Comprar fondos de oro 

El oro sigue siendo visto por mucha gente como una inversión segura. Especialmente en tiempos difíciles, el oro parece valer la pena. El metal precioso se considera un valioso componente de cualquier inversión financiera diversificada.

Es muy fácil invertir en oro a través de productos como los ETF o los ETC. Estos permiten al inversor participar en la evolución del precio del oro con un valor.

La mayor ventaja de los ETF en comparación directa con la compra de oro físico es el diferencial de compra y venta. ¿Qué recomendaciones son actualmente especialmente acertadas? ¿Y a qué debería prestar atención como nuevo inversor? Lo analizamos con detenimiento.

Qué hay que tener en cuenta al comprar ETFs de oro:

Contents

A la hora de comprar ETFs de oro hay que prestar atención a los siguientes puntos para evitar errores:

  • ¿Por qué invertir en ETFs de oro? Un ETF de oro ofrece un acceso seguro al mercado del oro sin tener que poseer oro físico. El oro físico suele ser menos líquido y más difícil o caro de vender. Por ello, los ETF de oro son una forma más barata de invertir en oro y ofrecen una mayor diversificación de la cartera.
  • ¿Dónde puedo comprar ETFs de oro? Puede comprar ETFs de oro o ETCs de oro en casi todos los brokers online. Sin embargo, recomendamos utilizar un broker fiable y económico para la compra de ETFs de oro, como nuestro ganador de la prueba, eToro es actualmente el mejor broker de ETFs porque puede comprar y vender ETFs de oro de forma totalmente gratuita. Esta es la única manera de obtener realmente los máximos beneficios con el oro.
  • ¿Qué ETFs de oro son interesantes? Los ETFs de oro son muy diversos y cada uno de ellos tiene diferentes desventajas y ventajas. Tenga en cuenta que en Alemania no se puede invertir fácilmente en un ETF de oro físico, sino que hay que comprar un ETC de oro. Los ETFs de oro y los ETCs de oro son una excelente manera de constituir un activo relativamente seguro a largo plazo. Actualmente, el ZKB Gold ETF y el iShares Gold (CH) ETF son muy recomendables.
  • ¿Cómo podría ser el futuro de los ETF de oro? Los ETF de oro se basan en el precio del oro. Según muchos analistas, lo más probable es que el precio del oro siga evolucionando positivamente y ofrezca una buena protección contra la inflación en el futuro. A muchos inversores también les gusta el crecimiento relativamente seguro y estable que ofrece un ETF de oro.

¿Qué es un ETF de oro y cómo funciona?

Al invertir en ETFs de oro, los inversores pueden poner su dinero en el mercado del oro sin tener que invertir en la materia prima física. Especialmente para los inversores que no disponen de mucho dinero, los ETF de oro ofrecen un medio flexible de obtener exposición a esta clase de activos y mejorar eficazmente el grado de diversificación de sus carteras.

El primer fondo cotizado diseñado específicamente para seguir el precio del oro se lanzó en Estados Unidos en 2004. El SPDR Gold Trust ETF se presentó como una alternativa de bajo coste a la posesión de oro físico o a la compra de futuros de oro. Sin embargo, el primer ETF de oro se lanzó en Australia en 2003. Desde su introducción, los ETF de oro se han convertido en una alternativa ampliamente aceptada al oro físico.

Lo que muchos inversores alemanes no saben es que no pueden invertir en un “ETF de oro físico” puro. ¿Por qué? Según el Código de Inversiones alemán (Kapitalanlagegesetzbuch), un ETF debe asignar el capital que le confían los inversores a diferentes inversiones. Así, un ETF de renta variable no puede invertir en una sola acción. En consecuencia, un ETF tampoco puede invertir exclusivamente en una materia prima (por ejemplo, el oro). Sin embargo, un ETF de oro que contenga, por ejemplo, varias empresas auríferas, es legal en Alemania.

Lamentablemente, desde 2013 la compra de ETFs de oro a través de bolsas extranjeras ya no es posible sin más. Lo que sí es posible en Alemania es la compra de oro en forma de materias primas cotizadas. Éstas se conocen como Exchange Traded Commodities (ETC). Un ETC de oro es un bono al portador que suele estar respaldado por existencias físicas de oro. Esto hace que los ETC de oro sean muy similares a los ETF de oro tradicionales.

ETFs de oro prometedores 2021: Recomendaciones de ETFs de oro:

Símbolo

Nombre del ETF

TER (comisión de gestión)

Dividendo

Rendimiento

GLD

SPDR Gold Trust

0,40% al año

N/A

0.00%

IAU

iShares Gold Trust

0,25% al año

N/A

0.00%

GLDM

SPDR Gold MiniShares Trust

0,18% al año

N/A

0.00%

SGOL

Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF

0,17% al año

N/A

0.00%

BAR

GraniteShares Gold Trust

0,17% al año

N/A

0.00%

¿Dónde se pueden comprar ETFs de oro? Comparación de corredores y bolsas de ETFs de oro:

Si quiere comprar ETFs de oro, tiene una amplia gama de opciones. Por un lado, esto es ventajoso porque hay competencia y el mercado está estimulado. Pero también puede confundir a los principiantes (y a los inversores avanzados), porque es difícil encontrar el mejor proveedor para usted.

¿Cómo comprar ETFs de oro? Comprar ETFs de oro en pocos pasos (guía)

Ahora queremos hacer una compra de oro ETF y también mostrar lo que puede haber que considerar. Este ejemplo reflejará el proceso de negociación en nuestro ganador de la prueba, eToro. El proceso es muy similar en la mayoría de los otros corredores y sólo difiere en los detalles.

1. Regístrese en eToro:

 

En primer lugar, debe registrarse en el broker eToro. Para ello, se introducen los datos requeridos y se realiza la verificación.

Casi todos los principales intercambios y corredores requieren la verificación de los datos personales. Si no quiere depositar datos bancarios, puede utilizar Paypal con proveedores seleccionados.

