Comprar fondos de inversión en el dax 

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) llevan años cosechando un éxito extraordinario, que no podía preverse hasta este punto.

En todo el mundo, el volumen de inversión en estos fondos indexados supera los cuatro billones de dólares, y la tendencia sigue siendo al alza. Según los analistas, el desplome de Corona no cambiará esto.

En Alemania, estos ETF son especialmente populares sobre acciones del índice de referencia DAX. Pero, ¿en qué deben fijarse los inversores a la hora de elegir y cuáles son las diferencias entre los distintos ETF? ¿Y cuáles son las recomendaciones? Lo descubrimos con todas las respuestas en su artículo.

¿Qué hay que tener en cuenta al comprar ETFs del DAX?

Debe prestar atención a los siguientes puntos cuando compre ETFs del DAX:

  • ¿Por qué debería invertir en ETFs del DAX? Acumulación de riqueza a largo plazo.
  • ¿Dónde puede comprar ETFs del DAX? En nuestro broker ganador de la prueba, eToro.
  • ¿Qué ETFs del DAX son interesantes? DAX, MDAX, TecDAX y SDAX.
  • ¿Cómo podría ser el futuro de los ETF del DAX? La economía alemana es muy resistente.

Comprar ETFs del DAX en 3 pasos

Si decide comprar ETFs del DAX, lo único que necesita es tener acceso al mercado de valores.

Gracias a Internet, ya no es tan complicado. De hecho, hay tantos corredores online que cualquiera debería ser capaz de encontrar el corredor adecuado.

Sin embargo, hay que ser muy estricto a la hora de buscar diferentes proveedores. El corredor en línea no solo debe ofrecer una amplia gama de productos digitales negociables, sino también ser conocido por su facilidad de uso, asignación de costes, fiabilidad y transparencia.

Elegimos a nuestro ganador de la prueba, eToro, porque ofrece las mejores condiciones. Además, eToro está totalmente regulado y autorizado.

1. registro en eToro

 

El primer paso es visitar el sitio web de eToro. Aquí encontrará el formulario de registro, que suele estar bastante presente. Introduzca sus datos personales en este formulario. Esto suele incluir su nombre y apellido, su dirección de correo electrónico y su número de teléfono.

Mientras tanto, también debería recibir un correo electrónico de confirmación de eToro. El correo electrónico contendrá un enlace de confirmación para activar su cuenta.

Debido a las estrictas leyes contra el blanqueo de capitales autorizadas y reguladas por la autoridad pública, los clientes deben someterse a un proceso de verificación.

Los nuevos clientes deben presentar una copia de su documento de identidad y un comprobante de domicilio. Sólo después de la verificación exitosa, los clientes pueden utilizar la cuenta completa.

 2. primer depósito

 

Una vez que la cuenta ha sido aprobada, puede comenzar con su primer depósito. El depósito mínimo con el broker eToro es de 250 euros.

La mayoría de las principales plataformas ofrecen a sus clientes una variedad de opciones de depósito. Después de todo, el comercio debe ser lo más cómodo y eficiente posible para el cliente. Por lo tanto, el depósito debe realizarse en pocos minutos.

Las opciones de depósito estándar incluyen pagos con tarjeta de crédito, transferencia bancaria instantánea, PayPal y varios proveedores de pagos digitales.

Aquí encontrará un resumen de todos los métodos de pago disponibles:

Opción de pago

¿es posible?

Comprar el ETF DAX con tarjeta de crédito

 

Comprar DAX ETF con PayPal

 

Comprar DAX ETF con SOFORT Transferencia Bancaria

 

Comprar DAX ETF con Rapid Transfer

 

Comprar DAX ETF con Skrill

 

Comprar el ETF DAX con transferencia bancaria

 

Comprar DAX ETF con Neteller

 

Comprar DAX ETF con UnionPay

 

Dependiendo del método de pago, el crédito puede tardar unos minutos o varios días laborables en ser emitido. No obstante, puede ver la plataforma en modo de demostración.

Aquí puede probar las distintas funciones de negociación sin ningún riesgo financiero. También puede probar diferentes estrategias de negociación y familiarizarse con las distintas funciones de la plataforma.

3. comprar ETFs del DAX online

 

En cuanto eToro reciba el saldo de su cuenta, podrá comprar sus ETFs del DAX. Busque “Alemania” en la ventana de búsqueda.

