Comprar los mejores etfs 

La creación de una cartera totalmente diferenciada a través del índice bursátil alemán (DAX) costaría mucho trabajo a los inversores. Habría que analizar todo el índice, comprar los valores que lo componen y gestionar a fondo la cartera.

Gracias a los llamados ETFs, es realmente posible para cualquiera invertir en una cartera de este tipo, y sin el esfuerzo que hay detrás de una inversión de este tipo.

Los ETFs son actualmente una forma de inversión muy extendida y muy popular que generalmente goza de buena reputación y se considera comparativamente segura.

Mientras que las cuentas de dinero a la vista y las libretas de ahorro siguen siendo las formas de inversión más populares en Alemania, hasta un 4% de los inversores recurren a los ETF, que prometen una mayor rentabilidad en comparación.

¿Cuáles son los mejores índices para los ETF? Analizamos una selección de proveedores y productos de ETF y se los presentamos a continuación. Evaluamos los ETF en función de su rendimiento en el último año (2020) y utilizamos esta información para ofrecer una perspectiva para el próximo año 2021.

También le introducimos en el tema, le explicamos qué son realmente los ETFs, cómo funcionan exactamente y qué debe tener en cuenta para no cometer errores al operar con este producto de inversión.

Resumen de los mejores ETFs en 2021: ETFs prometedores este año:

Contents

Los mejores ETFs

Rendimiento de los últimos 12 meses

TER (p.a.)

1. S&P Global Clean Energy

87,79%

0,65%

2. BVP Nasdaq Emerging Cloud

82,38%

0,40%

3. MVIS Global Video Gaming y eSports

65,15%

0,55%

4 EMQQ Mercados Emergentes Internet y Comercio Electrónico

63,24%

0,86%

5 Elwood Blockchain Global Equity

61,34%

0,65%

6 Cadena de valor de las baterías solactivas

59,17%

0,49%

7. Inteligencia Artificial Nasdaq CTA

57,78%

0,40%

8. Inteligencia Artificial Global ROBO

49,73%

0,49%

9. ROBO Global Healthcare Technology and Innovation

48,33%

0,49%

10. Nasdaq 100® (con cobertura en euros)

43,60%

0,35%

¿Cómo comprar los mejores ETFs? Instrucciones para principiantes y avanzados en tres pasos

Paso 1 – Elección del corredor: ¿Dónde puedo comprar un fondo ETF y un plan de ahorro ETF?

 

Con un plan de ahorro ETF, los inversores crean una inversión que pueden hacer crecer continuamente durante un periodo de 10-15 años. Los planes de ahorro ETF son recomendables para cualquier persona que disponga regularmente de algo de dinero para invertir. Se puede participar por tan solo 25 euros al mes.

Los planes de ahorro ETF suelen ofrecerle una gran flexibilidad. Usted mismo decide la cuantía de su cuota y la frecuencia con la que invierte al año. Opcionalmente, también puede suspender las cuotas en algunos momentos. También puede retirar el dinero en cualquier momento. Recomendamos los ETF que reinvierten automáticamente sus dividendos en los activos del fondo (reinversión, por ejemplo, en eToro).

La elección del proveedor es especialmente importante en lo que se refiere a las comisiones. Una cuenta de valores económica le ahorra muchos costes a largo plazo y aumenta efectivamente su rentabilidad. No puede prescindir de una cuenta de valores: En la cuenta de valores se inscriben y gestionan sus acciones o ETFs.

Sin embargo, hay que confiar en los proveedores establecidos y abstenerse de las ofertas de empresas muy pequeñas, aunque parezcan tentadoras. El fraude sigue estando muy extendido en el mundo financiero, especialmente en Internet. Recomendamos nuestro plan de ahorro ETF ganador de la prueba de eToro.

Aquí puede estar seguro de que se trata de un proveedor totalmente regulado y con licencia. Además, las operaciones con acciones y ETFs en eToro son completamente gratuitas.

Paso 2: Depositar dinero para comprar y vender ETFs

 

Ahora deposite su dinero en eToro. Los principales corredores en línea ofrecen numerosas formas de depositar dinero. Las más comunes son probablemente las transferencias bancarias instantáneas o las tarjetas de crédito.

Sin embargo, también suele tener la opción de recargar su saldo mediante una transferencia bancaria normal, a través de Skrill o de Netteller. Algunos proveedores incluso ofrecen el pago a través de Bitcoin.

A continuación, un resumen de todos los métodos de pago disponibles en eToro:

Opción de pago

¿es posible?

Comprar ETFs con tarjeta de crédito

 

Comprar ETFs con PayPal

 

Comprar ETFs con transferencia bancaria SOFORT

 

Comprar ETFs con Rapid Transfer

 

Comprar ETFs con Skrill

 

Comprar ETFs con transferencia bancaria

 

Comprar ETFs con Neteller

 

Comprar ETFs con UnionPay

 

Paso 3: Comprar los mejores ETFs

 

Una vez realizado el ingreso, puede seleccionar el ETF deseado.

Si los ha seleccionado con cuidado, basta con introducir el nombre del ETF o el número ISIN o WKN y, por lo general, el ETF deseado debería encontrarse tan rápidamente. En nuestro ejemplo, nos decidimos por el ETF “ACWI”.

Ahora usted coloca la orden, que contiene la cantidad de acciones del ETF que desea comprar.

Enhorabuena, ha invertido con éxito en ETFs.

¿Qué son los ETF?

 

ETF son las siglas de Exchange Traded Fund. Los fondos son productos de inversión que cualquiera puede adquirir y en los que las inversiones son invertidas y gestionadas para los inversores por un gestor de fondos.