2. depósito

 

Por ejemplo, si utiliza nuestro ganador de prueba eToro, será llevado a la pantalla de depósito después de registrarse. Haga clic en su método de depósito preferido. Ahora introduzca el importe de su depósito y haga clic en “Continuar“.

Una vez que haya transferido su depósito, podrá comprar ETFs de oro en segundos. En nuestra opinión, esto es incluso más rápido que con otros corredores y bolsas.

Existen métodos de pago como las transferencias bancarias convencionales, la transferencia bancaria instantánea, Paypal o las tarjetas de crédito:

Opción de pago

¿es posible?

Comprar ETF de oro con tarjeta de crédito

 

Comprar ETF de oro con PayPal

 

Comprar ETF de oro con transferencia bancaria SOFORT

 

Comprar ETF de oro con transferencia rápida

 

Comprar ETF de oro con Skrill

 

Comprar ETF de oro con transferencia bancaria

 

Comprar ETF de oro con Neteller

 

Comprar ETF de oro con UnionPay

 

3. comprar ETFs de oro

 

Ahora ya podemos empezar. Llamamos a la visión general de los mercados. Inmediatamente después de la entrada, se muestran los precios actuales de todos los mercados.

Ahora filtramos por ETFs o buscamos directamente “oro” a través de la ventana de búsqueda. Hay tres ETFs de oro disponibles en Etoro:

  • ETF de mineros de oro
  • ETF de mineros de oro junior
  • SPDR Gold

Ahora decida el ETF de ORO de su elección y haga clic en “Comprar“.

 

Ahora, por supuesto, usted también especifica cuánto desea invertir, y entonces se le muestra inmediatamente lo que obtendría por esa suma.

Siempre hay que asegurarse de si las cotizaciones son en tiempo real o si son diferidas. Esto puede ahorrarle problemas en algunas circunstancias, ya que puede haber una diferencia de tiempo de 15 minutos.

El importe de la orden se redondea siempre a acciones enteras. Como no siempre está claro cuándo se puede ejecutar la orden, hay que darle una fecha de validez. Además, también hay un límite para el precio, que también debe fijarse.

Ahora se han introducido todos los detalles. Ahora tiene que confirmar la operación con eToro: haga clic en “Colocar orden“.

Ahora la orden está activa y se ejecutará en cuanto haya un vendedor dispuesto a vender al precio indicado. Por supuesto, sin un límite, es muy probable que la orden se ejecute rápidamente. Sin embargo, mientras la orden no se haya ejecutado, se pueden hacer ajustes.

¡Has comprado con éxito ETFs de oro!

¿Hay que invertir en ETFs de oro? ¿Tienen sentido los ETF de oro?

No sólo la mayoría de los profanos ven el oro como una inversión segura. Bastantes inversores también ven el oro como un componente seguro en una inversión financiera. La razón es la siguiente: el oro puede servir de ancla estable en la cartera en caso de crisis financiera.

Lo mismo ocurre, por ejemplo, con la actual crisis de Corona, que está causando muchos problemas en los mercados de valores en algunos casos. La magnitud de las pérdidas depende, por supuesto, del sector. En general, se teme que la epidemia provoque una crisis económica mundial como no se ha visto en los últimos cien años.

En este caso, el oro puede volver a jugar sus bazas, ya que la cotización del oro suele moverse en contra del mercado bursátil normal.

Además, el oro en forma de monedas, efectivo u otras formas siempre tiene un valor material, por lo que el metal precioso probablemente nunca perderá todo su valor. Esto contrasta con otras acciones o dinero en efectivo, que no tienen valor propio.

Por estas razones, el oro ha podido demostrar una y otra vez en el pasado que puede ser una inversión segura. Durante la crisis financiera de 2009 y los años posteriores, el precio de la onza fina de oro pasó de 640 dólares a casi 1.100 dólares en 2010, un aumento de más del 70%. Así que puede ser una inversión muy sensata.

Sin embargo, para tener oro en la cartera, no es necesario comprar oro físico. Con los ETFs de oro, hoy en día se puede invertir en esta materia prima de forma muy cómoda y sencilla.

Situación del ETF de oro en Alemania

En Alemania, el oro sólo está disponible en forma de ETC. Se trata de materias primas que cotizan en bolsa. Un ETC de oro no es más que un bono al portador que suele estar cubierto con acciones de oro físico.

Los ETCs de oro son muy similares a los ETFs por esta razón, por lo que estos dos términos se pueden simplificar en términos de oro, ya que nada cambia para el inversor.

Los ETF de oro están domiciliados en su mayoría en Suiza. La razón es que el marco jurídico de la UE no permite que los fondos armonizados europeos (fondos OICVM) inviertan en una sola forma. Por tanto, es obligatorio diversificar el riesgo.

Y en el caso de los ETF de oro, todo gira en torno al metal precioso, al que luego tampoco hay alternativa o complemento. Es diferente con los ETFs de minería de oro, que tratan de la orientación dentro de la industria. Pero no se invierte directamente en el metal precioso y no se posee ningún oro.

El oro como componente sensato de cualquier cartera

En su mayoría, incluso los inversores profesionales que se muestran escépticos sobre la evolución del precio del metal precioso tienen una participación en el ETF en su cartera. Esto se debe a que el precio del oro se mueve con independencia de otras clases de activos, como las acciones u otras materias primas.

Por ello, el oro ha demostrado ser una buena mezcla, ya que a menudo obtiene mejores resultados cuando otras clases de activos se comportan mal.

Índice NYSE Arca Gold BUGS

El NYSE Arca Gold BUGS Index, más conocido como HUI Gold Index, es uno de los índices más conocidos para el oro. El índice sigue a las empresas mineras de oro que cotizan en bolsa y es útil para seguir la evolución del precio del oro a corto plazo. El índice suele aparecer bajo el símbolo HUI.

