.

Lorsque vous choisissez un mode de paiement, vous devez toujours garder les frais à l’esprit. En effet, les frais sont généralement déjà encourus lors d’un dépôt. Naturellement, il faut un certain temps avant que le montant soit finalement négociable.

C’est généralement le virement bancaire qui prend le plus de temps, tandis que le paiement par carte de crédit est généralement le plus rapide et permet de négocier des actions en quelques minutes. Si vous êtes pressé, vous devez donc vérifier à l’avance quel fournisseur et quel mode de paiement vous mèneront le plus rapidement à votre objectif.

Voici un aperçu de toutes les méthodes de paiement disponibles chez eToro :

Option de paiement

possible ?

Acheter des actions avec une carte de crédit

 

Acheter des actions avec PayPal

 

Acheter des actions par virement bancaire SOFORT

 

Acheter des actions avec Rapid Transfer

 

Acheter des actions avec Skrill

 

Acheter des actions par virement bancaire

 

Acheter des actions avec Neteller

 

Acheter des actions avec UnionPay

 

Étape 3 : Négociez des actions, des CFD, des devises, des crypto-monnaies et bien plus encore en ligne.

Une fois que le montant souhaité a été déposé sur le compte client chez eToro, le trading peut commencer. Vous devez savoir à l’avance dans quoi vous voulez investir.

eToro offre un large éventail d’options de trading. Vous pouvez négocier et investir dans les actions, les CFD, le forex, les crypto et bien d’autres choses encore. Il est également possible d’acheter des crypto-monnaies réelles.

Lorsque vous négociez, le plus important est de choisir la bonne stratégie et de la mettre en œuvre. La bonne nouvelle, c’est que cette page fournit de plus amples informations sur les stratégies d’investissement. Continue à lire. La forme des transactions doit également être choisie, bien sûr, avant qu’un ordre soit placé et que la négociation proprement dite commence.

Que devez-vous rechercher pour choisir le bon courtier ?

1. comparaison des frais et coûts des courtiers ? Notre comparaison des frais de garde :

Il n’est pas si facile de déterminer quel est le courtier en ligne le moins cher. Cela est dû principalement au fait qu’il existe différents modèles de financement et options d’investissement. Par exemple, certains gagnent de l’argent en prélevant des frais sur les dépôts et les retraits. D’autres courtiers, en revanche, ne réalisent des bénéfices que par le biais du spread.

L’expression “courtier le moins cher” est également relative. Favorable pour qui ? Certains fournisseurs sont particulièrement favorables aux traders professionnels ayant des volumes de transactions élevés, tandis que d’autres sont plus favorables à ceux qui ne traitent qu’occasionnellement. Pour cette raison, nous avons décidé de fixer une moyenne saine.

Nous comparons donc les frais des plus grands courtiers en ligne à l’aide de l’exemple suivant :

  • Achat d’actions d’une valeur de 1 000 euros
  • Conservation des actions pendant un mois et vente ultérieure
  • Aucun changement de prix dans les 30 jours

Avec ces hypothèses, nous allons maintenant comparer les frais de Libertex, eToro et Plus500 :

Prestataire

Libertex

etoro

Plus500

Dépôt

gratuit

gratuit

gratuit

Frais d’achat

2,20€

0%

3,08%

Frais de participation

gratuit

gratuit

0,05%

Frais de vente

2,20€

0%

3,08%

Paiement

gratuit

5 USD

1,9%

Total des frais

4,40€

4,22€

92,32€

 

 

 

 

Comparaison des courtiers : Existe-t-il un compte de démonstration ?

Un autre critère important est le compte de démonstration. La plupart des courtiers en ligne proposés disposent d’un compte de démonstration. Dans ce mode, vous pouvez d’abord tenter votre chance avec du crédit virtuel – et en temps réel.

Il est particulièrement important pour les débutants de se familiariser d’abord avec la plateforme d’un courtier en ligne. De cette façon, vous pouvez également effectuer des réglages et des transactions sans risquer votre propre capital. Ce n’est que lorsque vous êtes confiant dans l’utilisation de la plateforme que vous pouvez commencer à trader en direct.

Comparaison des courtiers : quelle est la qualité du service clientèle et de l’assistance ?

Un bon courtier en ligne s’appuie avant tout sur un très bon support et service client. Chez eToro, vous avez la possibilité de jeter d’abord un coup d’œil à la page de support. Les questions les plus courantes sur le courtier en ligne et le trading y trouvent une réponse.

Dès qu’un problème ou une question survient au cours d’une transaction, contactez l’assistance. Chez eToro, vous avez plusieurs options pour contacter le service client.

Si vous êtes déjà un investisseur enregistré, sélectionnez l’onglet correspondant sous “Aide en ligne”.

Vous pouvez également utiliser le chat en direct très pratique ou prendre le téléphone.

Pour les futurs investisseurs, il y a la possibilité de faire une nouvelle demande et de laisser son adresse e-mail dans un formulaire de contact avec un message.

