Comprar fondos de dividendos 

Los ETF se encuentran entre las inversiones de menor riesgo. Por ello, cada vez más inversores confían en un plan de ahorro con ETFs de dividendos. Los ETFs de dividendos son ETFs que se centran especialmente en valores que pagan altos dividendos.

Estos dividendos pueden repercutir en el inversor, lo que hace que un plan de ahorro ETF de dividendos sea adecuado como inversión a largo plazo.

Los ETFs de dividendos se componen de tal manera que las acciones con los dividendos más altos se seleccionan de un determinado sector y se combinan como un ETF. Como inversor, sólo tiene que comprar este ETF y beneficiarse de los dividendos.

Un método de inversión muy popular es comprar su ETF de dividendos mensualmente. En este caso, usted recibe una parte cada vez mayor de las distribuciones a lo largo del tiempo, que puede reinvertir o utilizar como ingreso extra. En este artículo analizamos los mejores ETF de dividendos.

¿Qué es un ETF de dividendos y cómo funciona?

Contents

Un ETF de dividendos es un fondo que invierte en varios valores que pagan dividendos. El gestor del fondo selecciona una cartera de valores basada en un índice de dividendos que paga dividendos a los inversores, actuando como una estrategia de rendimiento para las personas que compran el ETF.

La mayoría de los índices utilizados para crear ETFs de dividendos contienen valores que tienen una rentabilidad por dividendos superior a la del mercado y una liquidez superior a la media. La mayoría de los ETF de dividendos se gestionan de forma pasiva. Esto significa que siguen un índice.

Cómo funciona la rentabilidad de los dividendos: Las empresas incluidas pagan un dividendo por acción que posee el ETF. Si el ETF posee 1.00.000 acciones de una empresa y esa empresa paga 1 dólar en dividendos anuales en efectivo, el ETF recibirá por tanto 1.000.000 de dólares en dividendos. Estos dividendos se transfieren proporcionalmente a los inversores del ETF (ETF de distribución de dividendos) o se reinvierten para los inversores del ETF (ETF de acumulación).

El índice subyacente suele revisarse para incluir empresas con un sólido historial de aumentos de dividendos y, si es posible, empresas de mayor tamaño “blue chip”. Estas últimas suelen añadirse a los índices de dividendos para reducir el riesgo del índice.

El coeficiente de gastos de un ETF de dividendos debe ser definitivamente inferior o al menos igual a las comisiones de gestión (TER) del fondo de inversión. Por regla general, los ETF de dividendos se recomiendan a los inversores con especial aversión al riesgo.

¿Qué hay que tener en cuenta al comprar ETFs de dividendos?

Debe prestar atención a los siguientes puntos cuando compre ETFs de dividendos:

  • ¿Por qué invertir en ETFs de dividendos? Los ETF de dividendos ofrecen a los inversores la oportunidad de recibir un pago regular y relativamente seguro durante los periodos difíciles del mercado, cuando las ganancias de capital son difíciles de obtener. Proporcionan una buena cobertura contra la inflación, especialmente porque crecen con el tiempo. Un ETF de dividendos ofrece la ventaja adicional de la diversificación del riesgo.
  • ¿Dónde puedo comprar ETFs de dividendos? Puede comprar ETFs de dividendos en todos los brokers online. Sin embargo, le recomendamos encarecidamente que utilice un bróker fiable y barato, como nuestro bróker ganador de la prueba, eToro. eToro es el mejor bróker de ETFs de dividendos porque puede comprar y vender acciones de dividendos y ETFs de dividendos de forma totalmente gratuita. ¡Esta es la única manera de obtener los máximos beneficios con los ETFs de dividendos!
  • ¿Qué ETFs de dividendos son interesantes? Hay una selección increíblemente grande de diferentes ETFs de dividendos realmente buenos, que tienen todos sus propias desventajas y ventajas. Los ETFs de dividendos son estupendos para construir un patrimonio a largo plazo de forma relativamente segura. Además, los ETFs le permiten enfrentarse al mercado de valores sin tener que lidiar con toda su complejidad. Actualmente, los ETF de dividendos más populares y asequibles son el iShares Global Select Dividend y el Euro Dividend UCITS ETF.
  • ¿Cómo podría ser el futuro de los ETF de dividendos? Lo más probable es que los ETF de dividendos sigan existiendo. A muchos inversores les gustan los flujos de caja regulares que ofrecen los ETF de dividendos. Algunos creen que el verdadero valor de una empresa depende de su capacidad para devolver beneficios a los accionistas a través de los dividendos.