El índice NYSE Arca Gold BUGS, lanzado en marzo de 1996, comprende empresas que no cubren su producción de oro con más de 18 meses de antelación. Por ello, los precios de sus acciones y, por tanto, también el índice, reaccionan de forma muy sensible a los movimientos a corto plazo del precio del oro.

Ventajas de los ETFs de oro: ¿comprar o no ETFs de oro?

Los ETF son fondos indexados que siguen el índice y, por tanto, también reflejan el rendimiento. Comprar y vender ETFs de oro es mucho más fácil que comprar oro real. El emisor del respectivo ETF compra oro en grandes cantidades, por ejemplo en forma de lingotes, y suele recibir descuentos por ello.

Además, los ETF son activos especiales. Esto significa que los depósitos del inversor están legalmente protegidos en caso de que el emisor del ETF se declare insolvente. Uno de los mayores fondos de oro del mundo es el SPDR Gold Shares, con sede en Estados Unidos.

Además, los ETF de oro también ofrecen otras ventajas que ya tiene un ETF en sí mismo. Entre ellas, los costes comparativamente bajos. Además, los ETF pueden venderse más rápidamente y convertirse así en dinero. Por lo tanto, en caso de emergencia, se vuelve a tener liquidez muy rápidamente.

Los ETF también gozan de una seguridad especial. Sin embargo, esto no significa que no haya fluctuaciones de precios. Sin embargo, como ya se ha mencionado, los ETF son activos especiales. Por lo tanto, se almacenan por separado de los activos de la sociedad de fondos.

Los ETFs son también muy transparentes, ya que usted mismo puede determinar rápidamente el rendimiento de los valores subyacentes. Cualquiera puede hacerlo muy fácilmente desde su PC o smartphone.

Además, los ETF tienen un riesgo relativamente amplio, ya que están obligados legalmente a reducir el riesgo de la inversión. Lo hacen invirtiendo en toda una gama de valores.

Los ETF de oro individuales también pueden utilizarse para invertir en la industria minera del oro. Esto puede crear un amplio abanico de oportunidades para el futuro y diversificar la inversión.

  • Más fácil de comprar que el oro real
  • Costes bajos
  • Activos especiales protegidos contra la insolvencia
  • Diversificación del riesgo

Desventajas de los ETFs de oro

Sin embargo, además de estas ventajas, los ETFs de oro también tienen desventajas que uno debe conocer antes de decidirse a invertir en ellos. Los fondos en sí consisten en contratos de derivados de oro que están respaldados por oro. La única diferencia es que no poseen oro en sí.

Incluso si uno canjea estos ETFs, no recibe oro, sino sólo dinero en efectivo. Los ETF de oro con respaldo físico son una excepción. Con ellos, uno tiene derecho a que le entreguen los lingotes o las monedas en su casa.

Por lo tanto, cuando se trata de poseer físicamente el metal precioso, no hay forma de comprarlo en esta forma.
Por lo tanto, un ETF de oro sólo ofrece al inversor la oportunidad de participar en el rendimiento del oro.

  • Los ETF de oro no son más que oro digital
  • Los ETF de oro físico puro no están permitidos en Alemania

Plan de ahorro del ETF Oro

Un plan de ahorro de ETFs de oro tiene muchas ventajas sobre una inversión única. Un plan de ahorro en un ETF de oro ofrece una oportunidad muy atractiva de acumular activos a largo plazo incluso con una pequeña cantidad de dinero. Incluso pequeñas cantidades mensuales son suficientes para invertir de forma rentable en un ETF de oro a largo plazo. Además, un plan de ahorro en un ETF de oro ofrece una mayor flexibilidad. Puede ajustar el importe de la tasa de ahorro así como la frecuencia del plan de ahorro en cualquier momento. Si lo desea, también puede suspender el plan de ahorro en cualquier momento o incluso eliminarlo por completo.

La mayor ventaja de un plan de ahorro en un ETF de oro es el llamado efecto de coste medio. Dado que con un plan de ahorro de ETFs de oro usted invierte en un ETF de oro con una cantidad predefinida y el precio cambia constantemente, usted recibe automáticamente diferentes números de acciones del ETF por compra. Recibe más participaciones del ETF cuando el precio de su plan de ahorro es más bajo y automáticamente menos participaciones cuando el precio es más alto. Con el tiempo, esto da lugar a un precio medio ventajoso.

Este efecto de coste medio tiene un impacto muy positivo a largo plazo en su inversión. En cambio, con una inversión única, usted compra todas las acciones del ETF de oro al precio diario actual. Esto significa que hay una cierta dependencia de la evolución futura del precio del ETF.

Comisiones al comprar ETFs de oro

Comparamos las comisiones de los mayores corredores de ETF con el siguiente ejemplo:

  • Compramos ETFs de oro por valor de 1.000 euros
  • Mantenemos los ETFs de oro durante un mes y los volvemos a vender
  • Suponemos que la tasa no cambiará en los 30 días

Con estas suposiciones, comparamos ahora las comisiones de Comdirect, eToro y Plus500:

Proveedor

Comdirect

etoro

Plus500

Depósito

gratis

gratis

gratis

Tasas de compra

3,90€

0%

3,08%

Tasas de retención

gratis

gratis

0,05%

Gastos de venta

3,90€

0%

3,08%

Pago

gratis

5 USD

1,9%

Total de tasas

7,80€

4,22€

92,32€

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eToro

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Costes por operación

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Gastos de la cuenta por mes

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Aplicación móvil

Sí (no hay versión de escritorio disponible)

Opciones de depósito

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Tarjeta de crédito, Skrill, Neteller

Sepa

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Tarjeta de crédito, Skrill, Neteller

Sepa

Sepa

Tasas de depósito

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Tasas de retirada

5,00 €

0 €

0,1 %

0 €

0 €

Acciones

+ 2000

+ 10.000

+ 200

+ 7500

+ 420

ETFs

+ 150

+ 600

+ 10

+ 500

+ 280

Planes de ahorro ETF

Sí, es posible que sea gratuito

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No es posible

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Como puede ver fácilmente, no recomendamos nuestro ganador de la prueba eToro sin razón. El proveedor eToro supera claramente a todos los demás proveedores como Comdirect, Consorsbank o Libertex en casi todas las categorías. Así que si quiere comprar un ETF de oro, le recomendamos que utilice eToro.