Le service clientèle travaille 24 heures sur 24, du lundi au vendredi.  Même dans la boutique Android ou iOS, les employés du courtier Forex & CFD répondent par un message personnel après quelques jours seulement.

Le fait que vous puissiez également utiliser le support en plusieurs langues est un autre avantage.

Licence et emplacement du courtier : Qu’est-ce qui fait un courtier réputé ? Courtier allemand ou fournisseur international ?

La réglementation d’un courtier en ligne est tout aussi importante. Il s’agit également d’un indice important qui peut être utilisé pour déterminer si le fournisseur est réputé ou frauduleux.

Le fait que le siège d’un courtier en CFD soit en Allemagne n’est pas déterminant. Pour la plupart des gens, il est beaucoup plus important de savoir si la plateforme est disponible en allemand, si elle est soumise au droit européen et si elle est suffisamment réglementée. Dans cette comparaison des courtiers CFD, cela s’applique à tous les fournisseurs testés.

Ici aussi, la règle suivante s’applique : tous les courtiers en ligne testés peuvent être recommandés sans hésitation, car ils sont réglementés par différentes autorités. Cela garantit, par exemple, que les revenus de placement des négociants doivent être détenus sur des comptes en fiducie. Dans l’ensemble, cela crée de grands avantages pour les traders CFD.

Le gagnant de notre test, eToro, dispose également d’une garantie de dépôt gouvernementale de 20 000 € et est entièrement réglementé et agréé.

eToro (Europe) Ltd. est un fournisseur de services financiers agréé (numéro de licence 109/10) par la Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) et soumis à sa réglementation. Source : site web d’eToro

La licence du courtier (courtier en devises, courtier en CFD, courtier en actions, courtier en matières premières et en cryptomonnaies) provient de Chypre, pays de l’UE. La réglementation européenne doit donc être respectée, sinon eToro ne pourrait pas proposer son service.

5. l’offre du courtier

Il convient de noter que Libertex et Plus500 sont des courtiers purement CFD et Forex. eToro, cependant, propose également l’achat d’actifs physiques.

Assetts

eToro

Libertex

Plus500

Actions

 

 

 

ETFs

 

 

 

Crypto-monnaie

 

 

 

Matières premières

 

 

 

Forex

 

 

 

CFD

     

6 Comparaison des courtiers : Y a-t-il un appel de marge ?

En particulier dans le cadre du trading de CFD, une marge doit être déposée. En raison des effets de levier, les pertes peuvent dépasser la mise. Dans la plupart des cas, les positions sont ensuite fermées par le courtier en CFD si le trader ne se conforme pas aux demandes du courtier d’injecter des capitaux supplémentaires.

En Allemagne, il n’est de facto plus légal de proposer un appel de marge. Par conséquent, tous les courtiers en ligne testés sont sans appels de marge. Néanmoins, il est important de procéder de manière stratégique et de préparer votre stratégie de négociation à l’avance. La gestion des risques est essentielle pour éviter une perte totale.

 

 

7. Fonctions du courtier en ligne

Fonctions

eToro

Libertex

Plus500

iOS et Android

 

 

 

Compatible avec l’Apple Watch

 

 

 

Graphiques en temps réel

 

 

 

Alertes sur les prix

 

 

 

Liste de surveillance

 

 

 

Commerce mobile

     

Gestion des comptes

 

 

 

Compte de démonstration

 

 

 

8. comparaison des options de dépôt des courtiers en ligne

Options de dépôt

eToro

Libertex

Plus500

Cartes de crédit

 

 

 

PayPal

 

 

 

Virement bancaire instantané

 

 

 

Skrill

 

 

 

Neteller

 

 

 

Giropay

     

Virement bancaire

 

 

 

Autre

 

 

 

 

 

 

 

Quel courtier me convient ?

Le choix du bon courtier en ligne dépend de sa propre stratégie d’investissement, de sa gestion des risques, du capital investi et du type d’investissement. Selon que vous voulez négocier des actions, des CFD, des ETF, des devises ou des cryptomonnaies, ou que vous voulez mettre en place un plan d’épargne, vous devez savoir à l’avance ce que vous voulez réellement.

Nous l’avons découvert dans notre comparaison des courtiers : eToro offre la plus grande sélection de biens de négociation. Chez eToro, vous pouvez élargir votre portefeuille et vous avez la possibilité de négocier toutes sortes de matières premières. En outre, vous pouvez acheter des crypto-monnaies et économiser sur votre propre portefeuille.

Il est important de noter que certains fournisseurs ne proposent que le trading de CFD et non le trading “réel”. Si vous souhaitez uniquement négocier des CFD dès le départ, vous pouvez choisir un courtier en ligne spécialisé dans ce domaine. Dans notre comparaison des courtiers, nous avons constaté que l’avantage d’eToro est que vous pouvez négocier à la fois des produits “réels” et des CFD.

Comment gagner de l’argent avec mon courtier en ligne ?