Cuando haya encontrado sus ETFs del DAX, haga clic en “Comprar” (en nuestro ejemplo compramos “iShares MSCI Germany ETF“. Las plataformas de negociación ofrecen suficiente funcionalidad para protegerte de los riesgos y mantener la seguridad lo más baja posible.

Para evitar cualquier tipo de control financiero, debe considerar cuánto puede gastar en esta inversión antes de comprar ETFs. En general, no debe invertir más del 5% de su patrimonio total en un solo valor.

Pero ¡cuidado! No es sólo el precio lo que influirá en los accionistas, sino posiblemente también las comisiones cotizadas por el broker online. Así que debería prestar mucha atención a las comisiones del broker antes de comprar (eToro tiene los precios más bajos, lo que hace que el broker sea nuestro ganador de la prueba).

¿Qué son los ETFs del DAX?

 

Desde su fundación, el DAX comprende las 30 empresas alemanas con mayor valor bursátil. Por eso es, con diferencia, el índice bursátil nacional más importante.

Una inversión en el DAX a través de los ETFs ofrece al inversor la oportunidad de obtener dividendos de las empresas, además de las posibles ganancias de precio.

En este sentido, la situación actual de la epidemia de Corona es ciertamente difícil y excepcional.

Sin embargo, la convicción general es que la economía volverá a crecer con fuerza ya en 2021. Es probable que Lufthansa sea la empresa más afectada de todo el DAX.

Allí, actualmente se supone que no se volverán a alcanzar las cifras de facturación de 2019 hasta 2023, y por tanto también los beneficios y dividendos para los accionistas. Esto es muy plausible, ya que la aviación es y seguirá siendo sin alternativa en muchos casos. Sin embargo, un ETF del DAX no es necesariamente adecuado para una inversión a tan largo plazo.

Las inversiones en acciones deben estar siempre lo más ampliamente diversificadas posible. Hay que intentar combinar diferentes países, monedas y sectores en la propia cartera para minimizar el riesgo. Un ETF del DAX, sin embargo, sólo sigue el rendimiento de las empresas alemanas. Sin embargo, en él se combinan varios sectores.

En general, el DAX es muy resistente y, por tanto, se diferencia de otros grandes índices. En comparación con el MSCI, ha mostrado un rendimiento significativamente mejor en los últimos años, lo que sin duda también está relacionado con la buena situación económica de Alemania. Entre 2008 y 2018, el DAX fue capaz de mejorar su valor en un 93%, mientras que el MSCI pudo ganar “sólo” un 55%.

ETFs del DAX: Todo está en la mezcla

Como nuevo inversor, debería pensar muy bien antes en qué ETF del DAX le gustaría invertir. Afortunadamente, la oferta no es tan grande como la de otras oportunidades de inversión. Los distintos ETF se diferencian, entre otras cosas, por sus costes y su método de réplica.

A grandes rasgos, los ETF de este ámbito pueden dividirse en dos clases, a saber, los ETF con réplica indirecta o directa. Los ETF con réplica directa (ETF físicos) replican el índice comprando ellos mismos los valores que contiene.

Por otro lado, los ETF con replicación indirecta se basan en swaps con bancos para replicar el índice. Estas diferencias pueden determinar en última instancia el éxito o el fracaso.

Ventajas y desventajas de los métodos de replicación

  1. Réplica directa: las réplicas directas son fáciles de seguir para los inversores porque suelen ser mucho más transparentes. Esto se debe a que un ETF del DAX también invierte en los valores que cotizan en el propio DAX.

La principal desventaja es que los ETF directos son más caros que los indirectos, ya que las réplicas conllevan mayores costes. Por esta razón, los ETF con réplica física pueden desviarse más del índice objetivo real. Por tanto, el error de seguimiento se amplía.

Réplica indirecta: Los ETF indirectos suelen replicar un índice con mayor precisión. El error de seguimiento es menor. Además, algunos índices y materias primas sólo pueden representarse a través de determinados ETF sintéticos. En este caso, el subyacente no puede ser almacenado – un ejemplo es el petróleo.

Sin embargo, el riesgo es mayor que con la réplica directa. Si la contraparte del swap se declara insolvente, los inversores pueden perder la totalidad de sus depósitos. En principio, este riesgo es relativamente bajo, pero hay que saber que es posible.

Comparación de corredores y bolsas de ETFs del DAX – ¿Dónde puede comprar ETFs del DAX?