ETFs de dividendos prometedores 2021: Recomendaciones de ETFs de dividendos:

Símbolo

Nombre del ETF

Categoría

TER (comisión de gestión)

Dividendo

Rendimiento

PIN

Invesco India ETF

Acciones de Asia-Pacífico

0,82% al año

$5.65

28.49%

SMHB

ETRACS 2xMonthly Pay Leveraged US Small Cap High Dividend ETN Series B

Acciones apalancadas

0,85% al año

$0.81

16.05%

KBWD

Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF

Empresas de baja capitalización bursátil

1,58% al año

$1.79

12.91%

ALTY

Global X SuperDividend Alternatives ETF

Empresas de baja capitalización bursátil

3,48% al año

$1.38

12.73%

KBWY

Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF

Inmobiliaria

0,35% al año

$2.28

12.46%

SDIV

Global X SuperDividend ETF

Acciones mundiales

0,58% al año

$1.20

10.91%

¿Cómo comprar ETFs de dividendos? Nuestra guía en 3 pasos

Si quiere comprar ETFs de dividendos, lo único que necesita es tener acceso al mercado de valores.

La gama de corredores en línea es tan amplia que todo el mundo debería encontrar aquí el corredor adecuado.

Sin embargo, el corredor en línea adecuado debe cumplir muchos criterios. El corredor online no solo debe ofrecer una amplia gama de bienes negociables, sino que también debe destacar por su facilidad de uso, asignación de costes, fiabilidad y transparencia.

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Opción de pago

¿es posible?

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3. comprar ETFs de dividendos en línea

 

En cuanto el corredor en línea reciba el saldo de la cuenta, podrá comprar sus ETF de dividendos. Basta con buscar “dividendos” en la ventana de búsqueda.

Los ETFs de dividendos más populares se muestran inmediatamente. Elegimos el ETF de dividendos: iShares Core Dividend Growth ETF

Ahora se muestran los ajustes de compra individuales.

Para no excederse financieramente, debe considerar cuánto quiere gastar en su inversión antes de comprar las acciones. En general, no debería invertir más del 5% de su patrimonio total en un ETF.

Pero ¡tenga cuidado! No sólo el precio del ETF, sino posiblemente también las comisiones que cobra el broker online determinan el precio de compra. Por lo tanto, debe informarse muy cuidadosamente sobre las comisiones que cobra su corredor antes de comprar (por cierto, eToro tiene las comisiones más bajas, lo que hace que el corredor sea nuestro ganador de la prueba).

Acciones de dividendos o ETF de dividendos: ¿Cuál es la diferencia?

No todas las empresas que cotizan en bolsa pagan dividendos. Sin embargo, el dividendo sigue siendo un medio popular de atraer a los accionistas, por lo que la mayoría de las grandes empresas recurren al pago de dividendos. La junta general de la empresa correspondiente lo decide con cierta periodicidad y lo paga posteriormente.

A nivel mundial, hay diferencias en la frecuencia con la que se pagan los dividendos. Mientras que en EE.UU. es habitual que se paguen dividendos trimestralmente, las empresas europeas suelen pagarlos anualmente.

¿Cómo aprovechar al máximo los dividendos? ¿Debería uno invertir directamente en acciones de dividendos, o es un ETF de dividendos la mejor opción?

Aquí intervienen varios factores. ¿Tiene la gente mucha confianza en que el precio de las acciones de la empresa elegida subirá más en el futuro? ¿O le preocupa más una rentabilidad más estable durante un largo periodo de tiempo?

Análisis de los pros y los contras de los ETF de dividendos: ¿Tiene sentido comprar ETFs de dividendos?

  • Rendimiento a largo plazo
  • Buena diversificación del riesgo a través del ETF
  • Tasas bajas
  • Buenos ingresos pasivos
  • Las acciones pueden generar mayores rendimientos

Rendimiento a largo plazo con el Plan de Ahorro Dividendo ETF

Con un plan de ahorro de ETF de dividendos, usted no depende de empresas individuales, sino que se beneficia de un campo muy amplio de acciones de dividendos. Esto significa que la rentabilidad a largo plazo con el ETF de dividendos es más segura que si apuesta por una sola empresa. Al mismo tiempo, por supuesto, está buscando un rendimiento más estable con un ETF.

Si, por el contrario, opta por una acción de dividendos y el precio sube mucho, probablemente se beneficiará de un dividendo mucho mayor después de la siguiente junta general. Así que no se puede decir que un ETF de dividendos sea siempre mejor que una acción de dividendos.

Sin embargo, si quiere invertir de forma conservadora y seguir un plan de ahorro en ETFs de dividendos, debería poder aumentar su dinero de forma estable con mayor probabilidad que si apuesta por una sola acción.

Las bajas comisiones de los ETF de dividendos

Otra ventaja de los ETF de dividendos es que las comisiones son menores que las de los fondos, por ejemplo. Los ETF se gestionan mayoritariamente de forma pasiva, por lo que no hay que pagar costosas comisiones a los gestores de fondos ni elevados costes de gestión. También en este caso, un ETF de dividendos parece tener sentido. Por supuesto, los costes siempre dependen del emisor.

Si está preseleccionando algunos ETF de dividendos, debe buscar la tasa de comisión para poder comparar mejor. Otro factor a tener en cuenta es la cantidad de capital que el inversor ha invertido.