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¿Qué ETFs de oro existen y cuáles son los mejores ETFs de oro? Nuestra comparación de ETFs de oro:

TICKER TAPE de TradingView

No todos los ETF de oro son iguales. Hay ETFs de oro con respaldo físico, pero también ETFs de oro que consisten en acciones de la industria del oro. Por lo tanto, es importante considerar al principio en qué tipo de ETF quiere invertir. Un ejemplo de ETF de oro con respaldo físico es el ZKB Gold ETF. El conocido ETF iShares Gold (CH) también funciona según este esquema.

Además, está el Xetra-Gold, que tiene el mayor volumen de fondos. En cuanto a la rentabilidad del fondo al cabo de un año, el EUWAX Gold II se sitúa en cabeza. El EUWAX Gold es también el ETF con el menor ratio de gastos totales en la actualidad.

Además, también hay ETFs de oro con cobertura de divisas. Por esta razón, también tienen costes totales algo más elevados en comparación. Esto tiene sentido, ya que los ETFs de oro se negocian principalmente en USD. Esto significa que siempre hay un riesgo de divisas cuando se negocia.

El segundo tipo de ETF de oro invierte en empresas especializadas en oro. Entre ellas se encuentran las acciones de empresas que financian a las compañías auríferas, pero por supuesto también – clásicamente – las empresas que extraen el oro directamente de las minas. Sin embargo, estos ETFs tienen muy poco en común con los ETFs de oro, que se supone que siguen la evolución del precio del oro.

En general, estos ETFs están asociados a una incertidumbre significativamente mayor y no garantizan las ventajas que uno espera del metal precioso. Por supuesto, esto no significa per se que estos ETFs sean malos. Sólo son fondos “normales” y no lo que uno busca en este caso.

Pero, ¿qué ETF de oro merece más la pena en 2021? Le presentamos nuestros favoritos.

Fondos ETF Productores de oro

Una de las formas de obtener una exposición indirecta al oro en Alemania a través de un ETF es invertir en fondos cotizados que poseen empresas mineras de oro. Muchos inversores consideran este tipo de ETF como una opción líquida y de bajo coste para ganar exposición a esta parte de la industria del oro. Además, este tipo de ETFs de oro son legales en Alemania. La siguiente lista son nuestros favoritos entre los ETFs de productores de oro:

Lyxor NYSE Arca Gold BUGS UCITS ETF

Nombre del ETF

Lyxor NYSE Arca Gold BUGS UCITS ETF

Rendimiento 2018

– 14,04 %

Rendimiento 2019

+ 53,07 %

Rendimiento 2020

+ 15,44 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

15 de mayo de 2010

ISIN

LU0488317701

WKN

ETF091

Ticker

SICAV

Los 3 mayores activos del ETF

·        Newmont Goldcorp Corp. (16,35 %)

·        Barrick Gold Corp. (14,60 %)

·        Wheaton Precious Metals Corp. (10,32 %)

Índice de seguimiento

NYSE Arca Gold BUGS TR

Comisión de gestión (TER)

0,65 % anual.

El Lyxor NYSE Arca Gold BUGS UCITS ETF se creó en 2010. Sigue el índice NYSE Arca Gold BUGS TR y, por tanto, se centra en las empresas del sector de la minería del oro. Las dos mayores posiciones del índice NYSE Arca Gold BUGS TR están siempre ponderadas con un 15% cada una y la tercera mayor posición con un 10%.

En los últimos tres años, el ETF Lyxor NYSE Arca Gold BUGS UCITS ha generado una rentabilidad total del 58,52%. Esto corresponde a una rentabilidad anualizada del 19,50%. En 2020, la rentabilidad total del ETF fue del 15,44%. El Lyxor NYSE Arca Gold BUGS UCITS ETF tiene un TER de 0,65%.

VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF

Nombre del ETF

VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF

Rendimiento 2018

– 4,72 %

Rendimiento 2019

+ 42,87 %

Rendimiento 2020

+ 12,69 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

25 de marzo de 2015

ISIN

IE00BQQP9F84

WKN

A12CCL

Consignación de dividendos

Acumulando

Número de activos

52

Los 3 mayores activos del ETF

·        Newmont Goldcorp Corp. (12,82 %)

·        Barrick Gold Corp. (10,65 %)

·        Franco-Nevada Corp. (6,10 %)

Índice de seguimiento

Índice NYSE Arca Gold Miners

Comisión de gestión (TER)

0,53 % anual.

El VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF se creó en 2015. Sigue el índice NYSE Arca Gold Miners y, por tanto, se centra en las mayores empresas cotizadas del mundo que se dedican principalmente a la extracción de oro y plata. Las dos mayores posiciones del índice NYSE Arca Gold Miners son Newmont Goldcorp Corp. con un 12,82% y Barrick Gold Corp. con un 10,65%.

En los últimos tres años, el VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF ha generado una rentabilidad total del 58,00%. Esto corresponde a una rentabilidad anualizada del 19,33%. En 2020, la rentabilidad total del VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF fue del 12,68%. El ETF tiene un TER del 0,53%.

iShares Gold Producers UCITS ETF

Nombre del ETF

iShares Gold Producers UCITS ETF

Rendimiento 2018

– 4,66 %

Rendimiento 2019

+ 45,43 %

Rendimiento 2020

+ 14,07 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

16 de septiembre de 2011

ISIN

IE00B6R52036

WKN

A1JKQJ

Consignación de dividendos

Acumulando

Número de activos

60

Los 3 mayores activos del ETF

·        Newmont Goldcorp Corp. (10,29 %)

·        Barrick Gold Corp. (9,11 %)

·        Franco-Nevada Corp. (7,72 %)

Índice de seguimiento

Índice S&P Commodity Producers Gold

Comisión de gestión (TER)

0,55 % anual.