1. comprar ETFs con eToro

Además de operar con CFDs, eToro también ofrece la posibilidad de comprar ETFs directamente. ¡Las comisiones son del 0% para las operaciones con ETFs!

Esto coloca a eToro en el primer lugar de nuestra comparación de brokers. Además, a través del trading social puedes seguir a verdaderos expertos en trading y copiar sus órdenes directamente.

EVALUACIÓN

 

  • ETFs reales o CFDs
  • 0% de tasas
  • Depósito con PayPal y mucho más.

BUY ETFS NOW

Descargo de responsabilidad: el 75% de las cuentas privadas de CFDs pierden dinero.

2. comprar ETFs en Comdirect

Comdirect es una de las principales cuentas de depósito de acciones. Además de acciones y ETFs, Comdirect ofrece una amplia gama de productos de negociación.

Recomendamos Comdirect por las tarifas más bajas (3,90 euros por pedido) y la gran selección de ofertas.

EVALUACIÓN

 

  • 3,90€ por pedido
  • Gran oferta de ETFs
  • Depósito de acciones serias

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3. comprar ETFs en Plus500

El broker de CFDs ofrece una plataforma muy amigable para el comercio de ETFs. Las comisiones son de 0,01 pips para operar con ETFs.

Pero cuidado: aquí no hay verdaderos ETFs. Más bien, Plus500 es puramente una plataforma de negociación de CFDs.

EVALUACIÓN

 

  • Negociación de ETFs en CFDs
  • Regulado por la UE
  • Comercio móvil a través de una aplicación
  • Sólo CFDs

BUY ETFS NOW

El 76,4% de las cuentas de inversores particulares pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor

Comisiones al comprar ETFs del DAX

Comparamos las comisiones de los mayores corredores de ETF con el siguiente ejemplo:

  • Compramos ETFs del DAX por valor de 1.000 euros
  • Mantenemos los ETFs del DAX durante un mes y los volvemos a vender
  • Suponemos que la tasa no cambiará en los 30 días

Con estas suposiciones, comparamos ahora las comisiones de Comdirect, eToro y Plus500:

Proveedor

Comdirect

etoro

Plus500

Depósito

gratis

gratis

gratis

Tasas de compra

3,90€

0%

3,08%

Tasas de retención

gratis

gratis

0,05%

Gastos de venta

3,90€

0%

3,08%

Pago

gratis

5 USD

1,9%

Total de tasas

7,80€

4,22€

92,32€

ETFs y Robo Advisors

No parece nada fácil, y probablemente muchos inversores no tienen ni el tiempo ni la voluntad de estar al día de las últimas tendencias. Quienes asumen permanentemente que no pueden (o no quieren) ocuparse de esto por sí mismos, pueden invertir su dinero de forma sencilla, relativamente barata y sin gastar mucho tiempo con la ayuda de un robo advisor.

Por lo tanto, ya es posible invertir con cantidades muy pequeñas. Los robo advisors se basan en descubrimientos científicos y trabajan con un algoritmo. Esto sustituye las tareas de un asesor clásico.

El Robo Advisor supervisa toda la cartera y también la reequilibra si es necesario. También vigila todo el mercado en todo momento. Todo esto se hace de forma automática e independiente de la fecha y la hora. Por supuesto, estas ofertas no están exentas de riesgos, pero eso debe quedar claro.

Las comisiones son muy diferentes. Por regla general, oscilan entre el 0,25% y el 1,5% anual. En general, invertir con la ayuda de los robo advisors es bastante más barato que el asesoramiento habitual en un banco o con un asesor bancario externo.

Los mejores ETFs del DAX

TICKER TAPE de TradingView

ETF

Tamaño del fondo (millones de euros)

Comisión de gestión (TER)

Aplicación de los beneficios

iShares Core DAX UCITS ETF (DE)

5.917

0,16% al año

Acumulando

Xtrackers DAX UCITS ETF 1C

3.723

0,09% al año

Acumulando

Deka DAX UCITS ETF

954

0,15% al año

Acumulando

ComStage DAX UCITS ETF

895

0,08% al año

Distribuir

Deka DAX (distribución) UCITS ETF

813

0,15% al año

Distribuir

Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – Acc

748

0,15% al año

Acumulando

Xtrackers DAX UCITS ETF Income 1D

474

0,09% al año

Distribuir

Amundi ETF DAX UCITS ETF DR

178

0,10% al año

Acumulando

Lyxor 1 DAX® UCITS ETF

98

0,15% al año

Distribuir

Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – Dist

54

0,15% al año

Distribuir

Vanguard DAX UCITS ETF Distribuidor

44

0,11% al año

Distribuir

Fuente: justETF.com; a partir de: 15.09.20

iShares DAX UCITS ETF

iShares es una colección de fondos que cotizan en bolsa. Están gestionados por la empresa de fondos estadounidense BlackRock. iShares es uno de los principales proveedores de ETF en todo el mundo, con más de 700 fondos en oferta, y la tendencia sigue en aumento.