Si invierte mucho dinero, un ETF suele ser más barato que invertir directamente en acciones. Sin embargo, si eres cliente de un bróker online de bajo coste, estas comisiones deberían mantenerse dentro de los límites de todos modos.

Mezcla de carteras con ETF de dividendos

Una razón muy importante por la que un ETF de dividendos tiene sentido es que el ETF suele tener una base amplia. El hecho de que numerosas acciones y empresas formen parte del ETF significa que el riesgo de sufrir pérdidas es mucho menor que si se apuesta por una sola empresa.

Por ejemplo, si tiene acciones de una empresa que paga un alto dividendo, pero la empresa está teniendo pérdidas, es muy probable que la próxima junta general sólo apruebe un dividendo muy bajo, o que el dividendo no se pague.

Si quiere invertir con sensatez, debería mantener este riesgo bajo. Es mucho más fácil que un ETF de dividendos sea elegible para un plan de ahorro. Incluso si las empresas individuales que están representadas en el ETF pasan por momentos difíciles, estas pérdidas son compensadas por la mayoría de las otras empresas.

Esto seguirá asegurando que uno tenga un buen ingreso pasivo a través del ETF de dividendos.

Dividendos ETF durante la Corona

Algunas empresas han reducido el pago de dividendos a los accionistas debido a los daños financieros causados por la pandemia de coronavirus. Por supuesto, esto también afecta a los dividendos de los ETF de dividendos.

Una veintena de empresas del S&P 500 han puesto en marcha planes para recortar o incluso suspender el pago de dividendos. Esto demuestra que, aunque los dividendos son históricamente menos volátiles que los precios de las acciones, todavía no están protegidos al 100% de los tiempos de crisis. Recortar los dividendos es una decisión activa del equipo directivo y, a menudo, uno de los últimos pasos que una empresa quiere dar.

No obstante, el pago de dividendos no es una garantía y también está sujeto a riesgos económicos y empresariales. Sin embargo, se espera que la mayoría de las empresas reanuden el pago de dividendos en 2021.

Comisiones al comprar ETFs de dividendos

Comparamos las comisiones de los mayores corredores de ETF con el siguiente ejemplo:

  • Compramos ETFs de dividendos por valor de 1.000 euros
  • Mantenemos los ETFs de dividendos durante un mes y los volvemos a vender
  • Suponemos que la tasa no cambiará en los 30 días

Con estas suposiciones, comparamos ahora las comisiones de Comdirect, eToro y Plus500:

Proveedor

Comdirect

etoro

Plus500

Depósito

gratis

gratis

gratis

Tasas de compra

3,90€

0%

3,08%

Tasas de retención

gratis

gratis

0,05%

Gastos de venta

3,90€

0%

3,08%

Pago

gratis

5 USD

1,9%

Total de tasas

7,80€

4,22€

92,32€

¿Comprar ETFs de dividendos en Comdirect, Consorsbank o Trade Republic? Por qué recomendamos nuestro ganador de la prueba, eToro, como alternativa

 

eToro

Comdirect

Libertex

República del Comercio

Consorsbank

Costes por operación

0 €

3,95 €

0 €

1 €

3,95 €

Gastos de la cuenta por mes

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Aplicación móvil

Sí (no hay versión de escritorio disponible)

Opciones de depósito

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Tarjeta de crédito, Skrill, Neteller

Sepa

Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Tarjeta de crédito, Skrill, Neteller

Sepa

Sepa

Tasas de depósito

0 €

0 €

0 €

0 €

0 €

Tasas de retirada

5,00 €

0 €

0,1 %

0 €

0 €

Acciones

+ 2000

+ 10.000

+ 200

+ 7500

+ 420

ETFs

+ 150

+ 600

+ 10

+ 500

+ 280

Planes de ahorro ETF

Sí, es posible que sea gratuito

Sí, por 3,95 euros por ejecución posible

No es posible

Sí, es posible que sea gratuito

Sí, es posible que sea gratuito

Especialmente en el caso de los ETFs de dividendos es muy importante tener una visión general de los costes. Como puede ver en esta clara tabla, eToro no es nuestro ganador de la prueba sin razón. El broker online supera a todos los demás proveedores como Comdirect, Consorsbank o incluso Libertex en casi todas las categorías. Así que si quiere invertir en un ETF de dividendos, le recomendamos que utilice eToro.

eToro no sólo se caracteriza por sus bajas comisiones, sino que también puede convencer con una selección realmente impresionante de acciones y ETFs. Por supuesto, el broker online eToro es un proveedor de servicios financieros totalmente autorizado y regulado.

¿Qué ETFs de dividendos existen y cuáles son los mejores ETFs de dividendos? Nuestra comparación de ETFs de dividendos:

TICKER TAPE de TradingView

Los ETFs tienen muchas formas diferentes. Hay ETF que siguen índices como el índice DAX, ETF que se centran en países concretos o ETF que cubren sectores específicos.