El ETF iShares Gold Producers UCITS se lanzó el 16 de septiembre de 2011. Sigue el índice S&P Commodity Producers Gold Index, compuesto por empresas dedicadas a la exploración y producción de oro. Las dos mayores participaciones del índice S&P Commodity Producers Gold Index son Newmont Goldcorp Corp. con un 10,29% y Barrick Gold Corp. con un 9,11%. Con 60 activos, el ETF iShares Gold Producers UCITS es uno de los ETFs de oro más diversificados.

En los últimos tres años, el ETF de oro ha logrado una rentabilidad total del 63,56%. Esto corresponde a un rendimiento anualizado del 21,19%. En 2020, la rentabilidad total del ETF iShares Gold Producers UCITS fue del 14,07%. El ETF tiene actualmente un TER del 0,55% anual.

ETF de oro físico

Los ETFs de oro físico reproducen ­la ­evolución del precio del oro con la mayor exactitud posible ­mediante la posesión de oro físico real. Para ­garantizar ­físicamente ­el ETF­, el emisor del ETF de oro compra lingotes de oro físico ­con los ­activos del fondo de ­los inversores. Estos lingotes los guarda un banco en una cámara acorazada. Los ­lingotes de oro almacenados se ­asignan ­al ETF ­y son ­claramente ­identificables­.

Por desgracia, los ETF de oro, que ­invierten ­exclusivamente en oro físico, ­no están ­permitidos en ­Alemania desde hace varios años.­ Los ETC de oro son una alternativa. Se trata de materias primas que cotizan en bolsa. Con los ETC de oro es tan fácil ­invertir en ­el raro metal precioso como con los ETF de oro. ­Además, los ETC de oro siguen la ­evolución del precio del oro casi 1:1.

SPDR Gold Trust

Nombre del ETF

SPDR Gold Trust

Rendimiento – 6 meses

– 11,49 %

Rendimiento – 1 año

+ 9,28 %

Rendimiento – 5 años

+ 35,24 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

18 de noviembre de 2004

ISIN

US78463V1070

Símbolo

GLD

Base de precios

1/10 de onza de oro

Número de activos

1

Seguimiento de los activos

Oro

Índice de seguimiento

Sigue el precio del oro físico

Comisión de gestión (TER)

0,40 % anual.

El SPDR Gold Trust se creó en 2004 y trata de seguir el precio físico del oro con la mayor exactitud posible. La base del precio es 1/10 de onza de oro. Al ser un ETF de un solo activo, actualmente no está autorizado en Alemania.

En los últimos cinco años, el SPDR Gold Trust ha generado una rentabilidad total del 35,24%. Esto corresponde a un rendimiento anualizado del 7,04%. El ETF tiene un TER de aproximadamente el 0,40%.

SPDR Gold MiniShares Trust

Nombre del ETF

SPDR Gold MiniShares Trust

Rendimiento – 6 meses

– 11,27 %

Rendimiento – 1 año

+ 9,58 %

Rendimiento – 5 años

Todavía no está disponible

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

26 de junio de 2018

ISIN

US98149E2046

Símbolo

GLDM

Base de precios

1/100 de onza de oro

Número de activos

1

Seguimiento de los activos

Oro

Índice de seguimiento

Sigue el precio del oro físico

Comisión de gestión (TER)

0,18 % anual.

SPDR Gold MiniShares (GLDM) ofrece a los inversores uno de los ratios de gastos más bajos disponibles para un fondo de oro físico que cotiza en Estados Unidos. Al igual que el SPDR Gold Trust, el SPDR Gold MiniShares representa participaciones fraccionarias e indivisas en el fideicomiso, que solo posee lingotes de oro físico y dinero en efectivo de vez en cuando. El SPDR Gold MiniShares Trust se creó recientemente, en 2016, y trata de replicar el precio físico del oro con la mayor fidelidad posible.

La base del precio es 1/100 de onza de oro. Como ETF de un solo activo, el ETF no está autorizado actualmente en Alemania. El ETF tiene un TER especialmente favorable de aproximadamente el 0,18 %.

iShares Gold Trust

Nombre del ETF

iShares Gold Trust

Rendimiento – 6 meses

– 11,73 %

Rendimiento – 1 año

+ 9,67 %

Rendimiento – 5 años

+ 36,32 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

21 de enero de 2005

Bolsa de valores

NYSE Arca

Índice Bloomberg Ticker

GOLDLNPM

Número de activos

1

Seguimiento de los activos

Oro

Índice de seguimiento

Sigue el precio del oro físico

Comisión de gestión (TER)

0,25 % anual.

El iShares Gold Trust fue fundado en 2005 y, al igual que el SPDR Gold Trust, trata de replicar el precio físico del oro lo más fielmente posible. Como ETF de un solo activo, el iShares Gold Trust no está autorizado actualmente en Alemania.

En los últimos cinco años, el SPDR Gold Trust ha generado una rentabilidad total del 36,32%. Esto corresponde a un rendimiento anualizado del 7,26%. El ETF tiene actualmente un TER de aproximadamente el 0,25%.

Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF

Nombre del ETF

Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF

Rendimiento – 6 meses

– 11,45 %

Rendimiento – 1 año

+ 9,31 %

Rendimiento – 5 años

+ 35,86 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

9 de septiembre de 2009

Bolsa de valores

NYSE Arca

Símbolo del ETF

SGOL

Número de activos

1

Seguimiento de los activos

Oro

Índice de seguimiento

Sigue el precio del oro físico

Comisión de gestión (TER)

0,17 % anual.

El Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF se fundó ya en 2009 y, al igual que el SPDR Gold Trust y el iShares Gold Trust, trata de reflejar el precio del oro físico lo más fielmente posible. Como ETF de un solo activo, el Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF no está actualmente autorizado en Alemania.

En los últimos cinco años, el ETF de oro ha logrado una rentabilidad total del 35,86%. Esto corresponde a un rendimiento anualizado del 7,17%. El ETF tiene actualmente un TER muy favorable de aproximadamente el 0,17%. El oro del ETF se mantiene en bóvedas seguras en Zúrich (Suiza) y Londres (Reino Unido).

GraniteShares Gold Trust

Nombre del ETF

GraniteShares Gold Trust

Rendimiento – 6 meses

– 11,38 %

Rendimiento – 1 año

+ 9,74 %

Rendimiento – 5 años

Todavía no está disponible

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

31 de agosto de 2017

Bolsa de valores

NYSE Arca

Símbolo del ETF

BAR

Número de activos

1

Seguimiento de los activos

Oro

Índice de seguimiento

Sigue el precio del oro físico

Comisión de gestión (TER)

0,17 % anual.

El GraniteShares Gold Trust, fundado en 2017, es también un ETF que intenta seguir el precio del oro físico lo más cerca posible. El ETF GraniteShares Gold Trust tampoco está autorizado actualmente en Alemania.

El Fideicomiso posee oro físico que se mantiene en una bóveda ubicada en Londres, Reino Unido. La lista de lingotes de oro que posee el Fondo se publica diariamente. La cámara acorazada se inspecciona dos veces al año. No se permite el préstamo de metal y el Fondo no puede tener derivados. BAR es uno de los ETFs de oro con menor coste del mercado y tiene un TER del 0,17% anual.

ETF de oro de la India

El concepto del verdadero ETF de oro moderno en la India fue desarrollado por Benchmark Asset Management Company Pvt. Ltd. en 2002. El primer ETF de oro indio se lanzó en 2007. En la actualidad, solo la NSE de la India cuenta con más de una docena de ETF de oro distintos, que pueden negociarse a diario y están gestionados por las principales empresas de gestión de activos de la India.

Uno de los ETF de oro indios más conocidos es el Nippon Gold ETF.

Nippon Gold ETF

Nombre del ETF

Nippon Gold ETF

ISIN

INF732E01102

Fecha de la Fundación ETF

8 de marzo de 2007

Rendimiento anualizado desde su creación

+ 10,60 %

Comisión de gestión (TER)

0,80 % anual.

ETF de oro en Suiza

En principio, los ETF de oro se negocian en la bolsa como las acciones. Los ETFs de oro siguen la evolución del precio del oro, que publica la London Bullion Market Association, 1:1. De acuerdo con la Ley de Instituciones de Inversión Colectiva, cada acción de un ETF de oro representa una participación fija en el ETF o en los activos especiales del ETF. Este último es especialmente importante, ya que permanece intacto en caso de insolvencia del emisor del ETF. Sin embargo, este no es el caso de los activos de oro, que se ofrecen en forma de ETC de oro, como es habitual en Alemania.

En Alemania, no es posible comprar un ETF de oro tradicional porque se trata de un “ETF monoproducto” y el legislador exige que los fondos de inversión tengan una diversificación mínima de las inversiones por razones de riesgo. En Suiza, sin embargo, existe una normativa especial: aquí, los ETF de oro también están permitidos como “ETF monoproducto” desde 2006. ¿La ventaja? El carácter especial de los “activos especiales”. Los activos especiales consisten exclusivamente en oro depositado físicamente. Esto significa que cada unidad certifica un derecho a una unidad fija de peso de oro. Esto significa que los inversores en ETFs de oro de Suiza están mucho más protegidos, incluso en caso de insolvencia.

Uno de estos ETFs de oro suizos es el ZKB Gold ETF, que también puede negociarse en las bolsas alemanas.

ZKB Gold ETF

Nombre del ETF

ZKB Gold ETF

ISIN

CH0139101593

WKN

A1JMX0

Fecha de la Fundación ETF

14 de marzo de 2006

Almacenamiento

Suiza

Rendimiento 2018

+ 3,59 %

Rendimiento 2019

+ 20,29 %

Rendimiento 2020

+ 13,84 %

Comisión de gestión (TER)

0,40 % anual.

El ZKB Gold ETF, que cotiza en el SIX Swiss Exchange, se lanzó en 2006 e invierte exclusivamente en oro y siempre está cubierto al 100% por el metal físico. Todos los activos se mantienen en Suiza.

¿Qué es mejor, Xetra Gold o Euwax Gold?

Como ya se ha mencionado, los ETC de oro son la mejor alternativa a un ETF de oro tradicional para los inversores alemanes. Los dos ETC de oro más conocidos son Xetra Gold y Euwax Gold.

Qué es Xetra Gold ETC

Nombre ETC

Xetra Oro

ISIN

DE000A0S9GB0

WKN

A0S9GB

Símbolo

4GLD

Moneda base

Euro

Fecha de fundación

14 de diciembre de 2007

Características especiales

·        Posibilidad de venta libre de impuestos tras 12 meses de retención

·        Los inversores pueden cobrar su oro físico al gramo

Xetra Gold está disponible desde 2007 y es emitido por Deutsche Börse Commodities GmbH. Sin embargo, detrás del proveedor hay una empresa conjunta de Deutsche Börse, cinco grandes bancos y el fabricante de lingotes de oro Umicore.

Xetra Gold fue el primer ETC de oro en Alemania. El Xetra Gold ETC está respaldado por un gramo de oro cada uno. Actualmente, más de 2000 toneladas de oro están titulizadas en el Xetra Gold ETC. El custodio del ETC es Clearstream Banking AG. Las acciones del Xetra Gold ETC pueden comprarse y venderse en cualquier momento.