Cela dépend entièrement de la stratégie d’investissement de chacun et de l’actif dans lequel il souhaite investir. Le trading de CFD doit être traité avec prudence et ne doit être effectué que par des traders expérimentés. Les CFD sont disponibles avec tous les actifs sous-jacents imaginables : actions, fonds, devises ou matières premières et également crypto-monnaies. En particulier pour les actions déjà très chères, les CFD permettent également d’entrer dans le commerce avec des investissements moins élevés.

Une stratégie claire est essentielle pour négocier des actions. De cette façon, on peut rapidement faire ses propres recommandations d’achat d’actions. Lorsque l’on recherche une stratégie adaptée, il faut d’abord déterminer clairement le niveau de risque que l’on est prêt à prendre. À cette fin, il existe des tests très utiles sur les pages des courtiers présentés ici, qui permettent d’évaluer de manière optimale ses propres capacités.

On fait essentiellement la distinction entre une stratégie d’investissement agressive et une stratégie d’investissement conservatrice. Bien sûr, il existe toutes sortes de gradations entre ces deux extrêmes. Le principe de base est le suivant : plus l’approche est agressive, plus les bénéfices peuvent être élevés en cas de succès, même dans un délai relativement court. Toutefois, plus les rendements sont élevés, plus le risque est grand.

Le moyen le plus simple de gagner de l’argent avec une action est de l’acheter à bas prix. Ensuite, vous essayez de conserver l’action de la manière la plus rentable possible afin de profiter de la hausse des prix. Enfin, vous cherchez un moment propice pour revendre les actions au prix majoré.

En fin de compte, il est important d’être clair sur le type d’opérations que vous souhaitez effectuer et sur quelle période de temps. Avec les crypto-monnaies, par exemple, un plan d’investissement à long terme vaut également la peine, car le prix fluctue parfois beaucoup. Cependant, comme vous pouvez le constater avec le bitcoin, le prix augmente régulièrement au fil des années. Toutefois, comme pour toute marchandise, des pertes peuvent survenir si le prix baisse.

Quels sont les risques liés aux courtiers en ligne ?

Comme le montre notre comparaison des courtiers : En général, les risques liés aux courtiers en ligne sont les mêmes que ceux auxquels vous êtes confrontés à la bourse ou dans le cadre d’opérations de gré à gré. Selon la matière première négociée, il y a toujours un risque de perdre le capital investi. Les pertes totales ne sont pas non plus exclues – notamment dans le cadre du trading de CFD.

D’une manière générale, plus la transaction est complexe et moins vous avez de connaissances, plus le risque est grand avec un courtier en ligne.

Il est important que vous n’utilisiez que le capital dont vous disposez réellement et dont vous pouvez supporter la perte. En outre, vous devez vous inscrire auprès d’un courtier en ligne qui offre également une protection des dépôts. De cette façon, le capital est protégé en cas d’insolvabilité du courtier en ligne.

Comment changer de courtier ?

Le changement de compte de dépôt est simple et totalement gratuit en Allemagne. Par exemple, si vous voulez passer à notre gagnant du test eToro, qui a été convaincant dans notre comparaison des courtiers, vous devez d’abord y ouvrir un compte client. En effet, vous devez disposer d’un nouveau compte titres avant de pouvoir ordonner un transfert.

Si vous avez des titres ou d’autres avoirs dans une banque ou chez un autre courtier, vous y demandez alors un changement de compte titres. Le courtier actuel ou la banque ne peut pas facturer des frais séparés pour des titres individuels ou des comptes de titres complets.

Avec les courtiers en ligne, vous vous identifiez également par la procédure dite PostIdent. Cela vérifie votre compte et vous permet finalement de transférer votre compte titres d’un autre courtier ou d’une banque vers eToro.

Avec peu d’efforts, vous pouvez supprimer le compte titres que vous utilisiez jusqu’à présent et passer à un autre courtier. Ce processus ne prend normalement que peu de temps et est effectué par le nouveau courtier. En tant que trader, vous n’avez pas besoin de faire preuve d’une grande activité et il vous suffit de clôturer le compte titres précédent auprès de votre courtier.

Le meilleur courtier en ligne – notre conclusion

Il existe actuellement un grand nombre de courtiers en ligne sur le marché, et le choix offert aux investisseurs est par conséquent très vaste. Dans notre grande comparaison des courtiers en ligne, nous avons mis les meilleurs courtiers à l’épreuve et notre gagnant est clairement eToro.

Peu de bourses offrent une aussi grande variété de produits de trading qu’eToro. Que vous souhaitiez négocier des actions, des CFD, des ETF, du forex ou des crypto : tout est possible chez eToro. Vous pouvez y construire et développer votre portefeuille.

En outre, le site web et l’application interne convainquent par leur conception moderne et leur utilisation conviviale. L’application est désormais disponible en 20 langues différentes. Le service clientèle nous convainc également à tous égards.

eToro est particulièrement populaire auprès des débutants, car le courtier en ligne est un pionnier du trading social. Les jeunes traders peuvent copier les stratégies et les portefeuilles des traders à succès et les utiliser eux-mêmes.

Donc, si vous aimez vous fier à un ensemble complet, eToro est le meilleur endroit pour vous.

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