Los ETF de dividendos se componen de tal manera que sólo se incluyen acciones que tradicionalmente pagan dividendos muy altos. Veamos algunos ejemplos de los ETF de dividendos más conocidos (pero no necesariamente de los más altos).

1. iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

ISPA SYMBOL INFO de TradingView

Este ETF de dividendos es emitido por BlackRock Alemania. Contiene más del 40% de empresas del sector de los servicios financieros que pagan dividendos muy elevados.

 

2. iShares Euro Dividend UCITS ETF

EXSG SYMBOL INFO de TradingView

Este ETF de dividendos de Blackrock también contiene principalmente valores de servicios financieros. En este caso, el ETF consta incluso de más del 55% del sector. Aquí también se puede contar con altos dividendos.

 

3 Schroder ISF European Dividend Maximiser EUR

Este ETF de dividendos es emitido por la sociedad de inversión luxemburguesa Schroder Investment Management. Se trata de un ETF que agrupa acciones de una amplia gama de sectores. El objetivo es siempre conseguir el mayor dividendo posible.

 

4 Templeton Global Income Fund A

Este ETF de dividendos también procede de Luxemburgo. Lo emite la empresa de inversión Franklin Templeton International Services S.à r.l.. Aquí también trabaja con varios sectores, pero ante todo con efectivo.

 

Dividendos DAX ETFs

Los ETF de dividendos también son populares en Alemania. Por ejemplo, si compra un ETF que siga al DAX, también podrá beneficiarse de los dividendos.

Por ejemplo, la empresa SAP, que está representada en el DAX, es conocida por sus fuertes dividendos. Así que si quiere comprar un ETF de dividendos Alemania, podría simplemente apostar por un ETF que siga al DAX.

ComStage DAX UCITS ETF

C001 SYMBOL INFO de TradingView

El ComStage DAX UCITS ETF es un ETF de dividendos muy asequible que sigue al DAX. El emisor es la sociedad de inversión Lyxor Funds Solutions S.A. de Luxemburgo. Sin embargo, muchas otras sociedades de inversión también emiten ETFs similares.

ETFs con buenos dividendos por sector

Para mantener su plan de ahorro de dividendos en ETFs, también puede buscar industrias específicas que tengan más probabilidades de crecer en el futuro.

Entre ellos se encuentran, por ejemplo, el sector tecnológico, el farmacéutico o el de bienes de consumo. Hay ETF especiales que incluyen principalmente acciones con altos dividendos y que al mismo tiempo se centran en un sector específico.

Por ejemplo, si le gusta el sector tecnológico, puede seguir comprando más y más de su ETF de dividendos cada mes para beneficiarse de los dividendos de las empresas tecnológicas.

Hay muchos sectores diferentes para los que se emiten ETF de dividendos. Por supuesto, un ETF de dividendos tan especial puede ser a menudo un poco más caro que un ETF de dividendos muy grande que cubra todos los sectores.

ETFs de dividendos del sector tecnológico

Los ETF de dividendos del sector tecnológico siguen siendo muy populares. Si quiere comprar un ETF de dividendos en Alemania, la elección suele ser relativamente sencilla.

Muchas empresas que pagan altos dividendos cotizan en el TecDAX. Por lo tanto, no tiene que buscar necesariamente un ETF especial, sino que puede simplemente tomar un ETF que siga el TecDAX.

ComStage 1 TecDAX UCITS ETF

E908 SYMBOL INFO de TradingView

El ComStage 1 TecDAX UCITS ETF es un ETF de dividendos de bajo coste que sigue el TecDAX. El emisor aquí es también Lyxor Funds Solutions S.A. Investment Company de Luxemburgo.

 

ETFs de dividendos del sector sanitario

La industria de la salud siempre seguirá creciendo. Siempre hay algo que desarrollar y la necesidad siempre estará ahí. Esta es otra razón por la que podría valer la pena comprar un ETF de dividendos que esté compuesto en gran parte por acciones del sector sanitario.

Así que mantener este ETF de dividendos elegible para un plan de ahorro no es una gran hazaña. Es más, hay ETFs muy económicos que se centran tanto en los dividendos como en el sector sanitario.

DWS Top Dividend

HJUA SYMBOL INFO de TradingView

En este ETF de dividendos de Alemania, el sector más importante es el de los servicios sanitarios. Está emitido por DWS Investment GmbH

 

ETFs de dividendos del sector de bienes de consumo

El consumo es la base del sistema social capitalista. En tiempos de globalización, los bienes de consumo son siempre necesarios. Hay algunos ETF interesantes que se centran en los dividendos y en los bienes de consumo al mismo tiempo.

LUPUS ALPHA DIVIDEND CHAMPIONS – R EUR DIS

LPNI SYMBOL INFO de TradingView

El LUPUS ALPHA DIVIDEND CHAMPIONS es un ETF de dividendos de Alemania. Está gestionado por Kreissparkasse Köln y se centra en acciones del sector de bienes de consumo. Este sector está representado con más del 35% en el ETF. Si busca un ETF alemán en el sector de bienes de consumo, este ETF de dividendos podría ser una alternativa.