El Xetra Gold ETC tiene el ISIN: DE000A0S9GB0y el WKN A0S9GB. El Xetra Gold ETC es adecuado para la acumulación de activos con un plan de ahorro. El rendimiento actual es del 25,02%. Al comprar participaciones en el Xetra Gold ETC, se convierte automáticamente en propietario del oro físico correspondiente a las participaciones que posee. El ETC puede adquirirse en casi cualquier banco y en la mayoría de los corredores online. ¿Una característica especial? Puede hacer que le entreguen sus participaciones en oro físico por gramos. Sin embargo, la entrega no es posible en su domicilio particular, sino sólo en el banco propio. Otra característica especial del Xetra Gold ETC es el tratamiento fiscal. Si mantiene las participaciones en el ETC durante al menos doce meses y sólo las vende después, no deberá pagar impuestos sobre los beneficios. Si las participaciones se venden en el plazo de doce meses, hay que pagar el tipo impositivo personal sobre el beneficio y no la retención final.

Qué es Euwax Gold ETC

Nombre ETC

Euwax Oro

ISIN

DE000EWG0LD1

WKN

EWG0LD

Símbolo

ORO

Moneda base

Euro

Fecha de fundación

15 de agosto de 2012

Características especiales

·        La retención final normal se debe

·        Los inversores pueden cobrar su oro físico al gramo

·        No hay tasas ni gastos de custodia

El mayor competidor de Xetra Gold es el Euwax Gold ETC de la Bolsa de Stuttgart. La “Gesellschaft Börse Stuttgart Securities GmbH” fue fundada específicamente para el ETC. El Euwax Gold ETC también está respaldado al 100% por oro, de modo que cada acción del ETC se basa en un gramo de oro. Con el Euwax Gold ETC, los inversores también tienen derecho a que el oro se entregue en forma física al banco de la casa. Dado que el emisor ha depositado el metal precioso físico, puede exigir la entrega del 100% en caso de insolvencia. Sin embargo, la entrega sólo puede tener lugar a partir de 100 gramos.

El Euwax Gold ETC tiene el ISIN: DE000EWG0LD1 y el WKN: EWG0LD. El Euwax ETC es más joven que su competidor y solo está disponible desde agosto de 2012. El Euwax Gold ETC también puede acogerse a un plan de ahorro. El rendimiento actual es del 26,98%. Sin embargo, a diferencia del Xetra ETC, hay que pagar la retención final en este ETC. Sin embargo, la Bolsa de Stuttgart no cobra ni comisiones ni costes de custodia, lo que significa que los costes de almacenamiento corren totalmente a cargo de la Bolsa de Stuttgart.

¿Qué seguridad ofrecen los ETFs de oro y los ETCs?

Los ETCs de oro son títulos de deuda. Su objetivo es seguir el rendimiento del oro lo más fielmente posible. Legalmente, los ETC son similares a los certificados. Por lo demás, los ETC de oro comparten la mayoría de las características con los ETF de oro clásicos. Los ETC ofrecen muchas ventajas sobre el oro físico. Por ejemplo, la duración de los ETC es generalmente ilimitada y pueden negociarse en bolsa en cualquier momento.

Además, los ETF de oro y los ETC de oro se consideran más seguros porque no hay riesgo de robo, a diferencia de lo que ocurre cuando se almacena el oro en casa. Además, los ETC de oro están asegurados de diversas maneras en Alemania. Sin embargo, esto no protege necesariamente a los inversores al 100% del riesgo del emisor. Por ejemplo, el ETC Xetra Gold está respaldado (sólo) en un 95% por oro físico. El 5% restante consiste en derechos de entrega de oro.

Por tanto, no existe una seguridad real del 100% en caso de insolvencia del emisor. Por lo tanto, como acreedor, estaría en igualdad de condiciones con otros acreedores y no tendría una garantía total de recuperar todo el dinero que invirtió en el CFE.

Impuestos del ETF de oro: ¿Cuándo está libre de impuestos la compra de ETC de oro?

De hecho, la cuestión de los “impuestos” es menos complicada con los ETF de oro y los ETC de oro. Empecemos por los ETFs de oro de productores de oro y acciones de minería de oro. Al igual que las demás ganancias de las acciones, suelen estar sujetas a la retención final (impuesto sobre las ganancias de capital).

Sin embargo, con los ETCs de oro la situación es diferente. Xetra Gold y Euwax Gold II son ETC respaldados por oro físico. Desde mayo de 2015, estos certificados (siempre que representen un derecho de entrega titulada de oro) reciben el mismo tratamiento fiscal que las monedas y lingotes de oro. Esto significa que las ganancias de estos ETCs están libres de impuestos. Sin embargo, sólo si el periodo de tenencia es de al menos un año. En caso contrario, se aplican a los ETCs de oro los tipos impositivos personales de los titulares y no la retención final.

Seguridad

Tratamiento fiscal de los beneficios

Oro físico

·        Libre de impuestos (Con un periodo de tenencia de al menos 1 año)

·        Tipo impositivo personal (Para periodos de tenencia inferiores a un año)

ETFs de oro de empresas auríferas

·        Impuesto sobre las plusvalías del 25 % (más el recargo de solidaridad y posiblemente el impuesto eclesiástico)

ETCs de oro (Xetra Gold y Euwax Gold II)

·        Libre de impuestos (Con un periodo de tenencia de al menos 1 año)

·        Tipo impositivo personal (Para periodos de tenencia inferiores a un año)

Euwax Gold ETC

·        Impuesto sobre las plusvalías del 25 % (más el recargo de solidaridad y posiblemente el impuesto eclesiástico)

¿Cuál es la mejor manera de invertir en oro?