El ETF es, por tanto, un fondo de inversión que se negocia en bolsa. Es un fondo pasivo, lo que significa que el gestor del fondo no selecciona las posiciones del fondo de forma individual. En cambio, cada posición del fondo sigue efectivamente el índice correspondiente uno a uno.

Por ello, la rentabilidad del fondo cotizado es casi idéntica a la del índice que sigue. Si se superponen las tendencias de los precios de un índice y del ETF correspondiente (véase la imagen), se aprecia sin embargo una ligera desviación:

El ETF se mueve continuamente por debajo del valor del índice. Esto se debe a las comisiones que naturalmente lleva aparejadas el producto.

Por lo tanto, la cartera pasiva se cotiza en bolsa en forma de valor, se pone a disposición de los inversores para su compra y recibe el nombre de ETF. Si el ETF sigue el índice DAX, es un ETF-DAX.

Si, en cambio, sigue el índice del mercado suizo (SMI), es decir, el índice bursátil de Suiza, es un ETF-SMI, y así sucesivamente. Toda la cartera se negocia como una sola acción mediante el ETF. El ETF es, por tanto, el fondo en forma de valor que puede negociarse en la bolsa.

Los costes de gestión de los fondos pasivos, como los ETF, son a menudo inferiores en más de un 1% anual a los de los fondos de gestión activa. En comparación con los fondos de gestión activa, esto supone una mayor rentabilidad para los inversores. Por ello, los asesores de inversión suelen recomendar a sus clientes la inversión en ETFs. Muchos inversores compran ETFs para obtener dividendos.

¿Cuál es la rentabilidad de los ETF? ¿Vale la pena invertir en ETFs?

 

Los estudios han demostrado que estrategias como el day trading con ETFs, en el que los inversores tratan de beneficiarse de pequeños movimientos de precios, generalmente conducen a rendimientos más bajos con este instrumento financiero que las inversiones a largo plazo. Esto se debe principalmente al hecho de que muchos operadores toman muchas y muy malas decisiones.

En teoría, los inversores particulares que invierten en ETF de gestión pasiva deberían obtener mayores rendimientos que los que confían en fondos de gestión activa, por ejemplo. Sin embargo, según un estudio, ocurre lo contrario: Los cálculos de la empresa de análisis Bogle Financial Markets Research mostraron que los inversores de EE.UU. con inversiones en ETFs obtuvieron peores resultados en comparación directa con los fondos clásicos.

Los inversores privados que invierten en fondos pasivos, pero no en fondos indexados cotizados, lograron una rentabilidad media del 8,4% anual durante el periodo de estudio. Con los fondos de gestión activa, los inversores privados sólo lograron una rentabilidad anual de alrededor del 7,2 por ciento. Los inversores en ETFs se sitúan a la cola: su rendimiento anual fue del 5,5 por ciento.

Las inversiones a largo plazo en ETFs son estadísticamente más exitosas

 

Mientras que los inversores con fondos tradicionales casi triplicaron sus activos en el periodo de estudio de 2005 a 2012, los inversores de ETF solo duplicaron su inversión. El citado estudio lo atribuye principalmente al comportamiento de los inversores: según el estudio, los inversores de ETF negocian demasiado y pierden rentabilidad por ello.

La culpa la tienen los errores habituales de los principiantes: los inversores suelen comprar caro y vender a malos precios, en lugar de esperar una caída y vender a lo alto. Otro factor son las elevadas comisiones de transacción en la negociación bursátil, que reducen la rentabilidad.

Y mientras que los fondos indexados clásicos sólo ajustan sus precios una vez por día de negociación, los fondos cotizados como el ETF se comportan exactamente igual que las acciones. Esto tienta a los inversores particulares a negociar, cree John C. Bogle, que es el inventor del fondo de índice clásico.

Por lo tanto, los inversores conservadores deberían mantener sus ETFs a largo plazo para conseguir una buena rentabilidad. Por otro lado, pueden atreverse a operar quienes estén dispuestos a ocuparse intensamente de la negociación, a ampliar continuamente sus conocimientos y habilidades y a seguir su estrategia de forma disciplinada.

En estas condiciones, se puede conseguir una rentabilidad mucho mayor cuando se opera con ETFs, especialmente con la ayuda de CFDs. Sin embargo, los resultados del estudio de Bogle Financial Markets Research deberían ser una clara advertencia para usted. Los expertos recomiendan a los inversores una cartera de ETFs a largo plazo de entre cuatro y ocho ETFs.

Elección del ETF: ¿Qué ETFs invertir en 2021?

¿Qué ETFs merecen más la pena en 2021? Presentamos nuestros tres favoritos: El ETF World, el ETF Gold y el ETF DAX. No obstante, le animamos a que busque por su cuenta en la jungla de ofertas para encontrar su favorito personal. La plataforma Just ETF presentada anteriormente puede ser una buena ayuda.

MSCI World ETF (ACWI)

El índice MSCI All Country World (ACWI) permite acceder a acciones de países industrializados y emergentes de todo el mundo. Comprende un total de 2.477 valores y está formado por 46 índices de países. La mitad de los índices proceden de mercados desarrollados y la otra mitad de mercados emergentes. El tamaño del fondo corresponde actualmente a unos 743 millones de dólares estadounidenses.

En general, los mercados emergentes son más vulnerables y propensos a las perturbaciones económicas o políticas que los mercados desarrollados. Esto representa uno de los principales riesgos asociados al ETF MSCI World.