Países/Continentes ETFs de Dividendos

Hay innumerables ETF de dividendos que se centran en regiones específicas. Lo que podría ser un ETF de dividendos de Alemania ya se ha aclarado anteriormente.

Sin embargo, si prefiere invertir en otros países o continentes a través de ETFs y obtener un alto dividendo, existen numerosas alternativas. También es posible comprar ETFs que se concentren en continentes individuales y se centren en un alto dividendo.

DJE – Asia High Dividend

LU9H SYMBOL INFO de TradingView

El emisor del ETF Asia High Dividend es DJE Investment SA. Aquellos que quieran cobrar altos dividendos, especialmente de Asia, podrían recurrir a este ETF.

Dividendos ETF Europa

Los ETFs de dividendos europeos se dirigen a valores que pagan dividendos domiciliados en el continente europeo. Estos fondos pretenden ofrecer una exposición multinacional a una amplia gama de economías, mercados, capitalizaciones bursátiles, divisas y sectores empresariales.

El tema principal de un ETF de Dividendos Europa es también que las participaciones paguen los mayores dividendos posibles.

WisdomTree Europe Hedged Equity Fund

Nombre del ETF

WisdomTree Europe Hedged Equity Fund

Rendimiento 2018

– 4,83 %

Rendimiento 2019

+ 29,67 %

Rendimiento 2020

– 10.74 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

01 de noviembre de 2016

ISIN

IE00BYQCZP72

WKN

A2AB76

Ratio de pago

2,66 %

Los 3 mayores activos del ETF

·        Unilever PLC (6,25 %)

·        Linde PLC (6,22%)

·        ASML Holding NV (5,01 %)

Índice de seguimiento

Índice WisdomTree Europe Hedged Equity UCITS

Comisión de gestión (TER)

0,58 % anual.

El WisdomTree Europe Hedged Equity Fund es un ETF de dividendos centrado en el mercado europeo. El ETF sigue el índice WisdomTree Europe Hedged Equity UCITS. El año pasado, el ETF sólo obtuvo una rentabilidad del – 10,74 %.

El ETF sigue actualmente a 101 empresas de diversos sectores. El mayor sector es el de materiales, con un 23,40%, seguido del industrial, con un 19,25%. Las 10 mayores posiciones del ETF representan actualmente el 42,69% del mismo. El volumen del fondo asciende actualmente a 73.418.897 dólares estadounidenses.

Dividendos ETF en todo el mundo

Sin embargo, en realidad no es aconsejable centrarse en una sola región con un ETF de dividendos. Los dividendos suelen ser pagados por empresas rentables y establecidas. Por ello, a menudo es mejor que los inversores elijan estas empresas entre una selección lo más amplia y global posible.

Uno de estos ETF es el Fidelity Global Quality Income UCITS ETF.

Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Nombre del ETF

Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Rendimiento 2018

– 7,87 %

Rendimiento 2019

+ 25,43 %

Rendimiento 2020

+ 6,50 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

29 de noviembre de 2017

ISIN

IE00BYV1YH46

WKN

A2DWQ2

Ratio de pago

2,62 %

Los 3 mayores activos del ETF

·        Apple Inc. (4,70 %)

·        Microsoft Corp. (3,80 %)

·        Activision Blizzard Inc. (1,40 %)

Índice de seguimiento

Índice Fidelity Global Quality Income

Comisión de gestión (TER)

0,45 % anual.

El Fidelity Global Quality Income UCITS ETF es un ETF de dividendos global. El ETF sigue el índice Fidelity Global Quality Income. El año pasado, el ETF obtuvo una rentabilidad del 6,50%, además de su dividendo del 2,62%.

El ETF sigue a empresas de países industrializados. El sector más importante es el de las tecnologías de la información, con un 23,30%, seguido del sector financiero, con un 13,40%.

Qué ETF tiene el mayor dividendo

El ETF con el mayor ratio de pago actual es el Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF. El ratio de pago es actualmente superior al 10% anual.

Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF

Nombre del ETF

Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF

Rendimiento – 1 año

– 10,86 %

Rendimiento – 3 años

– 8,39 %

Rendimiento – 5 años

+ 5,31 %

Moneda base

Dólar estadounidense

Fecha de la Fundación ETF

02 de diciembre de 2010

Símbolo

KBWY

Tema de inversión

Bienes inmuebles (REITs)

Ratio de pago

10,09 %

Los 3 mayores activos del ETF

·        American Finance Trust Inc. (6,91 %)

·        GEO Group Inc. (5,26 %)

·        Office Properties Income Trust (5,07%)

Índice de seguimiento

Índice KBW Nasdaq Premium Yield Equity REIT

Comisión de gestión (TER)

0,35 % anual.

El Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF es un ETF de dividendos con un ratio de pago muy alto. El ETF se centra en el mercado inmobiliario. El ETF sigue el índice KBW Nasdaq Premium Yield Equity REIT. En el último año, el ETF sólo logró un rendimiento negativo de – 10,86 %.

ETF de Dividendos Aristócratas

Los aristócratas de los dividendos son un grupo de valores de S&P 500 que han incrementado sus pagos de dividendos anuales durante al menos 25 años consecutivos y cuya capitalización de mercado individual supera los 3.000 millones de dólares.

Los inversores pueden invertir específicamente en estas empresas a través de los ETFs de Dividend Aristocrats. Algunos de estos ETFs de Dividendos Aristócratas sólo siguen el rendimiento de las 65 empresas de Dividendos Aristócratas. Otros ETFs de Dividendos Aristócratas siguen el rendimiento de otros valores de alta rentabilidad además de los Dividendos Aristócratas.

Un muy buen ETF aristócrata de dividendos es el Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF.

Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF

Nombre del ETF

Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF

Rendimiento 2018

– 6,10 %

Rendimiento 2019

+ 19,66 %

Rendimiento 2020

– 11,04 %

Moneda base

Euro

Fecha de la Fundación ETF

25 de septiembre de 2012

ISIN

LU0832436512

WKN

LYX0PP

Ratio de pago

4,58 %

Los 3 mayores activos del ETF

·        Seagate Technology (1,48 %)

·        Elisa Oyj (1,44 %)

·        Telia Co Ab (1,43 %)

Consignación de dividendos

Distribuir

Comisión de gestión (TER)

0,45 % anual.

El Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF es un ETF aristócrata de dividendos. El año pasado, el ETF pagó un dividendo del 4,85% y tuvo una rentabilidad negativa del -11,04%.

¿Se pagan dividendos en los ETF?

Sí. Los ETFs pagan la totalidad de los dividendos asociados a las acciones mantenidas en el ETF. Para ello, la mayoría de los ETFs pagan dividendos trimestral o semestralmente.

Para ello, retienen los pagos de dividendos de todas las acciones subyacentes durante el trimestre y luego los distribuyen a los inversores de forma prorrateada. Suelen pagarse en efectivo o, alternativamente, en forma de acciones adicionales del ETF.

¿Cómo funciona el reparto de dividendos en los ETF?

Ya hemos conocido algunos ETFs interesantes. Pero, ¿cómo funciona realmente la distribución de dividendos con un ETF? En primer lugar, por supuesto, necesitas un broker online donde comprar tu ETF de dividendos.

Seguro que encontrará lo que busca en nuestra gran comparativa de brokers online. Una vez que haya encontrado el ETF adecuado, puede comprarlo y lo tendrá en su cartera. Sin embargo, las empresas representadas en este ETF no pagan todas sus dividendos al mismo tiempo.

En la mayoría de los modelos, el reparto de dividendos se gestiona de tal manera que el emisor del ETF recoge los dividendos y los transmite a los respectivos corredores en determinados momentos. El corredor, a su vez, transmite el dividendo al inversor.

Esto es conveniente para los inversores, ya que significa que no tienen que hacer mucho. Todo lo que tienen que hacer es esperar a que el corredor en línea pague su parte del dividendo.

Pero cuidado: dependiendo del ETF, los dividendos también pueden utilizarse para pagar los gastos de gestión o para comprar más acciones. Por lo tanto, al comprar un ETF de dividendos, debe prestar atención a si está distribuyendo o acumulando.

ETF de dividendos – Acumulación

Como ya se ha mencionado, la mayoría de los ETFs pagan dividendos trimestralmente. Los dividendos se pagan en efectivo o en forma de acciones adicionales del ETF. El pago en forma de acciones adicionales también se denomina “acumulación”. Un ETF de acumulación suele llevar el sufijo “acc”. En este tipo de ETF, los dividendos pagados por las empresas incluidas en el ETF son reinvertidos directamente por el gestor del fondo.

Por lo tanto, los dividendos nunca se abonan en su cuenta, sino que sólo garantizan que el tamaño del fondo del ETF aumente, lo que automáticamente hace que sus acciones del ETF sean más valiosas. Es posible que ni siquiera se dé cuenta de cuándo se reinvierten los dividendos, porque esto ocurre a lo largo del año. No obstante, puede ver la clara diferencia entre un ETF de acumulación y uno de distribución si observa el gráfico a largo plazo de los distintos precios de los ETF.

Un ETF de acumulación es el mejor si quiere maximizar la rentabilidad de su inversión, ya que los ingresos se reinvierten automáticamente en el ETF sin costes adicionales (como los impuestos). Esto aumenta su rentabilidad a largo plazo, le ahorra tiempo y, por supuesto, comisiones de negociación innecesarias.