La cuota de mercado es algo inferior al 40%. Una característica especial de iShares es que los bloques de construcción de carteras personales se ofrecen para clientes grandes y pequeños. Esto hace que los ETF estén disponibles de forma fácil y transparente para una gran proporción de inversores.

En iShares, hay ETFs especiales que sólo se ocupan del DAX. Cabe destacar aquí el iShares Core DAX UCITS ETF.

EXS1 SYMBOL INFO de TradingView

Además de la posición dominante en el mercado, hay que destacar el buen material informativo. Los inversores interesados no sólo reciben información general en el sitio web del proveedor, sino también noticias en profundidad.

También incluye carteras modelo y consejos de inversión concretos. Esto puede ser especialmente útil para diversificar la propia cartera.

Por supuesto, también tiene las desventajas y los riesgos habituales con iShares. Además, siempre hay que tener en cuenta los riesgos monetarios cuando se invierte en otra moneda. En el contexto de las operaciones CUM-Ex, el papel de BlackRock (empresa matriz de iShares) fue muy criticado.

Comstage DAX UCITS ETF

Comstage también ofrece un ETF UCITS del DAX. El emisor es Lyxor Funds Solutions S.A. Investment Company de Luxemburgo. El objetivo de inversión es proporcionar a los inversores un valor que siga la evolución del índice DAX.

C001 SYMBOL INFO de TradingView

Para lograr el objetivo de inversión, este Fondo trata de replicar el Índice lo más fielmente posible comprando todos los componentes en proporciones iguales. Pueden utilizarse otras inversiones o técnicas de optimización para replicar y obtener un rendimiento lo más cercano posible.

Deka DAX UCITS ETF

Deka es una entidad de crédito alemana con sede en Frankfurt. Es una casa de valores del grupo de cajas de ahorros y, por tanto, también una institución de derecho público. También aquí se ofrecen muchos ETFs diferentes. Por ejemplo, desde el principio puede elegir entre el DEKA DAX UCITS ETF y el DEKA DAX (de distribución).

EL4A SYMBOL INFO de TradingView

Además, también existe el MDAX, y son posibles otras subdivisiones del DAX. Así, puede construir y ampliar su cartera según sus propios deseos.

Las ventajas son la gran transparencia y la réplica completa del índice. Así pues, Deka parece ser una dirección totalmente fiable cuando se buscan ETFs.

Ventajas de los ETFs

  • Participación en todo el mercado
  • Rendimiento a largo plazo
  • Buena diversificación del riesgo a través del ETF
  • Tarifas reducidas

Sin duda, la mayor ventaja de los ETF frente a los fondos de inversión de gestión activa es también la más importante para la mayoría de los usuarios. Los ETF suelen ser bastante menos costosos. Las comisiones de los fondos de renta variable de gestión activa suelen oscilar entre el 1,5% y el 2% del patrimonio total del fondo. Con un ETF, sin embargo, éstas son sólo del 0 al 0,8%, es decir, menos de la mitad.

Los bancos también suelen cobrar una carga inicial por los fondos activos, que puede ascender al 5% o más. Con los ETF, estos recargos no existen, salvo raras excepciones. Sólo unos pocos fondos de gestión activa han superado a los ETF a largo plazo y han dado más dividendos.

Al igual que los fondos de inversión convencionales, los ETF gozan del estatus legal de activos especiales. Esto significa que las acciones se mantienen separadas de los activos de la compañía del fondo. En caso de que la sociedad del fondo se declare insolvente, esto no tiene ningún efecto sobre el ETF, ya que esta participación no se ve afectada.

Además, no está claro qué valores están incluidos en un fondo de inversión en un día determinado. Por regla general, las empresas sólo publican esta información de forma muy selectiva o con mucho retraso.

Por otro lado, es muy fácil seguir la evolución de un determinado índice bursátil. Cualquiera puede verlo fácilmente en Internet o incluso enterarse en cualquier periódico. Así que no puede ser más sencillo.