Al mismo tiempo, la combinación de índices de ambos mundos en el MSCI World ETF también ofrece oportunidades especiales. Al fin y al cabo, muchos mercados emergentes están en alza económicamente en 2021.

ETF de oro

El índice de oro al contado ofrece acceso al precio del oro al contado en dólares estadounidenses. El ETF de oro de Xetra (Xetra Gold) también es elegible para los planes de ahorro. Los ETF de oro son interesantes en general:

Just ETF cuenta con nueve ETF de oro disponibles, así como otros 18 denominados en metales preciosos, y recomienda a los inversores una estrategia long-only. En la tendencia a un año, el Xetra Gold ETF muestra una rentabilidad superior al 6%.

Los inversores deberían comparar el Xetra Gold con el ETFS Physical Gold, el Invesco Physical Gold A y el iShares Physical Gold ETC para encontrar la mejor inversión para ellos personalmente.

ETF DEL DAX

 

El ETF del DAX sigue el índice de acciones alemán. Los ETF denominados en el DAX se caracterizan especialmente por su desarrollo estable y su fiabilidad. A diferencia del Mundo ETF, estos fondos suelen invertir exclusivamente en

Las sociedades anónimas alemanas y son elegibles para los planes de ahorro. Un ejemplo de un buen ETF del DAX es el Deka DAX UCITS ETF, que invierte en acciones centradas en Alemania. Los ingresos por dividendos del fondo se distribuyen a los inversores trimestralmente.

El ratio de gastos totales del Deka DAX es del 0,15% anual. La rentabilidad del índice se replica en el fondo mediante la compra de los componentes del índice (replicación completa). Con 792 millones de euros de volumen de fondos, el Deka DAX es un ETF muy grande, incluso mayor que el ETF MSCI World. Tiene más de cinco años y fue lanzado en Alemania.

La comparación definitiva de ETFs – ¿Cuáles son los mejores ETFs por categoría?

Además de los ETFs ya presentados, existen muchas otras alternativas interesantes. Nuestra comparativa de ETFs ofrece un breve perfil de los más importantes.

Los mejores ETFs de renta variable 2021:

Acciones ETF

Rendimiento en 2020

S&P Global Clean Energy

87,79%

BVP Nasdaq Emerging Cloud

82,38%

MVIS Global Video Gaming y eSports

65,15%

EMQQ Mercados Emergentes de Internet y Comercio Electrónico

63,24%

Elwood Blockchain Global Equity

61,34%

Cadena de valor de las baterías solactivas

59,17%

Nasdaq CTA Inteligencia Artificial

57,78%

ROBO Global Inteligencia Artificial

49,73%

ROBO Global Healthcare Technology and Innovation

48,33%

Nasdaq 100® (con cobertura en euros)

43,60%

Los mejores ETFs de bonos 2021:

Bonos ETF

Rendimiento en 2020

Refinitiv Qualified Global Convertible (EUR Hedged)

29,65%

Refinitiv Qualified Global Convertible

24,44%

iBoxx® EUR Eurozone 25+

17,44%

Bloomberg Barclays US Government Inflation-Linked Bond 10+

14,65%

Bloomberg Barclays Global Corporate ex EM Fallen Angels 3% Capped (EUR Hedged)

13,68%

iBoxx® EUR Liquid Sovereigns Diversified 10+

13,41%

Bloomberg Barclays Euro Treasury 50bn 15+ Year Bond

13,22%

iBoxx® EUR Zona Euro 15-30

12,27%

iBoxx® EUR Eurozone 20 Target Duration

12,23%

Bloomberg Barclays Euro Government Bond 15-30

11,88%

Los mejores países ETFs 2021:

Países ETF

Rendimiento en 2020

Corea del Sur: MSCI Korea

25,14%

Taiwán: MSCI Taiwán

23,60%

Suecia: OMX Stockholm Benchmark Cap

14,26%

ESTADOS UNIDOS: S&P 500

7,95%

Japón: MSCI Japan

3,13%

Suiza: SLI

3,00%

Vietnam: FTSE Vietnam

2,33%

Australia: S&P/ASX 200

1,13%

India: MSCI India

0,70%

Alemania: DAX

0,07%

Mejores ETFs Alemania

Los ETF también suelen seguir los índices de acciones de países concretos. En el caso de Alemania, sería el DAX o el TecDAX. Si uno cree en la viabilidad económica del país en cuestión, un ETF de un país podría valer la pena.

ETF

Rendimiento 2020

2019

2018

2017

2016

iShares DivDAX UCITS ETF (DE)

0,07%

23,17%

-16,58%

13,62%

11,61%

Lyxor DivDAX (DR) UCITS ETF

-0,29%

23,21%

-16,57%

13,14%

11,02%

Lyxor 1 DivDAX® UCITS ETF

-0,51%

23,44%

-16,39%

13,61%

11,47%

Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETF

-5,55%

11,64%

-18,87%

5,67%

-1,30%

Los mejores ETFs a largo plazo – El mejor rendimiento en los últimos 10 años

Por supuesto, los inversores también se preguntan qué ETFs han tenido un mejor comportamiento a largo plazo. Los ETF son especialmente populares entre los inversores que persiguen un plan de ahorro a largo plazo, ya sea para sus hijos, su propia casa o para la previsión de la vejez. A continuación se ofrece un breve resumen de los mejores ETF a largo plazo.