ETF de Dividendos – Distribuidor

Lo contrario de un ETF de acumulación es el ETF de distribución. Este distribuye los dividendos directamente a los inversores. Este tipo de ETF suele reconocerse por el sufijo “dist”. Con un ETF de distribución de dividendos, los dividendos se abonan en su cuenta en efectivo.

¿El problema? En muchos países hay que pagar impuestos sobre estos ingresos por dividendos. El objetivo de este tipo de ETFs de distribución suele ser generar ingresos pasivos.

Cartera de ETFs de dividendos: ¿Ingresos pasivos posibles?

 

Para muchos inversores, los ingresos pasivos parecen una buena idea. Ofrece la posibilidad de simplificar la vida considerablemente. El objetivo de los ingresos pasivos suele ser la libertad financiera. Sin embargo, el momento exacto en que ésta comienza es diferente para cada persona.

¿Es posible la libertad financiera con una cartera de ETF de dividendos? Para ello, partimos de la base de que usted dispondrá de suficientes ingresos pasivos con una renta de 1.000 euros al mes para hacer posible su libertad financiera. Para nuestro ejemplo de cálculo, también suponemos un ETF de dividendos que tiene una tasa de pago del 3,5 % anual. Para nuestro ejemplo de unos ingresos pasivos de 1.000 euros al mes, necesitaría una inversión de aproximadamente 340.000 euros.

Así que, como puede ver, se necesita una gran cantidad de capital para generar realmente suficientes ingresos pasivos de una cartera de ETF de dividendos. También hay otros dos problemas. En primer lugar, están los impuestos: Los dividendos están sujetos a impuestos sobre las ganancias de capital. Estos ascienden al 25% en Alemania. El siguiente problema es el intervalo de distribución.

Dividendos ETF – Trimestral

Los intervalos de distribución de los ETF de dividendos suelen ser una vez al trimestre, es decir, trimestrales. Algunas empresas y ETF alemanes incluso pagan sus dividendos solo una vez al año.

Sin embargo, para usted, como inversor, esto significa que tiene que gestionar por su cuenta los recursos financieros procedentes de los beneficios de los dividendos durante un periodo de tiempo relativamente largo. Esto es, por supuesto, muy engorroso y no es la idea de un ingreso pasivo simple y directo.

Pero, ¿hay también un ETF de dividendos que pague mensualmente?

ETF de dividendos – Intervalos de distribución mensual

Aunque también están disponibles, estos ETFs tienen actualmente poca liquidez y no se recomiendan. Una mejor opción es conseguir una distribución mensual de dividendos combinando diferentes ETFs:

Nombre de la ETF

WKN

Comisión de gestión del ETF (TER)

Dividendo anual

iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF

A0F5UH

0,46 % anual.

3,72 %

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

A1T8GD

0,45 % anual.

3,63 %

Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETF

A2AHZU

0,49 % anual.

3,83 %

La combinación de los siguientes ETFs da como resultado un pago de dividendos mensual, ya que todos los ETFs tienen un pago trimestral diferente que no se solapa:

  • iShares STOXX Global Select Dividend 100 ETF
    • Enero, abril, julio y octubre.
  • SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF
    • Febrero, mayo, agosto y noviembre.
  • Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility ETF
    • Marzo, junio, septiembre y diciembre.

Estrategia de ETFs de dividendos

Aunque los fondos cotizados se asocian principalmente al seguimiento de índices y a la inversión en crecimiento, hay muchos ETF que ofrecen ingresos por la posesión de acciones con dividendos.

Cuando lo hacen, recogen los pagos de dividendos regulares y luego los distribuyen a los accionistas del ETF. Estos dividendos pueden distribuirse de dos maneras a discreción de la dirección del fondo: El pago en efectivo a los inversores o la reinversión en las inversiones subyacentes de los ETF.

Los ETF de dividendos también ofrecen distintas estrategias de inversión en dividendos. La ventaja de los ETF de dividendos, sin embargo, es que son ideales para los principiantes, ya que el ETF determina la estrategia de inversión que se sigue con su inversión.

Si su objetivo es crear un flujo de ingresos fiable, su estrategia de inversión en dividendos debería centrarse en empresas de alta calidad más que en la rentabilidad o el crecimiento. Si su tolerancia al riesgo es algo mayor, hay que considerar otros enfoques.

La inversión en el crecimiento de los dividendos es una gran estrategia a largo plazo. La idea es encontrar empresas que tengan el potencial de hacer crecer sus dividendos a lo largo del tiempo. Los mejores candidatos son empresas con un buen equilibrio entre rentabilidad y potencial de crecimiento. Si su objetivo es el crecimiento de los dividendos, no tiene que preocuparse demasiado por la rentabilidad inicial.

Si compra una acción con un rendimiento del 1%, pero el dividendo aumenta un 50% cada año, el rendimiento de su primera compra será pronto del 3% o el 4%. Esto suele llevar también a un rápido aumento del precio de la acción. Incluso si la acción nunca se negocia con un rendimiento elevado, el dividendo puede crecer con bastante rapidez.