La dispersión del riesgo también es mayor con los ETF que con los fondos activos. En el caso del DAX, las 30 acciones incluidas están realmente representadas. En comparación con las acciones individuales, los ETFs se comportan aún mejor en términos de diversificación del riesgo.

Desventajas de los ETFs

  • No hay seguridad frente a las crisis económicas
  • Riesgo de contrapartida

Además de las numerosas ventajas, los ETFs tienen, naturalmente, algunas desventajas que también hay que mencionar. Aunque los ETF son una de las mejores opciones de inversión, hay que mirar con mucho cuidado cada compra y no precipitarse. Sin embargo, esto se aplica a todas las inversiones.

Una de las desventajas es que la celebración de un acuerdo de permuta financiera crea el llamado riesgo de contraparte. La ETF depende ahora de que el socio del swap (es decir, la contraparte) cumpla realmente sus obligaciones.

Si el banco se declarara insolvente, la ETF se quedaría con los créditos del contrato de swap. El dinero del inversor también se perdería, ya que el swap no forma parte del fondo de inversión.

Otro problema es que los proveedores a menudo no pueden mostrar las tarifas de los swaps de forma comprensible. Esto se debe a que no se negocian libremente en las bolsas, sino libremente entre las partes contratantes.

ETFs del DAX: ¿Reinvertir o distribuir beneficios?

Con un ETF del DAX, usted participa en las ganancias de los precios y los dividendos de las empresas que cotizan en el DAX. Sin embargo, antes de invertir, hay que tener en cuenta qué va a pasar con los ingresos generados.

¿Debe reinvertirlos directamente o hacer que los ingresos se distribuyan y reinviertan o dejarlos en su propia cuenta?

Si desea que los dividendos de las empresas del DAX se abonen en su propia cuenta, tiene que elegir un ETF con distribución. A continuación, estos ingresos pueden reinvertirse o utilizarse para otros fines.

Es diferente con los ETF, que reinvierten sobre todo los dividendos. Estos ETF de acumulación tienen la ventaja de beneficiarse de un efecto de interés compuesto, ya que el valor del ETF aumenta no sólo por las ganancias reales de precio, sino también por los ingresos generados.

Si busca una inversión a más largo plazo, estos ETF son especialmente adecuados, sobre todo en combinación con un plan de ahorro en ETF.

Conclusión

Los ETFs tienen muchas ventajas sobre los fondos de gestión activa, aunque siempre hay que tener en cuenta las desventajas. Los ETF sobre el DAX son especialmente adecuados porque distribuyen muy bien el riesgo y son muy transparentes para el inversor. Varios proveedores, como Comstage, iShares o Deka, ofrecen todos ellos modelos interesantes.

Lo que todos tienen en común es que, además de los beneficios, usted también participa en los dividendos. Dado que el DAX ha demostrado ser muy resistente en el pasado y fue capaz de lograr ganancias significativamente mayores que los índices comparables en algunos casos, definitivamente debería echar un vistazo de cerca a los ETFs del DAX.

Las ventajas de los ETFs del DAX de un vistazo:

  • Participación en todo el mercado
  • Rendimiento a largo plazo
  • Buena diversificación del riesgo a través del ETF
  • Tasas bajas

ETFs del DAX: FAQs

¿Qué es un ETF del DAX?

Un ETF del DAX, es un ETF que contiene acciones de empresas que están representadas en el DAX. Por lo tanto, reflejan el índice.

¿Merece la pena un plan de ahorro del DAX ETF?

Los planes de ahorro de DAX ETF son una forma sencilla de prever el futuro. Puedes elegir si quieres reinvertir los repartos de dividendos o abonarlos como ingresos adicionales.

¿Cuál es el mejor ETF del DAX?

No hay una respuesta general a esta pregunta. Los ETF que siguen al DAX y sólo cobran comisiones muy bajas parecen ser muy seguros.

¿Dónde puedo comprar ETFs del DAX?

Esto se puede hacer fácilmente mediante un broker online que ofrezca ETFs. Usted busca el ETF de su elección y lo compra. El reparto de dividendos se traslada al cliente, siempre que el ETF seleccionado esté distribuyendo y no acumulando.

¿Cómo puedo saber si un ETF sigue al DAX?

En la mayoría de los casos, estos ETFs contienen un -DAX- en su nombre. A menudo, los ETF del DAX también figuran en listas separadas que las sociedades gestoras de activos que los emiten ponen a disposición del público.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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