Suponemos que el inversor ha invertido 100 euros al mes en el ETF durante 10 años. El capital invertido corresponde, por tanto, a 12.000 euros en total. Mediante la siguiente tabla, mostramos el crédito que tendría con los mejores ETF al cabo de 10 años:

ETF

Rendimiento 1 año

5 años

Saldo acreedor después de 10 años

Tecnología DWS Tipo O

42,6%

124,8%

29.798 €

Fondo Nordinternet

18,2%

141,9%

29.553 €

Deka Technology TF

35,05%

120,6%

29.217 €

iShares Tec-Dax UCITS ETF

17,17%

100,7%

27.346 €

Fondo Unisector High Tech

40,9%

107,2%

26.712 €

Fondo DWS Biotech LC

18,9%

10,1%

26.688 €

Fondo ALLIANZ IT

33,7%

85,1%

25.811 €

DWS US Growth ETF

34,1%

82,8%

25.232 €

ALLIANZ US Large Cap Growth

31,0%

56,4%

25.004 €

iShares Dow Jones Industrial Average UCITS ETF

18,4%

77,7%

24.811 €

Fuente: BVI, Morningstar

Los mejores ETFs para principiantes

Aunque los ETFs son una forma de inversión muy extendida y extremadamente popular, puede ser difícil, especialmente para los principiantes, iniciarse en el comercio de ETFs. Los ETF se refieren siempre a un índice, y cada índice es diferente. Por ello, los inversores deben prestar mucha atención al proceso de composición del índice. Por último, hay que evitar el riesgo de una concentración excesiva de valores individuales en el índice.

Es importante que el proveedor del índice haya introducido una ponderación máxima de las acciones o valores individuales para minimizar un problema de concentración. Por ello, aconsejamos a los principiantes que se centren en índices ampliamente diversificados y compuestos por acciones de países emergentes e industrializados. Esto reparte el capital entre muchas acciones y reduce el riesgo.

Los mejores ETF para principiantes son los ETF preempaquetados que combinan acciones de mercados desarrollados y emergentes en un solo índice. Los buenos ETF para principiantes están aquí:

  • Vanguard FTSE All-World ICUTS ETFThis index is
    a market capitalisation weighted index consisting of common stocks of large and mid capitalisation companies from developed and emerging markets
  • MSCI All Country World Investable Market IndexEste
    índice proporciona acceso a la renta variable de 23 mercados desarrollados y 27 emergentes.
  • MSCI All Country World IndexEste
    índice se pondera en función de la capitalización bursátil del free float. Combina las acciones de las 2500 mayores empresas de los países industrializados y emergentes.

Los mejores ETFs en eToro

Como ya hemos mencionado, eToro es nuestro ganador absoluto de la prueba entre los corredores en línea y es ideal para comprar y vender ETFs.

En la actualidad, eToro ofrece la posibilidad de operar con ETFs a través de una inversión en el subyacente del ETF o en forma de CFDs. En total, puede invertir en 154 ETFs diferentes en eToro. Los ETFs de eToro cubren una gama increíblemente amplia de sectores.

Además de los ETF que siguen índices conocidos como el MSCI o el S&P 500, también puede invertir específicamente en el desarrollo de mercados emergentes como Rusia o Brasil a través de ETF. También hay ETF temáticos, como los de materias primas. Esto le permite un grado de especialización aún mayor.

En el siguiente resumen encontrará los mejores ETFs actualmente en eToro y su rendimiento:

Nombre del ETF

Sector

Rendimiento durante 1 año

Rendimiento en 5 años

ProShares UltraPro QQQ

Finanzas

+ 110.41 %

+ 704.36%

KraneShares CSI China Internet ETF

IT

+ 48.27%

+ 97.83%

First Trust ISE Cloud Computing Index Fund

IT

+ 48.48%

188.39%

SPDR S&P Biotech ETF

Salud y biotecnología

+ 41.71%

+ 90.68%

VanEck Vectors Gold Miners ETF

Materias primas

+ 33.28%

149.09%

ETF iShares Core S&P 500

Finanzas

+ 20.19 %

95.57 %

iShares MSCI All Countries Asia ETF

Finanzas

+ 12.23%

24.88%

iShares MSCI Germany ETF

Específicos

+ 8.84 %

+ 28,87 %

iShares US Aggregate Bond ETF

Pensiones

+ 8.02%

+ 22.96%

PIMCO Total Return ETF

Materias primas

+ 6.72%

+ 20.17%

iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF

Finanzas

+ 5.58 %

+ 5.43 %

VanEck Vectors Russia ETF

Finanzas

+ 5.35%

+ 88.13 %

JPMorgan Ultra-Short Income ETF

Finanzas

+ 3.12%

+ 8.13%

PIMCO Enhanced Short Maturity Strategy Fund

Finanzas

+ 2.16%

+ 9.21%

Invesco Senior Loan ETF

Pensiones

+ 1.56 %

+ 19.35 %

Fidelity MSCI Financials Index ETF

Finanzas

– 3.19%

+ 52.97%

Xtrackers Harvest CSI 300 UCITS ETF

Otros

– 3.41%

+ 23.16%

Vanguard Real Estate ETF

Específicos

– 5.18%

+ 5.85 %

Alerian MLP ETF

Finanzas

– 6.37%

– 5.99%

Acciones Direxion Daily Financial Bear 3X

Finanzas

– 71.13%

– 93.15%

Los mejores fondos ETF – Nuestras recomendaciones de fondos ETF

Como puede ver, hay una gran variedad de opciones de ETF. Basándonos en los ETFs que hemos presentado, también puedes ver que los rendimientos pasados de estos ETFs han sido excelentes. Pero lo que ha funcionado antes en Wall Street puede no volver a funcionar en 2021.