Otro enfoque es buscar acciones de dividendos baratas. Se trata de una forma de inversión en valor en la que se buscan empresas que paguen dividendos y coticen a valoraciones bajas. A menudo se buscan empresas que están en proceso de cambio o reestructuración. Este tipo de selección de valores requiere más habilidad y conocimientos que otros métodos.

Estrategia de ETFs de dividendos – Efecto del coste medio y Buy & Hold

Además, busque siempre el efecto de promediación cuando invierta en un ETF de dividendos: el efecto de promediación es la técnica de invertir regularmente una cantidad predeterminada en un ETF, independientemente del coste cambiante del mismo. Debe ser una pequeña parte de sus ingresos estables de la que pueda ahorrar un poco cada mes.

Al invertir la misma cantidad en un ETF cada mes, acumulará automáticamente más acciones del ETF cuando el precio del ETF sea bajo y menos acciones del ETF cuando el precio del ETF sea alto. Esto da lugar al beneficioso efecto del coste medio.

Quizás la parte más importante de la mejor estrategia de ETF de dividendos es la de “comprar y mantener”. Esto significa que usted compra un ETF de dividendos y lo mantiene durante un largo periodo de tiempo.

Hay pruebas abrumadoras de que tratar de predecir qué ETFs y valores serán más rentables y cuándo es una estrategia perdedora para la gran mayoría de los inversores. Incluso los gestores de fondos más experimentados rara vez pueden hacerlo de forma consistente a largo plazo.

La alternativa a obtener un rendimiento inferior al del mercado en un intento de batirlo es aceptar el rendimiento del mercado invirtiendo en un ETF de dividendos con una estrategia de comprar y mantener.

Así que ignora las correcciones del mercado y, lo que es más importante, nunca comete el pecado capital de bloquear las pérdidas vendiendo cuando sus activos han caído. Mantienes tu ETF de dividendos durante los periodos de volatilidad y resistes el impulso de unirte a las prisas cuando otros inversores pierden la cabeza y venden.

Conclusión sobre los ETF de dividendos – Nuestra evaluación y recomendación: ¿Qué ETF de dividendos comprar?

¿Tiene sentido un ETF de dividendos? Sin duda. Con unas comisiones favorables, puede crear un plan de ahorro de dividendos con el que puede generar unos pequeños ingresos adicionales sin grandes riesgos.

El riesgo aquí es mucho menor en comparación con las acciones de dividendos. Si hay crisis mundiales, un ETF de dividendos también sufrirá, por supuesto. Sin embargo, suelen ser más estables que las empresas individuales.

Una forma popular de utilizar los ETF de dividendos es comprar el ETF de dividendos elegido con una cantidad determinada cada mes. El pago de dividendos también puede reinvertirse o pagarse como ingreso extra.

Una visión general de las ventajas de los ETF de dividendos:

  • Rendimiento a largo plazo
  • Buena diversificación del riesgo a través del ETF
  • Tarifas reducidas
  • Buenos ingresos pasivos

ETFs de dividendos: FAQs

¿Qué es un ETF de dividendos?

Un ETF de dividendos es un ETF que contiene acciones de empresas que pagan altos dividendos. Como propietario del ETF, usted se beneficia de ello al recibir los dividendos.

¿Merece la pena un plan de ahorro ETF de dividendos?

Los planes de ahorro ETF de dividendos son una forma sencilla de prever el futuro. Tiene la opción de reinvertir los repartos de dividendos o abonarlos como ingresos adicionales.

¿Cuál es el mejor ETF de dividendos en Alemania?

No hay una respuesta general a esta pregunta. Los ETF que siguen al DAX parecen ser muy seguros. Sin embargo, también hay ETFs de dividendos especiales que se centran totalmente en acciones alemanas con dividendos muy elevados.

¿Dónde puedo comprar ETFs de dividendos?

Esto se puede hacer fácilmente mediante un broker online que ofrezca ETFs. Usted busca el ETF de su elección y lo compra. El reparto de dividendos se traslada al cliente, siempre que el ETF seleccionado esté distribuyendo y no acumulando.

¿Cómo puedo saber si un ETF se centra principalmente en los dividendos?

En la mayoría de los casos, estos ETFs contienen un -dividendo- o -dividendo- en su nombre. A menudo, los ETF de dividendos también figuran en listas separadas que las empresas de gestión de activos que los emiten ponen a disposición del público.

Con qué frecuencia se pagan los dividendos en un ETF de dividendos

Al igual que las acciones, la mayoría de los ETFs pagan sus dividendos trimestralmente. Es decir, cada tres meses. Sin embargo, también hay algunos ETF que pagan dividendos semestrales o mensuales.

¿Cuánto tiempo tengo que mantener un ETF para recibir dividendos?

61 días. Debe haber mantenido el ETF durante al menos 61 días durante el período de 121 días que comienza 60 días antes de la fecha ex-dividendo.

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