El oro ha sido una mercancía valiosa durante miles de años. Por esta razón, muchos inversores tratan de conservar el oro como depósito de valor y como cobertura contra la inflación, pero desgraciadamente puede ser difícil e inconveniente almacenar grandes cantidades de oro físico de forma segura. Normalmente hay que tomar costosas medidas de seguridad, por ejemplo, para evitar robos. Afortunadamente, hay varias formas de exponerse al oro y hacerlo sin poseerlo físicamente.

Lingotes de oro y oro físico: En primer lugar, por supuesto, existe la posibilidad de tener realmente oro físico en su posesión. Hay una gran variedad de monedas y lingotes de oro disponibles en las casas de moneda del gobierno y en vendedores privados. Por lo general, puede comprarlos en distribuidores de monedas y otros comerciantes de metales preciosos. La mayor ventaja del oro físico es que lo posee directamente, sin intermediarios entre usted y su inversión.

Fondos cotizados de oro: Para aquellos que no quieren mantener su oro directamente, los ETFs de oro ofrecen más liquidez que el oro físico. Algunos ETF de oro poseen oro físico y lo guardan por usted. La ventaja de los ETF de oro es que puede comprar o vender acciones en cualquier momento en que la bolsa esté abierta y los costes de transacción son mucho menores que los de la compra y venta de lingotes de oro físico.

Contratos de futuros sobre el oro: Si quiere controlar una gran cantidad de oro, los contratos de futuros son una alternativa rentable, pero lamentablemente también están expuestos a riesgos especiales. Los contratos de futuros sobre el oro se ofrecen en su mayoría en unidades de 100 onzas por valor de casi 130.000 dólares a los precios actuales. Sin embargo, para abrir una posición, sólo se necesita una inversión de margen inicial mucho menor. Este margen ofrece a los inversores un apalancamiento considerable. Sin embargo, esto también significa que las pérdidas son correspondientemente mayores.

Acciones de minería de oro: El problema de invertir directamente en oro es que el metal no genera ingresos. En cambio, las acciones de las empresas mineras de oro son empresas activas y, aunque sus perspectivas están vinculadas al precio del oro, las empresas mineras pueden, en teoría, subir aunque el precio del oro baje, si tienen un éxito fundamental en su negocio. Sin embargo, las acciones de las empresas mineras también pueden caer cuando el precio del oro sube. Por ejemplo, si se produce un acontecimiento catastrófico en el negocio de la empresa minera. Así, por ejemplo, un accidente minero o el fracaso de una prometedora empresa de exploración.

Como puede ver, hay muchas formas de invertir en oro. Cuál es la mejor para usted depende de sus objetivos particulares.

¿Comprar oro real o ETFs de oro? Ventajas y desventajas:

Oro real

  • Oro físico real
  • Más engorroso de comprar y almacenar
  • Mayores comisiones comerciales
  • No hay diversificación

ETFs de oro

  • Más fácil de comprar y vender que el oro real
  • Bajo coste y menor esfuerzo
  • Activos especiales protegidos contra la insolvencia
  • Diversificación del riesgo
  • No hay oro físico real
  • El comercio sólo es posible en Alemania a través de ETCs

El oro real tiene la ventaja de que también está en posesión física. Puede ver el oro, tocarlo e intercambiarlo en la vida real. Sin embargo, las condiciones de negociación (esfuerzo, liquidez, almacenamiento y comisiones) son mucho peores que cuando se compran ETFs de oro.

Los ETF de oro tienen la ventaja de que ofrecen unas condiciones de negociación mucho mejores. El hecho de que los ETFs sean activos especiales protegidos y la naturaleza diversificada de los ETFs son también una gran ventaja. Sin embargo, usted sólo posee un certificado (oro digital) y no oro real.

Conclusión sobre el ETF de oro – Nuestra evaluación y recomendación: ¿Qué ETF de oro comprar?

Los ETFs y los ETCs son muy similares. Debido a las características especiales del oro, fue necesario cambiar a los ETC en este caso, pero esto no supone ninguna diferencia para el usuario. El oro en sí sigue teniendo muchos seguidores y muchas ventajas, ya que suele mantenerse bastante estable en las crisis.

Además, siempre se tiene un valor físico directamente en la mano y no sólo un trozo de papel, que en sí mismo no tiene valor propio. Dicho todo esto, hay que tener cuidado, ya que también hay ETFs que no tienen que ver con el valor físico del oro. Si uno quiere invertir en el sector del oro, los ETF sobre minas de oro también podrían valer la pena.

Por eso, para tener una cartera diversificada, debería considerar también la posibilidad de invertir parte de su dinero en oro. Esto suele tener más ventajas que desventajas.

Las ventajas de los ETFs de oro en un vistazo:

 

  • Más fácil de comprar que el oro real
  • Costes bajos
  • Activos especiales protegidos contra la insolvencia
  • Diversificación del riesgo

ETFs de oro: FAQs

¿Qué es un ETF de oro?

Un ETF de oro, es un ETF que contiene acciones de empresas que están representadas en la industria del oro.

¿Merece la pena un plan de ahorro en un ETF de oro?

Los planes de ahorro en ETFs de oro son una forma sencilla de prever el futuro. Puedes elegir si quieres reinvertir los pagos de dividendos o abonarlos como ingresos adicionales.

¿Cuál es el mejor ETF de oro?

No hay una respuesta general a esta pregunta. Los ETF que invierten principalmente en oro y sólo cobran comisiones muy bajas parecen ser muy seguros.

¿Dónde puedo comprar ETFs de oro?

Esto se puede hacer fácilmente mediante un broker online que ofrezca ETFs. Usted busca el ETF de su elección y lo compra. El reparto de dividendos se traslada al cliente, siempre que el ETF seleccionado esté distribuyendo y no acumulando.

¿Cómo puedo saber si un ETF invierte en oro?

Aquí hay que fijarse en la composición del respectivo ETF. A menudo, los ETF de oro también figuran en listas separadas que las sociedades gestoras de activos que los emiten ponen a disposición del público.

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