El clima político en Estados Unidos es muy diferente tras la victoria del presidente electo Joe Biden en noviembre, y aunque la pandemia sigue presente, es de esperar que también llegue pronto a su fin. En estas circunstancias, es importante examinar sus objetivos con objetividad en lugar de ser complacientes y mantenerse en las mismas posiciones.

Por ello, le presentamos nuestra selección de los mejores fondos ETF para el próximo año. Aquí también tiene una amplia gama de opciones.

¿Qué ETF del MSCI World es el mejor?

El MSCI World es un índice bursátil internacional del proveedor MSCI. El MSCI World sigue las acciones de empresas de 23 países industrializados. En la actualidad, el índice MSCI World contiene unas 1.650 empresas de todo el mundo, que representan aproximadamente el 85% de la capitalización total del mercado en todos los países industrializados.

El índice MSCI World es un fondo de renta variable del grupo temático “World”. Esto también se refleja en la estructura de los ETFs MSCI World, que están estrechamente alineados con el índice en cuestión y, por tanto, se solapan automáticamente.

Estados Unidos es actualmente la potencia dominante en el índice MSCI World y, por tanto, también en todos los ETFs MSCI World. El efecto de concentración a nivel de país es relativamente fuerte. El mercado estadounidense representa más del 60% del índice. Este grado de dominio es una de las mayores críticas al MSCI World.

Los ETFs MSCI World son ofrecidos por varios proveedores. Los ejemplos más conocidos son los de iShares y Xtrackers. La agencia de calificación Morningstar califica el iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983, WKN: A0RPWH) con 5 de 5 estrellas.

El ratio de gastos totales de un ETF MSCI World oscila entre un favorable 0,12% anual y un relativamente caro 0,50% anual, dependiendo del proveedor. El ETF iShares Core MSCI World UCITS ha subido más de un 30% en el último año y es actualmente nuestro favorito entre los ETFs MSCI World.

¿Qué ETF de Vanguard es el mejor?

Los ETF de Vanguard le ofrecen una buena diversificación a muy bajo coste. Vanguard es probablemente la empresa más conocida para las inversiones en fondos.

De hecho, Vanguard lanzó el primer fondo indexado en los años 70 con el lanzamiento del First Index Investment Trust. El First Index Investment Trust hace un seguimiento del S&P 500.

El primer ETF cotizado de Vanguard, el Vanguard Total Stock Market ETF, comenzó a cotizar en 2001 y alcanzó más de 1.200 millones de dólares en activos en sus primeros siete meses. En la actualidad, VTI cuenta con unos activos totales de más de 200.000 millones de dólares.

Vanguard ha crecido hasta alcanzar la asombrosa cifra de 6,2 billones de dólares en activos globales bajo gestión. Vanguard ofrece una increíble variedad de ETFs de Vanguard y probablemente haya algo que se adapte a cada estrategia de inversión. Los ETF de Vanguard destacan especialmente por sus bajas comisiones de gestión (TER).

El mejor ETF de Vanguard para nosotros es el Vanguard Total Stock Market ETF (ticker: VTI).

El ETF VTI de Vanguard, mencionado anteriormente, sigue siendo un pilar de los ETF de Vanguard. Con más de 200.000 millones de dólares en activos, es también el mayor y más líquido ETF del mundo. Y es popular por una razón: sigue el rendimiento de todo el mercado de renta variable estadounidense.

Esto incluye una gran variedad de empresas. La cartera del Vanguard Total Stock Market ETF incluye casi 3.600 participaciones. Como es habitual en los fondos indexados de Vanguard, los inversores reciben esta amplia exposición a precios mínimos.

VTI tiene un inmejorable TER del 0,03% anual. Convertido, esto significa que sólo hay que pagar 3 euros de comisiones por cada 10.000 euros invertidos.

Si quiere apostar por todo el mercado estadounidense sin elegir favoritos entre las empresas, el Vanguard Total Stock Market ETF es el mejor ETF para usted.

¿Qué ETF tiene la mayor rentabilidad en 2021?

El ETF iShares Global Clean Energy

Nombre del ETF

iShares Global Clean Energy ETF

Rendimiento: 1 año

141,31 %

Rendimiento: 3 años

217,13 %

Rendimiento: 5 años

221,12 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

6 de julio de 2007

ISIN

IE00B1XNHC34

Número de activos en el ETF

30

Activo neto del Fondo

6.316.131.415 DÓLARES ESTADOUNIDENSES

Los 3 mayores activos del ETF

·        Potencia del enchufe (9,71 %)

·        Enphase Energy Inc. (5,48 %)

·        Verbund AG (4,95 %)

Índice de seguimiento

Índice S&P Global Clean Energy

Comisión de gestión (TER)

0,65 % anual.

El iShares Global Clean Energy ETF es un ETF de energías renovables. El ETF sigue el índice S&P Global Clean Energy. En los últimos cinco años, el ETF iShares Global Clean Energy ha logrado un rendimiento del 221,12%. Esto corresponde a una rentabilidad anualizada del 44,22% al año.

El mejor año hasta la fecha para el ETF iShares Global Clean Energy fue el 2020, cuando el ETF devolvió un 141,31%.

El ETF iShares Global Clean Energy sigue a 30 empresas de todo el mundo y tiene un TER del 0,65%.

El ETF iShares Global Clean Energy: el ETF con mejor rendimiento

 

La energía limpia también podría ser el tema del ETF de los próximos años.

El año 2020 ya ha sido muy rentable para los ETF de energías renovables. Muchos ETF de este sector han generado rendimientos increíbles. El sector de las energías renovables ha sido el que mejor se ha comportado en el año, ofreciendo una rentabilidad total (precio más dividendos) de más del 100% en 2020. Esta cifra es incluso superior a la del sector tecnológico. Que sólo logró una rentabilidad total del 26%.

A pesar de este buen comportamiento del año pasado, puede ser un muy buen momento para invertir en el ETF más exitoso.

¿Por qué? A través del Green New Deal. Se trata de un proyecto de ley propuesto por Alexandria Ocasio-Cortez y el senador Ed Markey. Además de cero emisiones netas de gases de efecto invernadero, el proyecto de ley planea crear miles de puestos de trabajo en empresas de energía renovable y miles de millones de dólares de inversión en la infraestructura y la industria de las empresas de energía limpia.

Estos planes cuentan con el apoyo del actual Presidente de Estados Unidos, Biden, y prometen un potencial de crecimiento muy sólido para los próximos años.

Esta combinación de un creciente interés en los recursos energéticos renovables en la política y el aumento de los precios del petróleo al mismo tiempo asegura que cada vez más países, además de los EE.UU., también están mirando a la energía limpia. Todo ello apunta a un alto rendimiento en 2021.

¿Qué ETF de dividendos es el mejor?

Un ETF de dividendos es un fondo que invierte en acciones con el mayor pago de dividendos posible. El objetivo es conseguir la mayor rentabilidad posible a través del alto dividendo mediante el interés compuesto.

La mayoría de los ETF utilizan valores que pagan dividendos más altos que el resto del mercado. En un ETF de dividendos, el ratio de gastos también es muy importante. Este debe ser, sin duda, inferior al dividendo medio pagado por el ETF.

Los ETF de dividendos son especialmente adecuados para los inversores con aversión al riesgo que buscan ingresos pasivos.

El mejor ETF de dividendos en este momento es el iShares Core Dividend Growth ETF.

Nombre del ETF

iShares Core Dividend Growth ETF

Ticker

DGRO

Índice Bloomberg Ticker

MSDIVGT

Ratio de pago

2,38 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

10 de junio de 2014

ISIN

US46434V6213

Número de activos en el ETF

393

Activo neto del Fondo

14.687.234.863 DÓLARES ESTADOUNIDENSES

Los 3 mayores activos del ETF

·        Apple Inc. (3,13 %)

·        Microsoft Corp. (3,10 %)

·        JPMorgan Chase & Co (2,96 %)

Índice de seguimiento

Índice Morningstar de Crecimiento de Dividendos de Estados Unidos

Comisión de gestión (TER)

0,08 % anual.

El ETF iShares Core Dividend Growth es uno de los mayores ETF de dividendos del mercado. Le ofrece una exposición de bajo coste a empresas estadounidenses especialmente centradas en el crecimiento de los dividendos. El ratio de pago actual es del 2,38%.

El ETF se centra en empresas americanas y valora mucho los valores que han registrado un alto crecimiento de los dividendos en el pasado. El TER del ETF es un 0,08% anual muy favorable.

El índice que sigue el ETF es el Morningstar US Dividend Growth Index. Las empresas más conocidas y grandes incluidas en el ETF son Apple, Microsoft, JPMorgan Chase & co y Johnson & Johnson.

¿Cuál es el mejor ETF de materias primas?

Los ETF de materias primas están muy solicitados por un número cada vez mayor de inversores. El sector de las materias primas se compone de empresas dedicadas al descubrimiento, desarrollo y procesamiento de materias primas. El sector incluye empresas dedicadas a la minería y el refinado de metales, productos químicos y productos forestales.

Por tanto, las materias primas no sólo incluyen los metales preciosos, sino también los productos agrícolas. Las materias primas suelen ofrecer una opción de inversión interesante, ya que las variaciones de precios del petróleo, el gas, el oro y otras materias primas suelen ser importantes.

Casi todas las empresas necesitan materias primas para su producción. Por tanto, un ETF de materias primas es al mismo tiempo una inversión en un determinado sector que se beneficia de las materias primas.

La producción de materias primas, como los metales, los productos químicos y los productos forestales, suele dar lugar a tendencias relativamente predecibles y a menudo sirve de cobertura contra la volatilidad general del mercado.

Para nosotros, el mejor ETF de materias primas del momento es el iShares US Basic Materials ETF.

Nombre del ETF

iShares US Basic Materials ETF

Ticker

AIM

Rendimiento anualizado desde su creación

7,66 %

Ratio de pago

2,38 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

12 de junio de 2000

ISIN

US4642878387

Número de activos en el ETF

35

Activo neto del Fondo

896.339.122 DÓLARES

Los 3 mayores activos del ETF

·        Linde PLC (19,42 %)

·        Air Products and Chemicals Inc. (8,48 %)

·        Ecolab Inc. (7,54 %)

Índice de seguimiento

Índice Dow Jones de Materiales Básicos de Estados Unidos

Comisión de gestión (TER)

0,43 % anual.

El ETF iShares US Basic Materials sigue el índice Dow Jones US Basic Materials, compuesto por valores estadounidenses del sector de los materiales básicos.

El ETF suele invertir al menos el 90% de sus activos en valores del índice subyacente. En principio, el ETF está compuesto por 35 participaciones y cuenta con un patrimonio neto de aproximadamente 900 millones de dólares estadounidenses. En los últimos 5 años, el ETF ha logrado una rentabilidad anualizada del 11,88%. El TER es un 0,43% relativamente caro.

Costes y comisiones del plan de ahorro ETF

Los costes de los planes de ahorro ETF se derivan de las cargas iniciales que se deben pagar con cada cuota. Además, se incurre en comisiones regulares de administración y gestión (TER). Además, se producen comisiones de cuenta de custodia y, en su caso, de banco emisor.

La ventaja del inversor reside en el rendimiento del ETF, a través del cual obtiene sus ingresos. Al aumentar el rendimiento, también aumenta el valor de los depósitos. Al ahorrar mensualmente, el valor de los depósitos aumenta y se pueden obtener más ingresos.

Para comparar las comisiones al comprar ETFs, tomemos el siguiente ejemplo:

  • Compramos ETFs por valor de 1.000 euros
  • Mantenemos los ETFs durante un mes y los vendemos de nuevo
  • Suponemos que la tasa no cambiará en los 30 días

Con estos supuestos, se aplican las siguientes comisiones en Comdirect, eToro y Libertex:

Proveedor

Comdirect

etoro

Libertex

Depósito

gratis

gratis

gratis

Tasas de compra

3,90€

0%

0,022%

Tasas de retención

gratis

gratis

gratis

Gastos de venta

3,90€

0%

0,022%

Pago

gratis

5 USD

gratis

Total de tasas

7,80€

4,22€

4,40€

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eToro

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República del Comercio

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Costes por operación

0 €

3,95 €

0 €

1 €

3,95 €

Gastos de la cuenta por mes

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Aplicación móvil

Sí (no hay versión de escritorio disponible)

Opciones de depósito

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Tarjeta de crédito, Skrill, Neteller

Sepa

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Tarjeta de crédito, Skrill, Neteller

Sepa

Sepa

Tasas de depósito

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Tasas de retirada

5,00 €

0 €

0,1 %

0 €

0 €

Acciones

+ 2000

+ 10.000

+ 200

+ 7500

+ 420

ETFs

+ 150

+ 600

+ 10

+ 500

+ 280

Planes de ahorro ETF

Sí, es posible que sea gratuito

Sí, por 3,95 euros por ejecución posible

No es posible

Sí, es posible que sea gratuito

Sí, es posible que sea gratuito

Como muestra claramente esta tabla, eToro supera a todos los demás corredores en línea, como Comdirect, Consorsbank o incluso Libertex, en casi todas las categorías. Si decide invertir en uno de nuestros mejores ETFs, le recomendamos nuestro ganador de la prueba, eToro.

eToro no sólo se caracteriza por sus bajas comisiones, sino que también puede ganar puntos con una gran variedad de acciones y ETFs. Por supuesto, eToro es un bróker totalmente autorizado y regulado.

El mejor proveedor de ETFs

No sólo la selección del mejor ETF es crucial, por supuesto también necesita un buen broker de confianza a su lado. Como probablemente ya haya visto en nuestras comparaciones de brokers y en nuestra comparación de comisiones, probablemente no haya ningún broker que sea mejor actualmente que eToro.

Pero eToro no sólo convence por sus tarifas y su selección. El sitio web y la app de eToro también impresionan por su moderno diseño y su intuitiva interfaz de usuario. La oferta de eToro y la app de eToro están ahora disponibles en 20 idiomas y el servicio de atención al cliente es rápido y útil.

Con su oferta especial de operaciones sociales y de copia de operaciones, eToro también aporta un soplo de aire fresco a las operaciones con ETF y elimina muchos de los obstáculos que antes impedían a los jóvenes operadores, en particular, entrar en el mundo de las operaciones.

eToro es una plataforma de confianza que hace honor a su reputación y para nosotros está claro que eToro es el mejor proveedor de ETFs.

La calculadora del plan de ahorro del ETF

Casi todas las plataformas bancarias y de corretaje en línea presentadas en este artículo disponen de esta valiosa herramienta: La Calculadora del Plan de Ahorro ETF o simplemente: Calculadora de ETF. Con una calculadora de ETF, puede calcular fácil y cómodamente su plan de ahorro personal en ETF.

Con nuestra calculadora de ETF, puede especificar con qué regularidad desea pagar y en qué cantidades, planificar un aumento dinámico de sus pagos e incluir en su cálculo tanto el periodo de inversión como el rendimiento anual:

La mejor estrategia del ETF

Los fondos cotizados son ideales para los principiantes por sus numerosas ventajas. Por supuesto, al igual que otros instrumentos financieros, hay diferentes estrategias de inversión que puede utilizar para los ETF. Pero la pregunta es: ¿cuál es la mejor estrategia para los ETF? De hecho, la estrategia de ETF más probada e históricamente mejor es una combinación de tres estrategias:

El efecto de coste medio: El efecto de coste medio es la técnica de invertir regularmente una cantidad predeterminada de euros en un ETF, independientemente de los costes cambiantes del mismo. Debería ser una pequeña parte de sus ingresos estables de la que pueda ahorrar un poco cada mes.

La inversión regular ofrece dos ventajas principales. La primera es que le proporciona disciplina de ahorro. La segunda ventaja es que, al invertir todos los meses la misma cantidad fija en un ETF, se acumulan automáticamente más participaciones del ETF cuando su precio es bajo y menos cuando es alto. Esto da lugar al efecto del coste medio.

Diversificación: Una de las principales razones para invertir en ETFs es diversificar su cartera. Es decir, la asignación de su cartera a diferentes categorías de activos, como diferentes acciones, bonos, materias primas y efectivo.

De hecho, se puede aplicar la estrategia de diversificación con una cartera de ETFs pura. Los inversores jóvenes de entre 20 y 30 años, en particular, deberían invertir el 100% en ETFs de renta variable porque tienen un horizonte de inversión largo. La diversificación con ETFs te permite tener una alta rentabilidad media con un riesgo relativamente bajo (siempre que tengas un horizonte de inversión largo).

Comprar y mantener: Quizás la parte más importante de la mejor estrategia de ETF es la de comprar y mantener. Tanto la estrategia de efecto de coste medio como la de diversificación requieren que compre un ETF y lo mantenga durante un largo periodo de tiempo.

Hay pruebas abrumadoras de que tratar de predecir qué valores se comportarán mejor en qué momento es una estrategia perdedora para la gran mayoría de los inversores. Incluso los gestores de fondos más experimentados rara vez pueden hacerlo de forma consistente a largo plazo. Los pocos que vencen al mercado pueden borrar años de ganancias cuando se les acaba la suerte. Además, las constantes compras y ventas no suelen reportar a los inversores ordinarios ningún beneficio real si se restan las comisiones y los costes de negociación de los beneficios.

La alternativa a aceptar rendimientos inferiores a la media en un intento condenado de batir al mercado es aceptar los rendimientos del mercado invirtiendo en ETFs con una estrategia de comprar y mantener.

De este modo, ignora las correcciones del mercado y nunca comete el pecado capital de bloquear las pérdidas vendiendo cuando sus activos han caído. No convierte sus activos ni incurre en costes de negociación buscando constantemente la siguiente clase de activos “caliente” o el siguiente mejor ETF. Los inversores son recompensados por asumir riesgos a largo plazo. Así que te quedas en los periodos de volatilidad, resistiendo el impulso de unirte a las prisas cuando otros inversores pierden la cabeza y venden.

¿Existen alternativas a los ETF?

Se recomienda una cartera diversificada para toda cartera de acciones. Quien pone todos los huevos en la misma cesta está asumiendo un riesgo innecesariamente alto, incluso cuando compra ETFs. Invertir con éxito consiste en evitar cualquier pérdida lo mejor posible desde el primer día, asumiendo los riesgos conscientemente y contrarrestándolos de forma preventiva.

Un amplio conocimiento de los instrumentos financieros, las estrategias de negociación y los mercados de inversión le proporciona una ventaja decisiva. Pero también es una ventaja tener un sentido de las tendencias y de las posibles perturbaciones económicas.

Aprovechar los nuevos mercados: las criptomonedas

Nuestro consejo: No te fijes sólo en los ETFs como el ETF MSCI World, sino también en otras formas de inversión que pueden servir como alternativa al ETF – o incluso mejor, como complemento. No seríamos Kryptoszene.de si no señaláramos las posibilidades y oportunidades de gran alcance que surgen con las inversiones en criptomonedas.

Sin duda, la tecnología blockchain no ha hecho más que empezar su marcha triunfal sobre el mundo de las finanzas, la logística, el Internet de las cosas y otras esferas económicas. Los interesados en invertir encontrarán un colorido popurrí de empresas futuristas que luchan por el dominio en una amplia variedad de subsegmentos.

Para obtener una buena visión general de las mejores criptodivisas en 2021, consulte nuestra colección de guías para principiantes. Pero, ¿siguen mereciendo la pena las criptodivisas? Dado que mucha gente se hace esta pregunta, hemos abordado el tema en piezas dedicadas.

Divisas, acciones e inmuebles: las mejores inversiones en 2021

Incluso para los operadores avanzados y profesionales, el mercado de divisas es un verdadero reto. Sin embargo, es, con mucho, el mayor de los mercados de inversión clásicos. Cada día se mueven entre cuatro y seis billones de dólares. Los altos rendimientos son tentadores. En esta sección nos hemos dedicado al mercado Forex para usted. También encontrará consejos y ayuda práctica sobre el mercado bursátil clásico.

Cuentas de ahorro, inmuebles, materias primas: ¿Qué inversiones siguen mereciendo la pena en 2021? También conocemos la respuesta a esta pregunta. Lea aquí un resumen de otras oportunidades de inversión.

Conclusión sobre los mejores ETFs – Nuestra recomendación

En ningún plan de inversión debería faltar un ETF. Todo el mundo debería tener un ETF sobre un índice bursátil importante, como el DAX, aunque sólo sea por 25 euros al mes. El ETF MSCI World y el ETF Gold también merecen una mirada atenta. Muchos inversores buscan ETFs gratificantes.

Las inversiones a largo plazo, de entre 10 y 15 años, suelen ser más rentables que las operaciones rápidas, lo que se debe a que las comisiones de las órdenes son bastante elevadas y a los frecuentes errores de los inversores. Sólo los operadores muy cualificados deberían aventurarse en el day trading con ETFs.

Una buena tercera opción es operar con CFDs: como aquí no se compran los ETFs, no se aplican las comisiones de las órdenes. Esto hace que los CFD sean un instrumento adecuado para operar con ETFs también.

Los mejores ETFs: FAQs

¿Dónde se puede aprender a operar con el ETF más rápidamente?

En Kryptoszene.de encontrará toda la información necesaria para iniciarse en el comercio de ETF. Como alternativa, muchos corredores ofrecen las llamadas academias.

¿Son los ETF más seguros que las acciones individuales?

Los ETF se componen principalmente de acciones de grandes empresas establecidas. Esto significa que el margen de beneficio suele ser menor, pero los rendimientos suelen ser más consistentes y el riesgo es menor.

¿Para quién son adecuados los ETF?

Los inversores especialmente conservadores y con aversión al riesgo suelen elegir los ETF como componente principal de su cartera. La ventaja es que el dinero invertido suele ser más seguro que si sólo se invierte en acciones. Además, los ETF son especialmente adecuados para las inversiones a largo plazo.

¿Qué ETFs son especialmente prometedores?

Hay muchos ETF que pueden crecer de forma constante. El artículo presenta algunos de ellos.

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